المطلعون يشترون الانخفاض في هذه الأسهم البنكية الإقليمية التي تعرضت للضرب

بدأ الأسبوع بداية صعبة حيث استوعبت الأسواق انهيار بنك سيليكون فالي الأسبوع الماضي ، وإغلاق المنظمين الفيدراليين لبنك التوقيع خلال عطلة نهاية الأسبوع.

مما أثار مخاوف من العدوى ، شهدت الأسهم في القطاع المصرفي يوم الاثنين انخفاضًا كبيرًا في الأسهم ، حيث سارع المستثمرون لمعرفة الأنماط الجديدة للمخاطر والمكافآت. كان التأثير أكثر وضوحا بين الشركات المصرفية المتوسطة الحجم والإقليمية. في هذا المكان ، دفعت الانخفاضات المفاجئة في قيمة الأسهم إلى توقف تداول العديد من الأسهم.

بالنسبة لمستثمر التجزئة ، لا يزال الوضع غائمًا - ولكن قد يأتي أحد المؤشرات القوية على ما تسير فيه الأمور من المطلعين على البنوك ، وموظفي الشركة الذين يتحملون مسؤولية ائتمانية عن ملاءة مؤسساتهم. هؤلاء المطلعون لا يتداولون بأسهم بنوكهم باستخفاف ، وعندما يفعلون ذلك ، فإن ذلك يرسل إشارة إلى أن المستثمرين يجب أن ينتبهوا.

يمكننا استخدام أداة Insiders 'Hot Stocks في TipRanks لمتابعة بعض هذه التداولات - ويظهر لنا القيام بذلك أن المطلعين يتجهون إلى قاع اثنين من أسهم البنوك الإقليمية. وفقًا لبيانات TipRanks ، في حين أظهر كلاهما خسائر فادحة في التعاملات المبكرة يوم الاثنين ، احتفظ كلاهما بتصنيفات "الشراء" ويميزان ارتفاعًا مكونًا من ثلاثة أرقام للعام المقبل ، وفقًا لمحللي وول ستريت.

عملاء Bancorp (CUBI)

سنبدأ مع Customer's Bancorp ، وهو بنك إقليمي مقره في West Reading ، بنسلفانيا. من حيث القيمة السوقية البالغة 550 مليون دولار ، فإن الشركة تتناسب تمامًا مع فئة الشركات الصغيرة. من إجمالي الأصول المملوكة ، حوالي 20.8 مليار دولار ، إنها مؤسسة مصرفية متواضعة. العملاء Bancorp هي الشركة الأم لبنك العملاء ، وهو بنك متكامل الخدمات يقدم مجموعة من المنتجات المصرفية الشخصية والتجارية والشركات الصغيرة.

في جلسات التداول القليلة الماضية ، انخفضت أسهم CUBI بنسبة 39 ٪ ، مع وصول جزء كبير من ذلك صباح يوم الاثنين ، عندما انخفضت الأسهم بنسبة 70 ٪. استقر السهم ، واستعاد في وقت لاحق من اليوم جزءًا من تلك الخسارة.

العملاء تعرض بنك بانكورب لمشاكل هذا الأسبوع بعد أن شهد البنك ربعًا مختلطًا لينتهي من عام 2022. في الربع الرابع من العام 4 ، أعلنت شركة CUBI عن إجمالي دخل من الفوائد بلغ 22 مليون دولار ، بزيادة قوية بلغت 269.6٪ على أساس سنوي. على الجانب السلبي ، مع ذلك ، بلغ صافي دخل الشركة المتاح للمساهمين 17 مليون دولار ، بانخفاض 25.6٪ على أساس سنوي. على أساس السهم ، لم يخطئ ربحية السهم المخففة البالغة 74 سنتًا توقعات 77 دولار فحسب ، بل انخفضت أيضًا بشكل حاد من 1.59 دولار للسهم المخفف المسجل في الربع الرابع من 2.87.

القصة مستمرة

مع وجود الأسهم في الخلف ، في المقدمة الداخلية ، نجد أن رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي للشركة جاي سيدو قد تدخل للاستفادة. اشترى 45,450 سهماً في CUBI بالأمس فقط ، على الرغم من الأزمة المحتملة التي أشعلها فشل SVB. دفع Sidhu أكثر من 499 ألف دولار مقابل الأسهم ، ويمتلك حاليًا إجمالي 1.68 مليون سهم.

جذب هذا السهم انتباه المحلل في Wedbush David Chiaverini. بعد طباعة الربع الرابع ، رأى سببًا للتفاؤل في CUBI ، وكتب ، "على الجانب الإيجابي ، شهد متوسط ​​الودائع زيادة متتابعة بنسبة 4٪ ، مدفوعة بزيادة قوية في الطغاة الذين لا يتحملون فوائد ، بالإضافة إلى زيادة دخل الرسوم الأساسية 14 ملايين دولار ، وهي أعلى بكثير من توقعاتنا بانخفاض قدره مليون دولار. تراجعت جودة الائتمان بشكل طفيف حيث زاد ضباط الصف 8 ملايين دولار إلى 1 مليون دولار أو 9 نقطة أساس من إجمالي القروض في الربع الرابع من 27 مليون دولار أو 70 نقطة أساس من إجمالي القروض في الربع الثالث ... نعتقد أن الخصم الحالي شديد للغاية مقارنة بالأساسيات ".

تماشياً مع هذه النظرة المستقبلية للأسهم ، واستناداً إلى "إمكانات نموها المرتفعة حيث تتحول إلى بنك رقمي موجه نحو التكنولوجيا المالية ،" يصنف Chiaverini CUBI على أنه أداء متفوق (أي شراء) ، مع هدف سعر 37 دولارًا لاقتراح ارتفاع قوي بنسبة 112٪ خلال الـ 12 شهرًا القادمة. (لمشاهدة سجل حافل Chiaverini ، انقر هنا)

العملاء حصلت Bancorp على 3 تقييمات محللين حديثة ، وهي إيجابية بالإجماع للحصول على تصنيف إجماعي قوي للشراء. يتم بيع السهم حاليًا مقابل 17.42 دولارًا أمريكيًا ، ويعني متوسط ​​السعر المستهدف البالغ 48.33 دولارًا ارتفاعًا قويًا بنسبة 177٪ لمدة عام واحد من هذا المستوى. (انظر توقعات سهم CUBI على TipRanks)

متروبوليتان بنك القابضة (MCB)

السهم التالي الذي سنلقي نظرة عليه هو متروبوليتان بنك هولدنج ، وهو فرع رئيسي هو بنك متروبوليتان التجاري. يركز MCB خدماته على الشركات ورجال الأعمال والعملاء الشخصيين في قطاع الخدمات المصرفية في السوق المتوسطة. يحتفظ البنك ، الذي يقع مقره في مدينة نيويورك ، بستة مراكز مصرفية كاملة الخدمات في المدينة وفي لونغ آيلاند ، ويدعمها من خلال الوصول بدون رسوم إلى أكثر من مليون جهاز صراف آلي على مستوى العالم بالإضافة إلى تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول .

هذا بنك مجتمعي صغير آخر ، لكن نظرة على تقرير الشركة الأخير للربع الرابع من عام 4 تظهر أن متروبوليتان بنك يقف على أساس متين. بلغ إجمالي أصول البنك 22 مليار دولار في 6.3 ديسمبر 31 ؛ بينما كان هذا منخفضًا على أساس سنوي ، سجل البنك زيادة في إجمالي القروض. شهد بنك متروبوليتان زيادة في أعمال القروض في الربع الرابع بنحو 2022٪ أو 4 مليون دولار لتصل إلى 5 مليار دولار. كان لدى البنك أيضًا 223 مليار دولار من إجمالي الودائع ، وخلال الربع الرابع كان قادرًا على إنهاء تجريد نفسه من أعمال العملة المشفرة.

في المحصلة النهائية ، كان لدى بنك متروبوليتان ربحية السهم المخففة بقيمة 2.43 دولار في الربع الرابع من عام 4 ، لتحقيق مكاسب بنسبة 22٪ على أساس سنوي.

مع كل ذلك ، كان التداول الأخير صعبًا على MCB - انخفض السهم بنسبة 44 ٪ في جلسة يوم الاثنين.

لم يخجل المطلعون من شراء أسهم MCB بسعر مخفض. لقد فعل ذلك ما لا يقل عن 5 - لكن أكبر صفقة من الداخل ، من قبل الرئيس والمدير التنفيذي مارك ديفازيو ، تستحق إشعارًا خاصًا. أنفق DeFazio أقل بقليل من نصف مليون دولار لشراء 20,517 سهمًا. في المجموع ، تمتلك DeFazio الآن 131120 سهمًا.

أعرب أليكس لاو ، محلل JPM ، عن سعادته بما يراه في MCB ، ويضع مسارًا للمضي قدمًا للبنك في العام المقبل: "في الربع الرابع ، نمت الودائع في مجال التكنولوجيا المالية BaaS (+ 6٪ على أساس ربع سنوي أو + 51٪ y / y) ، مما يُظهر زخمًا إيجابيًا على الرغم من بيئة الإيداع الصعبة. بالنظر إلى عام 2023 ، ينصب التركيز الرئيسي لـ MCB على قدرته على دفع الودائع منخفضة التكلفة لتمويل محرك نمو القروض مع إدارة صافي هامش الفائدة ... "

إعطاء بعض القياس الكمي لتوقعاته ، صنف Lau هذا السهم على أنه زائد الوزن (أي شراء) ، ويعطيه هدفًا للسعر 63 دولارًا مقابل ارتفاع مذهل بنسبة 156 ٪ في الأفق الزمني لمدة عام واحد. (لمشاهدة سجل لاو ، انقر هنا)

تعد Lau's حاليًا المراجعة التحليلية الوحيدة المسجلة في ملف Metropolitan Bank Holding ، والتي يتم تداولها مقابل 24.60 دولارًا. (انظر توقعات سهم MCB على TipRanks)

للعثور على أفكار جيدة لتداول الأسهم بتقييمات جذابة ، قم بزيارة أفضل الأسهم للشراء من TipRanks ، وهي أداة توحد جميع رؤى الأسهم الخاصة بـ TipRanks.

إخلاء المسئولية: الآراء الواردة في هذا المقال هي فقط آراء المحللين المميزين. المحتوى مخصص للاستخدام لأغراض إعلامية فقط. من المهم جدًا إجراء التحليل الخاص بك قبل القيام بأي استثمار.