انتقدت إليزابيث وارين وبيرني ساندرز موقف بنك الاحتياطي الفيدرالي المتشدد - رد باول برفع آخر بنسبة 0.75٪. فيما يلي 3 أفكار لمقاومة الصدمات

ليس المستثمرون وحدهم من لا يحبون رفع الأسعار. يطلب السياسيون رفيعو المستوى من الاحتياطي الفيدرالي التفكير مرتين في رفع أسعار الفائدة أيضًا.

في رسالة لاذعة إلى رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول ، انتقدت مجموعة من 11 مشرعًا - بما في ذلك السناتور إليزابيث وارن والسيناتور بيرني ساندرز - التزامه بـ "التصرف بقوة" بشأن رفع أسعار الفائدة حتى لو "لا أحد يعرف" ما إذا كانت العملية ستؤدي إلى ركود كبير.

"تعكس هذه التصريحات تجاهلًا واضحًا لسبل عيش الملايين من الأمريكيين العاملين ، ونحن نشعر بقلق عميق من أن زيادة أسعار الفائدة الخاصة بك تخاطر بإبطاء الاقتصاد إلى الزحف بينما تفشل في إبطاء ارتفاع الأسعار الذي يستمر في إلحاق الضرر بالعائلات".

ولكن يوم الأربعاء ، أعلن البنك المركزي الأمريكي عن زيادة 75 نقطة أساس في سعر الإقراض القياسي إلى نطاق مستهدف جديد من 3.75٪ إلى 4٪ ، مسجلاً الزيادة الرابعة بمقدار ثلاثة أرباع نقاط على التوالي.

لا تفوتك

انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 2.5٪ يوم الأربعاء ، موسعًا خسارته من عام حتى تاريخه إلى 22٪.

بالطبع ، لا تتفاعل جميع الأصول مع ارتفاع الأسعار بنفس الطريقة. قد يكون البعض - مثل الثلاثة المدرجة أدناه - قادرًا على الأداء بشكل جيد حتى لو لم يخفف بنك الاحتياطي الفيدرالي من موقفه المتشدد.

عقار

قد يبدو من غير المنطقي أن يكون لديك عقارات في هذه القائمة. عندما يرفع بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة القياسية ، تميل معدلات الرهن العقاري إلى الارتفاع أيضًا ، لذا ألا ينبغي أن يكون ذلك سيئًا لسوق العقارات؟

في حين أنه من الصحيح أن مدفوعات الرهن العقاري آخذة في الارتفاع ، فقد أثبتت العقارات بالفعل مرونتها في أوقات ارتفاع أسعار الفائدة وفقًا لشركة إدارة الاستثمار Invesco.

يقول إنفيسكو: "بين عامي 1978 و 2021 ، كانت هناك 10 سنوات مميزة ارتفع فيها معدل الأموال الفيدرالية". "خلال هذه السنوات العشر المحددة ، تفوقت العقارات الخاصة في الولايات المتحدة على الأسهم والسندات سبع مرات ، وتفوقت العقارات العامة في الولايات المتحدة في الأداء ستة أضعاف."

القصة مستمرة

يقوم بنك الاحتياطي الفيدرالي بتشديد سياسته النقدية لمحاربة التضخم المتفشي ، ويصادف أن العقارات هي وسيلة تحوط معروفة ضد التضخم.

اقرأ أكثر: 'ابق خارج' Financial La La Land ': تقول سوز أورمان إن معظم الأمريكيين بحاجة إلى القيام بذلك الآن للنجاة من أزمتهم التالية

لماذا ا؟ لأنه مع ارتفاع أسعار المواد الخام والعمالة ، يصبح بناء العقارات الجديدة أكثر تكلفة. وهذا يرفع سعر العقارات القائمة.

يمكن أن توفر العقارات المختارة جيدًا أكثر من مجرد تقدير للسعر. يحصل المستثمرون أيضًا على ربح التدفق المستمر لدخل الإيجار.

لكنك لست بحاجة إلى أن تكون مالكًا لبدء الاستثمار في العقارات. هناك الكثير من صناديق الاستثمار العقاري (REITs) وكذلك منصات التمويل الجماعي يمكن أن تجعلك تبدأ في أن تصبح قطبًا عقاريًا.

البنوك

تخشى معظم الشركات ارتفاع أسعار الفائدة. لكن بالنسبة لبعض المؤسسات المالية ، مثل البنوك ، تعتبر المعدلات المرتفعة أمرًا جيدًا.

تقرض البنوك الأموال بمعدلات أعلى مما تقترض ، وتضخ الفارق. عندما تزيد أسعار الفائدة ، يتسع عادةً فرق السعر الذي يكسبه البنك.

عمالقة البنوك يتمتعون برأس مال جيد في الوقت الحالي ويعيدون الأموال إلى المساهمين.

في يوليو ، عزز بنك أمريكا توزيعات أرباحه ربع السنوية بنسبة 5٪ إلى 22 سنتًا للسهم. في يونيو ، أعلنت شركة Morgan Stanley عن زيادة بنسبة 11٪ في مدفوعاتها ربع السنوية إلى 0.775 دولارًا للسهم - وذلك بعد أن ضاعفت أرباحها ربع السنوية إلى 0.70 دولارًا أمريكيًا للسهم في العام الماضي.

يمكن للمستثمرين أيضًا التعرض للمجموعة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة مثل SPDR S&P Bank ETF (KBE) و Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

السلع الاستهلاكية

يمكن أن تؤدي أسعار الفائدة المرتفعة إلى تهدئة الاقتصاد عندما يكون شديد الحرارة. لكن الاقتصاد ليس شديد السخونة ، ويخشى الكثير من أن زيادة الأسعار قد تؤدي إلى الركود.

لهذا السبب قد يرغب المستثمرون في التحقق من القطاعات المقاومة للركود - مثل السلع الاستهلاكية الأساسية.

السلع الاستهلاكية الأساسية هي منتجات أساسية مثل الأطعمة والمشروبات والسلع المنزلية ومنتجات النظافة.

نحن بحاجة إلى هذه الأشياء بغض النظر عن أداء الاقتصاد أو معدلات الأموال الفيدرالية.

عندما يؤدي التضخم إلى زيادة تكاليف المدخلات ، فإن شركات السلع الاستهلاكية الأساسية - لا سيما تلك التي تتمتع بمراكز راسخة في السوق - تكون قادرة على نقل تلك التكاليف المرتفعة إلى المستهلكين.

حتى إذا أصاب الركود الاقتصاد الأمريكي ، فربما لا نزال نرى شوفان كويكر وعصير برتقال تروبيكانا - المصنوع بواسطة شركة PepsiCo (PEP) - على موائد الإفطار الخاصة بالعائلات. وفي الوقت نفسه ، من المحتمل أن تظل Tide and Bounty - العلامات التجارية الشهيرة من Procter & Gamble (PG) - على قوائم التسوق في جميع أنحاء البلاد.

يمكنك الوصول إلى المجموعة من خلال ETFs مثل Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) و Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

ماذا تقرأ بعد ذلك

• فقد الأمريكيون الشبان الأغنياء الثقة في سوق الأوراق المالية - وهم يراهنون على ذلك 3 أصول بدلا من ذلك. انضم الآن للحصول على رياح خلفية قوية طويلة المدى

• بحلول عام 2027 ، قد تكلف الرعاية الصحية الأمريكيين في المتوسط $ شنومك للشخص الواحد

• التضخم يأكل ميزانيتك؟ إليك 21 شيئًا يجب عليك القيام به لا تشتري من متجر البقالة أبدًا إذا كنت تحاول توفير المال

تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.