تقدم العملات المستقرة من الذهب الحلال تحوطًا بالجرام تلو الجرام ضد اضطراب التمويل

قد يبدو الأمر وكأنه مبالغة في المخاطرة ، ولكن إذا أردت اتباع نهج الحزام والحمالات لحماية بعض مدخراتك من التضخم وخطر انهيار الأسواق المالية ، فقد تبحث عن أصل يجمع بين القبول التاريخي لـ معادن ثمينة مع التحقق من ملكية blockchain وربما لفها في عملة مستقرة معبأة من قبل شركة ملتزمة بالاستثمار الأخلاقي ، فقط لتكون آمنة بشكل يبعث على السخرية.

شبكة MRHB تخطط لتقديم عملات السبائك الذهبية والفضية (GSS) للمستثمرين في جميع أنحاء العالم برسوم معاملات ضئيلة للغاية بنسبة 0.03٪. تبلغ قيمة كل توكن 1 جرام من المعدن الثمين ، ويمكن للمستثمرين الشراء بزيادات قدرها 1/18. لا يوجد حد أدنى للأسبوع الأول ، لذلك يمكن للمستثمرين المتحمسين ولكن الخجولين للذهب أن يبللوا أقدامهم مقابل أقل من 3 دولارات ، بناءً على سعر المعدن الأخير البالغ حوالي 1,660 دولارًا للأوقية (53 دولارًا للجرام). بعد ذلك ، سيكون هناك حد أدنى للشراء قدره 10 دولارات ، لا يزال أقل من ربع جرام ، مقابل 10 أونصات وهو أصغر حجم معتاد للسبائك والعملات المعدنية.

تمثل الرموز المميزة المعادن المادية المحتفظ بها في قبو بواسطة GSS ، وهي وحدة تابعة لمجموعة Ainslee Bullion Group ، في ملبورن ، أستراليا ، وهي عملات ثابتة بحكم التعريف ، نظرًا لأنها مرتبطة بكميات محددة من الذهب والفضة. وهي تختلف عن معظم العملات المستقرة الرئيسية ، والتي عادة ما تكون مرتبطة بالدولار الأمريكي. يجعل الاستثمار الأولي الدقيق والرسوم الضئيلة تخصيصًا صغيرًا للذهب متاحًا لمستثمري التجزئة. المعادن الثمينة المتداولة في البورصة الأمريكية أموالوهي طريقة استثمار غير مكلفة بشكل عام ، وتتراوح رسومها الإدارية من حوالي 15 إلى 40 نقطة أساس.

تبيع GSS بالفعل الرموز المميزة ، Gold Standard (AUS) و Silver Standard (AGS) ، في أستراليا. ستقوم MHRB بإدراجها في TijarX ، وهي بورصة لامركزية للسلع المادية من المقرر إطلاقها قريبًا وستتكامل مع محفظة Sahal الخاصة بالشركة.

يقدم MHRB ، ومقره دبي ، استثمارات تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية ، والتي لها حظر معروف على تحصيل الفائدة. يمكن أن تلعب العناصر الأخرى دورًا في التمويل اللامركزي (DeFi) ، كما يقول الرئيس التنفيذي نقيب محمد ، الذي أسس MHRB لأنه لم يستطع العثور على استثمارات مناسبة لنفسه.

يقول محمد: "لقد أسست الشركة لأنني لم أجد أي استثمارات مناسبة - حلال - في نظام DeFi البيئي لنفسي". الشرق الأوسط. "لقد بدأت في تطوير محادثات مع أفراد متشابهين في التفكير وأدركت أن هناك فجوة في مساحة الحلول والبروتوكولات التي تتوافق مع المبادئ الأخلاقية والدينية". تحمي قواعد الشريعة عمومًا المستثمرين من الممارسات المالية عديمة الضمير التي لا يمكن التحقق منها أو لا يمكن تسليمها وعود. تحجب محفظة Sahal الرموز والبروتوكولات التي تتضمن عوائد قائمة على الاهتمامات أو روابط للمقامرة والمواد الإباحية وغيرها من الأنشطة التي تعتبر غير أخلاقية.

يقول MRHB إن السوق الإسلامي يقدم 1.8 مليار مستثمر محتمل بأصول تبلغ قيمتها 3 تريليونات دولار ، ويجب أن تتوافق قيودها على ما هو مسموح به - أو حلال - بشكل جيد مع أصحاب الأصول الواعين اجتماعياً والذين ينفرون من المخاطرة ، بغض النظر عن الدين.

ولكن لمجرد أنه يمكنك شراء استثمار ذهب منخفض التكلفة قائم على blockchain في غلاف ثابت للعملات يمر عبر شاشة الأخلاقيات ، فهل هذا يعني أنه يجب عليك ذلك؟

الجاذبية التقليدية لاستثمارات المعادن الثمينة هي بمثابة تحوط ضد التضخم ، وهذا يعني الحماية من تخفيض قيمة العملة الصادرة عن الحكومة - أو العملات الورقية ، كما يحب مستثمرو العملات المشفرة تسميتها - العملات. في هذا الصدد ، لا تتمتع المعادن بسنة البانر. بينما ارتفعت أسعار المستهلكين في الولايات المتحدة بنسبة 6.2٪ خلال أغسطس ، وانخفض الذهب بنسبة 5٪ تقريبًا إلى 1,716 دولارًا للأوقية ، وانخفض المعدن بمقدار 56 دولارًا منذ ذلك الحين ، ليصل انخفاضه في عام 2022 إلى 8.1٪. خسرت الفضة 12.5٪ هذا العام. العملات المشفرة غير المستقرة تمر بوقت أسوأ ، مع بيتكوين خصم 59٪ للأشهر التسعة الأولى من عام 2022.

إذا لم يكن أداء المعادن الثمينة جيدًا خلال أوقات التضخم المرتفع ، فإن سيناريو آخر يحمل الأمل في الأداء المتفوق سيكون بمثابة تحوط ضد الاضطرابات المجتمعية. هنا الأخبار جيدة وسيئة. على عكس استثمارات المعادن الثمينة القائمة على العقود الآجلة أو المشتقات الأخرى ، فإن الرموز المميزة مدعومة بنسبة 100٪ من السبائك المرتبطة بعملات معينة على بلوكتشين الإيثيريوم. لذا ، إذا كان بإمكانك الوثوق بـ Ainslee البالغ من العمر نصف قرن وحكومة أستراليا ، فهناك فرصة جيدة لأن تكون السبائك المادية موجودة من أجلك في الأوقات العصيبة.

حتى أن هناك خيارًا للتسليم ، ولكن من المحتمل ألا يكون مفيدًا كثيرًا خلال نهاية العالم ، كما يقول خالد هولدار ، رئيس المجلس الاستشاري لشركة MRHB ، فإن تكاليف النقل هي مسؤولية المستثمر ، وحتى إذا كانت شركات توصيل الطرود تقوم بأعمال تجارية في Mad Max world ، يجب على الذهب مسح الجمارك ، وهو اقتراح معقد بدرجة كافية في أوقات السلم. تعد المعادن المادية دائمًا استثمارًا صعبًا بسبب وزنها ومخاوفها الأمنية والضرورة المحتملة للتحقق من النقاء.

يدرك المسؤولون التنفيذيون في MHRB المفارقة في إطلاق مركبات تشفير المعادن الثمينة في هذا المنعطف ، لكنهم يأخذون نظرة بعيدة.

يقول Howladar ، الرئيس السابق للتمويل الإسلامي في Moody's Investors Service ، "إن السبب وراء ضعف أداء الذهب هو ، كما تعلم على الأرجح ، أن الجميع اقترض المال على مدى السنوات العشر الماضية بأسعار فائدة منخفضة للغاية" ، "والأسهم والأسهم ، كل شيء يمر عبر السقف. والآن بعد أن أصبحنا في وضع يتسم بخفض المديونية ، فإن الموقف الذي تميل إلى بيعه هو الذي تأثر على أقل تقدير ".

هناك عامل آخر يمكن أن يؤثر على الذهب وهو ارتفاع أسعار الفائدة ، مما يزيد من جاذبية أسعار الفائدة قصيرة الأجل مع جعل المعادن الممولة أكثر تكلفة للاحتفاظ بها.

وفي الوقت نفسه ، يرتفع الدولار مقابل العملات التقليدية الأخرى - أو العملات الورقية ، حيث يحب هواة العملات المشفرة تسميتها - العملات ، مما يعكس مكانة الولايات المتحدة كأقوى اقتصاد صناعي رئيسي. على الرغم من أن الدولار - ارتفع بحوالي 17٪ مقابل اليورو هذا العام و 26٪ مقارنة بـ. الين - يرتفع بشكل عام منذ عام 2011 ، "يعكس الارتفاع الحاد الأخير قوة الملاذ الآمن النسبي مقابل العملات الورقية الأخرى ،" يقول Howladar.

استفاد الدولار من "الاقتصاد الأمريكي القوي الذي تم ضخه من خلال التحفيز النقدي والمالي التضخمي - خاصة أثناء الوباء - متبوعًا برفع أسعار الفائدة ، مما يجعل الاحتفاظ بالدولار أكثر جاذبية. ومع ذلك ، مع هذا القدر الكبير من النقود والرافعة النظامية ، فإن الحساب قادم ".

وتجدر الإشارة إلى أن الذهب قد أثبت أنه وسيلة تحوط أكثر فاعلية ضد تدهور العملات الأخرى. ارتفع بنسبة 6.62٪ مقابل اليورو و 14.97٪ مقابل الين هذا العام ، وفقًا للبيانات التي جمعها مجلس الذهب العالمي ، لكن سلال السلع العريضة أنتجت مكاسب في نطاق 30-40٪. كان من الأفضل للمستثمرين الدوليين الذين اختاروا المعادن النفيسة أن يضعوا أموالهم في حسابات توفير بالدولار بفائدة.

يقول Howladar إنه يعتقد أن الدولار سيحصل على عائدته عندما تبدأ دول BRIC الصناعية مؤخرًا - البرازيل وروسيا والهند والصين - في إصدار عملات ثابتة للبنك المركزي مدعومة بالسلع الأساسية ، على الأرجح في الذهب.

"هذه ستوفر بديلاً ومخزنًا ذا قيمة جديرة بالثقة". في الوقت الحالي ، "تنهار جميع مخططات فيات بونزي الأخرى في الدولار لأن الدولار هو أقوى مخطط فيات بونزي" ، وفقًا لهولادار.

إذا جاءت العملات المستقرة للأصول الصعبة لإزاحة العملة الأمريكية ، يقول إن الذهب وبيتكوين سيصبحان بدائل جذابة في عالم بعيد عن المخاطر لا يتوقف عن نهاية العالم الزومبي.