فيما يلي 3 خطوات يجب القيام بها قبل افتتاح موسم الإيداع الضريبي لعام 2023

أحد الأشياء الأولى التي يجب مراعاتها: هل ستقدم ضرائبك الخاصة هذا العام أو تستعين بخبير لتقديم عائد نيابة عنك؟

قالت المخططة المالية المعتمدة آنا سيرغونينا ، الرئيسة والمديرة التنفيذية لشركة MainStreet Financial Planning في لوس جاتوس ، كاليفورنيا ، إذا كنت تخطط لتوظيف مُعد ضرائب ، فإن شهر يناير هو الوقت المناسب للعثور على شخص ما.

وحذرت "لا تنتظري حتى مارس". "على الأرجح لن يتعاملوا مع عملاء جدد في أواخر موسم الضرائب".

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى البرامج الضريبية ، قد يكون الوقت مناسبًا لمقارنة اختياراتك ، بما في ذلك مصلحة الضرائب ملف مجاني، خيار إذا كان دخلك الإجمالي المعدل لعام 2022 هو 73,000 دولار أو أقل.

في حين أن العديد من فرص التخطيط الضريبي تتلاشى بعد نهاية العام ، يقول الخبراء إنه لا تزال هناك بعض الطرق لخفض فاتورتك الضريبية لعام 2022.

"أعتقد أن هناك قيمة هائلة في التفكير في المستقبل وتنسيق كل من استراتيجيات التخطيط الضريبي والمالي" ، قالت جودي براون ، CFP والمستشار المالي الأول في SC&H Group في منطقة واشنطن وبالتيمور.

على سبيل المثال، الربع الرابع دفع الضرائب المقدرة لعام 2022 مستحق في 17 يناير ، مما قد يقلل فاتورتك الضريبية أو يقلل غرامات السداد المتأخر.

قال براون ، وهو أيضًا محاسب قانوني معتمد ، إنه لا يزال بإمكانك أيضًا تقديم مساهمات في حساب التقاعد الفردي حتى الموعد النهائي للإيداع الضريبي في 18 أبريل 2023. في حين أن ودائع Roth IRA لن توفر خصمًا ، فقد تحصل على الإعفاء الضريبي مع مساهمات الجيش الجمهوري الإيرلندي قبل الضريبة، اعتمادًا على دخلك ومشاركتك في خطة التقاعد في مكان العمل.

يمكنك أيضًا تسجيل خصم 2022 عن طريق إجراء مساهمة حساب التوفير الصحي بحلول الموعد النهائي للضريبة ، بافتراض أنك مسجّل في خطة تأمين صحي مؤهلة. 

يقول Ajay Kaisth ، مدير CFP والمدير في KAI Advisors في Princeton Junction ، نيو جيرسي ، إن الوقت قد حان للتنظيم مع نماذج الضرائب المطلوبة لعودتك في عام 2022. 

واقترح "إذا لم تكن قد قمت بذلك بالفعل ، فراجع سجلات العام الماضي وقم بإنشاء قائمة مرجعية للنماذج" التي تتوقعها. قد تتضمن الأشكال الشائعة أ W-2 من وظيفتك و 1099-NEC نماذج للعمل بعقود ، 1099-G لدخل البطالة ، من بين أمور أخرى. 

مع حساب الوساطة ، قد تتلقى أيضًا 1099-B لأرباح وخسائر رأس المال و 1099-DIV لتوزيعات الأرباح والتوزيعات. للخصم ، قد يكون لديك 1098 لفائدة الرهن العقاري ، 5498 لودائع حساب التقاعد الفردي ، 5498-سا لمساهمات حساب التوفير الصحي وأكثر.

يجب عليك الانتظار لتقديم ملف حتى يكون لديك نسخ من كل نموذج تحتاجه. تُعرف باسم "إقرارات المعلومات" ، يتم إرسال نسخة من هذه النماذج إلى مصلحة الضرائب ودافع الضرائب كل عام. إذا لم يتطابق إقرارك الضريبي مع النماذج ، فقد يرسل نظام مصلحة الضرائب الأمريكية إشعارًا تلقائيًا ، والذي قد يستغرق وقتًا لحل المشكلة. 

وأضاف كايسث: "إذا لم تكن متأكدًا من أهمية شيء ما للأغراض الضريبية ، فمن الأفضل الاحتفاظ بالوثائق".