تقول كاثي وود إننا بالفعل في حالة ركود - تحقق من هذه العلامات المنذرة وقرر بنفسك

قد يبدو ويشعر ويكلف مثل الركود. لكن هل هو حقا ركود؟

على الرغم من ارتفاع التضخم وانحسار الثقة المالية ، إلا أن الظروف الاقتصادية الحالية لا تلبي المعايير الفنية للركود. لكن هذا لم يمنع العديد من الاقتصاديين وقادة الأعمال من تسميته.

خذ على سبيل المثال كاثي وود ، المستثمر الأمريكي البارز ومؤسس شركة ARK Invest ، التي انضمت إلى جوقة الخبراء الماليين يزن.

قال وود "نعتقد أننا في حالة ركود" مقابلة CNBC الأخيرة. "نعتقد أن هناك مشكلة كبيرة تتمثل في المخزونات - ولم أر الزيادة في هذا الحجم من قبل في حياتي المهنية. أنا موجود منذ 45 عامًا ".

سواء أكان وود على حق أم لا ، يجب على الأسر الأمريكية أن تنتبه إلى المزيد من علامات المشاكل - وأن تقوم ببعض التحركات الذكية لضمان بقاء مواردها المالية قوية.

لا تفوتك

من الذي يقرر ما إذا كان الركود أم لا؟

عادة ، المكتب الوطني للبحوث الاقتصادية (NBER) ، هيئة غير حزبية تزود قياساتها للصحة الاقتصادية للبلد المراقبين الماليين بعلامات فعلية للركود أو مجرد الانكماش.

لتصنيفها على أنها ركود ، يتعين على NBER أن يلاحظ انخفاضًا كبيرًا في النشاط الاقتصادي عبر الاقتصاد على مدى أكثر من ربعين متتاليين.

لكن NBER يقر بأنه لا تتوافق جميع فترات الركود دائمًا مع هذا التعريف الصارم. في حين أن الركود الاقتصادي في عام 2008 شهد ثلاثة أرباع من التراجع الاقتصادي في عام 2008 واثنين في النصف الأول من عام 2009 ، إلا أن ركود عام 2001 لم يشهد ربعين من التراجع الاقتصادي.

هذا لأنه في حين أن العوامل الأساسية الثلاثة للتراجع الاقتصادي - عمق الانكماش ، واتساع نطاقه عبر الاقتصاد وطوله - يجب أن تتوافق مع المؤشرات الفردية ، فإن القوة في أي من هذه الظروف يمكن أن تعوض المؤشرات الأضعف من الأخرى.

القصة مستمرة

جنبا إلى جنب مع الناتج المحلي الإجمالي ، NBER's لجنة من ثمانية خبراء اقتصاديين يأخذ في الاعتبار عوامل متعددة ، مثل الدخل الشخصي والتوظيف والإنفاق الاستهلاكي والإنتاج الصناعي ومبيعات الجملة والتجزئة المعدلة حسب التضخم.

توفر هذه البيانات معًا لمحة إحصائية شاملة تهدف إلى تعريف تقني ، إن لم يكن تعريفًا عمليًا.

لكن بعض العلامات لا يمكن تجاهلها

في بعض الأحيان ، ومع ذلك ، فإن التعريف الصارم تتفوق عليه ظروف العالم الحقيقي. وهذه الظروف ترسل الآن إشارات مختلطة.

لا يزال سوق العمل قوياً ، حيث أضاف أرباب العمل 372,000 ألف وظيفة في يونيو.

لكن ثقة المستهلك تراجعت إلى أدنى مستوياتها تقريبًا. الأرقام الأولية لشهر يوليو من مؤشر ثقة المستهلك بجامعة ميشيغان أظهر أن هذا المقياس الآن عند 51.1 ، بانخفاض 30 نقطة تقريبًا عن العام الماضي.

أشارت جوان هسو ، الأستاذة المشاركة في البحث ومديرة قسم استطلاعات المستهلكين في U-M ، إلى أن تصورات المستهلكين الإجمالية عن مواردهم المالية الشخصية وصلت إلى أدنى مستوى لها منذ عام 2011. وأضافت أن الإنفاق ظل مرتفعا - ربما يرجع ذلك إلى تخفيف قيود العرض وتوقع المستهلكين ارتفاع الأسعار في المستقبل - وهو ما قد يؤدي أيضا إلى تفاقم التضخم.

في غضون ذلك ، ارتفع مؤشر أسعار المنتجين - الذي يقيس التضخم على مستوى الجملة قبل أن يصل إلى المستهلكين - بنسبة 11.3٪ في يونيو ، في أحدث مؤشر على أن ارتفاع الأسعار يضغط على المستهلكين.

من المحتمل أن يشعر بنك الاحتياطي الفيدرالي بالضغط من جميع الجوانب. لكن باستخدام رفع الأسعار لتبريد الاقتصاد للحد من التضخم أثار مخاوف من أن هذه الزيادات ستقلل بشكل أكبر من طلب المستهلكين. ويمكن أن يؤدي ذلك بدوره إلى انخفاض أرباح الشركة ، وفي نهاية المطاف ، فقدان الوظائف.

يزعم بعض منتقدي بنك الاحتياطي الفيدرالي أن الدواء يصبح المرض نفسه.

قوة التفكير الإيجابي (والسلبي)

هناك سبب قوي محتمل يجعل إعلان NBER - أو عدم وجوده - مهمًا.

لقد أدرك الاقتصاديون منذ فترة طويلة أن ظروف السوق وعلم نفس المستهلك يلعبان أدوارًا كبيرة في اقتصادنا.

إذا اعتقد المستهلكون أننا في حالة ركود ، فمن المرجح أن ينخفض ​​الإنفاق ، وهذا يؤثر على الاقتصاد. ان الإيكونومست / استطلاع يوجوف وجدت مؤخرًا أن ما يقرب من 60 ٪ من الأمريكيين يعتقدون أن الأمة في حالة ركود.

ومع ذلك ، فإن ما إذا كان المواطن الأمريكي العادي سيتحقق من ثقته الاقتصادية مقابل مقاييس NBER هي قصة أخرى. لكن الإعلان عن أن البلاد في حالة ركود قبل أن يكون ذلك في الواقع قد يكون كافيًا لقلبها في هذا الاتجاه ، وهو الأمر الذي لا شك فيه أن لجنة NBER تدركه.

إدارة هذه الأوقات الصعبة

بالنسبة للمستهلكين العاديين ، غالبًا ما يكون ارتفاع تكلفة المعيشة علامة واضحة على الانكماش الاقتصادي.

أسعار الغاز ، على الرغم من انخفاضها إلى حد ما في الأسابيع الأخيرة ، تظل مرتفعة. التضخم له دفع فواتير البقالة إلى أعلى، والمال التقديري الذي يهدف إلى التبذير العرضي - تناول الطعام بالخارج أو شراء زوج جديد من أحذية الجري - لا يذهب بعيدًا كما كان معتادًا.

الركود أم لا ، يجب أن يكون المستهلكون مستعدين لبقية العام ليكونوا صخريين. ولكن مع بعض الإجراءات المباشرة ، يمكنك التأكد من خروجك من هذا الانكماش بأموالك في حالة انتعاش.

اجعل الدب صديقك. بالنسبة للعديد من الأمريكيين ، 401 (ك) أو روث إيراس هي أدوات الاستثمار المنزلية الأساسية ، ويعني تراجع تقييم الأسهم أن نفس الأموال التي تنفقها الآن في السوق بشكل منتظم هي شراء المزيد من الأسهم بأسعار أقل.

عندما ينتعش السوق - كما هو الحال دائمًا - سترتفع محفظتك أيضًا ولكن بمعدل أعلى. فكر في الانكماش الممتد كفرصة شراء ممتدة.

إذا كنت تستثمر الآن ولكن التدفق النقدي الشهري لم يعد يغطي فواتيرك ونفقات المعيشة ، ففكر في التوقف مؤقتًا - ولكن ليس سحب - استثمارك 401 (ك) حتى يهدأ التضخم.

في وقت مبكر السحوبات من 401 (ك) الخاص بك سيؤدي إلى فرض عقوبات وعواقب ضريبية ويمكن أن يضر بأهدافك طويلة المدى.

اقتل ديونك. إذا كان لديك النقد المتاح ، ففكر في ذلك تقليل أو محو أرصدة بطاقتك الائتمانية. بالنسبة لحاملي بطاقات الائتمان ، عادةً ما يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى قيام معدل الفائدة على البطاقة بنفس الشيء ، مما يعني أنه يصبح فجأةً أكثر تكلفةً أن تحمل رصيدًا على تلك البطاقات ذات الفائدة المرتفعة بالفعل.

ضع في اعتبارك البنوك عبر الإنترنت للتوفير. المؤسسات المصرفية عبر الإنترنت مشغولة رفع معدلات ادخارهم. على سبيل المثال ، قام اثنان من أكبر الأسماء - Ally و Marcus - برفع معدلات العائد على حسابات الودائع الادخارية الأساسية ، وهو ما يحدث غالبًا عندما يرفع بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة.

يتوقع ماركوس ، على وجه الخصوص ، على موقعه على الإنترنت أن الاحتياطي الفيدرالي سيرفع أسعار الفائدة سبع مرات قبل نهاية عام 2022 وسيجري زيادات ربع سنوية في عام 2023. إذا رفعت البنوك عبر الإنترنت معدلات مدخراتها وفقًا لذلك ، يمكن أن تعمل حسابات التوفير عبر الإنترنت هذه كتحوط صغير ضد تباطؤ سوق الأوراق المالية.

ماذا تقرأ بعد ذلك

• حساب جديد لتلقي رسائلنا الإخبارية MoneyWise تدفقًا ثابتًا من أفكار قابلة للتنفيذ من كبرى الشركات في وول ستريت.

• سدد TikToker 17,000 دولار من ديون بطاقة الائتمان بواسطة "حشو نقدي" - يمكن أن تعمل بالنسبة لك؟

• "هناك دائمًا سوق صاعد في مكان ما": تشير كلمات Jim Cramer الشهيرة إلى أنه يمكنك كسب المال مهما كان الأمر. هنا 2 رياح خلفية قوية للاستفادة من اليوم

تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.