على الرغم من الزيادات الشديدة التي قام بها بنك الاحتياطي الفيدرالي في أسعار الفائدة ، لا تزال حسابات التوفير لا تدفع كل هذا المبلغ. حتى بيضة العش المكونة من سبعة أرقام قد لا تكون كافية لتوليد الدخل المطلوب دعم التقاعد المريح.
لهذا السبب يجب على المتقاعدين النظر في جانب تم تجاهله في سوق الأوراق المالية: الصناديق المغلقة.
تقوم الصناديق المغلقة بجمع رأس المال عن طريق إصدار عدد ثابت من الأسهم غير القابلة للاسترداد. يمكن شراء هذه الأسهم وبيعها في السوق ، ولكن لا يمكن إنشاء أسهم جديدة.
تتمثل إحدى مزايا وجود هذا الهيكل في أن مديري الصناديق المغلقة لا يضطرون إلى تخصيص احتياطي نقدي كبير لسداد المساهمين الذين يرغبون في استرداد أسهمهم. عندما يكون هناك تراجع في السوق ويسارع المستثمرون إلى الخروج ، قد يضطر مديرو الصناديق المفتوحة إلى بيع الأصول بسعر مخفض لجمع السيولة لتلبية عمليات استرداد المستثمرين.
في غضون ذلك ، يمكن لمديري الصناديق المغلقة ببساطة "شراء الانخفاض".
علاوة على ذلك ، في عصر العوائد المكبوتة - يدفع متوسط شركة S&P 500 1.6٪ فقط في الوقت الحالي - لا تزال بعض الصناديق المغلقة تقدم توزيعات ضخمة.
وإليك نظرة على اثنين بشكل خاص كرماء.
لا تفوتك
صندوق نوفين للدخل العقاري (JRS)
هناك سبب يجعل العديد من المستثمرين ينجذبون نحو العقارات: فقد خلقت ثروة أكثر من جميع فئات الأصول الأخرى مجتمعة.
كما أنها تعمل كوسيلة تحوط ضد التضخم: فمع ارتفاع أسعار المواد الخام والعمالة ، يصبح بناء العقارات الجديدة أكثر تكلفة. وهذا يرفع سعر العقارات القائمة.
مع ارتفاع أسعار الإيجارات في جميع أنحاء البلاد في هذه البيئة التضخمية ، فإن المستثمرين العقاريين لديهم فرصة لذلك كسب دخل متزايد.
صندوق Nuveen للدخل العقاري هو صندوق مغلق يركز على هذا القطاع بالذات. هدفها هو "ارتفاع الدخل الحالي وزيادة رأس المال".
يستثمر الصندوق في الأسهم العادية المدرة للدخل والأسهم الممتازة والأسهم الممتازة القابلة للتحويل وسندات الدين الصادرة عن الشركات في قطاع العقارات.
والجدير بالذكر أن ما لا يقل عن 75٪ من الأصول التي تديرها JRS سيتم استثمارها في الأوراق المالية ذات التصنيف الاستثماري.
اعتبارًا من 30 يونيو ، كانت أهم خمس صناعات في الصندوق هي صناديق الاستثمار العقاري المتخصصة (21.3٪) ، والصناديق العقارية السكنية (21.1٪) ، وصناديق الاستثمار العقارية (14.9٪) ، وصناديق الاستثمار العقارية (14.5٪) ، والصناديق العقارية الصناعية (12.3٪).
تدفع JRS توزيعات ربع سنوية تبلغ 20.90 سنتًا للسهم ، وهو ما يترجم إلى عائد سنوي قدره 8.6٪.
تبلغ قيمة الأصول الصافية للصندوق 10.12 دولارًا أمريكيًا للسهم وسعر السهم 9.72 دولارًا أمريكيًا - مما يعني أنه يتم تداوله بخصم 4٪ تقريبًا من صافي قيمة الأصول.
صندوق تكلا لفرص الرعاية الصحية (THQ)
تعمل الرعاية الصحية كمثال كلاسيكي لقطاع دفاعي بفضل افتقاره إلى الارتباط مع صعود وهبوط الاقتصاد.
يمكن للمستثمرين الباحثين عن الدخل استخدام صندوق تكلا للفرص الصحية للاستفادة من هذا القطاع.
يستثمر هذا الصندوق المغلق في جميع القطاعات الفرعية للرعاية الصحية وعبر هيكل رأس مال الشركة. كانت أكبر انكشافات قطاعها هي الأدوية (29.0٪) ، ومقدمو خدمات الرعاية الصحية (24.7٪) ، والتكنولوجيا الحيوية (13.7٪) ، ومعدات ومستلزمات الرعاية الصحية (13.6٪) ، والأجهزة الطبية والتشخيص (5.6٪) في نهاية الفترة. يونيه.
يمكنك العثور على العديد من الشركات ذات الثقل الصناعي في محفظة THQ ، مثل UnitedHealth Group و Johnson & Johnson و AbbVie و Pfizer و Cigna.
إليك الجزء الأنيق: في حين أن معظم الشركات التي تدفع أرباحًا تتبع جدول توزيع ربع سنوي ، فإن صندوق فرص الرعاية الصحية Tekla يدفع للمساهمين على أساس شهري.
في الوقت الحالي ، يبلغ معدل التوزيع الشهري للصندوق 11.25 سنتًا للسهم الواحد ، والذي يبلغ عائده السنوي 6.7٪.
يتم تداول THQ حاليًا عند 20.09 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد - حوالي 7.5٪ خصم من صافي قيمة الأصول البالغ 21.73 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
ماذا تقرأ بعد ذلك
تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html