كارفانا على وشك الإفلاس وتأثير ارتفاع أسعار الفائدة يبدأ في التراجع

TL؛ DR

• بدأ تأثير ارتفاع أسعار الفائدة في الظهور ، حيث بدأت القطاعات التي تعتمد بشكل كبير على الديون تشعر بتأثير انخفاض الطلب
• يبدو أن شركة كارفانا لتجارة السيارات المستعملة بالتجزئة قريبة من الإفلاس بعد أن انخفض سهمها بنسبة 98٪ منذ بداية العام ، واستمرار تراجع سوق الإسكان
• كان هناك حديث متجدد عن ركود محتمل هذا الأسبوع ، لكن الحقيقة هي أننا نشهد بالفعل آثار الاقتصاد المتعثر.
• لقد صمدت المعادن الثمينة بشكل جيد بوجه خاص في مواجهة جميع الاضطرابات الاقتصادية ، وهي ترقى إلى مستوى فواتيرها كتحوط من التضخم طويل الأجل
• أعلى التداولات الأسبوعية والشهرية

الاشتراك في النشرة الإخبارية Forbes AI للبقاء على اطلاع والحصول على رؤيتنا الاستثمارية المدعومة بالذكاء الاصطناعي ، وآخر الأخبار والمزيد يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك في نهاية كل أسبوع.

الأحداث الكبرى التي يمكن أن تؤثر على محفظتك

لنتحدث عن أسعار الفائدة. كما تعلم بالفعل ، فقد ارتفعت بشكل ملحوظ على مدار العام حيث كان بنك الاحتياطي الفيدرالي يحاول إعادة التضخم إلى مستويات معقولة. عندما يغير بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة ، تقوم البنوك والمؤسسات المالية بتعديل منتجاتها ، ولكن قد يستغرق الأمر بعض الوقت حتى ينعكس ذلك في البيانات.

هناك عمومًا قروض حالية بالفعل في طور الإعداد لأشياء مثل الرهون العقارية وقروض السيارات ، وبالنسبة لأولئك الذين هم على وشك إجراء عملية شراء ، فمن غير المرجح أن تؤدي حركة سعرية واحدة إلى تغيير قرارهم. ولكن مع تكدس زيادات متعددة في الأسعار فوق بعضها البعض ، ويتضح أن الدورة ستستمر ، يبدأ المستهلكون في التراجع.

بدأنا نرى أن لهذا بعض التأثيرات الخطيرة على الاقتصاد ككل وعلى الشركات الفردية.

هذا الأسبوع ، رأينا واحدة مثال بارز في كارفانا. من المتوقع أن يكون الطلب على السيارات المستعملة أقل بنسبة 12٪ عن هذا الوقت من العام الماضي ، لأن المعدلات الأعلى تعني أن عددًا أقل من الناس يستطيعون شراء مجموعة جديدة من العجلات لأنفسهم. إنه يضع كارفانا في موقف صعب للغاية ، مع مستويات ديون عالية وهذا الطلب المنخفض أدى إلى انخفاض سعر السهم بنسبة 98 ٪ تقريبًا منذ بداية عام 2022.

من المرجح أن تكافح الشركات التي تعتمد بشكل كبير على ديون المستهلكين لتغذية طلبها طالما استمر بنك الاحتياطي الفيدرالي في رفع أسعار الفائدة ، وربما لبعض الوقت بعد أن تبدأ في الانخفاض أيضًا.

-

كان الركود من الموضوعات الرئيسية الشائعة هذا الأسبوع. من المفهوم أن العديد من العمال قلقون بشأن ما قد يعنيه الركود لوظائفهم ويريد المستثمرون معرفة كيف سيؤثر ذلك على محافظهم الاستثمارية.

من المهم أن تضع في اعتبارك أنه عندما يقرر المكتب الوطني للبحوث الاقتصادية (NBER) أننا دخلنا رسميًا منطقة الركود ، فلا شيء يتغير. لا يقوم الرؤساء التنفيذيون بتحديث Forbes كل صباح في انتظار إرسال بريد إلكتروني لتسريح الشركة على نطاق واسع على أساس إعلان NBER.

لا تخطئ ، فليس من الجيد أن يتم استدعاء الركود رسميًا ، ولكن من نواح كثيرة نشهد بالفعل شيئًا يشبه الركود. تسريح العمال على نطاق واسع يحدث بالفعل. انخفض سوق الأسهم بشكل ملحوظ. التضخم لا يزال مرتفعا.

بداية ركود رسمي يعني أن بعض البيانات الاقتصادية قد تدهورت ، لكن هذا لا يعني أن التدهور كان سريعًا أو غير متوقع. مثال على ذلك هو تقرير أسعار الجملة الأخير الذي صدر اليوم ، والذي يوضح أن الأسعار لديها بنسبة 0.3٪ في نوفمبر و 7.4٪ خلال الـ 12 شهرًا الماضية.

ليست أخبارًا سارة نظرًا لجميع الإجراءات المعمول بها لخفض التضخم ، ولكن لا شيء جديد.

إذن ما هو الوجبات الجاهزة؟ من المرجح أن يكون الاقتصاد باهتًا إلى حد ما لفترة من الوقت حتى الآن ، وقد يكون سوق الأسهم كذلك. ولكن إذا حدث ركود رسمي في النهاية ، فلا تتوقع أن يبدو أي منهما مختلفًا كثيرًا عما هو عليه الآن.

مع وضع ذلك في الاعتبار ، حان الوقت الآن لتقييم دخلك واستثماراتك وجعلها آمنة قدر الإمكان.

أهم موضوع لهذا الأسبوع من Q.ai

إحدى فئات الأصول التي لها تاريخ طويل من الاستقرار خلال أوقات الاضطراب الاقتصادي هي المعادن الثمينة. يعود استخدام المعادن مثل الذهب والفضة كمخزن للقيمة حرفيًا إلى آلاف السنين ، وحتى في نظامنا المالي الحديث ، فإنها تلعب دورًا مهمًا.

حتى الآن ، تعتبر المعادن الثمينة تحوطًا ضد التضخم. مثل كل استثمار ، فإن هذه الأطروحة ليست دقيقة دائمًا بنسبة 100٪ ، ولكن حتى الآن هذا العام لدينا طقم المعادن الثمينة ترقى إلى مستوى السمعة. مدعومًا بشهر نوفمبر القوي ، كان الأداء العام حتى تاريخ 12/08/2022 12.61٪ ، على الرغم من أن هذا الأداء السابق بالطبع لا يضمن النتائج المستقبلية.

في حين أن الذهب هو أشهر المعادن الثمينة ، فإن هذه المجموعة تتضمن أيضًا تخصيصًا للفضة والبلاتين والبلاديوم.

قد تكون المعادن الثمينة واحدة من أقدم فئات الأصول في العالم ، لكننا نستخدم نهجًا حديثًا بالتأكيد للاستثمار فيها. يتنبأ الذكاء الاصطناعي الخاص بنا كل أسبوع بكيفية أداء هذه المعادن الثمينة للأسبوع المقبل على أساس معدل المخاطر.

بناءً على هذه التوقعات ، تقوم منظمة العفو الدولية تلقائيًا بإعادة توازن المحفظة عبر صناديق الاستثمار المتداولة التي نستخدمها لاكتساب التعرض لكل معدن.

ليس هذا فقط ، ولكن إذا كنت تحتفظ بالمجموعة كجزء من محفظة الذكاء الاصطناعي الخاصة بنا ، فإنها تقوم أيضًا بضبط الترجيح تلقائيًا إلى المجموعة نفسها ، بناءً على المجموعات الأخرى التي تمتلكها والتنبؤات في الأسواق للأسابيع القادمة. إنه مستوى من تحليل البيانات لا يمكنك القيام به بنفسك ، وقد جعلناه متاحًا للجميع.

أفضل الأفكار التجارية

فيما يلي بعض أفضل الأفكار التي توصي بها أنظمة الذكاء الاصطناعي الخاصة بنا للأسبوع والشهر المقبلين.

طاقة CVR (CVI) - شركة الطاقة المتنوعة هي واحدة من شركاتنا أعلى المشتريات للأسبوع المقبل مع B في قيمة الجودة. ارتفعت الإيرادات بنسبة 65.3٪ خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.

أبلايد ديجيتال كورب (APLD) - يظل مشغل مركز البيانات لدينا توب شورت للأسبوع المقبل مع تصنيف الذكاء الاصطناعي لدينا على B في قيمة الجودة و B في تقلب الزخم المنخفض. وبلغت عائد السهم - 0.18 دولار في 12 شهرًا حتى نهاية أغسطس.

US Cellular Corp (USM) - مشغل شبكة الهاتف المحمول هو أحد مشغلي شبكات أعلى المشتريات للشهر المقبل مع تصنيف A في Technicals. وبلغت ربحية السهم 0.97 دولارًا أمريكيًا لفترة 12 شهرًا حتى 30 سبتمبر.

المقتنيات المئوية (CELH) - شركة المشروبات (يجب عدم الخلط بينها وبين منصة التشفير المفلسة) هي إحدى شركاتنا أعلى شورتات للشهر المقبل من خلال تصنيف الذكاء الاصطناعي لدينا على درجة F في تقلب الزخم المنخفض وقيمة الجودة. كانت ربحية السهم - 2.11 دولارًا أمريكيًا على مدى 12 شهرًا حتى 30 سبتمبر.

الذكاء الاصطناعي لدينا أعلى تداول ETF للشهر المقبل هو الاستثمار في هونغ كونغ ، والأسهم الصينية الكبيرة والفضة ، وسندات الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل وسندات الشركات قصيرة الأجل. أعلى يشتري هي iShares MSCI Hong Kong ETF و iShares Silver Trust و iShares China Large-Cap ETF. توب شورت هي iShares US Treasury Bond ETF وصندوق Vanguard قصير الأجل لسندات الشركات.

Qbits المنشورة مؤخرًا

هل تريد معرفة المزيد حول الاستثمار أو صقل معرفتك الحالية؟ ينشر Qai Qbits على ملف مركز التعلم، حيث يمكنك تحديد مصطلحات الاستثمار وفك المفاهيم المالية ورفع مستوى مهارتك.

الكيوبتات هي محتوى استثماري سهل الهضم وقابل للوجبات الخفيفة يهدف إلى تحطيم المفاهيم المعقدة بلغة إنجليزية بسيطة.

تحقق من بعض أحدث ما لدينا هنا: