التضخم يسجل أكبر انخفاض في ما يقرب من 3 سنوات

الوجبات السريعة الرئيسية

• انخفض معدل التضخم في ديسمبر ، مع انخفاض مؤشر أسعار المستهلك (CPI) بنسبة 0.1 ٪ لهذا الشهر.
• إنه أكبر انخفاض منذ أبريل 2020 ، ويرفع المعدل السنوي للتضخم إلى 6.5٪ ، من 7.1٪ الشهر الماضي.
• كان الدافع الأكبر للتخفيض هو انخفاض أسعار الوقود والبنزين ، والتي كانت أقل من 11.1٪. ومع ذلك ، ليست كل الأخبار جيدة. ارتفع البيض بنسبة XNUMX٪.

في كل شهر ، ينتظر نصف البلاد بفارغ الصبر لمعرفة آخر رقم للتضخم سيكون. حسنًا ، قد تكون هذه مبالغة طفيفة ، لكن مع ذلك ، يا له من وقت لتكون على قيد الحياة. من كان يظن أن الشخص العادي سيكون مهتمًا جدًا بزيادة أسعار فول الصويا وأغطية الأرضيات.

لكن ها نحن ذا.

وبينما اعتدنا على رؤية الكلمات "عالية طوال الوقت" تتكرر مرارًا وتكرارًا مع كل إعلان عن التضخم ، يبدو أن قطع الدومينو بدأت أخيرًا في الانهيار.

لأن الأسعار انخفضت هذا الشهر. نعم ، في الواقع أسفل. لا يعني ذلك أنها ارتفعت أقل من شهر ديسمبر من العام الماضي ، مما يعني أن المعدل السنوي الآن أقل. متوسط ​​أسعار الأشياء في الواقع أقل مما كان عليه في نوفمبر.

قبل أن نمضي قدمًا ، نتحدث عن انخفاض بنسبة 0.1٪. لذلك ربما لم يكن الوقت المناسب لفتح الشمبانيا وطلب الضلع الرئيسي ، ولكن مع ذلك ، تقدمه.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

وانخفض معدل التضخم بنسبة 0.1٪ في ديسمبر

انخفض معدل التضخم الرئيسي بنسبة 0.1٪ في ديسمبر ، مما يعني أن المعدل السنوي انخفض إلى 6.5٪. لا يزال هذا مرتفعًا ، لكننا نشهد بعض الحركة الحقيقية في الرقم السنوي الرئيسي الآن ، والذي كان لا يزال عند 7.1٪ الشهر الماضي.

كان أحد أكبر العوامل الدافعة للانخفاض هو الانخفاض الكبير في تكلفة البنزين (-9.4٪) وزيوت الوقود الأخرى (-11.9٪). هذا يعني انخفاضًا كبيرًا في الأسعار في محطة الوقود للسائقين ، وهو ما سيكون مصدر ارتياح سيساعد بالتأكيد الأسر.

كان هناك الكثير من المجالات الأخرى التي شهدت أيضًا تخفيضات كبيرة. كما هو الحال دائمًا مع أرقام التضخم ، فإن العناصر عشوائية جدًا. انخفض سعر لحم الخنزير المقدد بنسبة 2.9٪ ، وانخفضت أسعار الفواكه الطازجة بنسبة 1.9٪ مقارنة بالشهر السابق ، وانخفضت الملابس الداخلية للرجال وملابس السباحة بنسبة 1.4٪ ، وانخفضت الفساتين النسائية بنسبة 2.4٪.

كانت خزانات الملابس من الفائزين الحقيقيين في ديسمبر ، حيث انخفضت الأحذية الرجالية أيضًا بنسبة 2.4٪ ، والأحذية النسائية بنسبة 0.6٪ ، وكذلك الملابس الداخلية النسائية (-0.7٪) والساعات (-0.1٪).

انخفضت السيارات والشاحنات المستعملة بشكل أكبر (-2.5٪) وهو خبر سار لمن هم في السوق بالنسبة لبعض العجلات الجديدة ، ولكن ليس خبراً ساراً للشركات. مثل كارفانا. انخفضت قطع غيار السيارات والمعدات بخلاف الإطارات بنسبة 1.2٪.

وانخفضت أسعار الأدوية التي لا تستلزم وصفة طبية بنسبة 0.4٪ ، وانخفضت أسعار المعدات السمعية بنسبة 2.4٪ ، وانخفض التأمين الصحي بنسبة مفاجئة بنسبة 3.4٪ ، وانخفضت أسعار تأجير السيارات والشاحنات بنسبة 1.6٪ ، وانخفضت رسوم المحاسبة بنسبة 3.5٪.

تحصل على الصورة ، الكثير من الأشياء أصبحت أرخص. لكن ليس كل شيء.

بينما انخفضت الأسعار الإجمالية ، كان هناك العديد من العناصر التي استمرت في الارتفاع حتى شهر ديسمبر. كانت بعض القيم المتطرفة البارزة هي البيض ، والتي ارتفعت بنسبة 11.1٪ ، مما يعني أن وجبة الإفطار التي تتناولها من البيض ولحم الخنزير المقدد بشكل عام ستكلفك أكثر.

هل تفكر في خيار لطيف لبدء اليوم بدلاً من ذلك؟ كما ارتفعت لفات الحلويات والقهوة والدونات بنسبة 2.6٪. ارتفعت أسعار الطماطم بنسبة 3.4٪ ، وارتفع الخس بنسبة 4٪ ، وارتفعت أسعار الفاصوليا والبازلاء المجففة بنسبة 3.2٪ ، وارتفع سعر الزبدة بنسبة 3.3٪.

بشكل عام ، لا يجب أن تتوقع أن ترى أي فرق كبير في متجر البقالة الأسبوعي الخاص بك حتى الآن ، لكنه تقدم.

ارتفع مؤشر أسعار المستهلكين الأساسي ، الذي يستبعد قطاعي الغذاء والطاقة المتقلبين ، بنسبة 0.3٪ ، وهو ما يتماشى مع التوقعات. ويضع المعدل الرئيسي السنوي عند 5.7٪ ، وهو أقل من نسبة 6٪ المسجلة الشهر الماضي.

كيف كان رد فعل الأسواق؟

لقد تجاهلوها إلى حد كبير. هذه ليست مفاجأة حقًا ، نظرًا لأن أرقام هذا الشهر كانت في الأساس متماشية مع توقعات المحللين. كان مؤشر S&P 500 ثابتًا على نطاق واسع في ساعات الافتتاح ، وانخفضت عوائد سندات الخزانة بشكل طفيف.

تشير المعلومات الواردة من أسواق السندات الآن إلى أن بنك الاحتياطي الفيدرالي سيتطلع إلى رفع سعر الفائدة بمقدار 0.25 نقطة مئوية في اجتماعه القادم في الأول من فبراير. يمثل هذا انخفاضًا سريعًا عن الزيادة القياسية ، التي شهدت ارتفاعًا في أسعار الفائدة بمقدار 1 نقطة مئوية أربع مرات متتالية العام الماضي.

في الاجتماع الأخير في ديسمبر ، تم تعديل ذلك إلى حد ما مع زيادة قدرها 0.5 نقطة مئوية.

أوضح بنك الاحتياطي الفيدرالي أنه سيفعل كل ما يحتاج إلى القيام به من أجل إعادة التضخم إلى المعدل المستهدف وهو 2-3٪ ، لكن رئيس مجلس الإدارة جيروم باول صرح أنهم يأملون في أن يكونوا قادرين على القيام بذلك دون صعوبة. الهبوط للاقتصاد.

كيف يمكن للمستثمرين تجاوز التضخم المرتفع المستمر؟

الاتجاه في الاتجاه الصحيح ، ولكن من غير المرجح أن يعود التضخم إلى النطاق المستهدف لفترة من الوقت. هناك عدد من فئات الأصول المختلفة التي يمكن للمستثمرين النظر إليها من أجل توفير بعض الحماية لهم ضد التضخم. تتضمن بعض الأمثلة ما يلي:

سندات الخزينة المحمية من التضخم

TIPS ، أو الأوراق المالية المحمية من التضخم في الخزانة ، هي نوع من السندات التي تصدرها حكومة الولايات المتحدة. إنها تشبه السندات الأخرى ، لكن لديها ميزة إضافية لحماية استثمارك من التضخم.

عندما تستثمر في TIPS ، ستزداد قيمة سندك مع التضخم. لذلك ، على الرغم من أنك قد اشتريت السند مقابل مبلغ معين من المال ، فإنه بحلول وقت استحقاقه ، ستكون قيمته أكبر من حيث القوة الشرائية.

كما تمت زيادة مدفوعات الفائدة على نظام TIPS لمواكبة التضخم. هذا يعني أن قيمة استثمارك لن تنخفض بقدر ما تنخفض مع السندات العادية.

الذهب والمعادن النفيسة

تعتبر المعادن الثمينة وسيلة للتحوط ضد التضخم ومخزن للثروة منذ آلاف السنين. حتى اليوم ، يُنظر إلى الذهب على وجه الخصوص على أنه أصل "ملاذ آمن" ، وغالبًا ما يكون أداءه جيدًا خلال أوقات الأزمات الاقتصادية.

عادة ما يتم الاستثمار في الذهب هذه الأيام من خلال استخدام صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق القائمة على السلع الأساسية ، ولكن لا يزال بعض خبراء الذهب يحتفظون باستثمارات في الذهب بالطريقة القديمة.

مع HAS العقاريه

الملكية هي أصل آخر كان يعتبر تقليديًا تحوطًا قويًا ضد التضخم. سيرتفع الدخل من مدفوعات الإيجار بشكل عام بمعدل التضخم ، ويمكن أن يرتفع فوق معدل التضخم خلال فترات زمنية معينة.

بالتبعية ، يمكن أن ترتفع القيمة الرأسمالية للممتلكات أعلى من التضخم على المدى الطويل أيضًا. نظرًا لأن الملكية أكثر سيولة من الأصول الأخرى مثل الأسهم ، فإن البيع بدافع الذعر والتقلبات الكبيرة في القيم أقل شيوعًا.

هذا لا يعني أنها لم تحدث ، كما رأينا في عام 2008.

السلع

السلع هي سلع مثل النفط والقمح والصوف والقطن والنحاس. هذه هي المواد الخام التي نستخدمها لإنشاء السلع والمنتجات التي نستهلكها ونستخدمها كل يوم. يمكن أن تكون وسيلة تحوط جيدة حقًا ضد التضخم ، لأن التغيير في أسعار السلع هو غالبًا ما يدفع التضخم في المقام الأول!

قد لا ترغب في الاحتفاظ بقطيع من الأغنام أو حقل قمح في متناول يدك ، ولكن في هذه الأيام توجد مجموعة متنوعة من الأدوات الاستثمارية التي تسمح بالمضاربة في أصول السلع ، دون الحاجة إلى استلام 4,000 برميل من النفط الخام.

كيفية الاستثمار في الأصول المحوطة للتضخم

إذا كنت لا ترغب في الخروج وتجميع محفظة تحوط ضد التضخم بنفسك ، فقد قمنا بتغطيتك. في Q.ai ، نسخر قوة الذكاء الاصطناعي للمساعدة في الحفاظ على ارتفاع أصولك مع ارتفاع الأسعار من خلال طقم حماية التضخم.

تستثمر هذه المجموعة في مزيج من TIPS والمعادن الثمينة وسلة من السلع. في كل أسبوع ، يتنبأ الذكاء الاصطناعي الخاص بنا بكيفية أداء هذه الأصول المختلفة على أساس معدل المخاطر ، ثم يقوم تلقائيًا بإعادة توازن المحفظة وفقًا للتنبؤات.

هل تريد التركيز فقط على المعادن الثمينة؟ ملكنا طقم المعادن الثمينة يستخدم الذكاء الاصطناعي بنفس الطريقة ، ولكنه يستهدف استراتيجيته نحو صناديق الاستثمار المتداولة القائمة على المعادن التي تستثمر في مجموعة من الأشياء اللامعة المختلفة بما في ذلك الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.