E*TRADE وFidelity هما وسطاء متكاملو الخدمات عبر الإنترنت موجودان منذ عقود. تأسست E*TRADE في عام 1982، وكانت واحدة من أوائل شركات الوساطة الأمريكية التي تقدم خدمات التداول عبر الإنترنت. وضعت الشركة نفسها كواحدة من أفضل الوسطاء عبر الإنترنت لتداول الخيارات بعد الاستحواذ على OptionsHouse في عام 2016 ودمج مجموعة من أدوات OptionsHouse في منصة E*TRADE Power.
تأسست شركة Fidelity في عام 1946 وظهرت لأول مرة على الإنترنت في عام 1995 — بعد حوالي عقد من الزمان من E*TRADE. تقدم الشركة حزمة شاملة قوية بتكاليف منخفضة ووسائل بحث ممتازة وأدوات قيمة. في حين أن هذين الوسيطين لديهما الكثير من القواسم المشتركة، فسوف نقوم بمقارنة الاثنين لمساعدتك في تحديد أيهما مناسب لاحتياجاتك الاستثمارية.
- حسابي الحد الأدنى: $ شنومكس
- الرسوم الدراسية: لا توجد عمولة على تداولات الأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة. تتراوح الخيارات بين 0.50 دولارًا و0.65 دولارًا لكل عقد، اعتمادًا على حجم التداول.
- الحد الأدنى للحساب: $ شنومكس
- الرسوم الدراسية: 0 دولار أمريكي لتداولات الأسهم / صناديق الاستثمار المتداولة ، 0 دولار أمريكي بالإضافة إلى 0.65 دولار أمريكي / عقد لتداول الخيارات
قابليتها للاستخدام
يمكن لعملاء E*TRADE الجدد فتح حساب وتمويله بسهولة باستخدام جهاز محمول أو كمبيوتر. هناك منصتان رئيسيتان على شبكة الإنترنت مع تطبيقات الهاتف المحمول المخصصة التي تعكس وظائف منصات الويب المعنية. تستهدف إحدى المنصات المتداولين العاديين بشكل أكبر، بينما تم تصميم منصة Power E*TRADE للجمهور الأكثر نشاطًا.
الإخلاص سهل الاستخدام بشكل عام. هنا مرة أخرى، واجه الوسيط التحدي المتمثل في وجود أدوات للمتداولين النشطين مع استيعاب المستثمرين العرضيين من خلال تقسيم عروضه إلى منصتين. يعد فتح الحساب الأولي مع Fidelity أمرًا بسيطًا، خاصة إذا كنت تقوم بإضافة حساب إلى أسرة موجودة.
بشكل عام ، وجدنا أن E * TRADE خيار جيد للمتداولين النشطين والمستثمرين - خاصة أولئك الذين يرغبون في الوصول إلى مجموعة من أدوات الخيارات الممتازة. في الوقت نفسه ، يعد Fidelity أفضل للمستثمرين العاديين والتجار الباحثين عن تكاليف منخفضة والوصول إلى التجارة الدولية.
الخبرة التجارية
تجربة التجارة سطح المكتب
قد يكون من الصعب التنقل في موقع الويب القياسي الخاص بـ E*TRADE بسبب قوائمه المكونة من مستويين. ومع ذلك، فإن منصة Power E*TRADE القابلة للتخصيص بالكامل تعد أكثر سهولة، ويمكنك الوصول إلى جميع أدواتك المفضلة في تخطيط واحد. لديك إمكانية الوصول إلى عروض الأسعار المتدفقة في الوقت الفعلي عبر جميع الأنظمة الأساسية، ويمكنك تنظيم الطلبات وإرسال دفعة في وقت واحد. يمكنك أيضًا تقديم الطلبات من الرسم البياني وتتبعها بصريًا.
يعد سير عمل Fidelity لتحليل أو تداول المراكز الحالية على موقع الويب سهلًا نسبيًا، على الرغم من أنه يتطلب فرزًا عالي الجودة من خلال علامات التبويب والخيارات المنسدلة. يجب أن يجد مستثمرو الشراء والاحتفاظ أن النظام الأساسي على الويب أكثر من كافٍ، ولكن ضع في اعتبارك أن عروض الأسعار تتأخر لمدة 15 دقيقة ما لم تقم بالتسجيل للحصول على عروض أسعار في الوقت الفعلي. سيقدر المستثمرون والمتداولون الأكثر خبرة الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية وأجهزة الغربلة وأنواع الأوامر المتقدمة الخاصة بـ Active Trader Pro.
على الرغم من أنه كان قريبًا، فقد وجدنا أن E*TRADE توفر تجربة تداول أكثر إرضاءً على سطح المكتب نظرًا لمنصة Power E*TRADE القوية وإمكانيات الاختبار الخلفي.
تجربة التجارة المتنقلة
تقدم E*TRADE وFidelity تطبيقات للهواتف المحمولة يسهل التنقل فيها إلى حد معقول. في E*TRADE، يتم دمج قوائم المراقبة — وتتوفر مجموعة كاملة من الأصول القابلة للتداول (باستثناء الدخل الثابت) — عبر الأنظمة الأساسية، مما يجعل من السهل التنقل بين الأجهزة. على عكس Fidelity، يدعم تطبيق الهاتف المحمول E*TRADE أنواع الأوامر المشروطة.
تدعم Fidelity الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات وصناديق الاستثمار المشتركة على تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها. مثل E*TRADE، الدخل الثابت مفقود من تشكيلة الهواتف المحمولة لشركة Fidelity. تتم مشاركة قوائم مراقبة الهاتف المحمول مع سطح المكتب وتطبيقات الويب، ويمكنك تداول الأسهم الكسرية وتحديد الدولارات بدلاً من الأسهم عند إدخال أمر. التحليل الأساسي والرسوم البيانية محدود للغاية على الهاتف المحمول.
على الرغم من أن كلا التطبيقين حصلا على تقييم جيد على متجر التطبيقات، إلا أن Fidelity حصل على تقييمات أكثر بكثير. حصلت E*TRADE على 4.6 نجمة من 139,000 تقييم، بينما حصلت Fidelity على 4.8 نجمة من حوالي 1.7 مليون تقييم. بشكل عام، وجدنا أن أيًا من التطبيقين يجب أن يناسب احتياجات المستثمرين والمتداولين العاديين، ولكن E*TRADE فقط هو الذي يدعم الأوامر المشروطة، وهو ما قد يكون تمييزًا أساسيًا للمتداولين النشطين.
مجموعة العروض
تقدم E*TRADE وFidelity جميع منتجات التداول القياسية، بما في ذلك الأسهم (مع صفقات البيع)، وصناديق الاستثمار المتداولة، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة.. أبعد من ذلك، هناك بعض الاختلافات الملحوظة. تدعم E*TRADE فقط العقود الآجلة وخيارات العقود الآجلة وعقود البيتكوين الآجلة، بينما توفر Fidelity فقط إمكانية الوصول إلى الفوركس وعشرات البورصات الدولية. في نهاية المطاف، قد يعود تفضيل وسيط واحد على الآخر إلى نطاق عروض الوسطاء.
| مجموعة عروض الإخلاص مقابل E*TRADE | ||
|---|---|---|
| الأصول | E * TRADE | إخلاص |
| مبيعات قصيرة | نعم | نعم |
| صناديق الاستثمار بدون تحميل وبدون رسوم | 4,533 | 3,457 |
| السندات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة / السلع | نعم | لا |
| خيارات المستقبل | نعم | لا |
| خيارات معقدة | 4+ أرجل | 4+ أرجل |
| روبو الاستشارية | نعم | نعم |
| Cryptocurrency | نعم (عقود البيتكوين الآجلة فقط) | لا |
| التبادلات الدولية | 0 | 25 |
| الفوركس | لا | نعم |
| أسهم كسرية | نعم | نعم |
| OTCBB وأسهم بيني | نعم | نعم |
أنواع الأوامر
تدعم E*TRADE مجموعة متنوعة من أنواع الأوامر، بما في ذلك الأوامر المشروطة، على موقعها الإلكتروني ومنصات Power E*TRADE. يمكن لمستخدمي الهاتف المحمول إدخال عدد محدود من الأوامر المشروطة. من الممكن تنظيم الطلبات للدخول لاحقًا على جميع المنصات، ويمكنك تحديد مجموعة ضريبية من محفظتك أو تذكرة الطلب لتحسين الكفاءة الضريبية.
تدعم شركة Fidelity أيضًا الأوامر المعتادة (السوق والحد والإيقاف والتوقف المتحرك) والأوامر المشروطة على الويب ومنصات Active Trader Pro. على عكس E*TRADE، لا تقدم Fidelity أوامر مشروطة على الهاتف المحمول. يمكنك تخصيص الاستثمارات تلقائيًا عبر أوراق مالية متعددة بمبلغ متساوٍ بالدولار أو عدد الأسهم - وهي ميزة غير موجودة لدى العديد من الوسطاء عبر الإنترنت.
فيما يتعلق بأنواع الطلبات، فإن الفجوة بين الوسيطين لا تذكر بالنسبة لمعظم المستثمرين الأفراد، ولكن المتداولين النشطين سيقدرون المرونة الإضافية التي تقدمها E*TRADE على Fidelity.
تكنولوجيا التداول
تستخدم تقنية توجيه الطلبات الخاصة بـ E*TRADE كلا من التوجيه الرذاذي والتسلسلي، وترسل معظم الطلبات إلى صناع السوق. يبحث جهاز التوجيه عن مزيج من سرعة التنفيذ والجودة. وفقًا لتقرير جودة التنفيذ، يتم تنفيذ الأوامر خلال 0.10 ثانية، في المتوسط. تشير E * TRADE إلى متوسط تحسن صافي السعر قدره 0.007 دولار أمريكي للسهم الواحد، وتتلقى أقل من 0.0020 دولار أمريكي كدفعة مقابل تدفق الطلبات لتداولات الأسهم وأقل من 0.47 دولار أمريكي لكل عقد خيارات.
وفي الوقت نفسه، تسعى تقنية توجيه الطلبات الذكية من Fidelity إلى الحصول على أفضل الأسعار المتاحة ويمكنها الوصول إلى جميع أنواع أماكن السوق، بما في ذلك المجمعات المظلمة والبورصات وصناع السوق. أعلنت الشركة عن تحسن صافي السعر قدره 0.0264 دولارًا أمريكيًا لكل سهم من الأسهم ومتوسط سرعة تنفيذ يبلغ 0.04 ثانية. على عكس E * TRADE، لا تقبل Fidelity الدفع مقابل تدفق الطلبات للأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة (فهي تجمع ما متوسطه 0.2514 دولار لكل عقد خيارات)..
بشكل عام، تفوز شركة Fidelity في قسم تكنولوجيا التداول نظرًا لإحصائيات تحسين الأسعار الفائقة، وسرعات التنفيذ الأسرع، وعدم الدفع مقابل تدفق الطلبات.
التكاليف
تقدم E*TRADE وFidelity عمولات بقيمة 0 دولار أمريكي لتداولات الأسهم عبر الإنترنت وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات. ستدفع رسوم خيارات بقيمة 0.65 دولارًا أمريكيًا لكل جهة اتصال لدى أي من الوسيطين، على الرغم من أن E*TRADE تخفض هذه الرسوم إلى 0.50 دولارًا أمريكيًا إذا قمت بإجراء 30 صفقة على الأقل كل ربع سنة. صفقات OTCBB مجانية في Fidelity وإما 6.95 دولارًا أو 4.95 دولارًا لكل معاملة في E*TRADE، اعتمادًا على عدد الصفقات التي تجريها في كل ربع سنة.
عند 25 دولارًا، تكون الصفقات بمساعدة الوسيط أرخص قليلاً في E*TRADE مقابل رسوم Fidelity البالغة 32.95 دولارًا. ستعيدك صناديق الاستثمار المشتركة ذات رسوم المعاملات إلى 19.99 دولارًا أمريكيًا في E * TRADE و 49.99 دولارًا أمريكيًا في Fidelity. تقدم E*TRADE فقط العقود الآجلة، والتي يمكنك تداولها مقابل 1.50 دولار لكل عقد لكل جانب. معدلات الهامش في Fidelity أرخص قليلاً من معدلات E*TRADE. على رصيد قدره 100,000 دولار، يكون المعدل 6.825% في Fidelity مقابل 7.45% مع E*TRADE.
بشكل عام، يمكنك توفير المال في Fidelity إذا كنت تستخدم OTCBB أو تستخدم الهامش، ولكن E*TRADE ستكون أرخص إذا كانت الصناديق المشتركة أو الخيارات هي محور تركيزك.
وسائل الراحة البحثية
تقدم E*TRADE وFidelity مجموعة مماثلة من وسائل الراحة البحثية. كلاهما لديه مخزون قوي، وصناديق استثمار متداولة، وصناديق استثمار مشتركة، وشاشات خيارات، بما في ذلك تلك التي يتم تصفيتها بناءً على عوامل ESG/SRI. ويقدم كلا الوسيطين العديد من الأدوات والآلات الحاسبة ومولدات الأفكار والأبحاث المهنية. في حين تفوقت أجهزة فحص Fidelity على E*TRADE في اختباراتنا، احتلت E*TRADE زمام المبادرة في عروضها الإخبارية، مما جعل هذه الفئة قريبة جدًا من الاستدعاء.
تحليل محفظة
وهنا مرة أخرى، تقدم E*TRADE وFidelity عروضًا مماثلة. على أي من النظامين الأساسيين، سيكون لديك إمكانية الوصول إلى القوة الشرائية ومعلومات الهامش في الوقت الفعلي، بالإضافة إلى المكاسب المحققة وغير المحققة في الوقت الفعلي. يقدم كلاهما تقارير ضريبية (أرباح رأسمالية) والقدرة على تجميع الممتلكات من خارج حسابك. ومع ذلك، فإن E*TRADE فقط هي التي تسمح لك بحساب التأثير الضريبي للصفقات المستقبلية. وإذا كنت تريد الوصول إلى مجلة التداول أو معدل العائد الداخلي في الوقت الحقيقي (IRR)، فستجد ذلك فقط مع Fidelity. بشكل عام، تتمتع شركة Fidelity بميزة طفيفة من حيث تحليل المحفظة.
التعليم
تقدم E*TRADE وFidelity مجموعة جيدة من المحتوى التعليمي بالإضافة إلى العشرات من الندوات المباشرة عبر الإنترنت كل شهر. ستجد مقالات تعليمية، وأدوات تخطيط لمرحلة الحياة، ومسارد متعلقة بالاستثمار لدى أي من الوسيطين، وكلاهما يقدم أحداثًا شخصية (على الرغم من تعليقها بسبب جائحة كوفيد-19). بشكل عام، تأخذ E*TRADE تقدمًا طفيفًا هنا من خلال تقديم إمكانات التداول الورقي ومجموعة واسعة من المواضيع التعليمية.
خدمة العملاء
تقدم E*TRADE دعمًا عبر خط الهاتف على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع إمكانية الوصول إلى الوسطاء والمتخصصين في التقاعد والمستشارين الماليين ومستشاري المتداولين النشطين ومتخصصي المنتجات. يمكنك الدردشة عبر الإنترنت مع ممثل بشري والحصول على مساعدة شخصية في عدد محدود نسبيًا (24) فرعًا. لدى Fidelity خط هاتف يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وميزة الدردشة عبر الإنترنت (ساعات محدودة)، وبوابة بريد إلكتروني آمنة. بشكل عام، يمكنك الاعتماد على خدمة عملاء موثوقة من أي وسيط.
حماية
يتوافق أمان E*TRADE وFidelity مع معايير الصناعة. يمكنك تسجيل الدخول إلى تطبيق أي من الوسيطين من خلال التعرف على المقاييس الحيوية (الوجه أو بصمة الإصبع)، وتتوفر المصادقة الثنائية على جميع الأنظمة الأساسية. يحمي كلا الوسيطين من خسائر الحساب بسبب النشاط غير المصرح به أو الاحتيالي.
تحمل E*TRADE تأمينًا زائدًا من شركة حماية مستثمري الأوراق المالية (SIPC)، والذي يحمي حسابات العملاء بما يصل إلى 500,000 دولار أمريكي للأوراق المالية والنقد (بما في ذلك 250,000 دولار أمريكي نقدًا فقط)، بحد إجمالي قدره 1 مليار دولار أمريكي. لا يوجد لدى تأمين Fidelity's SIPC حد بالدولار لكل عميل على تغطية الأوراق المالية، ولكن إجمالي السياسة الزائدة الإجمالية هو 1 مليار دولار. بشكل عام، يمكن للمستثمرين أن يكونوا واثقين من المعايير الأمنية لأي من الوسيطين.
حكمنا
يعتبر كل من E*TRADE وFidelity من القوى القوية في صناعة الوساطة عبر الإنترنت، ومن المرجح أن يكون معظم المستثمرين العاديين سعداء بأي منهما. لقد تم تصنيفهم بشكل متقارب عبر العديد من مقاييسنا في جوائز أفضل وسيط عبر الإنترنت لعام 2021. بشكل عام، وجدنا أن E*TRADE هو خيار ممتاز للمتداولين والمستثمرين النشطين ذوي الخبرة - وخاصة أولئك الذين يمكنهم الاستفادة من تحليل الخيارات المتطورة وقدرات التداول لدى الوسيط. وفي الوقت نفسه، قد تكون فيديليتي أكثر ملاءمة للمستثمرين والتجار العاديين الذين يبحثون عن تكاليف منخفضة، ومعدلات هامش منخفضة، والوصول إلى التجارة الدولية.
آلية العمل
إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتقييمات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب منصة الوسيط عبر الإنترنت، بما في ذلك تجربة المستخدم، وجودة عمليات تنفيذ التجارة، والمنتجات المتاحة على منصاتهم، والتكاليف والرسوم، والأمن، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف بناءً على معاييرنا، حيث قمنا بجمع أكثر من 3,000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم الخاص بنا.
بالإضافة إلى ذلك، كان مطلوبًا من كل وسيط قمنا باستطلاعه أن يملأ استبيانًا مكونًا من 320 نقطة حول جميع جوانب منصته التي استخدمناها في اختباراتنا. قدم لنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم عروضًا توضيحية شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.
أجرى فريقنا من خبراء الصناعة، بقيادة تيريزا دبليو كاري، مراجعاتنا وقاموا بتطوير هذه المنهجية الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجيتنا الكاملة.
المصدر: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo