الاحتياطي الفيدرالي يواصل رفع أسعار الفائدة ويشهد سوق الإسكان ارتفاعًا حادًا في أسعار الرهن العقاري: نشرة فوربس للذكاء الاصطناعي

Tإل ؛ د

• لمفاجأة لا أحد ، رفع بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة بمقدار 0.75 نقطة مئوية هذا الأسبوع ، مع توقع المزيد من الارتفاعات خلال الفترة المتبقية من عام 2022 وحتى عام 2023.
• ارتفعت معدلات الرهن العقاري على خلفية الزيادات في الأسعار ، حيث وصل متوسط ​​الرهن العقاري الثابت لمدة 30 عامًا الآن إلى 6.35٪ مقابل ما يزيد قليلاً عن 3٪ في بداية عام 2022
• لا تزال التكنولوجيا غير محبوبة من قبل السوق ، على الرغم من أنها لا تزال تدر عائدات بتريليونات الدولارات ، مما يوفر فرصة للمستثمرين
• أعلى التداولات الأسبوعية والشهرية

الاشتراك في النشرة الإخبارية Forbes AI للبقاء على اطلاع والحصول على رؤيتنا الاستثمارية المدعومة بالذكاء الاصطناعي ، وآخر الأخبار والمزيد يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك في نهاية كل أسبوع.

الأحداث الكبرى التي يمكن أن تؤثر على محفظتك

الاجتماع الذي طال انتظاره للجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة (FOMC) جاء أخيرًا هذا الأسبوع ولم تكن الحقائق الصعبة مفاجأة لأي شخص. بنك الاحتياطي الفيدرالي رفع أسعار الفائدة بنسبة 0.75 نقطة مئوية وهو ما يتماشى تمامًا مع ما توقعته الأسواق والمحللون.

إنها ثالث زيادة على التوالي في سعر الفائدة والتي تأخذ المعدل الأساسي إلى أعلى مستوى له منذ ما قبل الأزمة المالية العالمية لعام 2008.

تم بالفعل تسعير هذا الارتفاع بالفعل في الأسواق ، من الأسهم إلى السندات وحتى الرهون العقارية. ما لم يكن واضحًا بالضرورة قبل الإعلان هو نظرة الاحتياطي الفيدرالي لحالة الاقتصاد في المستقبل.

البيانات والتعليقات لا تجعل القراءة سعيدة.

تُظهر توقعاتهم توقف النمو الاقتصادي إلى 0.2٪ فقط لعام 2022 قبل أن يتحسن بشكل طفيف في عام 2023 ليصل إلى 1.2٪ لهذا العام. لا يزال غير رائع. كان معدل البطالة منخفضًا بشكل مشهور حيث يتعامل أرباب العمل مع سوق العمل الضيق ، ولكن من المتوقع أن يتغير هذا ببطء حيث من المتوقع أن يرتفع معدل البطالة من 3.7٪ إلى 4.4٪ في عام 2023.

على الرغم من هذه الأرقام المخيبة للآمال ، لا تزال الخطة تهدف إلى زيادة أسعار الفائدة في الأشهر المقبلة ، حيث يشير بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى أن سعر الفائدة الأساسي قد يرتفع إلى 4.6٪ في عام 2024.

إن احتمال قيام بنك الاحتياطي الفيدرالي بوضع الكبح على الاقتصاد الذي يبدو بالفعل في طريقه إلى الركود قد أخاف الأسواق بشكل مفهوم ، وقد شهدنا بعض التراجع الكبير هذا الأسبوع في أعقاب الإعلان.

بالطبع ، السبب وراء كل هذا هو محاولة ترويض التضخم. حتى الآن يتوقع بنك الاحتياطي الفيدرالي أن تكون هذه الإجراءات قادرة على القيام بذلك ، مع توقع انخفاض معدل الفائدة إلى ما بين 2.6 - 3.5٪ في عام 2023.

-

أحد أكبر المخاوف بشأن الطريقة التي تتجه بها الأسعار هو التأثير على سوق الإسكان. اعتبارًا من الآن متوسط ​​سعر أ الرهن العقاري لمدة 30 سنة بمعدل ثابت 6.35٪. هذا أعلى بشكل كبير من أوائل عام 2022 عندما كان متوسط ​​المعدل يزيد قليلاً عن 3 ٪.

هذا يعني أن شراء المنازل الجديدة أصبح أكثر تكلفة بكثير. إليك فكرة عن السعر الأعلى تكلفة.

بمعدل فائدة على الرهن العقاري يبلغ 3 ٪ و 30 عامًا ، سيكلف قرض بقيمة 500,000 دولار للمقترض ما يزيد قليلاً عن 2,100 دولار شهريًا. في الوقت الحالي ، فإن نفس القرض بمتوسط ​​معدل جديد يبلغ 6.35٪ سيكلف أكثر من 3,100 دولار شهريًا.

هذا يزيد بمقدار 1,000 دولار شهريًا ، في وقت يتدهور فيه الاقتصاد ويظل التضخم عند مستويات قياسية.

إنها ليست أخبارًا جيدة لسوق الإسكان ، وقد قال رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول نفس الشيء في الإعلان الأخير. وصرح باول بأن قطاع الإسكان من المحتمل أن يمر بعملية تصحيح بعد أن شهد فترة من ارتفاع الأسعار.

ليس من المستغرب أن تسمع وجهة النظر هذه ، عندما تعتقد أنه من المرجح أن يرفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة أكثر مما هي عليه الآن.

أهم موضوع لهذا الأسبوع من Q.ai

كانت التكنولوجيا تبيع منذ فترة حتى الآن ولكن كانت هناك بعض علامات عودة الحياة. صعدت العديد من الشركات في القطاع بقوة خلال يوليو وحتى أوائل أغسطس ، وتراجعت قليلاً في الأسابيع الأخيرة.

ومع ذلك ، من المحتمل أن الشركات الموجودة على قمة شجرة التكنولوجيا لن تذهب إلى أي مكان في أي وقت قريبًا. لا تزال شركات مثل Apple و Amazon و Microsoft و Google تولد تدفقات نقدية مجنونة وتواصل النمو وتجد مراكز ربح جديدة.

كان أحد الموضوعات التي لاحظناها في وقت مبكر من عام 2022 هو أن قطاع التكنولوجيا قد تم بيعه بأكثر مما ينبغي حقًا ، لا سيما فيما يتعلق بالشركات الأكثر تقليدية في مؤشر داو جونز 30. بينما بدت الصناعة مبالغًا في تقديرها في بعض الأحيان في السنوات الأخيرة ، إلا أن هذا سريعًا قدم انخفاض الأسعار فرصة للمستثمرين.

المشكلة هي أنه من غير المحتمل أن نرى إبحارًا سلسًا في السوق ككل لفترة من الوقت.

لحسن الحظ ، وجدنا طريقة للتلاعب بالتكنولوجيا مع تقليل مخاطر الجانب السلبي لتراجع السوق العام ووضعناها في طقم رالي تك.

إنه يعمل من خلال استخدام التجارة الزوجية التي تستمر طويلاً في قطاع التكنولوجيا من خلال الاستثمار في مزيج من صندوق SPDR لخدمات الاتصالات (XLC) وصندوق SPDR الخاص بقطاع التكنولوجيا (XLK) والبيع على Dow Jones 30 من خلال استخدام معكوس ETF.

تتم إعادة موازنة هذه المراكز على أساس أسبوعي وهذا يعني أنه يمكن للمستثمرين الاستفادة من الحركة النسبية للتكنولوجيا إلى مؤشر داو جونز. حتى إذا كان السوق الكلي ينحرف أو ينخفض ​​، يمكن للمستثمرين الفوز إذا صمد قطاع التكنولوجيا بشكل أفضل.

أفضل الأفكار التجارية

فيما يلي بعض أفضل الأفكار التي توصي بها أنظمة الذكاء الاصطناعي الخاصة بنا للأسبوع والشهر المقبلين.

جرافتك الدولية (EAF) - المصنع الصناعي هو واحد من منتجاتنا أعلى يشتري للأسبوع المقبل بتصنيف A في التقنيات وقيمة الجودة. ارتفعت الإيرادات بنسبة 48.2٪ خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.

شركة إنفيوجن (ENFN) - شركة SAAS للصناعة الاستثمارية هي إحدى شركاتنا توب شورت للأسبوع المقبل مع تصنيف الذكاء الاصطناعي لدينا على F في النمو والعوامل الفنية. خسرت الشركة 176.4 مليون دولار في 12 شهرًا حتى 30 يونيو.

شركة كليرفيلد (CLFD) - شركة الاتصال بالألياف الضوئية هي إحدى شركاتنا أعلى يشتري للشهر المقبل مع A في قيمة الجودة ونمو B. نمت ربحية السهم بنسبة 8.78٪ خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.

شركة كيموسنتريكس (CCXI) - تظل شركة التكنولوجيا الحيوية واحدة من شركاتنا توب شورت للشهر المقبل من خلال تصنيف الذكاء الاصطناعي لدينا بدرجة F في عوامل تقلب الزخم المنخفض والعوامل الفنية وقيمة الجودة. انخفضت عائد السهم بنسبة 14.39٪ خلال الـ 12 شهرًا الماضية.

الذكاء الاصطناعي لدينا أعلى تداول ETF للشهر المقبل هو الاستثمار في النفط ، ومؤشر التقلب VIX (مؤشر التقلب) والشركات ذات النمو المرتفع ، وكذلك الاستثمار في الصين ومنطقة المحيط الهادئ. أعلى يشتري هي صندوق نفط برنت الأمريكي LP و ARK Innovation ETF و iPath Series B S&P 500 VIX للعقود الآجلة قصيرة الأجل ETN. توب شورت هي مؤسسة iShares China Large-Cap ETF و Vanguard FTSE Pacific ETF.

Qbits المنشورة مؤخرًا

هل تريد معرفة المزيد حول الاستثمار أو صقل معرفتك الحالية؟ ينشر Qai Qbits على ملف مركز التعلم، حيث يمكنك تحديد مصطلحات الاستثمار وفك المفاهيم المالية ورفع مستوى مهارتك.

الكيوبتات هي محتوى استثماري سهل الهضم وقابل للوجبات الخفيفة يهدف إلى تحطيم المفاهيم المعقدة بلغة إنجليزية بسيطة.

تحقق من بعض أحدث ما لدينا هنا:

سيحصل جميع المشتركين في النشرة الإخبارية على ملف مكافأة تسجيل بقيمة 100 دولارًا عندما يقومون بإيداع 100 دولار أو أكثر.