الخوف من الضياع يمكن أن يكون قاتلاً للمستثمرين. كيف يبقيه كبار المستشارين في وضع حرج

الخوف من الضياع ، أو FOMO ، يمكن أن يكون قوة نفسية قوية - وقد يؤدي إلى خسارة المستثمرين غير الحذرين لحزم من المال ، وفقًا للمستشارين الماليين.

مجموعة من علماء النفس البريطانيين تعريف الخوف من الخوف من الخوف "من أن يكون لدى الآخرين تجارب مجزية لا يغيب عنها المرء." يستخدم المستشار المالي جوش براون مصطلح "الغرائز الحيوانية"لوصف مفهوم المستثمرين الذين يسمحون لعواطفهم بتوجيههم.

في هذه الأيام ، تعد منصات الوسائط الاجتماعية مصدرًا كبيرًا لـ FOMO ، حيث تمطر المستخدمين برسائل حول الاستثمارات "الساخنة" مثل العملات المشفرة وأسهم meme وشركات الاستحواذ ذات الأغراض الخاصة أو SPACs. يزعم المؤثرون والخبراء الذين يروجون لمثل هذه الأصول أن المشترين يمكنهم كسب حزم من المال ، لكنهم قد يتسترون على المخاطر أو فشلوا في الكشف عن دوافعهم الخاصة.

هذا لا يعني أن الاستثمارات ذات النكهة اليومية تتحول دائمًا إلى تقلبات للمشترين ، اعتمادًا على وقت الشراء والبيع. قال المستشارون والخبراء إن المشكلة هي أن المستثمرين غالبًا ما يسمعون فقط عن الفائزين الكبار ، وليس الفاشلين.

قال مورجان هاوسل ، مؤلف كتاب "علم نفس المال" ، في سبتمبر في مؤتمر ثروة فيوتشر بروف في هنتنغتون بيتش ، كاليفورنيا ، إن السيطرة على الفومو "ربما تكون أهم مهارة مالية هذه الأيام ، في عصر وسائل التواصل الاجتماعي".

قال جوزيف بيرت ، المخطط المالي المعتمد الذي يشغل منصب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة مجموعة مالية معتمدة.

قال بيرت ، الذي احتلت شركته ، ومقرها في ألتامونتي سبرينغز بولاية فلوريدا ، المرتبة 95 في 2022 سي إن بي سي المستشار المالي 100 قائمة.

كان من السهل نسبيًا على المستثمرين جني الأموال في عام 2021 ، وهو العام الذي بدا فيه أن معظم فئات الأصول لا تتجه إلى أي مكان سوى الصعود. مكاسب قوية في الأسهم والعملات المشفرة سكت مليونير جديد.

ساعد العديد من رجال ونساء الضجيج ومجتمعات وسائل التواصل الاجتماعي في حث المستثمرين على الشراء في العام الماضي.  

على سبيل المثال ، يمكن أن ترتفع أسعار البيتكوين بنسبة 20٪ أو أكثر في اليوم بعد تغريدة واحدة من Elon Musk مؤسس Tesla و SpaceX ؛ 2021 فبراير XNUMX سقسقة مشبعة بالدوجكوين ، وهي عملة مشفرة أخرى ، تتمتع بنوع من الجودة التي يتمتع بها كل رجل ، وتطلق عليها اسم "تشفير الناس".

يتغذى مجتمع WallStreetBets على Reddit أيضًا جنون في أسهم ميمي مثل GameStop و AMC. مغني الراب والمنتج الموسيقي جاي زي ولاعب الدوري الاميركي للمحترفين ستيف كاري وفينوم التنس سيرينا ويليامز وغيرهم من المشاهير أيدت أيضا بعض SPACs - استثمارات هي عروض عامة شبه أولية - وكانت ، حتى وقت قريب ، أحد أهم اتجاهات وول ستريت.

اعتمادًا على وقت شراء المستثمرين وبيعهم ، FOMO قد يكلفهم دولارات كبيرة.

سعر البيتكوين مثلا تصدرت ما يقرب من 69,000 دولار في تشرين الثاني (نوفمبر) 2021 ، أي أكثر من ثلاثة أضعاف في السنة. منذ ذلك الحين ، وصل حجم الحفرة إلى حوالي 19,000 دولار ، وهو مستوى الأسعار تقريبًا قبل ارتفاعه الدراماتيكي. شهدت التقلبات الشديدة في سهم GameStop أسعار الأسهم في بعض الأحيان تقع 40٪ في غضون نصف ساعة.

أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات العام الماضي تنبيه المستثمر حول SPACs المدعومة من المشاهير.

وقالت هيئة الأوراق المالية والبورصات: "يمكن جذب المشاهير ، مثل أي شخص آخر ، للمشاركة في استثمار محفوف بالمخاطر أو قد يكونون أكثر قدرة على تحمل مخاطر الخسارة". "ليس من الجيد أبدًا الاستثمار في SPAC لمجرد أن شخصًا مشهورًا يرعاه أو يستثمر فيه أو يقول إنه استثمار جيد."

مؤشر CNBC الذي يتتبع صفقات SPAC هو بانخفاض أكثر من 60٪ في العام الماضي.

قال هوسل ، "أعتقد أن قلة قليلة من الناس يفهمون مدى تحملهم للمخاطر وشعورهم بالندم في المستقبل حتى تتجه الأمور إلى الجنوب" ، مضيفًا أن كل شخص يتحمل مخاطر عالية في سوق صاعدة.

لعب هذا الندم المستقبلي هو الطريقة التي يحاول بها كبار المستشارين الماليين ثني المستثمرين عن الاستسلام لـ FOMO.

قال ألدو فولتاجيو ، كبير مسؤولي الاستثمار في كابستون للاستشارات الماليةيحب أن يناقش معهم احتمالية نجاحهم في الوصول إلى أهداف مالية معينة مع هذه الأصول وبدونها. احتلت الشركة ، التي يقع مقرها في داونرز جروف ، إلينوي ، المرتبة رقم 77 في قائمة المستشار المالي 100 لقناة CNBC.

بعبارة أخرى ، إذا كان العميل في طريقه بالفعل للحصول على ما يكفي من المال للتقاعد بشكل مريح أو لتحمل تكاليف التعليم الجامعي للطفل ، فلماذا تحمل المزيد من المخاطر؟

يساعد الخوف من الفشل المستقبلي في ثني العملاء عن القيام بالاستثمار قصير الأجل - أو على الأقل تقليل مخصصاتهم الإجمالية له.

لماذا الاستثمار في هذه الأصول المضاربة؟ وقال فولتاجيو إنهم يريدون عمومًا القيام بذلك لأنهم من المحتمل أن يكسبوا عائدًا أعلى. "ولكن إذا لم تكن بحاجة إلى القيام بذلك ، فلماذا تفعل ذلك؟"

وأضاف "السفينة في طريقها للنجاح هنا". "نريد تجنب شيء يمكن أن يبعدك عن المسار الصحيح."

يخبر Vultaggio العملاء الذين يصرون على الاحتفاظ بتخصيص من نوع FOMO لأصل محفوف بالمخاطر أنه يجب عليهم عمومًا قصر مركزهم على نسبة منخفضة من رقم واحد من إجمالي ممتلكاتهم ويجب ألا يستثمروا بالمال الذي سيحتاجون إليه في على المدى القريب أو المتوسط ​​، قال.

قالت مادلين مالون ، المستشارة المالية في California Financial Advisors ، وهي شركة مقرها في سان رامون ، كاليفورنيا ، ذلك احتلت المرتبة رقم 27 في قائمة CNBC Financial Advisor 100.

قال مالون: "نحتاج إلى شيء لدينا خطة لعبة له ، في حين أن هذه الأسهم الساخنة ، والعملات المشفرة ، ومهما كانت ، يجب أن يعرف العملاء أن هذه هي أموال المقامرة الخاصة بهم". "هذا ليس ما نريد الاعتماد عليه للتقاعد."