هل الطليعة مدين لك بالمال؟ إنها تدفع للمستثمرين الملايين

سيحصل بعض المستثمرين على القليل من المال قريبًا ، نتيجة لتسوية كبيرة بين شركة Vanguard المالية ووزير خارجية ماساتشوستس. تتعلق التسوية البالغة 6.25 مليون دولار بمزاعم أن الشركة فشلت في تحذير المستثمرين من أنهم سيواجهون فواتير ضريبية كبيرة.

هل تريد المساعدة في تخطيط أموالك وإجراء استثمارات ذكية؟ انصح العمل مع مستشار مالي.

وأوضح تسوية الطليعة

استقرت فانجارد مع مكتب وزير خارجية ماساتشوستس الأسبوع الماضي ، حيث تم منح ما مجموعه 6.25 مليون دولار لعملاء Bay State Vanguard الذين لم يتم إبلاغهم بشكل صحيح بفواتير الضرائب المرتفعة في طريقهم.

كان العملاء المعنيون من مستخدمي Vanguard أموال التاريخ المستهدف. تم تصميم هذه الأدوات الشعبية كخيارات "اضبطها ونسيانها" لـ خطة تقاعد المشاركين. إنهم يستثمرون في مزيج من الأسهم والدخل الثابت والممتلكات النقدية ، ويبدأون بقوة ويصبحون أكثر تحفظًا مع اقتراب التقاعد. لكل TDF سنة تقاعد محددة - "التاريخ المستهدف" الاسمي - يتم تعيينه كمعيار.

يقول وزير خارجية ماساتشوستس ، ويليام جالفين ، إن القضية بدأت في عام 2020 ، عندما خفضت فانجارد الحد الأدنى من الاستثمارات في الصناديق المؤسسية من 100 مليون دولار إلى 5 ملايين دولار. في المقابل ، كانت هناك تدفقات ضخمة إلى الخارج من الصناديق عالية التكلفة ، مما أدى إلى عمليات بيع أدت إلى ضريبة أرباح رأس المال ، والتي كان على المستثمرين الأفراد دفعها.

وقال جالفين في بيان "هذه المكاسب الرأسمالية غير العادية نتجت عن قرار فانجارد الواعي بإفادة المساهمين فاحشي الثراء على مستثمري مين ستريت".

كيف يعمل الاسترداد؟

أكثر من 5,000 حساب خاضع للضريبة سيستردون الأموال. سيذهب إجمالي 5.5 مليون دولار إلى هؤلاء المستثمرين ، مع تخصيص 750,000 ألف دولار أخرى للولاية.

إذا كنت مقيمًا في ماساتشوستس واستثمرت في Vanguard TDF ، فيجب أن تبحث عن إشعار من الولاية يخبرك بأنك مؤهل للحصول على دفعة.

الخط السفلي

قامت Vanguard بتسوية دعوى مع ماساتشوستس بخصوص فواتير الضرائب المرتفعة بشكل غير متوقع لمستثمري التجزئة في صناديق التاريخ المستهدف. وسيدفعون 5.5 مليون دولار إلى أكثر من 5,000 حساب. سيتم إخطار المستفيدين المحتملين بوضعهم من قبل الدولة.

القصة مستمرة

نصائح الاستثمار

• يمكن أن يساعدك المستشار المالي في اتخاذ أفضل الخيارات لخطتك المالية ومدخرات التقاعد. لا يجب أن يكون العثور على مستشار مالي مؤهل أمرًا صعبًا. سمارت اسيت أداة مجانية يطابقك مع ما يصل إلى ثلاثة من المستشارين الماليين الذين يخدمون منطقتك ، ويمكنك إجراء مقابلات مع مستشاريك دون تكلفة لتحديد أيهم مناسب لك. إذا كنت مستعدًا للعثور على مستشار يمكنه مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية ، نبدأ الآن.

• هل تريد أن ترى كيف سيبدو استثمارك في المستقبل؟ استخدم SmartAsset حاسبة الاستثمار المجاني.

رصيد الصورة: © iStock.com / rarrarorro ، © iStock.com / bymuratdeniz ، © iStock.com / Delmaine Donson

وظيفة هل الطليعة مدين لك بالمال؟ إنها تدفع للمستثمرين الملايين ظهرت للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.