قم ببناء محفظة عائد 10٪ في 5 دقائق

لا يدرك الكثير من الناس ذلك ، ولكن هناك طريقة سهلة لبناء تدفق أرباح موثوق بنسبة 10٪ (مع ارتفاع السعر) يسحق اى شى الأسهم - أو صندوق المؤشرات - يمكن أن يدفع لك.

أعلم أن هذا ادعاء جريء. الحقيقة هي أن صناديق الاستثمار المتداولة هي عمليا دين لكثير من الناس. وصحيح أن العديد من مديري الصناديق النشطين do يفشل في التغلب على المؤشر في الأسهم في أي سنة معينة.

ولكن هناك أيضًا قلة قليلة do تغلب على المؤشر. بالإضافة إلى ذلك ، يقوم الكثير منهم بذلك من خلال تقديم ملف كثيرا عائد أكبر من 1.8٪ لصندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 النموذجي ، مثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), عائدات.

يمكن العثور على هؤلاء المديرين المتميزين - وأرباحهم الكبيرة (الصناديق الثلاثة التي سأعرضها لكم أدناه بنسبة 10٪ في المتوسط) - في عالم الصناديق المغلقة (CEFs).

CEFs: نفس الأسهم ذات الأسماء الكبيرة مثل صناديق الاستثمار المتداولة ، مع 5 أضعاف الدخل

غالبًا ما يتم تجاهل CEFs (أيضًا) الأصول التي تنتج 8.1 ٪ في المتوسط ​​الآن. وإذا قمت بالبحث في 500 أو نحو ذلك من CEFs الموجودة هناك ، فيمكنك العثور على اختيارات قوية مع عوائد بنسبة 10 ٪ كانت موجودة منذ سنوات ، مما يثبت موثوقيتها. (سنفعل ذلك بعد قليل).

ونظرًا لأن CEFs تمتلك أسهمًا وسندات من شركات كبيرة مثل تفاح
AAPL
(AAPL) ومايكروسوفت
MSFT
(مسفت) و أمازون
AMZN
(AMZN)، نحن لا نبني مصدر دخل على أساس هش. لا ، هذا هو الاتجاه السائد كما يحصل.

يوضح هذا الرسم البياني بوضوح فوائد التعامل مع CEFs على صناديق الاستثمار المتداولة عند التخطيط للتقاعد: إذا التزمت بـ VOO ، فستحتاج إلى 5.6 مليون دولار من المدخرات للحصول على دخل سنوي قدره 100,000 دولار. لكن CEFs المزودة بشاحن توربيني تحصل على 100,000 دولار من الدخل السنوي غير الفعال أقل من خمس العاصمة.

وإذا كنت مقتنعًا بأنه لا يوجد صندوق يمكنه أن يضاهي أداء VOO على المدى الطويل مع هذا العائد المرتفع ، دعني أوضح لك واحدًا فقط من العوائد الثلاثة المكونة من رقمين والتي سنناقشها بعد ذلك ، صندوق ليبرتي أول ستار للأسهم (الولايات المتحدة الأمريكية) ، outran VOO على مدى السنوات الخمس الماضية.

الجزء الحاسم هنا هو أنه بفضل العائد المرتفع (9.8٪ حاليًا) ، قدمت الولايات المتحدة حصة الأسد من العائد أعلاه في توزيعات الأرباح النقدية. لذلك نحن لا نتاجر بالدخل مقابل عوائد إجمالية أقل هنا. ومع السنوات الثلاث التي وضعناها للتو ، أعتقد أنك ستوافق على أنه كلما زاد عائدنا يمكننا الحصول على أرباح نقدية آمنة ، كان ذلك أفضل!

اختيار CEF رقم 1: صندوق ليبرتي أول ستار للأسهم (الولايات المتحدة الأمريكية)

الآن دعونا نلقي نظرة على كيفية بناء محفظتنا المكونة من ثلاثة صناديق. بالنسبة لتعرض الأسهم ، سنبدأ بالولايات المتحدة الأمريكية ، والتي تطرقنا إليها للتو أعلاه. يتم تشغيل هذا الصندوق من قبل Liberty Funds ، والتي كانت موجودة منذ الثمانينيات. إنها تحمل رقائق زرقاء مثل Microsoft ، تأشيرة (V) وشركة التأمين مجموعة يونايتد
مقر الأمم المتحدة
(الأمم المتحدة).

هذا يجعل الولايات المتحدة الأمريكية أفضل "وكيل ETF" لدينا ، باستثناء بدلاً من 1.8٪ ، نحصل على 9.8٪! علاوة على ذلك ، تقدر قيمة الولايات المتحدة الأمريكية إلى حد ما بعلاوة قدرها 2٪ على صافي قيمة الأصول (بمعنى أن سعر السهم في السوق هو مجرد شعرة أعلى من قيمة السهم لمقتنيات محفظتها).

أقول إن الولايات المتحدة الأمريكية تحظى بتقدير إلى حد ما لأنه تم تداولها عند أعلى مستوى يصل إلى 10٪ علاوة في العام الماضي ، وهو مستوى يبدو أنه يمكن بلوغه الآن بعد أن اقتربنا من نهاية دورة رفع أسعار الفائدة الفيدرالية.

اختيار CEF رقم 2: صندوق الدخل المتنوع الأصول الغربية (WDI)

WDI هو صندوق سندات (مع شريحة من الأسهم الممتازة منخفضة التقلبات) التي تحقق 11٪ اليوم. تتمتع شركتها الإدارية ، فرانكلين تمبلتون ، بصلات عميقة في سوق السندات بفضل حجمها الهائل ، مع 1.5 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.

يتداول الصندوق بخصم 8٪ عندما أكتب هذا ، مما يمنحنا فرصة للاستفادة من هذا العائد المرتفع - نتيجة السندات التي تم ضربها العام الماضي مع ارتفاع أسعار الفائدة - بسعر مغري.

WDI يحمل سندات صادرة عن الشركات الأمريكية ذات رأس المال الكبير. تمنحنا ممتلكاتها البالغ عددها 298 وأصولها 1.18 مليار دولار طبقة إضافية من الأمان ضد مخاطر التخلف عن السداد (خاصة عندما تفكر في أن معدل التخلف عن السداد في الولايات المتحدة يبلغ حوالي 2٪ فقط من تلقاء نفسه).

كل ما سبق يجعل WDI اختيارًا رائعًا للتنويع داخل محفظة تقاعد تركز على الدخل.

اختيار CEF رقم 3: صندوق سي بي آر إي العالمي للدخل العقاري (IGR)

اختيارنا الأخير ، IGR ، هو اختيار قوي للتعرض العقاري. يدر الصندوق اليوم 11٪ ويديره CBRE Investment Management ، أكبر شركة عقارية تجارية في العالم ، ويعمل بها أكثر من 100,000،100 موظف في أكثر من XNUMX دولة.

تمنحك IGR تعرضًا فوريًا لبعض أكبر صناديق الاستثمار العقاري (REITs) في أمريكا. تشمل المناصب العليا مالك مركز البيانات Equinix
EQIX
(EQIX) ، المالك الصناعي المهيمن برولوجيس
PLD
(PLD) وصاحب المركز التجاري سيمون الملكية المجموعة
SPG
(SPG).

والأفضل من ذلك ، مع IGR يمكننا الشراء بخصم 8.1٪ ، لذلك نحصل بشكل أساسي على هذه الصناديق العقارية مقابل 92 سنتًا على الدولار. ونظرًا لأن متوسط ​​الخصم على مدار العام الماضي كان 4.9٪ فقط ، فلدينا بعض الارتفاع الجيد المدفوع بالخصم لنتطلع إليه هنا أيضًا.

تلخيص: لدينا CEF Trio يحقق دخلًا قويًا وتفوقًا في الأداء

مع عائد أكبر ، وتنويع أفضل ، وعائد توزيعات يزيد عن 5 مرات أكبر من مخزون S&P 500 النموذجي ، فإن هذه المحفظة المكونة من 3 صناديق لديها الكثير لتقدمه إذا كنت تخطط للتقاعد - أو إذا كنت ترغب فقط في السحب مصدر دخل من استثماراتك.

مايكل فوستر هو محلل البحوث الرئيسي ل النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، انقر هنا للحصول على أحدث تقرير لدينا "الدخل غير القابل للتدمير: 5 صناديق صفقات مع أرباح ثابتة بنسبة 10.2٪."

الإفشاء: لا يوجد