العديد من العقارات الفرعية مثل المساحات المكتبية والشقق ومراكز التسوق و التخزين الذاتي متاحة للمستثمرين. من الأمور التي غالبًا ما يتم تجاهلها هي الأراضي الزراعية. بعد كل شيء ، 17٪ فقط من الأراضي المتاحة في الولايات المتحدة مخصصة للزراعة. مثل الاستثمارات العقارية الأخرى ، لديها ارتباط منخفض بالأسواق القياسية ، والتي توفر التنويع.
تشمل المزايا الأخرى للأراضي الزراعية وجود تيارات متعددة للدخل وكونها وسيلة للتحوط من التضخم. من الأسهل الحصول على التعرض للأراضي الزراعية من خلال صناديق الاستثمار العقاري في Farmland (REITs) ومنصات التمويل الجماعي والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
فوائد إضافية للأراضي الزراعية
تيارات متعددة للدخل: بصرف النظر عن الأرض نفسها ، يمكن للأراضي الزراعية أن تدر دخلاً من بيع محاصيل مثل القمح أو فول الصويا. تميل هذه السلع إلى تقديم عوائد أعلى في أوقات التضخم المرتفع. يمكن أن تشمل مصادر الدخل الأخرى اللوحات الإعلانية وعقود الصيد ومبيعات الأخشاب والطاقة المتجددة.
يمكن للأراضي الزراعية الاستفادة من الطلب المتزايد على الطاقة المتجددة من خلال إسكان توربينات الرياح والألواح الشمسية.
التحوط من التضخم: تتناقص مساحة الأراضي الزراعية في الولايات المتحدة كل عام. ومع ذلك ، فإن مزارعها تمثل 10٪ من الأراضي الزراعية في العالم. تلعب الأراضي الزراعية أيضًا دورًا مهمًا في الاقتصاد الأمريكي منذ الزراعة 1.055 تريليون دولار في الاقتصاد الأمريكي خلال عام 2020.
هذه الندرة والأهمية للاقتصاد تزيد من الطلب على هذا المورد. مثل الذهب ، تمتلك الأراضي الزراعية معروضًا محدودًا ، مما يجعلها وسيلة تحوط كبيرة محتملة ضد التضخم.
الركود المحتمل - والدليل على الأوبئة: بدت العديد من الصناعات العقارية محصنة ضد فترات الركود. ومع ذلك ، أثبت فيروس COVID-19 أن هذا خطأ لأن بعض القطاعات الفرعية العقارية مثل المساحات المكتبية ومراكز التسوق تعرضت لضربة كبيرة.
أدى العمل عن بعد وعمليات الإغلاق إلى انخفاض كبير في الطلب على هذه القطاعات. من ناحية أخرى ، يمكن أن تكون الأراضي الزراعية محصنة ضد هذا لأنها مصدر للغذاء.
صناديق الاستثمار العقاري الزراعية
تتمثل إحدى الطرق السهلة للتعرف على الأراضي الزراعية في الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري. بشكل عام ، تقوم صناديق الاستثمار العقاري بشراء الأراضي الزراعية وتأجيرها للمزارعين. كما توفر صناديق الاستثمار العقاري في الأراضي الزراعية التعرض لمزارع مختلفة في مناطق جغرافية مختلفة ، مما يوفر تنوعًا أكبر بدلاً من الاستثمار في مزرعة واحدة فقط.
تعتبر هذه الصناديق العقارية أكثر سيولة من الأراضي المادية حيث يمكن شراؤها وبيعها بسهولة. إنها سائلة بشكل خاص إذا تم تداولها علنًا حيث يمكنك شرائها وبيعها عبر الإنترنت من خلال شركات السمسرة التقليدية مثل Fidelity ، التي تقدم صفقات ETF مجانية.
أحد أكثر صناديق الاستثمار العقاري المتداولة في الأراضي الزراعية هو شركة جلادستون لاند. (NASDAQ: LAND). هذه الشركة تشتري وتستأجر الأراضي الزراعية في جميع أنحاء البلاد. تتمتع بنمو إيرادات صحي لمدة ثلاث سنوات بنسبة 27 ٪ وتدفع عائدًا بنسبة 1.73 ٪.
ومع ذلك ، فإن REIT هذا ليس مثاليًا لأنه يبدو مبالغًا في تقديره بسبب نسبة السعر / التدفق النقدي البالغة 29.54٪ ، وهي نسبة أعلى بكثير من نسبة السعر / التدفق النقدي للمؤشر البالغة 16.58٪.
منصات التمويل الجماعي
عدة crowdfunding منصات متخصصة في الأراضي الزراعية. مثالان هما Steward و FarmTogether.
ستيوارد: Steward هي منصة فريدة تتيح للمستخدمين إقراض واقتراض الأموال في قطاع الزراعة. على عكس معظم منصات التمويل الجماعي ، فإنه يركز على الديون وليس استثمارات الأسهم.
يمكن للمستثمرين إقراض الأموال للمشاريع الزراعية مقابل أقل من 100 دولار. هذه المنصة مفتوحة لكل من المستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين. يتراوح معدل الفائدة النموذجي لكل مشروع من 5٪ إلى 10٪ ، ولا يفرض رسومًا على المقرضين.
المزرعة معًا: المزرعة معا هي عبارة عن منصة تمويل جماعي أكثر تقليدية تتيح للمستثمرين تجميع أموالهم مع مستثمرين آخرين لتمويل الاستثمارات الزراعية. يصبح هؤلاء المستثمرون مالكين جزئيين ، بما يتناسب مع المبلغ الذي يستثمرونه.
منصة التمويل الجماعي هذه مخصصة للمستثمرين المعتمدين ولديها حد أدنى مرتفع. لديها عدد قليل من العروض ، والتي تشمل Oak Ridge Pistachio Orchard وصندوق الأراضي الزراعية المستدامة. يمتلك Oak Ridge أدنى حد أدنى وهو 15,000 دولار ، بينما يحتاج المستثمرون إلى دفع مبلغ لا يقل عن 100,000 دولار لصندوق الأراضي الزراعية المستدامة.
هذه العروض الحالية لديها معدلات عوائد داخلية (IRRs) حوالي 10٪ ، وهي أعلى من متوسط العوائد مع ارتباط منخفض بالأسواق التقليدية. ولكن ، تأتي بسعر مرتفع بسبب الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار الكبيرة.
ETFs
مثل صناديق الاستثمار العقارية ، تعد صناديق الاستثمار المتداولة طريقة رائعة لإضافة الأراضي الزراعية إلى محفظتك دون استثمار أولي مرتفع. إنها أيضًا أكثر سيولة من الأراضي المادية حيث يمكن شراؤها وبيعها في البورصات العامة.
تستثمر ETFs بشكل أساسي في شركات الأسهم REIT ، مع إدارة العديد من هذه الصناديق بشكل سلبي. واحد من صناديق الاستثمار المتداولة بشكل سلبي REIT ETF هو صندوق Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: Vnq) ، الذي يتتبع مؤشر MSCI US REIT. يحتوي هذا الصندوق على نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.12٪ نظرًا لأنه يتتبع المؤشر المرجعي ، بدلاً من محاولة التفوق عليه في الأداء.
أحد صناديق الاستثمار المتداولة في الأراضي الزراعية هو مؤسسة iShares MSCI العالمية لمنتجي الزراعة ETF (NYSEARCA: فيجي). مثل Vanguard's REIT ETF ، تتم إدارته أيضًا بشكل سلبي ، ويتتبع مؤشر MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. كما أن لديها نسبة إنفاق منخفضة تبلغ 0.39٪.
يستثمر هذا الصندوق في الشركات الزراعية التي تنتج الأسمدة والكيماويات الزراعية والأدوات الزراعية مثل الآلات. لديها مقتنيات متخصصة في تغليف الأطعمة واللحوم. ومن أشهر مقتنياتها الشركة المصنعة للمعدات الزراعية دير وشركاه. (بورصة نيويورك: DE).
ملاحظة أخيرة
تعتبر Farmland مكانًا فرعيًا للعقارات يتم التغاضي عنه ويمكن أن يوفر المزيد من الاستقرار ومصادر الدخل المختلفة أكثر من غيرها. تميل إلى أن تكون مقاومة للكساد والأوبئة لأن الناس سيحتاجون دائمًا إلى تناول الطعام.
لست بحاجة إلى الاستثمار مباشرة في الأراضي الزراعية لجني فوائد فئة الأصول الفريدة هذه. بدلاً من ذلك ، يمكنك استثمار مبالغ أقل في صناديق الاستثمار العقاري الزراعية ، ومنصات التمويل الجماعي وصناديق الاستثمار المتداولة.
هذا الموضوع ذو علاقة بـ: عروض الاستثمار العقاري السلبي المفضلة لدى بنزينجا
الصورة من Fotokostic على Shutterstock
رؤية المزيد من Benzinga
لا تفوت التنبيهات في الوقت الفعلي بشأن الأسهم الخاصة بك - انضم بنزينجا برو مجاناً! جرب الأداة التي ستساعدك على الاستثمار بشكل أكثر ذكاءً وأسرع وأفضل.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga لا تقدم نصائح استثمارية. كل الحقوق محفوظة.
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html