مع استمرار Bitcoin في التفوق على جميع فئات الأصول الرئيسية الأخرى ، أصبح من الصعب بشكل متزايد تجاهل سوق التشفير الأوسع من قبل المؤسسات التي تبحث عن تنويع المحفظة. بمجرد أن يصبح التمويل التقليدي بعيدًا عن التمويل التقليدي ، فإن المشاعر حول الأصول الرقمية تتحول لصالح العملة المشفرة مع التقارير الأخيرة التي تظهر أن معظم المؤسسات قد استثمرت بالفعل أو تخطط للاستثمار في العملات المشفرة.
لقد تطور السوق الحالي إلى حد كبير حول البيع بالتجزئة مع تحديات الأمان والتنظيم التي تلعب دورًا في اللحاق بالركب في هذا الفضاء سريع الحركة. لسد الفجوة ، يقوم الوسطاء باستباق المتطلبات المستقبلية للمستثمرين المحترفين الباحثين عن عوائد دون العبء الباهظ للتعقيد في الحفاظ على الوصول إلى سوق الأصول الرقمية.
قدمت البورصات المركزية مثل Coinbase و Gemini للمستثمرين مكانًا لشراء مجموعة مختارة من العملات المعدنية والرموز والاحتفاظ بها ، وتواصل منصات CeFi العمل مع المنظمين الذين يقدمون ضوابط مركزية مثل منحدرات KYC.
وبينما تستمر بورصات CeFi في تطوير خدمات جديدة ، مثل الإقراض والاقتراض ، تقدم البورصات اللامركزية مثل Uniswap و SushiSwap بروتوكولات DeFi الفريدة للمستخدمين لكسب عائد على عملاتهم المشفرة. مع عدم وجود سلطة مركزية ، نما سوق التمويل اللامركزي بسرعة مع ارتفاع القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) في بروتوكولات DeFi من مليار دولار في بداية عام 1 إلى أكثر من 2020 مليار دولار.
بينما تستمر حريات المساحة اللامركزية في الابتكار بهذه الوتيرة ، يتطلع الوسطاء إلى الاستفادة من التمويل المركزي لسد الفجوة بين هذين العالمين المنفصلين بوضوح للاعبين المؤسسيين.
نضجت CeFi منذ أن بدأت البورصات الأولى في الظهور وقدمت الكثير من البنية التحتية والسيولة المستخدمة في سوق التشفير اليوم. ونتيجة لذلك ، فإن CeFi في وضع جيد للقيام بالأعباء الثقيلة اللازمة للوسطاء لمنح المؤسسات وصولاً أسهل إلى فرص DeFi.
يستخدم الوسطاء CeFi لتمكين العاملين في التمويل التقليدي من تحويل أوراقهم المالية باستخدام منحدرات منظمة ومن ثم يمكنهم الإقراض على منصات DeFi عن طريق قفل العملة المشفرة في عقود ذكية تعمل كمجمعات سيولة. هذه الودائع المقفلة بالعملات المشفرة متاحة للمقترضين الذين يحصلون على فائدة APY على القروض. يمكن بعد ذلك استخدام الرموز المميزة المقترضة للتداول بالهامش.
السيولة مطلوبة أيضًا لتبادل الرموز المميزة في DEX (بورصة لامركزية) وتتم مكافأة تلك التي توفر السيولة (LP) بنسبة مئوية من رسوم المعاملات الناتجة. يمكن للمستثمرين المتمرسين أيضًا البحث عن أقصى عائد لأموالهم عن طريق التبديل بين مجمعات السيولة لزيادة عائداتهم.
بدون CeFi يتمثل أحد العوائق الرئيسية أمام DeFi في غياب المساعدة المسؤولة عندما يتعلق الأمر بأي شكل من أشكال دعم العملاء. في حين أن هناك مجتمعات مستخدمين عبر الإنترنت ، فإن منصات DEX هي تقنية غير مدعومة على السلسلة متاحة للوسطاء لتوفير طبقة CeFi مُدارة لمساعدة المستثمرين المحترفين على إدارة المخاطر وكسب ربح إضافي باستخدام بروتوكولات DeFi.
يأتي التعقيد الفني للاستفادة من العديد من DEX لتحقيق أقصى قدر من التعرض جنبًا إلى جنب مع التكيف مع التغييرات التي قد تحدث على هذه المنصات في أي وقت. في قلب DeFi هو العقد الذكي الذي كان مسؤولاً إلى حد كبير عن تعزيز نموه المذهل في الآونة الأخيرة.
من الممكن أن تحتوي العقود الذكية على أخطاء أو أخطاء ويجب تدقيقها بحثًا عن المخاطر قبل قفل الأموال. يمكن للوسطاء أيضًا توفير الوصاية لدى CeFi للأموال التي لا يمكن العثور عليها في البورصة اللامركزية. سيساعد الوصاية CeFi أيضًا على سد النظامين البيئيين للتمويل التقليدي و DeFi بقضبان الدفع والبنوك الحالية.
تسلط القفزة المطلوبة للتمويل التقليدي للاستفادة من سوق التشفير الضوء على أهمية البنية التحتية الحيوية اللازمة للاعبين المؤسسيين ليكونوا نشطين في هذا الفضاء المزدهر. قال كريس أروليا ، رئيس قسم المشتريات في مجموعة BCB:
"يمثل منتج BCB Yield الذي تم إطلاقه مؤخرًا تغييرًا جذريًا للمستثمرين المؤسسيين والمحترفين باستخدام CeFi كطريقة متوافقة وآمنة لكسب عائد على أموالهم. نحن نقدم منتجات يمكن لأصحاب الحسابات استخدامها لتشغيل أموالهم ، وكسب عائد على أموالهم عن طريق إقراض سوق العملات المشفرة. لا نريد التوقف هنا لأننا نرى DeFi كخطوة منطقية تالية لعملائنا الذين سيكونون قادرين على استخدام منصة CeFi الخاصة بنا كبوابة مثالية للمنتجات الجديدة التي لدينا في طور الإعداد في وقت لاحق من هذا العام ".
لقد غير هذا النهج الهجين المحادثة إلى واحدة من التعاون وهو تذكير بأن DeFi قد تطورت ولا تزال متأثرة بالنظم الإيكولوجية المركزية مثل Web 2.0 والتمويل التقليدي.
تعمل البنية التحتية المؤسسية التي وضعتها شركات مثل BCB Group و Trustology على تمكين بوابة CeFi والأدوات للوسطاء لتوفير وصول DeFi لعملائهم.
"لطالما كان عمل الوسيط هو تحسين تجربة المستخدمين. مع DeFi ، هناك استخدام متزايد من قبل الوسطاء الذين يسعون للحصول على عائد على الودائع لعملائهم. لذا فهم بحاجة إلى وصي يمكنه توفير تجربة الويب 2.0 باقتدار من الجزء الخلفي من مزايا Web 3.0 مع محفظة حفظ DeFi الآمنة "، كما يشير أليكس باتلين ، المؤسس السابق والرئيس التنفيذي لشركة Trustology والمدير الإداري الآن لـ Bitpanda Custody بعد استحواذ Bitpanda على Trustology.
يضع الاتحاد Bitpanda Custody كواحد من أكبر الحراس في العالم لحماية وإدارة الأصول المشفرة عبر blockchains والتبادلات وبروتوكولات DeFi.
بالإضافة إلى الوصول المتوافق ، يلعب الوسطاء دورًا حيويًا في تثقيف العاملين في مجال التمويل التقليدي ، والذين يمتلك العديد منهم بالفعل أصولًا رقمية ويستخدمون منتجات CeFi مثل BCB Yield. نمت التبادلات اللامركزية حول رواد التشفير الرائدين ومجتمع مطوري blockchain ومنصات DEX تميل إلى عدم امتلاك واجهات مستخدم بديهية لأولئك الأقل خبرة.
من الامتثال إلى التكامل الفني إلى فرص الاستثمار ودعم العملاء ، يمكن بسهولة تحقيق الحد من تعقيد فرصة DeFi بواسطة الوسطاء باستخدام البنية التحتية والأدوات المناسبة لـ CeFi المتوفرة الآن.
مع استمرار Bitcoin في التفوق على جميع فئات الأصول الرئيسية الأخرى ، أصبح من الصعب بشكل متزايد تجاهل سوق التشفير الأوسع من قبل المؤسسات التي تبحث عن تنويع المحفظة. بمجرد أن يصبح التمويل التقليدي بعيدًا عن التمويل التقليدي ، فإن المشاعر حول الأصول الرقمية تتحول لصالح العملة المشفرة مع التقارير الأخيرة التي تظهر أن معظم المؤسسات قد استثمرت بالفعل أو تخطط للاستثمار في العملات المشفرة.
لقد تطور السوق الحالي إلى حد كبير حول البيع بالتجزئة مع تحديات الأمان والتنظيم التي تلعب دورًا في اللحاق بالركب في هذا الفضاء سريع الحركة. لسد الفجوة ، يقوم الوسطاء باستباق المتطلبات المستقبلية للمستثمرين المحترفين الباحثين عن عوائد دون العبء الباهظ للتعقيد في الحفاظ على الوصول إلى سوق الأصول الرقمية.
قدمت البورصات المركزية مثل Coinbase و Gemini للمستثمرين مكانًا لشراء مجموعة مختارة من العملات المعدنية والرموز والاحتفاظ بها ، وتواصل منصات CeFi العمل مع المنظمين الذين يقدمون ضوابط مركزية مثل منحدرات KYC.
وبينما تستمر بورصات CeFi في تطوير خدمات جديدة ، مثل الإقراض والاقتراض ، تقدم البورصات اللامركزية مثل Uniswap و SushiSwap بروتوكولات DeFi الفريدة للمستخدمين لكسب عائد على عملاتهم المشفرة. مع عدم وجود سلطة مركزية ، نما سوق التمويل اللامركزي بسرعة مع ارتفاع القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) في بروتوكولات DeFi من مليار دولار في بداية عام 1 إلى أكثر من 2020 مليار دولار.
بينما تستمر حريات المساحة اللامركزية في الابتكار بهذه الوتيرة ، يتطلع الوسطاء إلى الاستفادة من التمويل المركزي لسد الفجوة بين هذين العالمين المنفصلين بوضوح للاعبين المؤسسيين.
نضجت CeFi منذ أن بدأت البورصات الأولى في الظهور وقدمت الكثير من البنية التحتية والسيولة المستخدمة في سوق التشفير اليوم. ونتيجة لذلك ، فإن CeFi في وضع جيد للقيام بالأعباء الثقيلة اللازمة للوسطاء لمنح المؤسسات وصولاً أسهل إلى فرص DeFi.
يستخدم الوسطاء CeFi لتمكين العاملين في التمويل التقليدي من تحويل أوراقهم المالية باستخدام منحدرات منظمة ومن ثم يمكنهم الإقراض على منصات DeFi عن طريق قفل العملة المشفرة في عقود ذكية تعمل كمجمعات سيولة. هذه الودائع المقفلة بالعملات المشفرة متاحة للمقترضين الذين يحصلون على فائدة APY على القروض. يمكن بعد ذلك استخدام الرموز المميزة المقترضة للتداول بالهامش.
السيولة مطلوبة أيضًا لتبادل الرموز المميزة في DEX (بورصة لامركزية) وتتم مكافأة تلك التي توفر السيولة (LP) بنسبة مئوية من رسوم المعاملات الناتجة. يمكن للمستثمرين المتمرسين أيضًا البحث عن أقصى عائد لأموالهم عن طريق التبديل بين مجمعات السيولة لزيادة عائداتهم.
بدون CeFi يتمثل أحد العوائق الرئيسية أمام DeFi في غياب المساعدة المسؤولة عندما يتعلق الأمر بأي شكل من أشكال دعم العملاء. في حين أن هناك مجتمعات مستخدمين عبر الإنترنت ، فإن منصات DEX هي تقنية غير مدعومة على السلسلة متاحة للوسطاء لتوفير طبقة CeFi مُدارة لمساعدة المستثمرين المحترفين على إدارة المخاطر وكسب ربح إضافي باستخدام بروتوكولات DeFi.
يأتي التعقيد الفني للاستفادة من العديد من DEX لتحقيق أقصى قدر من التعرض جنبًا إلى جنب مع التكيف مع التغييرات التي قد تحدث على هذه المنصات في أي وقت. في قلب DeFi هو العقد الذكي الذي كان مسؤولاً إلى حد كبير عن تعزيز نموه المذهل في الآونة الأخيرة.
من الممكن أن تحتوي العقود الذكية على أخطاء أو أخطاء ويجب تدقيقها بحثًا عن المخاطر قبل قفل الأموال. يمكن للوسطاء أيضًا توفير الوصاية لدى CeFi للأموال التي لا يمكن العثور عليها في البورصة اللامركزية. سيساعد الوصاية CeFi أيضًا على سد النظامين البيئيين للتمويل التقليدي و DeFi بقضبان الدفع والبنوك الحالية.
تسلط القفزة المطلوبة للتمويل التقليدي للاستفادة من سوق التشفير الضوء على أهمية البنية التحتية الحيوية اللازمة للاعبين المؤسسيين ليكونوا نشطين في هذا الفضاء المزدهر. قال كريس أروليا ، رئيس قسم المشتريات في مجموعة BCB:
"يمثل منتج BCB Yield الذي تم إطلاقه مؤخرًا تغييرًا جذريًا للمستثمرين المؤسسيين والمحترفين باستخدام CeFi كطريقة متوافقة وآمنة لكسب عائد على أموالهم. نحن نقدم منتجات يمكن لأصحاب الحسابات استخدامها لتشغيل أموالهم ، وكسب عائد على أموالهم عن طريق إقراض سوق العملات المشفرة. لا نريد التوقف هنا لأننا نرى DeFi كخطوة منطقية تالية لعملائنا الذين سيكونون قادرين على استخدام منصة CeFi الخاصة بنا كبوابة مثالية للمنتجات الجديدة التي لدينا في طور الإعداد في وقت لاحق من هذا العام ".
لقد غير هذا النهج الهجين المحادثة إلى واحدة من التعاون وهو تذكير بأن DeFi قد تطورت ولا تزال متأثرة بالنظم الإيكولوجية المركزية مثل Web 2.0 والتمويل التقليدي.
تعمل البنية التحتية المؤسسية التي وضعتها شركات مثل BCB Group و Trustology على تمكين بوابة CeFi والأدوات للوسطاء لتوفير وصول DeFi لعملائهم.
"لطالما كان عمل الوسيط هو تحسين تجربة المستخدمين. مع DeFi ، هناك استخدام متزايد من قبل الوسطاء الذين يسعون للحصول على عائد على الودائع لعملائهم. لذا فهم بحاجة إلى وصي يمكنه توفير تجربة الويب 2.0 باقتدار من الجزء الخلفي من مزايا Web 3.0 مع محفظة حفظ DeFi الآمنة "، كما يشير أليكس باتلين ، المؤسس السابق والرئيس التنفيذي لشركة Trustology والمدير الإداري الآن لـ Bitpanda Custody بعد استحواذ Bitpanda على Trustology.
يضع الاتحاد Bitpanda Custody كواحد من أكبر الحراس في العالم لحماية وإدارة الأصول المشفرة عبر blockchains والتبادلات وبروتوكولات DeFi.
بالإضافة إلى الوصول المتوافق ، يلعب الوسطاء دورًا حيويًا في تثقيف العاملين في مجال التمويل التقليدي ، والذين يمتلك العديد منهم بالفعل أصولًا رقمية ويستخدمون منتجات CeFi مثل BCB Yield. نمت التبادلات اللامركزية حول رواد التشفير الرائدين ومجتمع مطوري blockchain ومنصات DEX تميل إلى عدم امتلاك واجهات مستخدم بديهية لأولئك الأقل خبرة.
من الامتثال إلى التكامل الفني إلى فرص الاستثمار ودعم العملاء ، يمكن بسهولة تحقيق الحد من تعقيد فرصة DeFi بواسطة الوسطاء باستخدام البنية التحتية والأدوات المناسبة لـ CeFi المتوفرة الآن.
المصدر: https://www.financemagnates.com/ Thinkt-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/