كيف تتراكم الولايات المتحدة؟

الوجبات السريعة الرئيسية

• يبلغ معدل التضخم في الولايات المتحدة حاليًا 7.7٪ ، والذي يظل مرتفعًا بالمعايير التاريخية.
• ومع ذلك ، على المستوى العالمي ، يبدو الأمر ضئيلًا من الناحية العملية ، حيث تعاني بعض البلدان حاليًا من تضخم يزيد عن 200٪.
• على الطرف الآخر من الطيف ، تمكنت العديد من الدول الآسيوية من إبقاء التضخم منخفضًا عند حوالي 2٪.

قد لا نسمع الكثير عن التضخم في الوقت الحالي ، لكن هذا لا يعني أنه ذهب إلى أي مكان. ربما بدأ في الانخفاض في الولايات المتحدة ، لكنه لا يزال بالقرب من مستويات عالية قياسية.

لا يزال معدل 7.7٪ في أكتوبر هو أعلى رقم رأيناه قبل عام 2022 منذ عام 1982.

مع تصميم بنك الاحتياطي الفيدرالي على خفض معدل الفائدة ، شهدنا أربع زيادات متتالية في أسعار الفائدة بمقدار 0.75 نقطة مئوية. هذا هو أسرع معدل زيادة تم تحقيقه منذ 35 عامًا ، مع وجود المزيد من الزيادات بشكل شبه مؤكد على البطاقات خلال الـ 12 شهرًا القادمة.

لذا ، في حين يبدو أن التضخم قد بدأ ينعطف في الولايات المتحدة ، فإنه في العديد من البلدان الأخرى حول العالم يواصل مسيرته الحثيثة إلى الأعلى.

تعرضت العديد من الاقتصادات لارتفاع الأسعار في أعقاب الوباء ، ولكن هناك أيضًا عددًا صغيرًا من القيم المتطرفة البارزة التي تمكنت من الحفاظ على معدل التضخم منخفضًا.

إذن أين تجلس الولايات المتحدة في المخطط الكبير للأشياء؟

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

البلدان ذات معدلات التضخم الأعلى

على الرغم من أننا لم نكن سعداء جدًا بالتضخم الذي يتراوح من رقم واحد مرتفع إلى رقم مزدوج منخفض ، إلا أننا في الواقع نقوم بعمل جيد جدًا مقارنة بالدول الأكثر تضررًا. من الواضح الآن أن غالبية الأماكن التي تعاني من أسوأ معدلات التضخم في العالم تمر ببعض الاضطرابات الاقتصادية الخطيرة.

معدلات التضخم المرتفعة هذه لا تحدث في الاقتصادات التي تعمل بكامل طاقتها ، وينتهي الأمر بالعديد من البلدان إلى العودة إلى استخدام الدولار الأمريكي إذا كانت عملتها تفقد قيمتها بسرعة كبيرة. يمكن أن يؤدي أيضًا في النهاية إلى تخليهم عن عملتهم تمامًا ، وإما إنشاء عملة جديدة أو التمسك بالدولار إلى الأبد.

في كلتا الحالتين ، هذه ليست أخبارًا جيدة للأشخاص الذين يعيشون هناك.

زيمبابوي + 269٪

لقد تعاملت الدولة الأفريقية مع معدلات تضخم هائلة على مدى عقود. من الأرقام بين 20٪ - 50٪ خلال التسعينيات ، إلى أكثر من 1990٪ في أوائل 500s ثم أصبحت مرتفعة جدًا بحيث لا يمكن قياسها عمليًا بعد عام 200.

لقد عانوا من تضخم مفرط شديد خلال هذا الوقت ، حيث بلغت الذروة المقدرة في نوفمبر 2008 بمعدل 79,600,000,000٪ لكل فرد شهر.

مع وضع هذا التاريخ في الاعتبار ، لا يبدو معدل التضخم الحالي سيئًا للغاية في الواقع. إنه ينخفض ​​أيضًا ، وتتوقع وزارة الخزانة في زيمبابوي هذا التضخم يمكن أن ينخفض ​​إلى رقمين في 2023.

لبنان + 158٪

هناك أزمة مالية مستمرة في لبنان ويبدو أن العملة تنهار نتيجة لذلك. كان القطاع المالي في البلاد يعاني من خسائر فادحة ، لكن البنك الدولي ذكر أن هذه الخسائر أكبر من أن يتم إنقاذها.

يبلغ الثقب الحالي في الموارد المالية 72 مليار دولار ، وهو أعلى بثلاث مرات من الناتج المحلي الإجمالي للبنان.

تشير التقديرات إلى أن ثلاثة أرباع سكان البلاد قد وقعوا في براثن الفقر نتيجة للانتقادات ، ولا يبدو أن الأمر سينتهي في أي وقت قريب. انخفض الناتج المحلي الإجمالي للبنان بنسبة 58٪ بين عامي 2019 و 2021 ، مما قضى على 15 عامًا من النمو الاقتصادي.

يعمل البنك الدولي على إيجاد طريقة للخروج من هذا الوضع ، لكن من غير المحتمل أن يكون ذلك مباشرًا أو سريعًا.

فنزويلا + 156٪

مثل زيمبابوي ، شهدت فنزويلا تضخمًا مفرطًا في السنوات الأخيرة. في أبريل من عام 2019 ، قدر صندوق النقد الدولي أن المعدل الرئيسي في البلاد سيصل إلى 10,000,000،XNUMX،XNUMX ٪ بحلول نهاية العام ، على الرغم من صعوبة الحصول على الأرقام الرسمية.

تشهد البلاد أزمة اقتصادية وسياسية منذ عام 2016 ، على الرغم من أن التضخم المرتفع كان أمرًا شائعًا في البلاد منذ أوائل الثمانينيات.

كانت هناك بعض الدلائل على حدوث انتعاش اقتصادي مؤقت بعد سنوات عديدة من خفض الإنفاق الحكومي وتخفيضات الميزانية التي ساعدت في موازنة دفاتر الدولة.

أمثلة بارزة أخرى

بالإضافة إلى ذلك ، هناك العديد من البلدان الأخرى التي تعاني من معدلات تضخم ضخمة أيضًا. سوريا (+ 139٪) والسودان (+ 103٪) والأرجنتين (+ 88٪) وتركيا (+ 85.51٪) وسريلانكا (+ 66٪) هي بعض الأمثلة مع 37 دولة أخرى معدلات التضخم الحالية أعلى من 15٪.

البلدان ذات معدلات التضخم الأدنى

على الطرف الآخر من الطيف ، تمكنت بعض البلدان من الحفاظ على معدلات التضخم منخفضة بشكل ملحوظ. ومع ذلك ، وكما تتوقع على الأرجح ، فإن هذه القائمة أقصر بكثير من تلك التي لديها معدلات تضخم قياسية عالية.

الاتجاه الملحوظ هو أنه يمكن العثور على جميع البلدان ذات معدلات التضخم المنخفضة تقريبًا في آسيا. يمكن أن يُعزى الكثير من هذا إلى عادات الاستهلاك المختلفة في هذا الجزء من العالم. مثال بسيط هو أن الثقافات الآسيوية تأكل أرزًا أكثر بكثير من الدول الغربية ، مع مستوى أقل بكثير من المنتجات القائمة على القمح في نظامهم الغذائي.

ارتفع سعر القمح بنحو 17٪ في النصف الأول من عام 2022 مقارنة بـ 8٪ للأرز. هناك أمثلة أخرى على انخفاض الأسعار في الأطعمة مثل لحم الخنزير ، لأسباب لا علاقة لها بوباء كوفيد 19.

وبالطبع ، فإن العامل الرئيسي الآخر هو أن الحياة لم تعد إلى طبيعتها في العديد من البلدان في آسيا. لا تزال الصين تطارد نهجًا خالٍ من الفيروس ، وهونغ كونغ مقيدة بالمثل وماليزيا كانت بطيئة أيضًا في الانتقال إلى الحياة الطبيعية. وهذا يعني أن الطلب لم يرتد إلى مستويات ما قبل الجائحة كما حدث في أجزاء أخرى من العالم.

نتيجة لذلك ، يعاني العديد من البلدان في المنطقة من مستويات منخفضة من التضخم. تشمل بعض الأمثلة ماكاو (+ 1.02٪) وهونغ كونغ (+ 1.8٪) والبر الرئيسي للصين (+ 2.1٪) وسلطنة عمان (+ 2.39٪) وتايوان (+ 2.72٪).

سيبقى أن نرى ما إذا كانت هذه البلدان قادرة على الحفاظ على هذه المعدلات المنخفضة ، أم أنها ببساطة تؤخر ما لا مفر منه.

كيف تتراكم الولايات المتحدة

لذا بشكل عام ، فإن الأرقام الأمريكية في الواقع ليست كلها بهذا السوء. من المؤكد أن الأسعار ترتفع أكثر من المعتاد ونحن جميعًا بحاجة إلى إحكام الأحزمة ، ولكن يمكننا أن نشكر أننا نعيش في بلد يبلغ فيه معدل التضخم 8 أو 9٪ ارتفاعًا قياسيًا.

من بين G20، الولايات المتحدة يجلس حول منتصف الحزمة.

الصين 2.1٪

السعودية 3.0٪

سويسرا 3.0٪

اليابان شنومك٪

كوريا الجنوبية 5.7٪

إندونيسيا 5.7٪

فرنسا 6.2٪

البرازيل 6.5٪

سنغافورة 6.7٪

الهند 6.8٪

كندا 6.9٪

أستراليا 7.3٪

إسبانيا 7.3٪

جنوب إفريقيا 7.6٪

الولايات المتحدة 7.7 ٪

المكسيك 8.4٪

ألمانيا 10.4٪

المملكة المتحدة 11.1٪

إيطاليا 11.8٪

روسيا 12.6٪

هولندا 14.3٪

تركيا 85.51%

الأرجنتين 88٪

يعتبر التضخم قوة مدمرة للغاية يمكن أن ترى ثروة الأسرة تتبخر بين عشية وضحاها ، كما أنه يخلق تحديات كبيرة للأشخاص الذين يعيشون في البلدان التي يمكن أن تعاني من التضخم المفرط.

بغض النظر عن مستوى التضخم ، هناك طريقة واحدة فقط للحماية منه بشكل صحيح. هذا هو الاحتفاظ برأسمالك طويل الأجل في أصول النمو. تفقد السيولة النقدية في البنوك قيمتها كل عام ، حتى في البلدان المستقرة مثل الولايات المتحدة.

ما الذي يمكن أن يفعله المستثمرون حيال التضخم؟

ستنمو العديد من أشكال الاستثمار التقليدية مثل العقارات وسوق الأوراق المالية فوق معدل التضخم على المدى الطويل. هذا يعني أن الأموال المستثمرة في هذه الأصول ستزيد قيمتها أعلى من معدل ارتفاع الأسعار ، مما يحمي ثروتك خلال فترات التضخم المرتفع.

المشكلة هي أن هذه الأصول تأتي مع مجموعاتها الخاصة من الجوانب السلبية. الملكية باهظة الثمن وغير سائلة ، مع ارتفاع مستوى الضرائب والرسوم المرتبطة بشرائها وبيعها وامتلاكها ببساطة.

من ناحية أخرى ، يمكن أن تكون أسواق الأسهم متقلبة للغاية. كما رأينا هذا العام ، يمكن أن تنخفض الأسهم بشكل كبير على المدى القصير ، وقد يكون من الصعب على المستثمرين الالتزام بخطة طويلة الأجل بينما يواجهون خسائر كبيرة في محافظهم.

لمساعدة المستثمرين على الشعور بعدم اليقين مما يجب فعله في هذه الحالة ، أنشأنا طقم حماية التضخم. هذه مجموعة أدوات استثمار تستخدم قوة الذكاء الاصطناعي للاستثمار في الأصول التي كانت تُعتبر تقليديًا تحوطًا ضد التضخم.

كل أسبوع ، يتنبأ الذكاء الاصطناعي الخاص بنا بالأصول في عالم Kit التي ستحقق أفضل أداء على أساس معدل المخاطرة ، ثم تعيد توازن المحفظة تلقائيًا لإنشاء المزيج الأمثل.

الأصول التي تعتبرها الخوارزمية هي الأوراق المالية المحمية من تضخم الخزينة (TIPS) ، والذهب والمعادن الثمينة الأخرى ، بالإضافة إلى سلة من السلع مثل النفط والقمح. هذه كلها أصول تميل إلى الاحتفاظ بقيمتها في مواجهة ارتفاع الأسعار.

بالنسبة للمستثمرين الذين لا يرغبون في تجربة تقلبات سوق الأسهم ، ولكنهم لا يزالون يرغبون في الحفاظ على أموالهم في مواكبة التضخم ، يعد هذا خيارًا رائعًا يجب مراعاته.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.