كيف تجد مستشار مالي
محمل بالصور
السؤال: عمري 57 سنة ومتأخرة في الحفلة. ليس لدي الكثير من الأموال المنهوبة ولا لدي استثمارات خارج صندوق التقاعد الخاص بي ، ولا يبدو أنني أفهم حقًا صندوق التقاعد الخاص بي من العمل. على الرغم من كل هذا ، أود أن أزرع ما لدي من نقود قليلة ، وأود أن أفهم أموال تقاعدي من العمل. هل المستشار المالي شخص يمكنه مساعدتي؟ يساعد! (يمكنك استخدام هذه الأداة للتوافق مع مستشار مالي قد يلبي احتياجاتك.)
هل لديك سؤال حول مستشارك المالي أو تبحث عن تعيين واحد جديد؟ بريد إلكتروني [البريد الإلكتروني محمي].
الجواب: أن تأتي متأخرا أفضل من ألا تأتي أبدا! والخبر السار هو أن الإجابة هي نعم ، هناك مستشارون ماليون سيعملون مع أشخاص ليس لديهم الكثير من الأصول - على الرغم من أن اختياراتك قد تكون محدودة أكثر من شخص لديه كومة من الاستثمارات.
"أفضل رهان لك هو البحث عن مستشار برسوم فقط من خلال البحث إما عن موقع الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين الشخصيين (NAPFA) أو البحث عن موقع مستشار أو شبكة تخطيط Garrett. في حالتك ، قد تحصل على أفضل خدمة من خلال العمل مع مستشار يقدم المشورة فقط كل ساعة وليس لديه حد أدنى محدد مسبقًا من متطلبات الثروة للعمل معك ، "كما تقول المخططة المالية المعتمدة ليزا ويل من Clarity Northwest Wealth Management. (يمكنك استخدام هذه الأداة للتوافق مع مستشار مالي قد يلبي احتياجاتك.)
يوافق المخطط المالي المعتمد Zack Hubbard في شركة Greenspring Advisors على أن المستشار الذي يعمل بالساعة أو القائم بالتوكيل سيكون على الأرجح خيارك الأفضل. "يمكن أن يساعدك مستشار كل ساعة في إعداد خطة التوفير الخاصة بك ووضع استراتيجيتك في مكانها على أساس أكثر من مشروع. يمكن لمستشار رسوم التجنيب مساعدتك في إعداد خطتك والمساعدة في المراقبة والإدارة المستمرة "، كما يقول هوبارد. يستخدم دليل لمساعدتك على فهم كيفية فحص وإجراء مقابلات مع المستشارين الماليين المحتملين.
يمكنك أيضًا البحث في النصائح المجانية. يقول المخطط المالي المعتمد Steve Stanganelli من Clear View Wealth Advisors: "تقدم كل من جمعية التخطيط المالي و NAPFA خدمات مجانية وورش عمل ورسائل إخبارية قد تساعدك على اكتساب المزيد من الثقة المالية".
إذا كنت تفضل نهجًا عمليًا أكثر ، فقد يكون المستشار المالي مفيدًا. يقول Alana Benson ، المتحدث باسم الاستثمار في NerdWallet ، إن المستشار المالي يمكن أن يكون مفيدًا لأنه يمكنه التعرف على وضعك المالي المحدد. يقول بنسون: "سواء كنت تريد فهم خطة التقاعد في مكان العمل ، أو إنشاء ميزانية أو البدء في الاستثمار ، يجب أن يكون المستشار قادرًا على المساعدة".
الخبر السار هو أنه بغض النظر عن المسار الذي تختاره ، أو إذا قررت القيام بالأمرين معًا ، فلن يفوت الأوان أبدًا لبدء التوفير. تقول المخططة المالية المعتمدة غريس يونغ: "عليك أن تبدأ من مكان ما". (يمكنك استخدام هذه الأداة للتوافق مع مستشار مالي قد يلبي احتياجاتك.)
المصدر: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- like-to-Grow-what-little-money-i-do-have-will-a-Financial-Adviser-take-a-case-like-mine-01649360019؟ siteid = yhoof2 & yptr = yahoo