كيف تجد أفضل صناديق الاستثمار في القطاع 4Q22

مع وجود قائمة متزايدة باستمرار من الصناديق المشتركة التي تبدو متشابهة للاختيار من بينها ، فإن العثور على الأفضل يعد مهمة صعبة بشكل متزايد. كيف يمكن للمستثمرين تغيير اللعبة لتحويل الاحتمالات لصالحهم؟

لا تثق بملصقات الصندوق المشترك

هناك ما لا يقل عن 169 صندوق استثمار عقاري مختلف وما لا يقل عن 673 صندوق استثمار مشترك عبر أحد عشر قطاعًا. هل يحتاج المستثمرون إلى أكثر من 61 خيارًا في المتوسط ​​لكل قطاع؟ ما مدى اختلاف الصناديق المشتركة؟

تلك الصناديق المشتركة الـ 169 العقارية مختلفة تمامًا عن بعضها البعض. مع وجود ما بين 23 إلى 167 حيازة ، فإن العديد من صناديق الاستثمار العقارية هذه لديها محافظ مختلفة بشكل كبير مع ملفات تعريف مخاطر مختلفة وتوقعات أداء.

وينطبق الشيء نفسه على الصناديق المشتركة في أي قطاع آخر ، حيث يقدم كل منها مزيجًا متميزًا جدًا من الأسهم الجيدة والسيئة. تحتل المواد الأساسية المرتبة الأولى في اختيار المخزون. العقارات في المرتبة الأخيرة.

تجنب شلل التحليل

أعتقد أن العدد الكبير من الصناديق المشتركة للقطاع يضر بالمستثمرين أكثر مما يساعد. إن إجراء تحليل عميق يدويًا لكل صندوق هو ببساطة ليس خيارًا واقعيًا ، مما يعرض المستثمرين لتحليل غير كافٍ ويفوتهم فرصًا مربحة. يعد تحليل الصناديق المشتركة بشكل صحيح أكثر صعوبة بكثير من تحليل الأسهم لأنه يعني تحليل جميع الأسهم داخل كل صندوق مشترك. كما هو مذكور أعلاه ، يمكن أن يكون هناك ما يصل إلى 167 سهمًا أو أكثر لصندوق استثمار مشترك واحد.

يوضح الشكل 1 أعلى تصنيف للصناديق المشتركة لكل قطاع.

الشكل 1: أفضل صندوق استثمار في كل قطاع

* تستبعد أفضل الصناديق المشتركة الصناديق التي تقل قيمتها عن 100 مليون دولار بسبب عدم كفاية السيولة

من بين الصناديق المشتركة في الشكل 1 ، احتلت Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) المرتبة الأولى بشكل عام ، واحتلت Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) المرتبة الثانية ، وصندوق Schwab للرعاية الصحية (SWHFX) في المرتبة الثالثة. يحتل صندوق CGM Realty Fund (CGMRX) المرتبة الأخيرة.

كيف تتجنب "الخطر الداخلي"

لماذا تحتاج إلى معرفة مقتنيات الصناديق المشتركة قبل الشراء؟

الصندوق المشترك ليس أكثر من مجموع الأجزاء المكونة له - إذا لم تفهم ما هو مصنوع ، فلن تفهم في النهاية ما تشتريه. سيكون مثل شراء سهم دون تحليل أعماله وشؤونه المالية. مهما كانت رخيصة ، إذا كانت تمتلك أسهمًا سيئة ، فإن أداء الصندوق المشترك سيكون سيئًا.

أداء مقتنيات الصندوق - الرسومEES
= أداء الصندوق

إذا تمكن المستثمرون فقط من العثور على الأموال التي تم تقييمها من خلال ممتلكاتهم

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) ليس فقط الصندوق المشترك للطاقة ذو التصنيف الأعلى ، ولكنه أيضًا الصندوق المشترك للقطاع الأعلى تصنيفًا بشكل عام من بين 673 من الصناديق المشتركة للقطاع التي تغطيها شركتي.

أسوأ صندوق استثمار مشترك في الشكل 1 هو صندوق CGM Realty Fund (CGMRX) ، والذي يحصل على تصنيف غير جذاب. قد يعتقد المرء أن مقدمي الصناديق المشتركة يمكن أن يفعلوا ما هو أفضل لهذا القطاع.

الإفصاح: لا يتلقى David Trainer و Kyle Guske II و Matt Shuler أي تعويض للكتابة عن أي سهم أو قطاع أو موضوع معين.