هناك عدد متزايد من الحالات التي تقوم فيها بعض بورصات العملات المشفرة بحظر الأموال بناءً على طلب الجهة التنظيمية. سنتحدث في هذه المقالة عن الأداة التي قدمتها بورصة WhiteBIT مسبقًا لحماية أصول المستخدمين ومصالحهم وامتثال المنصة لمعايير مكافحة غسيل الأموال الدولية.
أهمية مكافحة غسل الأموال
تعد العملات المشفرة مجالًا متناميًا للمعاملات المالية الإلكترونية، ومن الضروري أن نفهم أنها لا مركزية وبالتالي مجهولة المصدر. وعلى الرغم من أن المعلومات الخاصة بكل معاملة يتم تخزينها على شبكة البلوكشين، إلا أنه كان من المستحيل في السابق معرفة من أين جاءت الأموال إلى المحفظة وما إذا كانت “نظيفة”، مما يعني أنها لا تتعلق بأي أنشطة إجرامية أو محظورة.
يتم تنفيذ AML من قبل كل شخص تقريبًا تبادل التشفير التي تهتم بضمان عدم قيام عملائها بشراء الأصول القذرة أو الاتصال بالمجرمين (نظرًا للأهداف العالمية لمجموعة العمل المالي والاتحاد الأوروبي).
تقوم WhiteBIT بالتحقق بشكل مستقل من الأطراف المقابلة وتتيح للعملاء أيضًا إجراء مثل هذه الفحوصات. لذلك، فإن الأصول الافتراضية المخزنة في المحافظ الباردة للبورصة لا ترتبط بالنشاط الإجرامي بسبب عمليات التفتيش الداخلية.
المرجع: تستند المتطلبات التشريعية المحلية لعمل المشغلين إلى معايير مجموعة العمل المالي وتوجيهات الاتحاد الأوروبي وتوصيات اللجنة الوزارية لمجلس أوروبا. في أبريل 2020، دخل مشروع القانون رقم 2179 حيز التنفيذ، والذي يلزم مقدمي الخدمات الرقمية بإجراء عمليات فحص العناوين بشكل مستقل للتأكد من تورطهم في أنشطة غير قانونية.
طريقة عمل فحوصات مكافحة غسل الأموال
ولسوء الحظ، فإن ممارسة تنفيذ إجراءات وآليات داخلية فعالة لحماية المستخدمين من التفاعلات غير الموثوقة لا تزال بعيدة عن الانتشار. لدى WhiteBIT أداة منفصلة للتحقق من العناوين بحثًا عن تورطها في أنشطة إجرامية ومحظورة. في الوقت الحالي، يمكنك تحليل محافظ BTC وBTH وETH وأي محفظة LTC.
تحتوي الصفحة على قائمة بالملصقات التي تعمل كإشارات للمخاطر. وهكذا على Whitebit.comفمن الممكن تحديد، على سبيل المثال، الطرف المقابل الذي كان متورطًا في الاستحواذ غير القانوني على أموال مستخدميه (SCAM)، أو الابتزاز، أو في سرقة الأموال عن طريق القرصنة، وهو ما يمثل بيئة Darknet، وما إلى ذلك.
من الأفضل لعملاء البورصات، بما في ذلك WhiteBIT، التحقق من العنوان قبل كل تفاعل جديد. إن مجرد حصول الطرف المقابل على درجات منخفضة على مقياس المخاطر اليوم لا يعني أنه سيظل كما هو في المستقبل.
يقوم مستخدمو WhiteBIT بصياغة المراجعات حول هذه المشكلة على النحو التالي: إذا تم تصنيف الطرف المقابل بعد مرور بعض الوقت على التفاعل على أنه محفوف بالمخاطر ويندرج تحت إجراء التحقيق، فمن المستحسن تسجيل كل شيك. وهذا سيجعل من السهل استخدام WhiteBit على أي حال.
المصدر: https://www.cryptonewsz.com/aml-why-do-whitebit-traders-need-address-verification/