إليك كل ما تحتاج لمعرفته حول المواعيد النهائية والمبالغ المستردة وعمليات التدقيق والمزيد

نحن نعيد الكَرَّة مرة أخرى.

اعتبارًا من 23 يناير ، سيبدأ الموسم الضريبي لعام 2023 رسميًا ، حيث تبدأ دائرة الإيرادات الداخلية في قبول ومعالجة عوائد 2022.

بعد سنوات قليلة من قانون الضرائب المرن ، بفضل الوباء ، أصبحت القواعد أكثر صرامة هذا العام. وقد حذرت مصلحة الضرائب بالفعل دافعي الضرائب من أن المبالغ المستردة من المحتمل أن تكون أصغر - حيث ينتهي الأمر ببعض الأشخاص الذين يتوقعون استرداد الأموال إلى الحكومة بدلاً من ذلك.

إذا استردت أموالك ، فقد يستغرق الأمر وقتًا أطول قليلاً أيضًا. وكالة الضرائب حذر أن بعض عمليات الإرجاع قد تحتاج إلى وقت إضافي للمراجعة هذا العام ، مما يؤدي إلى إبطاء العملية. (يأتي هذا لأن الملايين لا يزالون ينتظرون عائداتهم من العام الماضي لتتم معالجتها).

وقالت في تشرين الثاني (نوفمبر): "تحذر مصلحة الضرائب دافعي الضرائب من الاعتماد على تلقي استرداد ضرائب فيدرالية لعام 2022 بحلول تاريخ معين ، خاصة عند إجراء عمليات شراء كبيرة أو دفع الفواتير".

الاخبار الجيدة؟ يجب أن تكون الأمور أفضل من العام الماضي. قالت هيئة الرقابة على مصلحة الضرائب الأمريكية ، المحامي الوطني لدافعي الضرائب ، في وقت سابق من شهر كانون الثاني (يناير) أن "ضوء في نهاية النفق" لنضالات خدمة العملاء في مصلحة الضرائب الأمريكية بات على مرمى البصر حيث توظف الوكالة آلاف العمال الجدد.

لا يزال هناك الكثير من الالتباس بين دافعي الضرائب. لحسن الحظ ، يمكنك الحصول على مساعدة مجانية في جمع الضرائب - ويمكنك دائمًا الحصول على تمديد إذا لم تكن قادرًا على الانتهاء في الوقت المناسب. أيضًا ، هناك خطوات يمكنك اتخاذها والتي يمكن أن تسترد أموالك في العام المقبل (أو خطوة أكبر إذا كنت في طابور لاسترداد الأموال من أجل إيداع 2022).

فيما يلي بعض الإجابات عن الأسئلة الضريبية الأكثر شيوعًا.

متى يبدأ موسم الإيداع الضريبي؟

ستبدأ خدمة الإيرادات الداخلية قبول ومعالجة الإقرارات الضريبية للسنة الضريبية 2022 يوم الاثنين 23 يناير ، تقريبًا نفس الوقت كما في العام الماضي.

يعد بداية موسم الضرائب عمومًا إحدى أوقات الذروة بالنسبة لمصلحة الضرائب ، حيث يقوم الأشخاص الذين لديهم إيداعات ضريبية بسيطة نسبيًا وأولئك الذين يتوقعون استرداد مبالغ كبيرة بتقديم الطلبات في أسرع وقت ممكن. ومع ذلك ، قد لا يكون لدى العديد من الأشخاص جميع الأوراق التي يحتاجونها في بداية موسم التقديم أو يؤخرون التسجيل إذا كانوا يتوقعون أن يكونوا مدينين بالضرائب.

القصة مستمرة

ما هو موعد استحقاق ضرائب عام 2022؟

عندك حتى الثلاثاء 18 أبريل لتقديم ضرائبك هذا العام ، بعد ثلاثة أيام من المعتاد. هذا ، جزئيًا ، لأن الخامس عشر من أبريل يوافق يوم السبت وبسبب عطلة يوم التحرر في مقاطعة كولومبيا. (بموجب القانون ، تؤثر العطلات في واشنطن العاصمة على المواعيد النهائية الضريبية للجميع بنفس الطريقة التي تؤثر بها العطلات الفيدرالية.)

غير قادر على جعل الموعد النهائي؟ يمكنك تقديم طلب للحصول على تمديد قبل هذا التاريخ ، والذي سيمنحك حتى يوم الاثنين 16 أكتوبر 2023 لتقديم ملف. أيضًا ، تنطبق قواعد خاصة على الأشخاص الذين يخدمون في القوات المسلحة الذين هم في منطقة قتال / عملية طوارئ أو تم نقلهم إلى المستشفى بسبب إصابة تعرضوا لها في مثل هذه المنطقة. هؤلاء الأفراد لديهم 180 يومًا بعد مغادرتهم المنطقة لتقديم ودفع الضرائب.

ما شريحة الضرائب أنا في؟

مع تأثر مستويات الدخل بشكل كبير بالوباء ، وتغييرات قانون الضرائب وغير ذلك ، من الجيد معرفة ما إذا كانت الفئة الخاصة بك قد تغيرت. ومع ذلك ، سيعتمد ذلك جزئيًا على كيفية تقديمك.

معدل الضريبة	غير متزوجة	المتزوجون (التقديم بشكل مشترك)
10%	$10,275	$20,550
12%	$ $-10,276 41,775	$ $-20,551 83,550
22%	$ $-41,776 89,075	$ $-83,551 178,150
24%	$ $-89,076 170,050	$ $-178,151 340,100
32%	$ $-170,051 215,950	$ $-340,101 431,900
35%	$ $-215,951 539,900	$ $-431,901 647,850
37%	$ 539,901 +	$ 647,851 +

ما هو الخصم القياسي للسنة الضريبية 2022؟

الخصم المعياري للمتزوجين الذين يتقدمون بشكل مشترك قفز 800 دولار إلى 25,900 دولار. بالنسبة لدافعي الضرائب العازبين والأفراد المتزوجين الذين قدموا بشكل منفصل ، كان الخصم القياسي يصل إلى 400 دولارًا أمريكيًا إلى 12,950 دولارًا أمريكيًا. وبالنسبة لأرباب الأسر ، سيكون الخصم القياسي 19,400 دولار ، بزيادة 600 دولار.

في العام المقبل ، عندما تقوم بتقديم ضرائب عام 2023 ، سترى هذه الأرقام ترتفع إلى 27,000 دولار للأزواج الذين يقدمون طلبًا مشتركًا (زيادة قدرها 1,800 دولار) وسيشهد دافعو الضرائب العزاب والأفراد المتزوجون الذين يقدمون طلبات منفصلة ارتفاع الخصم القياسي إلى 13,850،900 دولارًا ، بزيادة 20,800 دولار. سوف يقفز الخصم المعياري لأرباب الأسر إلى 2023 دولار للعام الضريبي 1,400 ، بزيادة قدرها XNUMX دولار.

متى سأسترد أموالي من مصلحة الضرائب؟

عادةً ما يكون وقت معالجة المرتجعات التي تتلقى المبالغ المستردة 21 يومًا. ومع ذلك ، هذا ليس ضمانًا ، وتحذر مصلحة الضرائب الناس من "عدم الاعتماد على تلقي استرداد ضرائب فيدرالية لعام 2022 بحلول تاريخ معين ، خاصة عند إجراء عمليات شراء كبيرة أو دفع الفواتير".

كان متوسط ​​استرداد الضرائب في عام 2022 (للسنة الضريبية 2021) أعلى بنحو 3,200 دولار - 14٪ عن العام السابق ، وفقًا لمسؤولي الضرائب. لكن المبالغ المستردة هذا العام سيكون أصغر لأن بعض الفوائد قد انقضت.

من المتوقع تقديم أكثر من 168 مليون إقرار ضريبي فردي للسنة الضريبية 2022 ، مع وصول الغالبية العظمى منها قبل الموعد النهائي الضريبي التقليدي لشهر أبريل. تقول مصلحة الضرائب أنه يتم إصدار أكثر من 9 من كل 10 عمليات استرداد في غضون ثلاثة أسابيع من اليوم الذي يتم فيه تقديم الإرجاع. أفضل مكان لتتبع وضع الأشياء هو مع أين أموالي المستردة؟ أداة، والذي يقوم بتحديث حالة استرداد الضرائب يوميًا.

ما هي أسرع طريقة لاسترداد أموالي؟

أفضل طريقة لتسريع الأمور ، كما تقول مصلحة الضرائب ، هي تقديم ملف ضريبي إلكترونيًا. يؤدي ذلك إلى إدخال المعلومات إلى نظام IRS بشكل أسرع بكثير من الإيداعات الورقية.

الخطوة الثانية: تأكد من تسجيلك للإيداع المباشر ، كما تقول مصلحة الضرائب الأمريكية تسريع بشكل كبير استرداد الخاص بك. كما أنه يضيف المزيد من المرونة. يمكن تقسيم المبلغ المسترد إلى ثلاثة حسابات منفصلة ، بما في ذلك حسابات التقاعد الفردية.

لماذا سيقل المبلغ المسترد في عام 2023؟

خلال الوباء ، كان هناك العديد من الفوائد التي زادت من المبالغ المستردة الفردية. لكن الآن ، عدنا إلى مستويات 2019.

• على سبيل المثال ، سيعود الائتمان الضريبي للأطفال إلى معدله الطبيعي هذا العام بعد دفعة كبيرة للسنة الضريبية 2021. عزز المعدل المعزز الائتمان إلى ما يصل إلى 3,600 دولار لكل طفل ، اعتمادًا على عمره. هذا العام ، يعود إلى 2,000 دولار لكل طفل أقل من 18 عامًا. بالنسبة للعائلات التي لديها طفلان دون سن السادسة ، فإن هذا يصل إلى 3,200 دولار في التخفيض في الاعتمادات. وبالمثل ، انخفض الإعفاء الضريبي لنفقات رعاية الأطفال والمعالين مرة أخرى إلى 2,100 دولار هذا العام من أعلى مستوى وصل إليه الوباء عند 8,000 دولار.

ذهب مبلغ 600 دولار فوق الخط المخصوم للتبرعات الخيرية. أيضًا ، إذا كنت في واحدة من أكثر من اثنتي عشرة ولاية عرض الحسومات أو المبالغ المستردة في العام الماضي ، يمكن احتساب هذه الشيكات كدخل خاضع للضريبة على عائداتك الفيدرالية ، حتى لو لم تكن مضطرًا لدفع ضريبة الولاية عليها.

قالت مصلحة الضرائب بصراحة: "قد تكون المبالغ المستردة أصغر في عام 2023" في بيان في نوفمبر الماضي. "لن يتلقى دافعو الضرائب دفعة تحفيزية إضافية مع استرداد ضريبي لعام 2023 نظرًا لعدم وجود مدفوعات الأثر الاقتصادي لعام 2022. بالإضافة إلى ذلك ، لن يتمكن دافعو الضرائب الذين لا يفصلون ويأخذون الخصم القياسي من خصم مساهماتهم الخيرية. "

أنا عامل هجين وعملت من المنزل معظم عام 2022. هل يمكنني المطالبة بنفقات مكتب منزلي؟

على الاغلب لا.

إذا تلقيت نموذج W-2 من صاحب العمل ، فلن يتم خصم أي أموال تنفقها لتحسين مكتب منزلك. خصومات المكاتب المنزلية مخصصة للأفراد العاملين لحسابهم الخاص. لذلك ، حتى إذا استخدمت غرفة نومك الاحتياطية كمكتب ، فلن تتمكن من شطب ذلك (أو أي نفقات إضافية ، مثل جزء من المرافق الخاصة بك).

ومع ذلك ، إذا كنت تعمل لنفسك - وكان دخلك على شكل 1099 كشوفًا بدلاً من W2 - يمكنك شطب النسبة المئوية من منزلك التي تخصصها حصريًا للعمل.

هل يجب علي دفع ضرائب على إعانات البطالة الخاصة بي؟

في عام 2020 ، في قلب الوباء ، حصل الأشخاص الذين حصلوا على إعانات البطالة على فترة راحة ولم يضطروا إلى دفع ضرائب على مدفوعات تصل إلى 10,200 دولار. كانت هذه فائدة لمرة واحدة.

إذا تلقيت إعانات بطالة في عام 2022 ، فإن هذا يعتبر دخلاً خاضعًا للضريبة - وإذا لم يكن لديك أي أموال محتجزة عند الاشتراك في هذه المزايا ، فقد يكون هذا مبلغًا كبيرًا.

لقد ربحت القليل من المال على Etsy / Ebay العام الماضي. هل سأحصل على نموذج 1099 لذلك؟

ما لم تكن بائعًا قويًا ، فربما لا تفعل ذلك - لكنك ستفعل ذلك العام المقبل.

خططت مصلحة الضرائب لطلب خدمات مثل Ebay ، Etsyو Venmo و CashApp لإصدار نموذج 1099-K عندما تجاوزت المعاملات 600 دولار كجزء من التغييرات التي جاءت مع خطة الإنقاذ الأمريكية. ومع ذلك ، قبل عيد الميلاد مباشرة ، قررت تأجيل ذلك لمدة عام ، وإعادة الحد الأدنى إلى 20,000 دولار من أكثر من 200 معاملة ، كما كان في العام الماضي.

"للمساعدة في تسهيل الانتقال وضمان الوضوح لدافعي الضرائب والمتخصصين في مجال الضرائب والصناعة ، ستؤخر مصلحة الضرائب تنفيذ التغييرات 1099-K" ، وكالة الضرائب أعلن في بيان.

على الرغم من ذلك ، سيتعين عليك في العام المقبل الإبلاغ عن هذا الدخل - على الرغم من أنه لا ينطبق على الدخل من المعاملات الشخصية "مثل مشاركة تكلفة ركوب السيارة أو الوجبة ، أو هدايا عيد الميلاد أو العطلات ، أو الدفع لأحد أفراد الأسرة أو غيره مقابل فاتورة منزلية ".

هل يوجد نظام إيداع ضريبي مجاني؟

مصلحة الضرائب ملف مجاني هو برنامج يوفر إعدادًا مجانيًا للضرائب وحفظها عبر الإنترنت مع مواقع شركاء مصلحة الضرائب الأمريكية. ستحتاج إلى كسب 73,000 دولار أو أقل لاستخدام النظام ، والذي يفتح لموسم الإقرارات الضريبية الحالي في 13 يناير.

كم عليك أن تربح لتقديم الضرائب؟

يتعلق الأمر حقًا بحالة التسجيل وعمرك.

الأشخاص غير المتزوجين والذين تقل أعمارهم عن 65 عامًا والذين يكسبون 12,550،XNUMX دولارًا أمريكيًا أو أكثر سيحتاجون إلى تقديم طلب إرجاع ، وفقا لمصلحة الضرائب. إذا كان عمرك 65 عامًا أو أكثر ، فإن الحد الأدنى للمبلغ يقفز إلى 14,250،XNUMX دولارًا.

التقديم المتزوجين معًا وتحت 65 عامًا ، يكون الحد الأدنى 25,100 دولارًا. (ينخفض ​​إلى 5 دولارات فقط إذا كنت تقوم بالإيداع بشكل منفصل.) إذا كان كل منكما يزيد عن 65 عامًا ، فإن هذا يقفز إلى 27,800 دولار. وإذا كان أحد الزوجين أصغر من 65 عامًا والآخر أكبر منه ، فسيكون 26,450 دولارًا.

أرباب الأسر الذين لم يحتفلوا بعد بعمر 65 عامًا^th عيد ميلاد وتحقيق أكثر من 18,800 دولار سوف تحتاج إلى ملف. يقفز هذا إلى 20,500 دولار إذا كانوا فوق هذا العمر.

أخيرًا ، سيتعين على الأرامل والأرامل الذين تقل أعمارهم عن 65 عامًا والذين يكسبون أكثر من 25,100 دولار تقديم طلب عودة. بالنسبة لمن هم أكبر من 65 عامًا ، فإن 26,450 دولارًا هو الخط الموجود في الرمال.

كيف أقوم بتقديم طلب لتمديد ضريبة الدخل؟

الايداع للحصول على تمديد هو في الواقع شيء سهل القيام به. أسرع طريقة هي عبر Free File ، حيث يمكنك طلب واحد إلكترونيًا ، والذي سيمد تاريخ التسجيل حتى 17 أكتوبر.

ومع ذلك ، ستحتاج إلى تقدير التزامك الضريبي ، حتى لو لم تقم بحسابه. وسيتعين عليك دفع أي ضرائب مستحقة على هذا التقدير بحلول الموعد النهائي المعتاد.

يمكنك أيضًا الحصول على تمديد تلقائي لمدة ستة أشهر باستخدام إرس شكل شنومكس، الأمر الذي سيتطلب منك أيضًا تقدير التزامك الضريبي ، بناءً على البيانات المتاحة لك. ومع ذلك ، في هذه الحالة ، لن تضطر إلى إجراء دفعة على الفور ، ولكن سيتعين عليك دفع فائدة على فاتورتك الضريبية إذا انتهى بك الأمر إلى مديونية المال.

اشتريت العملات المشفرة وقمت ببيعها العام الماضي. هل سيؤثر ذلك على ضرائبي لعام 2022؟

إذا كان هناك جانب مشرق لفصل الشتاء المشفر ، فقد يساعدك في موسم الضرائب. من خلال حصاد الخسارة الضريبية ، ستتمكن من شطب ما يصل إلى 3,000 دولار من الخسائر.

ضع في اعتبارك أن العملات المشفرة تخضع لمكاسب رأس المال ، مما يعني أن ما تدين به سيعتمد على مقدار ما ربحته أو خسرته - ومدة احتفاظك بالرموز. قد يكون من لا شيء إلى 20٪ من أرباحك إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل. إذا قفزت في هذا العام ، مع ذلك ، واحتفظت بالعملات المشفرة لمدة تقل عن عام ، فأنت قد حققت مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل ويمكن أن تدين بما يصل إلى 37٪ من عوائدك ، على افتراض أنك خرجت قبل انهيار السوق. من الناحية المثالية ، ستوفر لك البورصة نموذج 1099-B ، يلخص الأرباح والخسائر ، ولكن كما هو موضح في 2022 ، ليست كل البورصات تتمتع بسمعة طيبة كما يعتقد المستثمرون.

لقد قمت بشراء وبيع أسهم meme في عام 2022. ما نوع الفاتورة الضريبية التي يجب أن أتوقعها؟

تمامًا مثل مستثمري العملات المشفرة ، يمكن تطبيق مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل تصل إلى 37٪ ، اعتمادًا على وقت شراء الأشخاص لأسهمهم أو بيعها. ويمكن أن تعوض الخسائر عن جزء من الدخل الآخر.

ما هي الأخطاء الضريبية الشائعة التي يجب أن أبحث عنها؟

يمكن لخطأ صغير أن يسبب لك صداعًا كبيرًا عندما تتعامل مع مصلحة الضرائب ، مما يؤدي إلى كل شيء بدءًا من رد الأموال المتأخر إلى المراجعة. هنا الأخطاء الأكثر شيوعًا، وفقا لمسؤولي الضرائب.

• أرقام الضمان الاجتماعي مفقودة أو غير دقيقة

• أسماء بها أخطاء إملائية

• أخطاء حالة التسجيل

• أخطاء الرياضيات

• أخطاء في احتساب الإعفاءات أو الخصومات الضريبية

• أرقام حسابات بنكية غير صحيحة

• أشكال غير موقعة

• التسجيل برقم تعريف دافع ضرائب فردي منتهي الصلاحية (ITIN)

ماذا يحدث إذا قمت بتقديم ضرائبي متأخرًا دون تقديم طلب تمديد؟

الحد الأدنى؟ سوف ينتهي بك الأمر إلى دفع المزيد. هناك نوعان من الرسوم والغرامات يمكن تقييمها بالإضافة إلى أي ضرائب قد تكون مدينًا بها - واحدة للتقديم المتأخر وأخرى للدفع المتأخر. إذا قدمت الإقرار أكثر من 60 يومًا متأخرًا ، فمن المحتمل أنك تبحث عن حد أدنى للعقوبة قدره 210 دولارات (إلا إذا كنت مدينًا بأقل من ذلك - وفي هذه الحالة تكون العقوبة 100٪ من الضريبة غير المدفوعة). خلاف ذلك ، يمكن أن تصل الغرامة إلى 5٪ من الضريبة غير المسددة كل شهر بحد أقصى 25٪.

تبلغ غرامات السداد المتأخر بشكل عام 0.5٪ من الضريبة غير المدفوعة شهريًا ، على الرغم من أن ذلك قد يصل إلى 25٪. (يتم تخفيض المبلغ بشكل كبير إذا كنت تعمل على اتفاقية دفع مع مصلحة الضرائب الأمريكية.

بالطبع ، إذا قمت بتقديم طلب تمديد ، فإن هذه العقوبات لا تنطبق. وبالمثل ، إذا كان بإمكانك إظهار سبب معقول لعدم التقديم ، فستتجنبه أيضًا. وإذا كنت قد قدمت في الوقت المحدد تاريخيًا ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على خفض المرة الأولى البرنامج الذي سيساعدك على تجنب أي رسوم.

كيف يمكنني استرداد مبلغ أكبر العام المقبل؟

نظرًا لمراجعة القواعد التي أدت إلى استرداد مبالغ أصغر (أو فواتير ضريبية أعلى) هذا العام ، فقد يبحث دافعو الضرائب عن طرق لمنع التعرض لفاتورة ضريبية مرة أخرى في عام 2023. لحماية نفسك ، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية مخصوم الاقتطاع الضريبي الآلة الحاسبة هي أفضل أداة. يساعدك هذا على استهداف مبلغ استرداد محدد ويساعدك على الاستعداد له بشكل أفضل من خلال عمليات اقتطاع الضبط. إذا كنت لا تتوقع تقلبات كبيرة في الدخل خلال العام ، فمن المحتمل أن يكون هذا هو الخيار الأفضل.

ضع في اعتبارك أن استقطاع ضريبة الدخل الخاص بك لا يعتمد على حالتك الاجتماعية وخصم المخصصات بعد الآن. بدلاً من ذلك ، يعتمد الآن على حالة التسجيل المتوقعة والخصم القياسي. يمكنك أيضًا الحصول على خصومات مفصلة وائتمان ضريبي للأطفال ومزايا ضريبية أخرى تنعكس في الاستقطاع الضريبي الخاص بك.

ظهرت هذه القصة في الأصل على Fortune.com

المزيد من فورتشن:
انتقدت شركة طيران الهند بسبب `` فشل منهجي '' بعد أن تبول راكب جامح على متن درجة الأعمال على امرأة مسافرة من نيويورك
خطيئة ميغان ماركل الحقيقية التي لا يستطيع الشعب البريطاني مسامحتها - ولا يستطيع الأمريكيون فهمها
"إنها فقط لا تعمل." يتم إغلاق أفضل مطعم في العالم حيث يصف مالكه نموذج الأكل الفاخر الحديث بأنه "غير مستدام"
وضع بوب إيجر قدمه على الأرض وطلب من موظفي ديزني العودة إلى المكتب