واشنطن (أ ف ب) - تعمل وزيرة الخزانة جانيت يلين على مدار الساعة لوقف تطور الأزمة المصرفية ، وكان أمامها حتى غروب الشمس يوم الأحد ، 12 مارس ، للتوصل إلى خطة لتهدئة الاقتصاد الأمريكي.
سرعان ما تحولت إلى شخص كان قد مر بالنار من قبل ، وعلى نطاق أوسع بكثير: هانك بولسون.
بولسون ، الذي أدار وزارة الخزانة خلال الأزمة المالية في عام 2008 ، نصح بإجراء حكومي فوري. "من الصعب حقًا إيقاف أو حتى إبطاء تشغيل البنوك. وقال بولسون ، مستردًا ما قاله ليلين ، "للقيام بذلك يتطلب ردًا قويًا وسريعًا من الحكومة".
بدأ تشغيل بنك على بنك سيليكون فالي في وقت سابق من الأسبوع. وتولى المنظمون زمام الأمور بحلول ظهر يوم الجمعة. أثارت هذه الخطوة ذعر المساهمين والمودعين ، وأثارت تذكيرًا صارخًا بالإخفاقات السابقة التي أدت إلى الركود العظيم.
ربما لم يأت وزير الخزانة إلى المكتب بسيرة ذاتية وافرة ليلين ، بما في ذلك الخدمة كرئيسة للاحتياطي الفيدرالي ودراسة الاقتصاد والتمويل مدى الحياة. تعرضت تلك التجربة لاختبار شديد حيث عملت على طمأنة العديد من الدوائر الانتخابية ، بما في ذلك الأسواق المالية والجمهوريين البائسين في الكونغرس والفريق الاقتصادي للرئيس جو بايدن في البيت الأبيض.
أمضت يلين تلك الفترة الحاسمة قبل أسبوعين وهي تجمع مسؤولي الاحتياطي الفيدرالي. المنظمين في مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية ومكتب المراقب المالي للعملة ؛ المشرعون ، بما في ذلك قادة الكونجرس بشأن البنوك - السناتور شيرود براون ، ديمقراطي عن ولاية أوهايو ، والنائب باتريك ماكهنري ، RNC ؛ والمديرين التنفيذيين في وول ستريت مثل جيمي ديمون ، الرئيس التنفيذي لشركة JP Morgan & Chase.
لكن قلة هم الذين يمكن أن يرتبطوا بهذا الأمر مثل بولسون ، الذي طلب من الكونجرس تفويضًا بشراء ما يصل إلى 700 مليار دولار من الأصول المرتبطة بالرهن العقاري المتعثرة من الشركات الخاصة لإنقاذ النظام المالي الأمريكي الأكبر.
كلماته ليلين وهي تتنقل في البنك ينهار: "نحن نكافح من أجل بقاء بنوكنا الإقليمية".
يعرّف الاحتياطي الفيدرالي البنوك الإقليمية على أنها تلك التي يبلغ إجمالي أصولها ما بين 10 مليار دولار إلى 100 مليار دولار ، وليست صغيرة مثل البنوك المحلية وليست كبيرة مثل البنوك الوطنية. تشكل المنظمات المصرفية الإقليمية والمجتمعية أكبر عدد من المؤسسات المصرفية التي يشرف عليها الاحتياطي الفيدرالي.
أصبحت الأزمة واضحة يوم الأربعاء ، 8 مارس. أرسل الرئيس التنفيذي لبنك وادي السيليكون ، جريج بيكر ، رسالة إلى المساهمين تفيد بأن البنك سيحتاج إلى جمع 2.25 مليار دولار لدعم ماليته بعد تعرضه لخسائر كبيرة.
احتفظ البنك بمستوى مرتفع بشكل غير عادي من الودائع غير المؤمنة ، وانخفضت قيمة العديد من الاستثمارات في السندات الحكومية طويلة الأجل والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري مع ارتفاع أسعار الفائدة. دفع ذلك المودعين يوم الخميس ، 9 مارس ، إلى التسرع في سحب أموالهم بشكل جماعي. أدى إلى تشغيل البنك.
بعد ظهر اليوم التالي ، تحدثت يلين مع رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول ، ورئيس مؤسسة التأمين الفيدرالي مارتن جروينبيرج ، ورئيس OCC بالإنابة مايكل هسو ورئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي في سان فرانسيسكو ماري دالي. هرع المنظمون لوضع بنك وادي السيليكون في الحراسة القضائية لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC).
في نهاية هذا الأسبوع ، بدأ موظفون من وزارة الخزانة ، والاحتياطي الفيدرالي ، ومؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) البحث عن مشتر محتمل للبنك. اجتمعت يلين ومسؤولون اتحاديون آخرون للتأكد من أن البنك يمكنه تقديم كشوف المرتبات بحلول يوم الاثنين المقبل ، وأنه لن يتم استخدام أموال دافعي الضرائب لتمويل الإنقاذ. وافعل كل ذلك قبل فتح الأسواق الآسيوية لهذا الأسبوع.
كان على يلين أيضًا تهدئة الجمهوريين في الكونجرس. تحدثت مع ماكهنري والمشرعين الآخرين الذين أرادوا معرفة ما إذا كانت الإجراءات ستؤدي إلى مزيد من التنظيم. لم يرد ماكهنري على طلب للتعليق من وكالة أسوشيتيد برس ، لكنه قال في حدث لجمعية المصرفيين الأمريكيين الأسبوع الماضي إنه يؤيد قرار الحكومة بجعل المودعين كاملين.
بحلول مساء يوم الأحد ، 12 مارس ، أرسلت وزارة الخزانة ، ومجلس الاحتياطي الفيدرالي ، ومؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) بيانًا مشتركًا أعلن أن بنك التوقيع ومقره نيويورك قد فشل أيضًا وتم الاستيلاء عليه. قال المسؤولون أيضًا إن حزمة الإقراض الطارئة ستضمن حماية جميع المودعين في بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر في نيويورك.
في غضون أيام ، تم تعزيز بنك ثالث ، First Republic بمبلغ 30 مليار دولار من 11 بنكًا كبيرًا لمنع المزيد من المؤسسات الإقليمية من الانهيار.
توصلت يلين إلى فكرة استخدام الأموال المصرفية لإنقاذ فيرست ريبابليك ورفعتها أولاً مع باول وجرينبيرج والمنظمين الآخرين. ثم أجرت مكالمة مع ديمون وطرحت الفكرة. بعد تلك المكالمة ، ورد أن ديمون قال "لدينا أوامر مسيرة لدينا" وشرع في تشكيل تحالف من البنوك ، وفقًا لشخصين مطلعين على الأمر ، تحدثا مجهولين لأنهما غير مخولين لمناقشة تفاصيل محادثة خاصة.
ولم يرد ممثل من مكتب ديمون على طلب للتعليق.
يستند هذا الحساب لتصرفات يلين خلال عطلة نهاية الأسبوع هذه إلى أكثر من اثنتي عشرة مقابلة.
وقالت سارة بلوم راسكين ، وهي حاكمة سابقة في مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، إنه يتعين على يلين وصانعي السياسة الآخرين الآن تحديد "كيف يمكن لبنكين لا يعتقد الكثيرون أنهما يشكلان خطرًا شاملاً على النظام المصرفي" أن يهددا الصحة المالية للبلاد.
قبل عام ، سحبت اسمها كمرشحة لمحافظ بنك الاحتياطي الفيدرالي بعد أن لم تحصل على دعم كافٍ من مجلس الشيوخ. كانت قد خدمت سابقًا من عام 2010 إلى عام 2016 وأدت يمين المنصب في نفس الوقت الذي كانت فيه يلين ، نائبة الرئيس في ذلك الوقت.
وقالت براون ، التي حثت الرئيس باراك أوباما على ترشيح يلين لخلافة بن برنانكي كرئيس لمجلس الاحتياطي الفيدرالي ، إن الناس "يدركون مدى كفاءتها وكيفية تكليفها بالقيام بأشياء كبيرة في الإدارة."
الآن ، يتعين على يلين الرد على الاتهامات بأن إدارة بايدن تنقذ البنوك الخطرة. ألقى بعض الجمهوريين اللوم على إنفاق إدارة بايدن ، والذي يقولون إنه تسبب في ارتفاع التضخم لمدة 40 عامًا ، مما أجبر مجلس الاحتياطي الفيدرالي على رفع أسعار الفائدة لترويض الأسعار ، مما يؤثر بدوره على البنوك واستثماراتها.
قال السناتور تيم سكوت ، جمهورية صربسكا ، في حدث لجمعية المصرفيين الأمريكيين الأسبوع الماضي أنه "عندما تذهب إلى مستوى 40 عامًا من التضخم ، فإن حقيقة الأمر عندما يكون التضخم مرتفعًا إلى هذا الحد ، يجب أن تذهب على الفور إلى إجراء ، الاحتياطي الفيدرالي ليس لديه مشرط ، لديه مطرقة وهذا مؤلم ".
منذ ذلك الحين ، دعا بايدن الكونجرس إلى تعزيز القواعد الخاصة بالبنوك لمنع الإخفاقات المستقبلية والسماح للمنظمين بفرض عقوبات أكثر صرامة على المديرين التنفيذيين للبنوك الفاشلة ، بما في ذلك استرداد التعويضات وتسهيل منعهم من العمل في الصناعة.
قال بولسون: "نحن محظوظون حقًا لأن لدينا وزير خزانة ذكيًا وخبيرًا" ، واصفًا يلين بأنها "الشخص الذي يمد يده للحصول على مجموعة من الآراء ويتحدث إلى المشاركين في السوق على أساس الوقت الفعلي".
لكن اختبارها لم ينته بعد.
ودعت إلى اجتماع لمجلس مراقبة الاستقرار المالي يوم الجمعة ، لمناقشة التطورات في دويتشه بنك ، وهو بنك استثماري ألماني متعدد الجنسيات كان سهمه ينخفض.
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/bank-failures-rescue-test-yellens-042301076.html