ما مقدار العائد السنوي لمؤشر S&P 500؟

كم مرة قرأت أو سمعت أن ملف S&P 500 عائدات 10٪ سنويا؟ إنه رقم سهل للتخلص منه. ومع ذلك ، إذا كان هذا الرقم خاطئًا ، فقد يكون له عواقب وخيمة على تخطيطك للتقاعد.

لسوء الحظ ، لا يعود S&P 500 في أي مكان قريب من 10٪ سنويًا. متوسط ​​العائد الفعلي - بعد التعديل لـ تضخم مالي، وإعادة استثمار أرباح الأسهم ، وافتراض أنك لا تدفع ضرائب - ما يقرب من نصف ذلك.

كيف يعد الرقم الذي يتم اقتباسه في كثير من الأحيان واعدًا بنسبة 10 ٪ من متوسط ​​العوائد السنوية حتى الآن؟ يعود الأمر كله إلى حقيقة وجود متوسطات متعددة ، لكن واحدًا فقط مهم حقًا لعائدات الاستثمار الخاصة بك.