كيف تعيد الآلات الذكية تشكيل الاستثمار

الوجبات السريعة

• التعلم الآلي هو نوع من الذكاء الاصطناعي (AI) يستخدم خوارزميات الكمبيوتر لتحليل البيانات والتعلم منها
• يمكن لخوارزميات التعلم الآلي استخلاص رؤى من البيانات بشكل أسرع وأكثر كفاءة من البشر، ويمكنها، ضمن معلمات محددة، تقديم رؤى وملاحظات فريدة قد تكون غير بديهية للمراقب البشري
• يساعد التعلم الآلي في الاستثمار الأشخاص على العثور على فرص استثمارية جديدة، وإزالة التحيز من عملية صنع القرار، وتقديم المشورة المالية للأفراد 

يبحث المستثمرون دائمًا عن طرق جديدة لاتخاذ قرارات استثمارية أكثر ذكاءً. ويعتمد الكثيرون على الاستراتيجيات "الكمية"، أو النماذج الرياضية، للتنبؤ بنجاح قراراتهم. لكن التعلم الآلي في الاستثمار يقدم طريقة جديدة وأكثر كفاءة لاتخاذ قرارات استثمارية أفضل - دون أن يضطر المستثمرون إلى تحريك إصبعهم.  

فقط خذ Q.ai، على سبيل المثال. تستفيد Q.ai من الذكاء الاصطناعي لتعظيم عوائد المستثمرين وتقليل المخاطر من خلال التكيف تلقائيًا مع ظروف السوق.

قم بتنزيل Q.ai لنظام iOS لمزيد من المحتوى الاستثماري والوصول إلى أكثر من اثنتي عشرة استراتيجية استثمار مدعومة بالذكاء الاصطناعي. ابدأ بمبلغ 100 دولار فقط ولا تدفع الرسوم أو العمولات أبدًا.

الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي: ما الفرق؟

"الذكاء الاصطناعي" عبارة شاملة تشير إلى خوارزميات الكمبيوتر التي تتخذ قرارات ذكية. أحد الأمثلة البسيطة هو خدمات chatbot التي تظهر على معظم مواقع الويب لتقديم المساعدة. واستنادًا إلى الكلمات الرئيسية التي تستخدمها، يمكن لأنظمة الذكاء الاصطناعي البسيطة هذه تقديم إجابات سريعة لأسئلتك. 

لكن هذا الذكاء الاصطناعي الأساسي ليس سوى غيض من فيض. في الواقع، الذكاء الاصطناعي هو مجال كامل من علوم الكمبيوتر ينقسم إلى تخصصات فرعية، مثل التعلم العميق والشبكات العصبية. يقوم كل نوع من أنواع الذكاء الاصطناعي بجمع البيانات وتحليلها واستخدامها بطرق مختلفة.

التعلم الآلي هو أحد أنواع الذكاء الاصطناعي الذي يستخدم خوارزميات معقدة لمعالجة كميات هائلة من البيانات بسرعة. بعد ذلك، يستخدم الجهاز هذه البيانات لإجراء تنبؤات وجمع الأفكار والتعلم. وكلما زادت المعلومات التي تعالجها هذه الخوارزميات، أصبحت أكثر ذكاءً - ومن هنا جاء اسم "التعلم الآلي". 

على الرغم من أن التعلم الآلي لا يزال جديدًا، فقد حقق بالفعل تقدمًا في الهندسة والرعاية الصحية وعلوم الكمبيوتر. ومن المتوقع أن تستفيد صناعة الخدمات المالية أيضًا، نظرًا للحجم الهائل من البيانات التي يتم إنشاؤها كل يوم. 

وأحد المجالات التي تحظى أخيرًا بالاهتمام الذي تستحقه، وذلك بفضل أنظمة مثل Q.ai الخاصة بنا، هو استخدام التعلم الآلي في الاستثمار. 

فوائد التعلم الآلي في الاستثمار

على الرغم من أن التعلم الآلي كان موجودًا منذ بعض الوقت، إلا أن مستثمري التجزئة لم يُمنحوا الفرصة للاستفادة منه إلا مؤخرًا. ويرى المستثمرون بالفعل الفوائد عندما نكتشف طرقًا جديدة ومبتكرة يمكن للتعلم الآلي من خلالها تحسين الأرباح والإمكانات. 

فرص التداول الخوارزمية

إن كمية البيانات التي يحتاجها المستثمرون لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة حقًا هي كمية فلكية. ولكن نظرًا لحدود العقل البشري، لا يستطيع المستثمرون معالجة سوى قدر كبير من المعلومات في وقت واحد. 

لكن التداول الخوارزمي يمكن أن يزيد من وصول المستثمر إلى رؤى السوق عالية الجودة. 

كما قد تخمن من الاسم، يستخدم التداول الخوارزمي خوارزميات معقدة لاتخاذ قرارات الاستثمار. وعلى عكس البشر، يمكن لخوارزميات التعلم الآلي هذه معالجة كميات هائلة من البيانات على الفور تقريبًا. ولأنهم يستطيعون التعلم من هذه البيانات، فإنهم يقدمون اقتراحات أفضل وأكثر كفاءة طوال الوقت.

يمكن للمستثمرين الاستفادة من هذه الإمكانية باستخدام التعلم الآلي لتحليل بيانات السوق التاريخية والحالية للعثور على استثمارات مربحة. بعد ذلك، يمكنهم استخدام الرؤى الخوارزمية للتوصية بالاستثمارات أو حتى تنفيذ الصفقات تلقائيًا. 

زيادة الوصول إلى الاستثمارات

يعد استخدام التداول الخوارزمي أحد الطرق لزيادة براعتك الاستثمارية. ومع ذلك، لا يستطيع معظم المستثمرين الوصول إلى خوارزمية التعلم الآلي الخاصة بهم. 

ولحسن الحظ، فإن مستشاري الروبوتات المدعومة بالذكاء الاصطناعي مثل Q.ai موجودون هنا لمساعدة المستثمرين على الاستفادة من التعلم الآلي. 

تعتمد مثل هذه المنصات على خوارزميات معقدة لخبرتها وقدراتها على معالجة البيانات لاتخاذ قرارات الاستثمار وتداول الأوراق المالية. ثم يقومون بتمرير هذه الفوائد إلى المستثمرين في شكل محافظ شخصية وفرص استثمارية سلبية. 

كما يقدم العديد منهم أيضًا نصائح مالية آلية للمستثمرين بناءً على استطلاعات التسجيل المختصرة. باستخدام معلومات مثل عمر الشخص وقدرته على تحمل المخاطر ووضعه المالي، يمكن للمستشارين المدعومين بالذكاء الاصطناعي تقديم توصيات مالية مخصصة. 

يقدم مستشارو Robo أيضًا العديد من الامتيازات التي لا يستطيع المستشارون الماليون البشريون تقديمها في كثير من الأحيان. على سبيل المثال، غالبًا ما تكون أرخص من المستشارين البشريين، ويتطلب الكثير منهم استثمارًا أوليًا أصغر من شركات إدارة الأصول الكبيرة. 

بالإضافة إلى ذلك، يسمح المستشارون الآليون بالوصول إلى حسابك على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يغني عن الحاجة إلى ساعات العمل والعطلات. (على الرغم من أن المستشارين الآليين، باعتبارهم خدمات استثمار آلية، لا يحتاجون أيضًا إلى الإشراف الذي قد تتطلبه محفظتك الاستثمارية.) 

التخطيط للتقاعد أكثر ذكاءً

يعد التخطيط للتقاعد سببًا هائلاً وراء استثمار الكثير من الناس. يتخذ العديد من مديري الأصول نهجًا شاملاً للتقاعد، حيث ينظرون إلى عمرك وأموالك وأصولك وإمكانية كسبك لتصميم محفظة التقاعد الخاصة بك. بعد ذلك، يقومون بتعديل استثماراتك بشكل دوري لتتناسب مع قدرتك على تحمل المخاطر مع تقدمك في السن وتغير وضعك المالي بمرور الوقت. 

تماما مثل خدمات الاستثمار الأخرى القائمة على الإنسان، يمكن أن يكون هذا النمط من التخطيط للتقاعد مكلفا وغير فعال. ولكن هنا أيضًا، يحقق التعلم الآلي خطوات كبيرة. 

مع تعلم نماذج الذكاء الاصطناعي وتطورها، أصبحت أكثر مهارة في مساعدة المستثمرين على بناء محافظ تقاعدية وسن استراتيجيات مالية ذكية. باستخدام الدراسات الاستقصائية القصيرة وبيانات السوق التاريخية والتحليل التنبؤي، يمكن للآلات إنشاء العديد من خطط التقاعد الشخصية لمستثمر واحد. بعد ذلك، كل ما تبقى للمستثمر هو اختيار الخطة التي تناسب احتياجاته وتمويل استثماراته. 

انخفاض التحيز البشري في قرارات الاستثمار 

كبشر، نحن عاطفيون بالفطرة، وفي بعض الأحيان نتخذ قرارات غير عقلانية. وفي الاستثمار، يؤدي هذا غالبًا إلى سلوكيات "التجنب"، حيث يتجنب المستثمرون في كثير من الأحيان النتائج السلبية بدلاً من تحمل المخاطر اللازمة لرؤية النتائج الإيجابية. 

أحد الأمثلة الممتازة هو سلوك المستثمرين وسط تقلبات السوق في أوائل عام 2020. قام العديد من المستثمرين بسحب محافظهم الاستثمارية عندما انهار السوق لتجنب خسارة كل شيء. ومع ذلك، فإن أولئك الذين انغمسوا في انهيار السوق شهدوا تعافي محافظهم الاستثمارية في أقل من ستة أشهر - ثم توجهوا مباشرة إلى السوق الصاعدة التي شهدت زيادة مكاسبهم بشكل أكبر. 

الاستثمار في الأوراق المالية عالية الجودة بسعر مخفض هو مثال "الشراء بسعر منخفض، والبيع بسعر مرتفع". لكن يشعر العديد من المستثمرين بالذعر أثناء تقلبات السوق، مما يؤدي إلى نتائج أسوأ مما لو تركوا أموالهم وشأنها. 

لكن التعلم الآلي ونماذج التداول الخوارزمية لا تنسب إلى اللاعقلانية البشرية. على هذا النحو، فإنهم يشكلون قضاة محايدين مثاليين لتوجيه المستثمرين نحو قرارات استثمارية أكثر ذكاءً - سواء كان ذلك ترك الأموال في السوق، أو خلط الأموال أو حتى إضافة استثمارات أثناء انهيار السوق. 

فرص استثمارية غير مستغلة

لا تبحث خوارزميات التعلم الآلي دائمًا عن العلاقات الخطية في البيانات. وهذا يعني أنهم لا يتوقفون عن تحليل البيانات عندما تصبح العلاقة المباشرة بين "السبب والنتيجة" واضحة. وبدلاً من ذلك، يقومون بفحص البيانات من جميع الجوانب، مما قد يؤدي بهم إلى العثور على استثمارات قام السوق بتقديرها بشكل مبالغ فيه أو أقل من قيمتها الحقيقية. 

نظرًا لقدراتها الفريدة على تحديد العلاقات الجديدة، تعد نماذج التعلم الآلي الأدوات المثالية لتحديد فرص الاستثمار الجديدة. يمكن للمستثمرين استخدام هذه الإمكانية لجمع رؤى السوق والقيام باستثمارات جديدة بناءً على عوامل مثل تحمل المخاطر والوضع المالي. وبمرور الوقت، قد تكون هذه الفرص الاستثمارية الجديدة مربحة. 

إمكانية تحقيق عوائد أكبر

لا توجد ضمانات في الاستثمار، حتى عندما تستخدم الذكاء الاصطناعي. ومع ذلك، عند النظر إلى جميع الفوائد التي قدمناها حتى الآن، فمن المعقول أن التعلم الآلي في الاستثمار قد يؤدي إلى مكاسب استثمارية أكبر. 

ففي نهاية المطاف، يمكن للآلات معالجة البيانات في الوقت الفعلي بشكل أسرع من البشر، واستخدام هذه المعلومات لإخراج الأفكار وحتى اتخاذ قرارات التداول. وبينما تتعلم هذه النماذج من البيانات الجديدة، فمن المرجح أن تقلل من عدد الأخطاء التي ترتكبها. ناهيك عن أن مستشاري الاستثمار المعتمدين على الآلات يأتون بسعر أقل بكثير من معظم المستشارين البشريين. 

عند إضافة هذه العوامل معًا، فمن المعقول توقع أن التعلم الآلي يمكن أن يؤدي إلى نتائج أفضل للمحفظة - على الأقل في النهاية. ومع انخفاض عدد الأخطاء التي يرتكبها المستثمرون، والتغلب على تحيزاتهم غير العقلانية وتوسيع آفاقهم باستخدام الذكاء الاصطناعي، فإنهم يزيدون أيضًا من إمكاناتهم للنجاح (والثروة). 

التعلم الآلي في الاستثمار: فرصة فريدة للتحسين

يعمل التعلم الآلي على قلب صناعة الاستثمار رأساً على عقب من خلال تزويد المستثمرين بإمكانية لا مثيل لها للوصول إلى استثمارات رخيصة وفعالة. ومع تحرك المزيد من المحافظ الاستثمارية والمستشارين الآليين ومديري الاستثمار نحو تقنيات التعلم الآلي، سيحظى المستثمرون بإمكانية وصول أكبر إلى فوائدها. 

إذا كنت مستعدًا للبدء في استخدام التعلم الآلي في الاستثمار، فلا تنظر إلى أبعد من منصة Q.ai المدعومة بالذكاء الاصطناعي. مع Q.ai، ستتمكن من الوصول إلى المحافظ المعدلة حسب المخاطر، ومجموعات الاستثمار الفريدة من نوعها، وحتى ميزة التحوط التي يديرها الذكاء الاصطناعي لدينا، وهي الحماية من الجانب السلبي. وأفضل ما في الأمر هو أن البدء سريع وسهل.

قم بتنزيل Q.ai لنظام iOS لمزيد من المحتوى الاستثماري والوصول إلى أكثر من اثنتي عشرة استراتيجية استثمار مدعومة بالذكاء الاصطناعي. ابدأ بمبلغ 100 دولار فقط ولا تدفع الرسوم أو العمولات أبدًا.