علمت فوكس بيزنس أن العديد من المؤسسات المشاركة في إنقاذ بنك فيرست ريبابليك المحاصر تتطلع أيضًا إلى إجراء عملية شراء محتملة لمؤسسة مقرها سان فرانسيسكو.
ومن بين أولئك الذين قيل إنهم مهتمون ، Morgan Stanley و PNC Bank - العديد من نفس الشركات التي قدمت 30 مليار دولار من أموال الإنقاذ لمنع First Republic من اتباع Silicon Valley Bank (SVB) و Signature Bank و Silvergate في الإفلاس ، وفقًا لأشخاص لديهم المعرفة المباشرة بالمسألة.
أول جمهورية تحصل على 30 مليار دولار إنقاذ من أكبر البنوك الأمريكية
ورفض متحدثون باسم مورجان ستانلي وبي إن سي التعليق. ولم يصدر تعليق فوري من مسؤولين صحفيين من فيرست ريبابليك.
يقول هؤلاء الأشخاص إنه من غير المؤكد ما إذا كانت أي صفقة ستتم. ومن غير الواضح أيضًا ما إذا كانت أي صفقة ستجتاز التدقيق التنظيمي من إدارة بايدن حيث كان مسؤولو مكافحة الاحتكار حذرين من اندماجات كبيرة.
أعرب المنظمون المصرفيون عن قلقهم بشأن زيادة حجم أكبر البنوك في البلاد. تسيطر أكبر 10 بنوك في البلاد على الغالبية العظمى من الأصول وودائع العملاء في النظام المالي.
لكن الأشخاص المطلعين على تفكير المنظمين يقولون إنهم أيضًا قلقون بشكل متزايد بشأن استقرار البنوك المتوسطة مثل First Republic في أعقاب الانهيار الثلاثي لمؤسسات أخرى ذات حجم مماثل مثل Silvergate و Signature و SVB.
باع التنفيذيون في أول بنك جمهوري 12 مليون دولار من المخزون في أشهر قبل الانهيار
يعتقد المنظمون المصرفيون أن البنوك متوسطة الحجم لديها من بين قواعد الأصول الأقل تنوعًا وهي عرضة للخسائر المرتبطة ببيئة أسعار الفائدة المرتفعة. كما أنها عرضة للتهديدات المصرفية أو سحب المودعين الأموال من الحسابات عند أول نفحة من المتاعب ، كما كانت تجربة SVB و Signature ومؤخرًا First Republic.
يقول الأشخاص المطلعون على الأمر إن المنظمين المصرفيين يقارنون بشكل متزايد الوضع الحالي للنظام المصرفي بأزمة المدخرات والقروض في أواخر الثمانينيات ، عندما انهارت بشكل جماعي ما يسمى بالادخار المستثمر بكثافة في الأصول الخطرة.
بسبب المخاوف المتزايدة من هذه المخاطر النظامية ، يعتقد البعض في وول ستريت أن منظمي الخدمات المصرفية في بايدن قد يوافقون على اندماج بين بنك كبير وشركة فيرست ريبابليك ، التي لديها أصول بقيمة 200 مليار دولار. وبالمقارنة ، تمتلك Morgan Stanley ما يقرب من 1.2 تريليون دولار من الأصول.
قال كريس والين ، رئيس مجلس إدارة شركة Whalen Global Advisors في نيويورك: "في هذه البيئة غير المؤكدة ، سيكون اللاعبون الكبار الذين لديهم تمويل قوي هم المشترين وسيتم شراء الأضعف منهم". First Republic هي عملية استحواذ جذابة لشركة استشارية كبيرة ومن المرجح أن يوافق عليها المنظمون ".
اقرأ على تطبيق FOX BUSINESS
تقول مصادر مطلعة على صفقة الاستحواذ المحتملة إن الصفقة يمكن أن تتم في غضون أيام ، لكنها غير مضمونة ، والوضع مائع وبالتالي من الممكن أن تظل First Republic مستقلة. من غير الواضح ما إذا كانت First Republic تسعى بنشاط للحصول على مشتر أو ما إذا كانت البنوك الكبرى قد اتصلت بالفعل بإدارتها.
يقول بيتر ثيل إن لديه 50 مليون دولار في بنك وادي السيليكون عند إغلاقه
وتقول مصادر مطلعة على الأمر إن جيه بي مورجان ومورجان ستانلي وبي إن سي وآخرين قاموا بتحليل خاص لقاعدة الودائع ومحفظة القروض الخاصة بشركة فيرست ريبابليك استعدادًا لتقديم عرض محتمل.
كانت Fox Business أول من أفاد بأن البنوك كانت تستعد لتزويد First Republic بالتمويل لتجاوز ما وُصف بأنه "أزمة سيولة". كانت First Republic مربحة العام الماضي ، ولكن في عام 2023 تعرضت أعمالها لضغوط من رفع أسعار الفائدة الفيدرالية.
أصبح هذا الضغط أكثر حدة بعد انهيار SVB. عانت First Republic من عمليات سحب ضخمة ، وتم تخفيض تصنيف سنداتها مؤخرًا إلى حالة غير مرغوب فيها وانخفض سهمها بأكثر من 70 ٪ في الأسبوع الماضي.
دفع الخوف من الانهيار 11 من أكبر البنوك في البلاد إلى تطوير خطة إنقاذ حيث التزم كل منهم بوضع ودائع بقيمة 30 مليار دولار في البنك. كانت فوكس بيزنس أول من أبلغ عن محادثات الإنقاذ يوم الأربعاء في العد التنازلي لكلامان. تسببت أنباء خطة الإنقاذ في ارتفاع سهم فيرست ريبابليك بنحو 10 في المائة يوم الخميس.
انقر هنا للحصول على التطبيق FOX BUSINESS
لكن خطة الإنقاذ قد لا تكون الكلمة الأخيرة بشأن مستقبل البنك. يقول المسؤولون التنفيذيون الذين عملوا على الصفقة إن المناقشات حول الشراء المحتمل لـ First Republic حدثت في وقت واحد بين تلك المؤسسات نفسها التي طرحت الأموال.
قال أحد الرؤساء التنفيذيين المشاركين مباشرة في خطة الإنقاذ: "الجميع يتطلع إلى شراء فيرست ريبابليك". "إنه بنك عظيم يعاني من أزمة سيولة."
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/first-republic-bank-headed-possible-230150516.html