المحتجون الصينيون يطالبون بإعادة المليارات المستثمرة في عملية احتيال مشتبه بها

(بلومبرج) – خرج مئات الأشخاص إلى شوارع أكبر مدينة في مقاطعة خنان الصينية هذا الأسبوع، مطالبين السلطات بضمان إعادة عشرات المليارات من اليوانات المستثمرة في ما يمكن أن يكون أحد أكبر عمليات الاحتيال المالي في البلاد.

الأكثر قراءة من بلومبرج

تجمع المتظاهرون خارج المكتب المحلي للجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية يوم الاثنين في مدينة تشنغتشو ، حاملين لافتات كتب عليها "أعيدوا مدخراتي" ، وفقًا لما ذكره نصف دزينة من الأشخاص المطلعين على الأمر ، والذين طلبوا عدم الكشف عن أسمائهم وهم يناقشون موضوعًا حساسًا. موضوعات. قال الناس إن الشرطة فرقت الحشد وطلبت منهم العودة إلى منازلهم في أسرع وقت ممكن.

وجاء الاحتجاج، غير المعتاد بالنسبة للصين، في أعقاب تجميد خدمات السحب النقدي عبر الإنترنت والهاتف المحمول من قبل أربعة بنوك في خنان. وخلص تحقيق لاحق إلى أن شركة Henan Xincaifu Group Investment Holding Co، وهي شركة استثمار خاصة لها حصص في جميع البنوك الأربعة، تواطأت مع موظفي البنوك لجذب الأموال العامة بشكل غير مشروع عبر منصات عبر الإنترنت، حسبما ذكرت لجنة CBIRC في رد مكتوب على الأسئلة.

وقد تم تضمين ما لا يقل عن عشرات المليارات من اليوانات في الأموال، وفقًا لشخص لديه معرفة مباشرة بالأمر طلب عدم ذكر اسمه لمناقشة معلومات داخلية. التحقيق مستمر وليس من الواضح ما إذا كانت الأموال مفقودة.

وقالت لجنة CBIRC إنها "تشعر بقلق بالغ" بشأن الوضع وتعهدت بمعاقبة أي جرائم مالية بشدة.

وقالت الهيئة التنظيمية إنه يجب على المستهلكين اختيار القنوات الرسمية للأعمال المالية والحذر من الدعاية الكاذبة مثل "الفائدة العالية" و"العائد المرتفع". وقالت لجنة CBIRC إن خدمات الإيداع والسحب من خلال الفروع في البنوك – بنك Yuzhou Xinminsheng Village Bank، وبنك مقاطعة Shangcai Huimin، وبنك Zhecheng Huanghuai Community Bank، وبنك New Oriental Country Bank of Kaifeng – طبيعية.

القصة مستمرة

ولم تكن البنوك الأربعة متاحة على الفور للتعليق عندما اتصلت بها بلومبرج. تم إلغاء ترخيص أعمال مجموعة Xincaifu، المتخصصة في استثمار الشركات وإدارتها، في فبراير، وفقًا لمعلومات تسجيل الشركة، ولا يمكن الوصول إليها للتعليق.

يسلط الحادث الضوء على المخاطر المرتبطة بالجهود التي يبذلها صغار المقرضين في البلاد لجذب الأموال من خارج قواعدهم المحلية المحدودة من خلال شراكات مع منصات غير مملوكة عبر الإنترنت. وحظر البنك المركزي العام الماضي على المقرضين إجراء مثل هذه الخدمات "المبتكرة" للودائع، مشيراً إلى الحاجة إلى "حماية جيوب الناس العاديين".

كما يهدد الاحتجاج بتجديد الشكوك حول القوة المالية وحوكمة الشركات لنحو 4,000 من المقرضين الريفيين الصينيين الذين يسيطرون بشكل جماعي على 7 تريليون دولار من الأصول. وتضاءلت الثقة في المقرضين الصغار في البلاد منذ عام 2019، عندما استولت الحكومة على أحد البنوك للمرة الأولى منذ عام 1998 وفرضت خسائر على بعض الدائنين.

أدت مخاوف المودعين بشأن سلامة المدخرات في البنوك الصينية الصغيرة إلى عدة احتجاجات في عام 2020. وفي الآونة الأخيرة، أثارت المشاكل في مجموعة تشاينا إيفرجراند العقارية، احتجاجات في المدن في جميع أنحاء البلاد.

وكانت أكبر قضية احتيال مالي في الصين في عام 2016، عندما احتالت منصة إزوبو للإقراض P2P على أكثر من 900,000 ألف شخص بما يعادل 7.6 مليار دولار. وتم تغريم الشركة بنحو 1.8 مليار يوان بعد عام، وحكم على مالكها بالسجن مدى الحياة.

وتخلصت الصين من 2.6 تريليون يوان (390 مليار دولار) من الديون المعدومة في أكثر من 600 بنك ريفي مصنف على أنها عالية المخاطر خلال السنوات القليلة الماضية، وضخت 133.4 مليار يوان من رأس المال في 289 بنكا ريفيا، وفقا للهيئة التنظيمية. وتدرس السلطات أيضًا جمع عدة مئات من مليارات اليوانات لإنشاء صندوق استقرار لإنقاذ الشركات المالية المتعثرة.

الأكثر قراءة من Bloomberg Businessweek

© شنومكس بلومبرغ لب