كيف يجب أن تؤثر على محفظتك الاستثمارية؟

التضخم يعيث فسادا في الميزانيات في جميع أنحاء البلاد. مع وصول مؤشر أسعار المستهلك (وهو مؤشر رئيسي للتضخم) إلى أعلى مستوى له في 40 عامًا في وقت سابق من هذا العام ، فإن هذه مشكلة اقتصادية تؤثر على كل أمريكي.

كمستثمر ، من المحتمل أن تكون فكرة تبديل اختيارات محفظتك قد خطرت بذهنك. قد تميل إلى إجراء تعديلات لمكافحة هذا التضخم المرتفع. لكن هل يجب أن يؤثر التضخم على اختيارات محفظتك؟ إليك ما يجب أن تعرفه.

تأثير التضخم على محفظتك

سواء أعجبك ذلك أم لا ، يبدو تضخم مالي سيكون موجودًا لفترة من الوقت. على الرغم من أن الاحتياطي الفيدرالي يعمل على مكافحة التضخم برفع أسعار الفائدة ، فمن المحتمل أن يستغرق الأمر بعض الوقت لترويض بيئتنا التضخمية الحالية.

هدأ مؤشر أسعار المستهلكين قليلاً اعتبارًا من يوليو 2022. ولكن إذا بلغ التضخم أكثر من 8٪ ، فسيظل الجميع يشعرون بالضيق. لا مفر من أن يكون للتضخم تأثير على محفظتك ، لكنه قد يؤثر على الأصول المختلفة بطرق مختلفة. إليك كيف سيؤثر التضخم على الأسهم والسندات.

الأسهم

تعتبر الأسهم استثمارات أكثر تقلباً من السندات. إذا كنت مستثمرًا لأي فترة من الوقت ، فمن المحتمل أنك لاحظت مدى السرعة التي يمكن أن ترتفع بها أسعار الأسهم وتنخفض. على مدار العامين الماضيين ، كانت الرحلة مليئة بالمطبات بشكل خاص للمستثمرين الذين لديهم محافظ أسهم ثقيلة.

على الرغم من أن الأسهم بشكل عام في وضع أفضل لمواكبة التضخم من السندات ، إلا أن جميع الأسهم ليست قادرة على تعويض التضخم المرتفع. على سبيل المثال ، قد تكون الأسهم في قطاع الطاقة قادرة على مواكبة التضخم بشكل أفضل من الأسهم في قطاع التكنولوجيا. هذا بسبب الطاقة التكاليف مرتبطة مباشرة بالتضخم. قد يكون المستهلكون قادرين على تخطي أحدث الأدوات التقنية ، لكن لا يمكنهم بسهولة تجنب دفع ثمن الطاقة.

السندات

غالبًا ما تعتبر السندات فرصة استثمارية أكثر استقرارًا من الأسهم. إن المخاطر المنخفضة المرتبطة بالسندات تجعلها أكثر استقرارًا ، لكن قلة المخاطر تؤدي أيضًا إلى انخفاض العوائد. وعندما يتفشى التضخم ، لا تستطيع السندات في كثير من الأحيان مواكبة ذلك.

تتمثل إحدى مشكلات التضخم لمستثمري السندات في أنه نظرًا لأن السندات قائمة على الديون ، فإنهم عادةً ما يقيدون سعر فائدة معين. لذلك عندما يبدأ الاحتياطي الفيدرالي في رفع أسعار الفائدة في محاولة لمكافحة التضخم ، ينخفض ​​العائد الحقيقي للسندات الحالية.

ومع ذلك ، هناك استثناء لهذه القاعدة. سندات الخزينة المحمية من التضخم هي سندات مصممة خصيصًا لمواكبة التضخم. بعد شراء TIPS ، سيزداد رأس المال مع التضخم وينخفض ​​مع الانكماش. يتم إجراء التغييرات بناءً على التغييرات التي تطرأ على مؤشر أسعار المستهلك ، ويتم دفع الفائدة مرتين في السنة بسعر ثابت.

الاستثمارات البديلة

الأسهم والسندات ليست فرص الاستثمار الوحيدة المتاحة. يمتلك العديد من المستثمرين جزءًا من محافظهم المالية مخصصًا لأنواع أخرى من الأصول.

الاستثمارات في العقارات من خلال العقارات المدرة للدخل أو صناديق الاستثمار العقاري (REITs) تمنح محفظتك تعرضًا لمجال مختلف من الاقتصاد. بشكل عام ، يُعتقد أن العقارات تواكب التضخم ، لكن العوامل الفردية للسوق المحلي يمكن أن تؤثر على هذا الاتجاه.

أن الاستثمارات الأخرى بشكل عام مواكبة التضخم تشمل المعادن النفيسة وبعض السلع مثل النفط الخام والغاز الطبيعي والحبوب والمنتجات الزراعية الأخرى. يختار العديد من المستثمرين إضافة الذهب أو الفضة إلى محافظهم كتحوط ضد التضخم.

الجانب السلبي لبعض هذه الاستثمارات البديلة هو أنك قد تحتاج إلى مزيد من المعرفة للبدء. قد تضطر إلى الالتزام بامتلاك الأصول المادية وحمايتها ، كما هو الحال مع الممتلكات الفردية المدرة للدخل.

ضع في اعتبارك الأسواق الأخرى

لا يؤثر التضخم دائمًا على الأسواق في جميع أنحاء العالم بنفس الطريقة في نفس الوقت.

على الرغم من أن السوق الأمريكية تشهد تضخمًا حادًا ، إلا أنه لا يعاني كل بلد من نفس المشكلة (أو على الأقل ليس بنفس الدرجة). إن اغتنام فرصة الاستثمار في سوق ناشئة ينطوي على مخاطر ، لكن بعض الأسواق الخارجية قد تمنحك فرصة أفضل لمواكبة التضخم.

يجب أن يؤثر التضخم على محفظتك؟

من الواضح أن التضخم سيكون له تأثير سلبي على معظم المحافظ الاستثمارية.

تجعل البيئة التضخمية من الصعب على الأصول إنتاج عائد إيجابي. بعد كل شيء ، عندما يزيد التضخم عن 8٪ ، ستحتاج إلى عوائد استثمارية لا تقل عن 8٪ لمجرد مواكبة ذلك. القول أسهل من الفعل.

من الأفضل إنشاء محفظة متنوعة على طول الطريق لتقليل تأثير التضخم على عائداتك. فيما يلي بعض أفضل الممارسات التي يجب مراعاتها عند إنشاء محفظة مصممة لمواكبة التضخم:

حدد أهدافك

التضخم هو تأثير اقتصادي واسع الانتشار ينال من القوة الشرائية. عندما يكون التضخم موجودًا ، فإنه يؤثر على أموال الجميع. لكن عليك أن تقرر بنفسك نوع الدورة التي تريد رسمها باستثماراتك.

الجميع يريد تجنب تأثير التضخم. ومع ذلك ، ليس هذا هو العامل الوحيد الذي يجب مراعاته عند إنشاء محفظة. سترغب أيضًا في تحديد مستوى المخاطرة الذي تشعر بالراحة تجاهه. لا بأس في تحمل مخاطر أكثر أو أقل بناءً على تفضيلاتك.

تنويع

بدلاً من القفز إلى الكثير من التغييرات ، ابدأ بتقييم مكانة محفظتك الحالية. إذا لم تكن متنوعًا بالفعل ، فقد يكون الوقت قد حان لإجراء بعض التغييرات.

يعتبر التقسيم الصحيح بين الأسهم والسندات هو أول رقم يجب مراعاته. كمستثمر ، عليك أن تقرر النسبة المناسبة لك. بشكل عام ، يقوم المستثمرون الذين لديهم درجة تحمل أقل للمخاطر بتعزيز محافظهم الاستثمارية بمزيد من السندات ، والمستثمرون الذين يتمتعون بقدرة أعلى على تحمل المخاطر يشعرون بالراحة مع الأسهم الأكثر تقلبًا في محافظهم.

ولكن عندما يتعلق الأمر بالتضخم الشديد ، فإن امتلاك الكثير من محفظتك في السندات قد يأتي بنتائج عكسية. في النهاية ، سيتعين عليك أن تزن مخاطر التقلب المرتبطة بسوق الأسهم مقابل القوة المستنزفة للتضخم.

في حالة التضخم ، قد تقرر تفضيل الأسهم أكثر قليلاً. أو ، إذا كنت تشتري السندات ، فقد تستحق TIPS والحماية التضخمية لها مكانًا في محفظتك.

ما القطاعات التي يجب أن تشاهدها؟

عندما يتعلق الأمر بالأسهم ، سيكون أداء بعضها أفضل من البعض الآخر في بيئة تضخمية. كمستثمر ، من المهم أن تراقب بعض القطاعات الرئيسية. تأكد من إلقاء نظرة على مجموعات الاستثمار Q.ai المصممة حول مجالات استثمار محددة ، مثل الطاقة ، مقاومة التضخم، أو أسهم النمو.

الطاقة

يرتبط قطاع الطاقة ارتباطًا وثيقًا بمؤشر أسعار المستهلك. يلعب سعر الوقود والبنزين والكهرباء والغاز الطبيعي كمرافق عامة دورًا مباشرًا في مؤشر أسعار المستهلكين. نظرًا لأن مؤشر أسعار المستهلكين هو مقياس رئيسي للتضخم ، فإن الارتباط واضح.

عندما ترتفع أسعار الطاقة أو تنخفض ، يتأثر مؤشر أسعار المستهلك. مع ذلك ، فإن قطاع الطاقة مهيأ لأداء جيد عندما يواجه الاقتصاد ضغوط تضخم. ذلك لأن المستهلكين عمومًا لا يمكنهم تخطي شراء الطاقة اللازمة للعمل في المجتمع. على سبيل المثال ، حتى لو كان سعر البنزين مرتفعًا ، لا يزال الكثير من الناس يشترون الكمية المعتادة لأنهم ببساطة يحتاجون إلى التنقل.

المواد الغذائية

تميل السلع الاستهلاكية الأساسية ، مثل محلات البقالة ، إلى التوافق بشكل جيد عندما يكون التضخم موجودًا. الحقيقة هي أن المتسوقين لا يزالون بحاجة إلى الحصول على إمداداتهم الأسبوعية من الخبز والبيض والحليب. حتى لو كانت الأسعار أعلى ، تضطر العديد من العائلات إلى إنفاق المزيد على العناصر الأساسية الموجودة على أرفف البقالة في جميع أنحاء البلاد.

لهذا السبب ، يعد الاستثمار في الأسهم الأساسية طريقة جيدة للتحوط من التضخم.

مخزون النمو

عادة ما يكون لمخزونات النمو تدفق نقدي ضئيل. عندما تكون الأوقات جيدة ويكون التضخم تحت السيطرة ، يمكن أن ترتفع أسهم النمو. ولكن عندما يواجه الاقتصاد أوقاتًا عصيبة ، يضطر المستهلكون إلى إجراء تغييرات في إنفاقهم فقط لتغطية نفقاتهم. مع هذه التخفيضات في الميزانية ، يصبح الأمر أكثر صعوبة بالنسبة للشركات التي لا تقدم خدمة أساسية للبقاء على قيد الحياة.

ستتعرض الأسهم القائمة على النمو لضربة تضخمية أقوى من المتوسط ​​، لذا ضع ذلك في الاعتبار عند إنشاء محفظتك الاستثمارية.

الحد الأدنى

بعض الاستثمارات مناسبة بشكل أفضل لتحمل بيئة تضخمية أكثر من غيرها. مع استقرار الاقتصاد الأمريكي في الأوقات التضخمية ، من المهم أن تراقب محفظتك عن كثب. لكن ليس هذا هو الوقت المناسب عادةً لإجراء تغييرات كبيرة ما لم تكن محفظتك الاستثمارية متنوعة بما يكفي لتجاوز العاصفة القادمة.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي. عندما تقوم بإيداع 100 دولار ، سنضيف 50 دولارًا إضافيًا إلى حسابك.