فيتابيكس | E + | صور جيتي
تخطط لبيع بعض الاستثمارات هذا العام؟ يقول الخبراء إنه من غير المرجح أن تؤثر على فاتورة الضرائب لعام 2023.
إليكم السبب: أجرت مصلحة الضرائب الأمريكية العشرات من تعديلات التضخم لعام 2023 ، بما في ذلك أقواس مكاسب رأس المال طويلة الأجل ، والتي تنطبق على الاستثمارات المحتفظ بها لأكثر من عام واحد.
هذا يعني أنه يمكن أن يكون لديك دخل خاضع للضريبة أكثر قبل الوصول إلى 15٪ أو 20٪ من أرباح الاستثمار.
قال تومي لوكاس ، مخطط مالي معتمد ووكيل مسجل في Moisand Fitzgerald Tamayo في أورلاندو بولاية فلوريدا: "ستكون مهمة جدًا".
إليك شريحة ضريبة أرباح رأس المال
"فرصة جيدة بالفعل للتخطيط الضريبي" ، كما يقول المستشار
مع الدخل الخاضع للضريبة أقل من العتبات ، يمكنك ذلك بيع الأصول المربحة دون عواقب ضريبية. وقال لوكاس بالنسبة لبعض المستثمرين ، قد يكون البيع فرصة للتنويع وسط تقلبات السوق.
وأضاف: "إنها موجودة ، وهي متاحة ، وهي حقًا فرصة جيدة للتخطيط الضريبي".
سواء كنت تجني مكاسب أو حصاد الخسارة الضريبيةقال جيم جوارينو ، محاسب عام ومدير عام بيكر نيومان نويز في ووبرن بولاية ماساتشوستس ، والذي يستخدم الخسائر لتعويض الأرباح ، "عليك حقًا التحكم في الصورة الكاملة التي يمكن الإبلاغ عنها".
يتضمن التقدير مدفوعات نهاية العام من الصناديق المشتركة في الحسابات الخاضعة للضريبة - والتي لا يتوقعها كثير من المستثمرين في عام هبوطي - وقد تتسبب في فاتورة ضريبية مفاجئة ، على حد قوله.
قال غوارينو: "قد يكون بعض حصاد الخسارة الإضافي ذا معنى كبير إذا حصلت على مكاسب رأس المال الإضافية التي ستأتي على الطريق".
بالطبع ، يعتمد القرار على دخلك الخاضع للضريبة ، بما في ذلك المدفوعات ، نظرًا لأنك لن تحصل على مكاسب خاضعة للضريبة في شريحة أرباح رأس المال 0٪.
Source: https://www.cnbc.com/2023/02/15/heres-how-much-you-can-make-in-2023-and-pay-0percent-capital-gains-taxes.html