ما مدى ارتفاع ضرائب أرباح رأس المال في ولاية كاليفورنيا؟

عندما يقوم شخص ما باستثمار ، فمن الواضح أنه يأمل أن ينتهي به الأمر بجني الأموال. خلاف ذلك ، لن يكون هناك فائدة من الاستثمار. إذا قمت بزيادة صافي ثروتك من خلال الاستثمارات ، فمن المحتمل أن تضطر إلى دفع ضرائب لولايتك وحكومتك الفيدرالية. تسمى هذه ضرائب أرباح رأس المال، وهم لا يعملون تمامًا مثل الضرائب على الدخل الآخر. على الرغم من أن ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية غالبًا ما تكون في الأخبار وتخضع للنقاش السياسي ، إلا أن هناك أيضًا ضرائب على أرباح رأس المال يتم تقييمها على مستوى الولاية.

إذا كنت تعيش في كاليفورنيا ، ففكر العمل مع مستشار مالي من يمكنه مساعدتك في التخطيط لهذه الضرائب.

ما هي ضريبة أرباح رأس المال؟

ضريبة أرباح رأس المال هي ضريبة يتم تقييمها على الأموال المكتسبة من الاستثمار ، في مقابل الأجور أو الراتب. يتم فرض ضرائب على هذه الأرباح بشكل عام من خلال ضريبة الدخل القياسية ، والتي يواجهها معظم الناس كل راتب لقد إستلموا.

في بعض المناطق ، يتم التعامل مع مكاسب رأس المال بشكل مختلف اعتمادًا على المدة التي احتفظ بها المستثمر بالأصل قبل البيع. يتم تقسيم هذه الفروق بشكل عام بين المدى القصير (أقل من عام) والمدى الطويل (على الأقل عام).

يتم فرض ضرائب أرباح رأس المال قصيرة الأجل على الأموال المكتسبة من الاستثمارات التي احتفظ بها المستثمر لمدة تقل عن عام. غالبًا ما تكون هذه أعلى ، نظرًا لتحولها السريع. على المستوى الفيدرالي ، يتم فرض ضرائب عليها كدخل منتظم والذي ، بناءً على مستوى دخلك ، قد يجعلك تدفع أكثر من 20٪.

عندما يحتفظ شخص ما بأصل لأكثر من عام ، يتم تطبيق ضريبة أرباح رأس المال طويلة الأجل بشكل عام. ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية طويلة الأجل أقل من نظيرتها قصيرة الأجل ومعدلات ضريبة الدخل. ينطبق هذا أيضًا على بعض الولايات ، حيث قد يكون هناك نظام من أقواس الضرائب حيث يكون المعدل أعلى مع زيادة الأموال المكتسبة. في بعض الأماكن الأخرى ، قد يتم فرض ضريبة على هذه المكاسب بسعر ثابت.

ضرائب أرباح رأس المال في كاليفورنيا

على عكس الحكومة الفيدرالية ، لا تميز ولاية كاليفورنيا بين مكاسب رأس المال قصيرة الأجل وطويلة الأجل. إنها تفرض ضرائب على جميع مكاسب رأس المال كدخل ، باستخدام نفس المعدلات والأقواس مثل ضريبة الدخل العادية للدولة.

القصة مستمرة

يوضح الجدول التالي معدلات الضرائب التي تنطبق على كل من الدخل ومكاسب رأس المال في ولاية كاليفورنيا:

معدلات ضريبة أرباح رأس المال في كاليفورنيا تقديم متزوج متزوج بشكل مشترك تقديم ملف منفصل رب الأسرة 1٪ 0 دولار - 8,932،0 دولار 17,864 - 0،8,932 دولار 0 - 17,864،2 دولار 8,933 - 21,175،17,865 دولار 42,350٪ 8,933،21,175 - 17,865،42,353 دولار 4،21,176 - 33,421،42,351 دولار - 66,842،21,176 - 33,421،42,354 دولار 54,597،6 - 33,422،46,394 دولار – $66,843 $92,788 – $33,422 $46,394 – $54,598 67,569% $8 – $46,395 $58,634 – $92,789 $117,268 – $46,395 $58,634 – $67,570 79,812% $9.3 – $58,635 $299,508 – $117,269 $599,016 – $58,635 $299,508 – $79,813 407,329% $10.3 – $299,509 $359,407 – $599,017 $718,814 – $299,509 $359,407 – $407,330 488,796٪ 11.3،1 دولارًا أمريكيًا - 1,000,000،359,408 دولارًا أمريكيًا 599,012،718,815 - 1,198,024،359,408 دولارًا 599,012،488,797 - 814,658،12.3 دولارًا أمريكيًا 1،1,000,000 - 599,013،1,198,025 دولارًا أمريكيًا 599,013٪ (بالإضافة إلى 814,659٪ للدخل الذي يزيد عن XNUMX،XNUMX،XNUMX دولار أمريكي) XNUMX،XNUMX دولار أمريكي - XNUMX،XNUMX دولار أمريكي XNUMX،XNUMX - XNUMX،XNUMX،XNUMX٪ أكثر من XNUMX،XNUMX،XNUMX دولار أمريكي XNUMX،XNUMX،XNUMX دولارًا أمريكيًا + XNUMX،XNUMX دولارًا أمريكيًا + XNUMX دولارًا أمريكيًا كيف تعمل ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية

تقوم الحكومة الفيدرالية بفرض ضريبة على كليهما مكاسب رأس المال قصيرة وطويلة الأجل. تخضع أرباح رأس المال قصيرة الأجل للضريبة مثلها مثل أي دخل آخر ، وفقًا للجدول التالي:

معدلات ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية قصيرة الأجل معدل تقديم متزوج واحد متزوج بشكل مشترك تقديم متزوج منفصل رب الأسرة 10٪ 0 دولار - 9,950،0 دولار 19,900 - 0،9,950 دولار 0 - 14,200،12 دولار 9,951 - 40,525،19,901 دولار 81,050٪ 9,951،40,525 - 14,201،54,200 دولارًا 22،40,526 - 86,375،81,051 دولارًا 172,750،40,526 - 86,375،54,201 دولارًا 86,350،24 - 86,376 دولارًا – $164,925 $172,751 – $329,850 $86,376 – $164,925 $86,351 – $164,900 32% $164,926 – $209,425 $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400 35% $209,426 – $523,600 $418,851 – $628,300 $209,426 – $314,150 $209,401 – $523,600 37% $523,601 – $628,301 $314,151 – $523,601 $XNUMX – $XNUMX XNUMX،XNUMX دولار - XNUMX،XNUMX دولار XNUMX٪ XNUMX،XNUMX + XNUMX،XNUMX دولار + XNUMX،XNUMX + XNUMX،XNUMX دولار +

وفي الوقت نفسه ، يتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال طويلة الأجل إما بنسبة 0٪ أو 15٪ أو 20٪ ، بناءً على إجمالي المكاسب. جدول ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية طويلة الأجل هو كما يلي:

معدلات ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية طويلة الأجل معدل تقديم متزوج واحد متزوج بشكل مشترك تقديم متزوج بشكل منفصل رب الأسرة 0٪ 0 - 40,400،0 دولار 80,800 - 0،40,400 دولار 0 - 54,100،15 دولار 40,401 - 445,850،80,801 دولار 501,600٪ 40,401،250,800 - 54,101،473,750 دولار 20،445,851 - 501,601،250,801 دولار 473,751،XNUMX - XNUMX،XNUMX٪ XNUMX،XNUMX دولار + XNUMX دولارًا أمريكيًا + XNUMX دولارًا أمريكيًا + XNUMX دولارًا أمريكيًا

الرئيس جو بايدن لديه اقتراح زيادة ضريبة أرباح رأس المال على أصحاب الدخل المرتفع. اقتراح بايدن سيرفعه إلى 39.6٪ ، مع فرض ضرائب عليه كدخل منتظم. حتى وقت كتابة هذا التقرير ، لم يصبح هذا الاقتراح قانونًا بعد.

صورة الضرائب الشاملة في كاليفورنيا

تعتبر كاليفورنيا بشكل عام ولاية ذات ضرائب عالية ، والأرقام تؤكد ذلك. توجد ضريبة دخل تصاعدية بمعدلات تتراوح من 1٪ إلى 13.3٪ ، وهي نفس معدلات الضرائب التي تنطبق على مكاسب رأس المال. تفرض Golden State أيضًا ضريبة مبيعات بنسبة 7.25٪ ، وهي أعلى ضريبة في البلاد. مع إضافة ضرائب المبيعات المحلية ، يمكن أن يرتفع معدل ضريبة المبيعات في بعض البلديات إلى 10.25٪.

الضرائب العقارية في ولاية كاليفورنيا لا يمكن أن تتجاوز 1٪ بموجب القانون. لا يوجد ضريبة العقارات أو ضريبة الميراث.

الحد الأدنى

تفرض ولاية كاليفورنيا ضرائب على أرباح رأس المال بنفس معدل الدخل العادي. في المقابل ، فإن أي أموال يتم ربحها خلال عام من الاستثمارات ستتم ببساطة إضافتها إلى الدخل الخاضع للضريبة للفرد. يخضع سكان كاليفورنيا أيضًا لضرائب أرباح رأس المال الفيدرالية ، والتي تختلف بناءً على ما إذا كانت المكاسب تأتي من استثمارات قصيرة أو طويلة الأجل. باختصار ، سترغب في التخطيط للأشياء عندما تستثمر كمقيم في كاليفورنيا ، أو قد ينتهي بك الأمر إلى التعرض لضربة شديدة على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي.

نصائح استثمارية

• يمكن أن تكون ضرائب أرباح رأس المال مربكة ، ويمكن أن تكون المشورة المهنية مفيدة للغاية. لحسن الحظ ، إيجاد مستشار مالي لا يجب أن يكون صعبًا. أداة SmartAsset المجانية يوصلك بما يصل إلى ثلاثة مستشارين ماليين يخدمون منطقتك في خمس دقائق. إذا كنت مستعدًا للمطابقة مع المستشارين المحليين ، نبدأ الآن.

• من المهم التفكير في المستقبل عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات. استخدم SmartAsset حاسبة الاستثمار للتعرف على الشكل الذي قد تبدو عليه محفظتك مع مرور السنين.

رصيد الصورة: © iStock.com / Matthew Starling ، © iStock.com / katleho Seisa ، © iStock.com / AndreyPopov

وظيفة ضريبة أرباح رأس المال في كاليفورنيا ظهرت للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.