مخطط دائري يظهر محفظة الصناديق المشتركة
جيتي
مع وجود قائمة متزايدة باستمرار من الصناديق المشتركة التي تبدو متشابهة للاختيار من بينها ، فإن العثور على الأفضل يعد مهمة صعبة بشكل متزايد. كيف يمكن للمستثمرين تغيير اللعبة لتحويل الاحتمالات لصالحهم؟
لا تثق بملصقات الصندوق المشترك
يوجد على الأقل 886 صندوقًا مشتركًا مختلفًا من All Cap Value و 5,439 صندوقًا مشتركًا على الأقل عبر اثني عشر نمطًا. هل يحتاج المستثمرون إلى أكثر من 453 خيارًا في المتوسط لكل نمط؟ ما مدى اختلاف الصناديق المشتركة؟
تلك الصناديق المشتركة البالغ عددها 886 جميع الصناديق المشتركة Cap Value مختلفة تمامًا. مع وجود ما بين 16 إلى 937 ملكية ، فإن العديد من صناديق الاستثمار المشتركة All Cap Value لديها محافظ مختلفة اختلافًا جذريًا مع ملفات تعريف مخاطر وتوقعات أداء مختلفة.
وينطبق الشيء نفسه على الصناديق المشتركة في أي نمط آخر ، حيث يقدم كل منها مزيجًا مختلفًا تمامًا من الأسهم الجيدة والسيئة. تحتل شركة Large Cap Value المرتبة الأولى في اختيار الأسهم. يحتل نظام Small Cap Growth المرتبة الأخيرة.
تجنب شلل التحليل
أعتقد أن العدد الكبير من الصناديق المشتركة ذات النمط يضر بالمستثمرين أكثر مما يساعد. إن إجراء تحليل عميق يدويًا لكل صندوق هو ببساطة ليس خيارًا واقعيًا ، مما يعرض المستثمرين لتحليل غير كاف وتفويت الفرص المربحة. يعد تحليل الصناديق المشتركة بالعناية المناسبة أكثر صعوبة بكثير من تحليل الأسهم لأنه يعني تحليل جميع الأسهم داخل كل صندوق مشترك. كما هو مذكور أعلاه ، يمكن أن يكون هناك ما يصل إلى 937 سهمًا أو أكثر لصندوق مشترك واحد.
يوضح الشكل 1 أعلى تصنيف للصناديق المشتركة لكل نمط.
الشكل 1: أفضل صندوق استثمار في كل نمط
أفضل MFs حسب الطراز 1Q23
شركة الانشاءات الجديدة ذ
* تستبعد أفضل الصناديق المشتركة الصناديق التي تقل قيمتها عن 100 مليون دولار بسبب عدم كفاية السيولة
من بين الصناديق المشتركة في الشكل 1 ، احتل صندوق Royce Small Cap Special Equity Fund (RSEIX) المرتبة الأولى بشكل عام ، واحتلت Deutsche DWS CROCI US Fund (DCURX) المرتبة الثانية ، وصندوق Hennessy Cornerstone Large Growth Fund (HILGX) في المرتبة الثالثة. يحتل صندوق Hodges Fund (HDPMX) المرتبة الأخيرة.
كيف تتجنب "الخطر الداخلي"
لماذا تحتاج إلى معرفة مقتنيات الصناديق المشتركة قبل الشراء؟
يجب أن تتأكد من أنك لا تشتري صندوقًا قد ينفجر. إن شراء صندوق دون تحليل مقتنياته يشبه شراء سهم دون تحليل أعماله وشؤونه المالية. إذا كان لديه أسهم سيئة ، فسيكون أداء الصندوق المشترك ضعيفًا بغض النظر عن مدى رخص الصندوق.
أداء ممتلكات الصندوق - الرسوم = أداء الصندوق
إذا تمكن المستثمرون فقط من العثور على الأموال التي تم تقييمها من خلال ممتلكاتهم
صندوق Royce Small Cap Special Equity Fund (RSEIX) ليس فقط صندوق الاستثمار المشترك Small Cap Blend ذو التصنيف الأعلى ولكنه أيضًا الصندوق المشترك الأعلى تصنيفًا بشكل عام من بين الصناديق المشتركة ذات النمط 5,439،XNUMX التي تغطيها شركتي.
أسوأ صندوق استثمار مشترك في الشكل 1 هو Hodges Fund (HDPMX) ، والذي لا يزال يحصل على تصنيف جذاب.
الإفصاح: لا يتلقى David Trainer و Kyle Guske II و Matt Shuler و Italo Mendonça أي تعويض للكتابة عن أي سهم أو نمط أو موضوع معين.
Source: https://www.forbes.com/sites/greatspeculations/2023/02/21/how-to-find-the-best-style-mutual-funds-1q23/