كيفية تحسين إستراتيجية محفظتك في خضم الصراع بين روسيا وأوكرانيا

الوجبات الرئيسية

• أدى الغزو الروسي لأوكرانيا إلى عدم الاستقرار في الأسواق المالية العالمية ، بما في ذلك الأسهم والسندات والسلع
• فرضت دول مختلفة (بما في ذلك الولايات المتحدة) عقوبات على صادرات الطاقة والبنوك والتكنولوجيا والأصول الاستثمارية الروسية

سيطر الصراع الروسي الأوكراني على عناوين الصحف منذ أن أظهرت روسيا نواياها لغزو أقرب جيرانها بوضوح على المسرح العالمي. مع تطور الوضع ، يظل المستثمرون قلقين بشأن كيفية تأثير الوضع على محافظهم الاستثمارية.

ولسبب وجيه: لقد عانت روسيا بالفعل من العقوبات ، وارتفعت أسعار السلع وتراجعت الأسهم. أسبوعًا بعد أسبوع ، تستمر العديد من المؤشرات الرئيسية في تكبد خسائر بسبب الخسائر العالمية والمحلية تقلبات السوق.

في حين أن مثل هذه الحركة في أسعار الأسهم يمكن أن تكبح أعصاب حتى أكثر المستثمرين رقة ، فمن الأفضل عمومًا أن تستمر في المسار. لكن هذا لا يعني أنه لا يوجد مجال للتحسين في إستراتيجية محفظتك. (خاصة إذا كان الموقف يسلط الضوء على نقاط الضعف المحتملة التي تجاهلت عنها سابقًا.)

إذا كنت قلقًا بشأن تحسين إستراتيجية محفظتك في خضم الصراع بين روسيا وأوكرانيا ، فإليك ما يجب معرفته.

قم بتنزيل Q.ai لنظام iOS لمزيد من المحتوى الاستثماري والوصول إلى أكثر من اثنتي عشرة استراتيجية استثمار مدعومة بالذكاء الاصطناعي. ابدأ بمبلغ 100 دولار فقط ولا تدفع الرسوم أو العمولات أبدًا.

5 أشياء يجب معرفتها أثناء غزو روسيا لأوكرانيا

بينما تكافح القوى العالمية مع الغزو المفاجئ لأوكرانيا ، تعثرت الأصول عبر الطيف وسط التوترات الجيوسياسية.

1. العقوبات في متناول اليد.

في الأسابيع القليلة الماضية ، حظرت عدة دول (بما في ذلك الولايات المتحدة) واردات النفط والغاز الطبيعي والفحم الروسي. في غضون ذلك ، تعهدت المملكة المتحدة بالتخلص التدريجي من اعتمادها على واردات الطاقة الروسية ، بينما اقترح الاتحاد الأوروبي خططًا جديدة لتنويع إمدادات الطاقة.

استهدفت عقوبات وضوابط أخرى روسيا:

• البنوك
• تقنية
• الأصول الاستثمارية
• الديون السيادية وحقوق الملكية
• أنظمة SWIFT (نظام المراسلة المالية العالمي الذي يسهل المدفوعات المالية)
• القلة ورجال الأعمال المقربون من بوتين

2. إمدادات الطاقة سوف تتقلص.

لا تزال روسيا واحدة من أكبر منتجي السلع الأساسية في العالم ، بما في ذلك الطاقة وبعض المواد الخام والمنتجات الزراعية. في حين أن الولايات المتحدة لديها ما يكفي من النفط الصخري والإنتاج الزراعي للحفاظ على نفسها ، فإن الشيء نفسه لا ينطبق على معظم أوروبا ، التي تعتمد على الواردات الروسية لاحتياجاتها من النفط والغاز والمعادن والزراعية.

ونتيجة لذلك ، فإن العقوبات المفروضة على قوة التصدير هذه ستؤدي إلى آثار متتالية من خلال أسعار السلع الأساسية وسلاسل التوريد في جميع أنحاء العالم.

3. سوف تستمر الاضطرابات في السلع.

تعتبر أوكرانيا وروسيا من المصادر الحاسمة للسلع الأساسية مثل النفط والغاز الطبيعي والقمح وزيت عباد الشمس والأسمدة. تنتج روسيا أيضًا كميات غير متناسبة من الألومنيوم والنيكل والبلاديوم. كانت الإمدادات من بعض هذه المواد تعاني بالفعل من نقص في المعروض قبل الغزو - والآن ، لا يوجد حل سريع وسهل للنقص العالمي الذي لا مفر منه.

4. التضخم قد يرتفع.

في الولايات المتحدة، تضخم مالي لا يزال عند أعلى مستوى له منذ أربعة عقود - ومن المرجح أن تؤدي العقوبات المفروضة على الواردات الروسية إلى تفاقمها. في حين أنه من الصعب التنبؤ بمدى تأثير ضغوط سلسلة التوريد على التضخم ، فإن الشيء المؤكد هو أن المستثمرين خوف سوف تؤثر على التضخم. وفي سوق الأسهم ، تلعب التوقعات دورًا كبيرًا في تحديد الأسعار. (على الرغم من أن معظم المستثمرين لا يتوقعون أن يغير بنك الاحتياطي الفيدرالي زياداته المزمعة في أسعار الفائدة في أي وقت قريبًا.)

5. من المستحيل معرفة إلى أين سيقود الصراع.

بالنظر إلى التنوع الهائل للنتائج المحتملة للمواجهة بين روسيا وأوكرانيا (ناهيك عن تدخل العقوبات العالمية) ، من المستحيل توقع أفضل سيناريو. في هذه المرحلة ، كل ما هو مؤكد هو أن تقلبات السوق العالمية ستستمر حتى يتقدم الموقف أو يتم التوصل إلى حل.

تحسين استراتيجية محفظتك في خضم الصراع الروسي الأوكراني

من الصعب دائمًا التنقل في حالة عدم اليقين في سوق الأوراق المالية ، خاصةً في المواقف التي لا توجد فيها إجابة سهلة. ولكن حتى في الأوقات المظلمة ، يمكن للمستثمرين العثور على مزايا إيجابية.

راجع أهدافك المالية.

الخطوة الأولى في التعامل مع التقلبات هي مراجعة أهدافك المالية. في النهاية ، يجب أن تتماشى أي تغييرات تجريها مع خطتك طويلة المدى وتهدف إلى زيادة قيمة ممتلكاتك.

التنويع هو المفتاح.

تعد الحافظة المتنوعة جيدًا أمرًا أساسيًا لخوض الأوقات الصعبة. يمكن أن يساعدك تنويع رأس المال الخاص بك إلى فئات وقطاعات أصول مختلفة على تعويض المخاطر التي تتعرض لها في الأسواق المضطربة. وتذكر: لا يقتصر الأمر على المكان الذي تستثمر فيه ، بل مقدار المبلغ. التنويع الحقيقي هو نتيجة محفظة متوازنة مصممة لتلبية أهدافك المالية قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل.

تذكر أن التقلبات تؤدي إلى الفرصة.

يمكن أن يكون تقلب السوق هو الوقت المناسب للاستفادة من الاتجاهات الحالية. بعد قولي هذا ، لا يجب عليك تغيير كامل الخاص بك إستراتيجية في كل مرة ينخفض ​​فيها السوق. بدلاً من ذلك ، تحقق مما إذا كان يمكن لبعض عمليات إعادة التخصيص أو الاستثمارات الجديدة أن تكمل استراتيجيتك الحالية.

على سبيل المثال ، قد تختار زيادة مساهماتك الحالية بنسبة 5٪ للحصول على مكاسب طويلة الأجل عندما يرتد السوق. أو يمكنك تحويل بعض رأس المال من أصل منخفض الأداء إلى أصل ذي أداء أعلى.

ومع ذلك ، يجب عليك دائمًا التأكد من أن استثماراتك تناسب خطتك طويلة الأجل (حتى لو كانت أصولًا قصيرة الأجل) وتجنب إغراءات التداول اليومي.

اترك الخاسرين الكبار خلفك.

ليس من غير المألوف أن تستجيب أسواق الأسهم للأزمات العالمية - لا سيما أزمة بارزة مثل الغزو الدولي. في مثل هذه الظروف ، من الحكمة مراقبة أداء محفظتك وتحديد أي أوراق مالية متأخرة. في حين أن بعض التقلبات أمر طبيعي ، فقد ترغب في الخروج من أي صفقات يقل أداءها على منحنى طويل الأجل. وإذا كنت قلقًا بشأن الأضرار طويلة المدى ، فيمكنك تدوير جزء من محفظتك إلى ممتلكات أقل خطورة.

تجنب التسرع في اتخاذ القرارات.

ليس من السهل دائمًا تحقيق التوازن بين خطتك طويلة الأجل واستراتيجية تخصيص الأصول مقابل أحداث السوق الحالية. وعلى الرغم من أنه من المغري التصرف بناءً على التقلبات لتحسين عوائدك (أو تجنب الخسارة) ، فإن الهلع أو التصرف على عجل هو دائمًا خطة سيئة.

بدلاً من ذلك ، خذ نفسًا عميقًا ، وراجع محفظتك والسوق ، واحتفظ بأهدافك طويلة المدى في الاعتبار. بعد ذلك ، قم بإجراء البحث للتأكد من أن أي تغييرات تجريها ستدعم أهدافك طويلة المدى. في نهاية اليوم ، قد يكون من الصعب تحمل تقلبات المعدة - لكن الانخفاضات قصيرة المدى لا ينبغي أن توجه استراتيجيتك مدى الحياة.

لا تحاول تحديد وقت السوق.

الغزو أو عدم الغزو ، توقيت السوق ليس فكرة جيدة على الإطلاق. من المستحيل التنبؤ بالوقت الذي يصل فيه الاستثمار إلى أدنى مستوياته أو يصل إلى ذروته ، ويمكن أن يكون لإجراء مكالمة خاطئة آثار كارثية على محفظتك الاستثمارية.

بدلاً من ذلك ، انظر إلى التقلبات على أنها وقت للربح من منظور "واسع النطاق". يمكنك زيادة المساهمات في محفظتك بالكامل ، أو تخصيص رأس المال لقطاع منخفض الأداء بشكل خاص معروف بالانتعاش التاريخي ، أو استخدام القليل من "أموال المرح" للانخراط في المضاربة.

ولكن إذا أسست إستراتيجيتك الاستثمارية على توقيت السوق ، فمن المرجح أن تخسر كل شيء أكثر مما تخسره لتحقيق الربح.

الدفاع عن الموقف.

إذا كنت ترغب في القيام ببعض التحركات الذكية للاستفادة بشكل مباشر من الوضع بين روسيا وأوكرانيا ، فيمكنك البحث في شركات الطيران والدفاع الأمريكية. شهد العديد من هذه المخزونات ارتفاعات كبيرة منذ الغزو الأولي. بالإضافة إلى ذلك ، مع زيادة الدول لميزانيات الإنفاق الدفاعي ، قد تظهر المزيد من الفرص للاستثمار في الأوراق المالية الدفاعية.

استعد لحالات الطوارئ.

حتى إذا كان تقلب سوق الأسهم يؤدي إلى مكاسب طويلة الأجل ، فلا يزال من الحكمة أن يكون لديك احتياطي نقدي في متناول اليد. إذا انخفض السوق وارتفعت النفقات المفاجئة ، فقد يكون من الأفضل لك إنفاق صندوق الطوارئ الخاص بك بدلاً من بيع محفظتك. تذكر: الاستثمار من أجل مستقبلك هو لعبة طويلة المدى ، لكن القرارات قصيرة المدى يمكن أن يكون لها تأثيرات كبيرة.

قم بتنزيل Q.ai لنظام iOS لمزيد من المحتوى الاستثماري والوصول إلى أكثر من اثنتي عشرة استراتيجية استثمار مدعومة بالذكاء الاصطناعي. ابدأ بمبلغ 100 دولار فقط ولا تدفع الرسوم أو العمولات أبدًا.