كيف تستثمر في الذهب للمبتدئين

الوجبات الرئيسية

• مع ارتفاع الأسعار بنسبة 9.1٪ على أساس سنوي في يونيو ، يسعى العديد من المستثمرين إلى استثمارات توفر التنويع والتحوط ضد التضخم
• أنهى الذهب في النصف الأول من عام 2022 بارتفاع 0.6٪ ؛ على الرغم من أنه تم إسقاطه منذ ذلك الحين ، إلا أنه لا يزال يوفر "ملاذًا آمنًا"
• تعلم كيفية الاستثمار في الذهب للمبتدئين يمكن أن يساعدك في الذكاء استثمارات السلع في أسواقنا المضطربة

في الشهر الماضي ، ارتفعت أسعار المستهلكين 9.1٪ على أساس سنويبينما تظهر البيانات أن المنتجين يدفعون 11.3٪ أكثر من عام مضى. مع ارتفاع التضخم ، يتجه العديد من المستثمرين إلى الأصول مثل الذهب للتحوط من ارتفاع الأسعار وتقلبات السوق.

قد يبدو تعلم كيفية الاستثمار في الذهب للمبتدئين أمرًا سخيفًا أو متقدمًا أو يستغرق وقتًا طويلاً. ولكن مع إستراتيجية الاستثمار الصحيحة ، فإن إضافة الذهب يمكن أن يوفر ميزة (أو تحوط) الذي تبحث عنه.

تحركات الأسعار الأخيرة

حتى مع ارتفاع معدلات التضخم وتقلبات السوق ، أنهى الذهب النصف الأول من عام 2022 بارتفاع 0.6٪ ، أي حوالي 1,817 دولارًا للأونصة. ارتفع المعدن في البداية مع اندلاع الصراع بين روسيا وأوكرانيا وهرب المستثمرون إلى مراعي أكثر أمانًا.

لكن في الآونة الأخيرة ، شهد الذهب حركات أسعار مختلطة ، حيث انخفض وارتفع في موجات مثل عزز الدولار الأمريكي وسط رهانات رفع أسعار الفائدة وبيانات التوظيف الأمريكية السليمة. (في الواقع ، الدولار - الذي عادة ما يتحرك عكسياً إلى الذهب - مؤخرًا حقق التكافؤ مع اليورو.) أحدث بيانات التضخم قد صدمت الذهب أيضًا هبوطيًا بشكل طفيف.

نتيجة لذلك ، انخفضت العقود الآجلة للذهب لشهر أغسطس من حوالي 1,725 دولارًا للأوقية إلى ما يزيد قليلاً عن 1,710 دولارًا للأوقية. ويضع ذلك أسعار الذهب عند أدنى مستوى لها في 11 شهرًا اعتبارًا من هذا الأسبوع.

مع ذلك ، يستمر الذهب في الصمود فوق مستوى 1,700 دولار للأوقية. ومع احتدام التضخم ، لا يزال المعدن الثمين موضع اهتمام العديد من المستثمرين.

الذهب "كملاذ آمن"

منذ آلاف السنين ، اعتمدت الثقافات على المجوهرات الذهبية والعملات المعدنية لدفع التجارة. مع تطور العملات الورقية ، غالبًا ما تتوافق الأوراق النقدية مع وزن محدد من الذهب. في حين أن هذا لم يعد هو الحال في العديد من البلدان ، بما في ذلك الولايات المتحدة ، فإن الأهمية التاريخية للذهب تحافظ على قيمة السلعة.

القيمة الدائمة للذهب تجعله استثمارًا قويًا للمستثمرين الباحثين عن المزيد تنويع. نظرًا لأن أسعار الذهب تتحرك عمومًا عكس أسعار الأسهم والسندات ، يعتمد العديد من المستثمرين على المعدن للتحوط من فترات الركود. يميل الذهب أيضًا إلى الاستفادة من التحفيز الحكومي ، كما رأينا في جائحة Covid-19.

يستخدم الذهب أيضًا كتحوط ضد التضخم. في حين تضخم مالي يقلل من قيمة العملة بمرور الوقت ، تتمتع السلع مثل الذهب تاريخياً بعلاقة إيجابية مع ارتفاع التضخم. بعبارة أخرى ، عندما يرتفع التضخم ، ترتفع أسعار السلع أيضًا.

أدت هذه الاتجاهات إلى تحول العديد من المستثمرين إلى الذهب باعتباره استثمارًا آمنًا لحماية مواردهم المالية.

شراء الذهب: الزغب والقذر

سننظر في كيفية الاستثمار في الذهب للمبتدئين في لحظة. أولاً ، إليك ما يجب معرفته عن الذهب كأصل.

من المهم ملاحظة أن هناك طريقتين أساسيتين للاستثمار في الذهب: بشكل مباشر وغير مباشر. تشمل الاستثمارات المباشرة شراء وتخزين الذهب المادي ، مثل السبائك أو العملات المعدنية. تتضمن الاستثمارات غير المباشرة عمومًا شراء الأوراق المالية المرتبطة بالذهب أو الأموال التي تشتري الذهب من أجلك.

إذا كنت تستثمر في الذهب المادي ، فستحتاج أولاً إلى العثور على بائع حسن السمعة وتحديد تفضيلاتك بالقيراط. (يقيس القيراط نسبة الذهب إلى المعادن الأخرى في العناصر المادية بمقياس من 0 إلى 24. وكلما ارتفع القيراط ، كان الذهب أنقى).

لأغراض الاستثمار ، يُنظر إلى عيار 21 قيراطًا أو أكثر على أنه الأكثر تفضيلًا ، حيث تقل احتمالية تشويه الذهب النقي. من ناحية أخرى ، يمكن أن يكون الذهب عيار أعلى أقل متانة وأكثر عرضة للتلف والخدوش.

بمجرد أن تقوم بفرز ذلك ، ستحتاج إلى العثور على مكان آمن لتخزين الذهب الخاص بك ، مثل صندوق ودائع آمن أو خزنة في المنزل. أخيرًا ، ستحتاج إلى الحصول على بوليصة تأمين لحماية استثمارك من الضياع أو السرقة.

كيف تستثمر في الذهب للمبتدئين

يشتري كل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات الذهب لأغراض الاستثمار والتحوط. ولكن مع ظهور الصناديق القائمة على المعادن الثمينة ، يمكنك الاستثمار في الأصول التي تشتري الذهب نيابة عنك - دون القلق بشأن تخزين المعدن بنفسك.

الآن بعد أن أصبحت لديك فكرة عما تتطلبه هذه الاستثمارات ، فلنلقِ نظرة على ست طرق للاستثمار في الذهب بنفسك.

مجوهرات ذهبيه

تمثل المجوهرات الذهبية حوالي 50 ٪ من إنتاج الذهب العالمي ، مما يجعلها أكثر أشكال الذهب التي يتم شراؤها بشكل متكرر. بشكل عام ، تعتبر المجوهرات المصنفة 14 قيراطًا أو أعلى "استثمارًا".

في حين أن شراء المجوهرات أمر بسيط نسبيًا ، فقد تواجه صعوبة في قلب الخواتم والقلائد لتحقيق ربح لاحقًا. ستدفع أيضًا هامشًا مقابل قيمة المعدن نفسه لتغطية تكاليف العمالة وهوامش البيع بالتجزئة.

إذا قررت أن المجوهرات الذهبية هي السبيل للذهاب ، فتأكد من الاحتفاظ بإيصالك والأوراق المصاحبة لتسهيل التقييم وإعادة البيع على الطريق.

سبيكة ذهب

سبائك الذهب تشير إلى أي ذهب "نقي" ، مثل سبائك الذهب. تختلف هذه العناصر في الحجم ويجب أن تكون معتمدة من حيث الوزن والنقاء. كما يأتي العديد مختومًا برقم تسلسلي لأغراض أمنية.

يعتبر بعض المستثمرين سبائك الذهب ... آه ... المعيار "الذهبي" للاستثمار في الذهب. ومع ذلك ، قد يكون من الصعب العثور على موقع تخزين آمن ، وقد يكون تداول السبائك أكثر صعوبة من الاستثمارات الأخرى القائمة على الذهب.

عملات ذهبية

تحتوي العملات الذهبية عادةً على ذهب أقل من السبائك ولكنها قد تكون أكثر ملاءمة للتداول. يمكنك في كثير من الأحيان شراء العملات المعدنية من هواة جمع العملات والتجار الخاصين ومحلات العملات المعدنية وقلبها لتحقيق الربح عندما ترتفع الأسعار.

ومع ذلك ، تأتي العديد من العملات المعدنية مصحوبة بعلامات تجارية لحساب تكاليف التصنيع. بعضها ، مثل عملات الجاموس الأمريكي وأوراق القيقب الكندية ، لديها علامات أعلى بسبب وضعها كمجمع. هذه التكاليف المضافة يمكن أن ترفع الأسعار أعلى من قيمة المعدن نفسه.

صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب و صناديق الاستثمار هي حسابات تشتري الذهب نيابة عن المستثمرين وتتداول مثل الأسهم. تجعل الصناديق القائمة على الذهب الاستثمار في الذهب أمرًا سهلاً ، حيث يمكنك الاستفادة من تقلبات أسعار الذهب دون القلق بشأن تكاليف الملكية المادية.

ومع ذلك ، ستظل تدفع بعض الرسوم مقابل ذلك تداول صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة. والعديد من الصناديق القائمة على الذهب تتاجر في سلع أخرى أيضًا. في حين أن هذا يوفر التنويع التلقائي ، إلا أنه قد يزيل قدرتك على الاستثمار في أصول الذهب فقط.

عقود الذهب الآجلة وخياراتها

A مستقبل هو عقد لشراء وبيع سلعة ، مثل الذهب ، في نقطة زمنية محددة. يمثل كل عقد كمية محددة من الذهب ويمكن أن تدفع في السبائك المادية أو المبلغ ذي الصلة بالدولار.

توفر الخيارات على عقود الذهب الآجلة وسيلة استثمار أخرى قائمة على المشتقات. مزيد من الخيارات توفر الحق ، ولكن ليس الالتزام ، لشراء عقود الذهب الآجلة بسعر ووقت محددين. بينما يمكنك استخدام الخيارات لزيادة استثماراتك ، فأنت مطالب عمومًا بدفع القيمة الأساسية الكاملة لامتلاك الخيار.

يمكن أن تأتي كل من عقود الذهب الآجلة وخياراتها بعلامات أسعار مرتفعة وتقلبات متزايدة ، وتتطلب فهماً أعمق لأسواق الاستثمار. على هذا النحو ، فهي مناسبة بشكل عام للمستثمرين المتقدمين الذين يمكنهم تحمل المخاطر المالية.

شركات تعدين الذهب

هناك طريقة أخرى للاستثمار في الذهب للمبتدئين وهي الجمع بين الأصول المادية والأسهم التقليدية. من خلال شراء أسهم في الشركات التي تعمل بالذهب ، يمكنك الربح من المعدن دون الحاجة إلى تخزين الأصول المادية. يمكن لاستثمارات التعدين أن تخفف بعض مخاطر شراء الذهب ، مثل احتمال ثبات الأسعار. قد يدفعون أيضًا أرباحًا عالية لزيادة عوائدك على المدى الطويل.

من ناحية أخرى ، يتطلب الاستثمار في شركات التعدين بذل العناية الواجبة للتأكد من أنك تتخذ قرارًا حكيمًا. وتأتي صناعة التعدين مع مخاطر فريدة قد تتداخل مع إنتاج الذهب أو الأرباح أو حقوق الإنسان والبيئة.

كيف تستثمر في الذهب للمبتدئين: أسئلة وأجوبة سريعة

مع وجود العديد من الخيارات للاختيار من بينها ، قد يكون الاستثمار في الذهب أمرًا مربكًا بعض الشيء. قبل أن تبدأ ، ضع في اعتبارك التزام رأس المال والعوائد المرجوة والأهداف طويلة المدى.

لماذا الاستثمار في الذهب؟

غالبًا ما ينجذب المستثمرون إلى الذهب لتنويعه وإمكانية التحوط. وعلى الرغم من كونه أصلًا ماديًا ، إلا أنه من السهل عمومًا التحويل إلى النقد ، مما يجعله ملموسًا أكثر من بعض الاستثمارات المادية الأخرى مثل العقارات. بالإضافة إلى ذلك ، في حين أن الذهب لا يتفوق دائمًا على الأصول الأخرى ، فقد ثبت أنه يحقق عوائد عالية على المدى الطويل.

هل الذهب استثمار جيد؟

إذا كنت تتطلع إلى جعلها غنية باستثمارات الذهب ، فقد تضطر إلى الانتظار بعض الوقت. ولكن إذا كنت تبحث عن أصل غير مرتبط للتحوط من التضخم وتقلبات السوق ، فيمكن أن يقوم الذهب باستثمار جيد.

ومع ذلك ، فإن الذهب ، مثله مثل جميع الأصول الأخرى ، يمكن أن يكون متقلبًا وليس "شيئًا مضمونًا". ضع في اعتبارك أيضًا أن سلعًا مثل الذهب قد تخضع لعوامل تسعير غير عادية مثل الطقس والكوارث الطبيعية وانهيارات المناجم.

كيفية كثيرا الذهب استثمار جيد؟

يعتمد المقدار المناسب من الذهب لك على تحملك للمخاطر والأهداف ومكياج محفظتك. نظرًا لأن المستثمرين غالبًا ما يلجأون إلى الذهب لأغراض التنويع والتحوط ، فأنت لا تريد المراهنة كثيرًا على رأس المال الخاص بك على الأصل. يجب أن يكون الهدف هو تقليل المخاطر مع الاستمرار في تحقيق ربح على استثمارك.

متى يجب أن تستثمر في الذهب؟

بينما يمكنك شراء بعض الأصول في جزء واحد - مثل العقارات - فمن الحكمة غالبًا شراء أدوات مثل الأسهم والسندات والذهب بكميات أصغر. فكر في الأمر مثل متوسط ​​التكلفة بالدولار للمعادن النفيسة. الهدف هو بناء متاجرك بمرور الوقت ، مما يتيح لك مواجهة تقلبات الأسعار.

كيف تستثمر في الذهب للمبتدئين: الاعتماد على الذكاء الاصطناعي

التنويع هو علامة على وجود محفظة قوية ، وعندما تصبح الأوقات صعبة ، لا يضر أن يكون لديك تحوط موثوق تاريخيًا إلى جانبك. ولكن بدلاً من الخوض في البحث عن تجار مرموقين وأسهم أخلاقية ، لماذا لا تعتمد على سهولة وخبرة الذكاء الاصطناعي المدعوم بالبيانات؟

مع Q.ai's طقم المعادن الثمينة، يمكنك الاستثمار في الذهب والفضة والسلع الأخرى دون قضاء الكثير من الوقت في البحث. ولحماية إضافية ، ضع في اعتبارك طقم التضخم لتخزين عائداتك من المصدر. نجعل الاستثمار في الأصول من جميع الفئات أمرًا ممتعًا وسريعًا وسهلاً.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي. عندما تقوم بإيداع 100 دولار ، سنضيف 50 دولارًا إضافيًا إلى حسابك.