الحرية المالية على بعد نقرة واحدة (بفضل هذه 1٪ + أرباح الأسهم)

عندما كنت طفلاً ، اعتقدت أن كل شخص على التلفزيون أغنياء. أنا أعلم الآن بشكل أفضل ، بالطبع ، لكن ما زلت أذهلني عندما أسمع قصصًا عن مشاهير ينهارون ، أو يكافحون من أجل كسب لقمة العيش أو ينخرطون في مشاريع لمجرد أنهم بحاجة ماسة إلى سداد نوع من الديون.

يذهب فقط لإظهار أن كونك مشهورًا لا يكفي للحصول على حرية مالية حقيقية.

لهذا السبب كنت مفتونًا بمقابلة أجريت مؤخرًا مع هذا '70s تظهر النجم أشتون كوتشر ، الذي بنى لنفسه اسمًا في عالم رأس المال المغامر من خلال الاستثمار في الشركات التقنية الناشئة. سلسلة نجاحات كوتشر مثيرة للإعجاب: فقد كان من أوائل المستثمرين في شركات Uber و Airbnb و Spotify ، على سبيل المثال.

في مقابلة أجريت معه مؤخرًا ، قال إن هذه الاستثمارات تعني أنه يمكنه فقط القلق بشأن لعب الأدوار التي يريد لعبها دون أخذ تلك التي لا يريدها. علاوة على ذلك ، حصل كوتشر على ما يكفي من النفوذ الذي يمكنه من إجبار فيلمه الكوميدي الرومانسي القادم ، مكانك أو منجمك ، لنقل الإنتاج من جورجيا إلى كاليفورنيا (على الرغم من التكلفة العالية المتكبدة) لأنه أراد البقاء على مقربة من زوجته وأطفاله. قلة من الجهات الفاعلة يمكنها تقديم مطالب من هذا القبيل.

ما يمنح كوتشر حقًا هذا النوع من النفوذ هو أولئك الذين سرقوا الملايين من استثماراته في رأس المال الاستثماري. وهذه هي القوة الحقيقية - والقيمة - للثروة: إنها تجلب الحرية المالية. لكن ما المقدار الذي تحتاجه لتكون حراً حقاً؟

الحرية المالية مقابل. التقاعد

قبل كل شيء ، لنكن واضحين: التقاعد والحرية المالية ليسا نفس الشيء تمامًا.

هناك شيء يعرفه العديد من المستثمرين الأثرياء وهو أن مبلغًا كبيرًا من المال ليس موجودًا لمنعك من العمل إلى الأبد. إنه موجود لمنحك الحرية المالية لاختيار ما تريد القيام به. إذا كان هذا المسعى يدر المال ، فهذا عظيم. إذا لم يكن كذلك ، فلا بأس بذلك أيضًا. هذا هو نوع الحرية التي يقول أشتون كوتشر إن الاستثمار منحه إياه.

عندما تفكر في الاستثمار بهذه الطريقة ، فإن العديد من "القواعد" التقليدية تخرج من النافذة. لا نحتاج إلى تكوين كومة ضخمة من الأموال للعيش من مدفوعات الأرباح الضئيلة البالغة 2٪ (أو أقل) التي نحصل عليها من متوسط ​​سهم S&P 500. كل ما نحتاجه هو التدفقات النقدية لإبقائنا واقفة على قدميها بينما نترك وظائفنا ونقرر القيام بكل ما نريد القيام به. لكن كيف يمكننا الحصول على ذلك؟

كيفية الحصول على 60,000 ألف دولار في توزيعات الأرباح السنوية على 670 ألف دولار في المدخرات

القاعدة الأساسية في الشؤون المالية هي أنه لن ينفد المال أبدًا إذا دخل المزيد من الأموال أكثر من الخارج. لذا فإن الخطوة الأولى هي تحديد مقدار الأموال التي تنفقها كل شهر أو كل عام ، وإيجاد مصدر دخل أكبر من ذلك.

سيختلف المبلغ الذي تنفقه ، لكن دعنا نلتزم بمثال أمريكي واحد يعمل بدوام كامل وينفق 60,000 ألف دولار سنويًا. بدون تكلفة التنقل والغداء في المكتب والنفقات الأخرى التي تأتي مع الوظائف المكتبية العادية ، ربما يمكن لهذا الشخص الافتراضي أن يعيش على أقل من ذلك. لكننا سنتجاهل هذا في الوقت الحالي ونلتزم بتقديرنا البالغ 60,000 ألف دولار.

بدلاً من الحاجة إلى 1.5 مليون دولار التي تخبرنا الحكمة التقليدية أننا بحاجة إليها ، يمكننا أن نرى كيف تسير الاستثمارات ذات العوائد الأعلى مثل ، على سبيل المثال ، الصناديق المغلقة (CEFs)، حيث تكون عائدات 9٪ + شائعة ، يمكن أن تقلل من الكمية التي نحتاجها حقًا.

ومع تدفق الدخل بنسبة 9٪ ، من السهل الحصول على 60,000 ألف دولار من الدخل السنوي بأقل من 670 ألف دولار في البنك.

2 نقرات لتأمين 9.3٪ + دخل من أسهم اسم الأسرة

خذ على سبيل المثال ، صندوق ليبرتي أول ستار للأسهم (الولايات المتحدة الأمريكية) ، A 9.3٪ - CEF تحمل أسماء معروفة مثل Visa (V) و Microsoft (MSFT) و Google (GOOGL) و الدولار العام (DG).

تولد الولايات المتحدة تدفق الدخل هذا عن طريق جمع الأرباح أولاً على ممتلكاتها. ثانيًا ، تبيع أسهمها بربح بمرور الوقت وتستخدم هذه المكاسب لتكملة توزيعات الأرباح التي تولدها محفظتها. وكانت أرباح الولايات المتحدة قوية جدًا لدرجة أنها عززت المدفوعات بشكل كبير خلال العقد الماضي.

ومع متوسط ​​عائد يزيد عن 8٪ سنويًا لأكثر من عقد من الزمان ، أثبت هذا الصندوق أنه يوفر أرباحًا وتدفق دخل موثوقًا به. العقبة الصغيرة الوحيدة - إذا كان بإمكانك تسميتها - هي أن الولايات المتحدة تتداول بعلاوة طفيفة على صافي قيمة الأصول (صافي قيمة الأصول ، أو قيمة الأسهم في محفظتها). هذه ليست ضربة كبيرة للصندوق ، لكنها قد تحد من ارتفاعه.

إذا كنت ترغب في CEF مع دخل ثابت وخصم ، فقد قمت بتغطيتك: صندوق نوفين للدخل العقاري (JRS) تنتج 9.8٪ اليوم وقد رفعت بالفعل مدفوعاتها مؤخرًا - زيادة بنسبة 10٪ بدءًا من دفعة أبريل 2022.

يحتفظ الصندوق بصناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا (REITs) ، والتي تميل مدفوعاتها إلى أن تكون أعلى من تلك الموجودة على الأسهم العادية. مستودع ريت برولوجيس (PLD) ، مركز البيانات REIT إكوينيكس (EQIX) والمالك التخزين الذاتي كيوب سمارت (مكعب) من أهم المقتنيات. ولتحقيق ذلك ، يتم تداول JRS بخصم 7.2٪ ، مما يعد الصندوق لتحقيق مكاسب حيث يعود هذا الخصم إلى مستويات الأقساط.

بينما يستخدم العديد من المستثمرين مثل هذه الأموال لبناء ثروتهم ، يمكن أيضًا استخدامها لكسب تدفق نقدي مرتفع من الربح من الأصول المرتفعة مع القليل من الجهد. أدوات مثل هذه هي التي تجعل الحرية المالية لـ Ashton Kutcher ممكنة للجميع.

مايكل فوستر هو محلل البحوث الرئيسي ل النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، انقر هنا للحصول على أحدث تقرير لدينا "الدخل غير القابل للتدمير: 5 صناديق صفقات مع أرباح ثابتة بنسبة 10.2٪."

الإفشاء: لا يوجد