لسنوات ، أوصى العديد من المستشارين الماليين بمزيج من استثمارات الأسهم والسندات لعملاء التجزئة العاديين ، بما في ذلك المعيار 60/40 محفظة من الأسهم إلى السندات.
بسبب التضخم المرتفع القياسي وهبوط الأسواق ، أصبحت هذه القاعدة القديمة أقل أهمية. لمساعدة عملائهم على تحقيق عوائد أعلى وتنويع محافظهم المالية ، يوصي العديد من المستشارين الماليين بالاستثمارات البديلة الرئيسية مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وشركات تطوير الأعمال (BDC) والأسهم الخاصة.
وفقًا لدراسة أجرتها شركة Cerulli Associates في يوليو 2022 ، أفاد المستشارون الذين شملهم الاستطلاع بتخصيص 14.5٪ في المتوسط من أصول العملاء لأصول بديلة ، حيث يسعى الكثيرون إلى زيادة هذا المبلغ إلى 17.5٪ خلال العامين المقبلين.
صناديق الاستثمار المتداولة للسلع
يعتبر قطاع الطاقة ، وخاصة النفط ، من أعلى القطاعات أداءً هذا العام. يتم تداول مؤشر النفط West Texas Intermediate (WTI) عند 90 دولارًا تقريبًا ، على الرغم من التداول بأسعار سلبية في أبريل 2020. سلعة أخرى شهدت طلبًا وأسعارًا متزايدة هي القمح.
صندوق قمح Teucrium (ARCA: WEAT) هي مؤسسة ETF تستثمر في عقود القمح الآجلة. نظرًا لأنه صندوق ETF ، يمكن للمستثمرين التعرض للقمح عبر حساب الوساطة والتجارة بدون عمولة. بسبب نقص الأراضي الزراعية والحرب في أوكرانيا ، ارتفع الطلب على القمح بشكل كبير. نتيجة لهذه العوامل ، ارتفع معدل WEAT بنسبة 14٪ منذ بداية العام وحتى تاريخه.
ETF لاستكشاف وإنتاج الطاقة الديناميكية من Invesco (ARCA: PXE) تستثمر في الشركات التي تعمل في استخراج النفط الخام وتكريره. تشمل بعض المقتنيات البارزة شركة Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) و شركة فيليبس 66 (NYSE: PSX). على الرغم من السوق الهابطة الحالية ، فقد ارتفع مؤشر ETF هذا بنسبة مذهلة بلغت 54٪ منذ بداية العام.
شاهد أيضاً: كيفية شراء سبائك الذهب
شركات تطوير الأعمال (BDC)
على الرغم من ارتفاع أسعار الفائدة بسرعة ، لا تزال العديد من سندات الشركات تدفع عوائد بنسبة 2٪ إلى 3٪ ، والتي يفوقها التضخم إلى حد كبير. وفقًا لدراسة Cerulli Associates الأخيرة ، تعد BDC واحدة من أكثر الاستثمارات البديلة شعبية بين المستشارين.
إف إس كيه آر كابيتال كورب (NYSE: تمديد FSK) هو BDC المشهور الذي ارتفع بنسبة 4 ٪ تقريبًا منذ بداية العام. مثل BDC الأخرى ، فإنه يوفر عائدًا مغريًا للغاية ، والذي يبلغ حاليًا 12 ٪.
تستثمر العديد من BDC هذه في الشركات الخاصة التي لا يستطيع المستثمر العادي الوصول إليها. نظرًا لأنها مطروحة للتداول العام ، فإن هذا يجعل من السهل التعامل مع هذه الشركات الخاصة الناشئة التي تتمتع بسيولة كافية.
الأسهم الخاصة
مثل BDC ، الأسهم الخاصة الاستثمارات لديها التعرض للشركات الخاصة الصاعدة مثل الشركات الناشئة. في الماضي ، كانت فئة الأصول هذه محجوزة تقليديًا للمستثمرين المعتمدين الأثرياء لأن شركات الأسهم الخاصة لديها رسوم إدارية عالية وحد أدنى للاستثمار مرتفع وفترات إغلاق محددة ، والتي يمكن أن تكون خمس سنوات أو أكثر.
تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لهذا السيولة في أن هذه الاستثمارات أقل عرضة لتقلبات السوق الجامحة. لحسن الحظ ، ليس عليك أن تكون مستثمرًا معتمدًا أو لديك عشرات الآلاف من الدولارات للاستثمار في الأسهم الخاصة.
StartEngine هو شعبية منصة التمويل الجماعي لبدء التشغيل يتيح ذلك للمستثمرين الاستثمار في صناعات مختلفة بما في ذلك البرمجيات كخدمة (SaaS) والذكاء الاصطناعي (AI) والتكنولوجيا الحيوية مقابل استثمار بحد أدنى منخفض قدره 100 دولار.
هذا الموضوع ذو علاقة بـ: كيف تستثمر في الشركات الناشئة
ازدهار الاستثمارات البديلة خلال السوق الهابط الحالي
لا يخفى على أحد أن الأسواق كانت متقلبة للغاية في عام 2022. دفع التضخم المرتفع ، والتوترات الجيوسياسية المتزايدة ، والزيادات القياسية في أسعار الفائدة وهبوط الأسواق ، المستثمرين إلى البحث عن ملاذ في استثمارات أخرى.
أصبحت القواعد الأساسية التقليدية بما في ذلك محفظة 60/40 من الأسهم إلى السندات أقل صلة بالموضوع ، لا سيما لأن هذه المحفظة النموذجية من المقرر أن تمتلك الربع الأسوأ أداء منذ عام 2008.
وبدلاً من ذلك ، يوصي المستشارون بالاستثمارات البديلة الخفية ، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة في السلع وشركات تطوير الأعمال والأسهم الخاصة.
هل تبحث عن طرق لزيادة عائداتك؟ تحقق من تغطية Benzinga للاستثمارات البديلة:
تصوير داينين على شترستوك
رؤية المزيد من Benzinga
لا تفوت التنبيهات في الوقت الفعلي بشأن الأسهم الخاصة بك - انضم بنزينجا برو مجاناً! جرب الأداة التي ستساعدك على الاستثمار بشكل أكثر ذكاءً وأسرع وأفضل.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga لا تقدم نصائح استثمارية. كل الحقوق محفوظة.
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html