بينما ينمو المستثمرون الشباب ثرواتهم ، تكتسب شركات الخدمات المالية فرصة لا تتكرر إلا مرة واحدة في كل جيل لتسجيل أعمال جديدة ، وفقًا لموجز من شركة الاستشارات الإدارية بين وشركاه. تعد إدارة الثروات مسارًا مهمًا يمكن من خلاله الاتصال بهذا الجيل الجديد من المستثمرين. لكن من المهم أن نفهم أن العملاء الصاعدين يريدون من مستشاريهم تقديم خدمات وتجارب محددة. إليك ما يجب أن يعرفه المستشارون عن العملاء الشباب الأثرياء - وكيفية الاستفادة من هذا السوق.
إذا كنت تتطلع إلى تنمية أعمال الاستشارات المالية الخاصة بك ، فتحقق من ذلك منصة SmartAsset's SmartAdvisor. نحن نطابق المستشارين الماليين المعتمدين مع العملاء المناسبين في جميع أنحاء الولايات المتحدة
ما يريده العملاء الشباب الأثرياء من المستشارين
بناءً على المقابلات مع عملاء الجيل التالي ، حددت Bain ست أولويات لقاعدة العملاء الناشئة هذه لفريق إدارة الثروات:
الشبكات. يرغب العملاء الشباب في التواصل مع أقرانهم وشبكات التواصل الاجتماعي الأوسع. شركات إدارة الثروات يمكن تلبية هذا الطلب من خلال تطوير التقنيات التي تسهل هذه الاتصالات.
استكشاف. يقول باين إن العملاء الجدد يتوقون إلى الوصول إلى مجموعة من فئات الأصول ، بما في ذلك العملات المشفرة والفنون والأسهم الخاصة.
تقرير المصير. تريد هذه المجموعة من المستثمرين البقاء على اطلاع واتخاذ قرارات الاستثمار الخاصة بها.
التخطيط الشامل. العملاء الشباب متعطشون للنصائح الشاملة والشخصية ، وليس مجرد المنتجات.
التبسيط. يريد العملاء الناشئون ميزات رقمية ومنصات تعليمية مبسطة وسهلة الاستخدام تقلل الأعمال الورقية.
التأثير. يتطلع العملاء الشباب الأثرياء العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) والمبادرات.
من المرجح أن يتطلب تلبية هذه الأولويات شراكات مع مختلف مزودي تكنولوجيا الثروة ، كما يقول باين.
بالإضافة إلى ذلك ، يقاوم هؤلاء العملاء بسهولة تصنيفهم إلى شرائح تقليدية يستخدمها مديرو الثروات. يقول باين: "إنهم يريدون اختيار القناة المناسبة أو مستوى الخدمة أو الاستثمار المناسب لحالة معينة". "التقسيم الديناميكي ، المستنير بالبيانات السلوكية في الوقت الفعلي ، سيصبح قدرة مهمة للشركات للتطوير."
كيف يكتسب المستثمرون الشباب الثروة
أصحاب الملايين الناشئين هي فئة واعدة ، تمثل سوقًا غير مخدومة وفرصة لتسجيل أعمال جديدة ستستمر لعقود في المستقبل. "العديد من هذه المجموعة المزدهرة (من سن 20 إلى 45) تعاني من نقص الخدمات - بما في ذلك المهنيين (69٪ من الشباب) ورجال الأعمال (22٪) والجيل الثاني أو الثالث من العائلات الثرية (9٪) ، وفقًا لـ Bain نبذة.
حتى لو كانوا لا يخدمون مليونيرات الألفية ، فمن الحكمة أن يركز المستشارون على هذا الجيل ورغباته واحتياجاته. في الواقع ، بلغ متوسط صافي ثروة جيل الألفية أكثر من 278,000 ألف دولار في عام 2021 ، وفقًا لمجموعة الأبحاث والاستشارات Cerulli Associates. هذا متوسط زيادة سنوية قدرها 23.1٪ منذ عام 2016 وأعلى معدل نمو لأي جيل.
ما يجب أن يعرفه المستشارون
بالنسبة للمستشارين الماليين ، فإن فهم ما يريده العملاء الشباب الأثرياء هو استثمار في المستقبل. لكن معظم شركات إدارة الثروات لا تلبي حاليًا مطالب جيل الألفية. ووفقًا لإيجاز شركة Bain & Company ، "لم يقدم أي منافس ، سواء كان بنكًا أو شركة وساطة أو شركة لتقنية الثروة ، تجربة مثالية شاملة لهذا القطاع الناشئ حتى الآن".
كما لاحظ العملاء الأثرياء الشباب أن الكثيرين مواقع إدارة الثروة كان من الصعب التنقل فيها ويفتقر إلى "تحديثات السوق القابلة للهضم والمصممة خصيصًا لمحافظهم". واجهوا أحيانًا صعوبة في الوصول إلى المستشارين وكانوا يتوقون إلى خدمات إضافية مثل تحسين الضرائب أو التغطية التأمينية أو التخطيط العقاري.
يستكشف موجز Bain بعض الاستراتيجيات التي قد تتخذها المؤسسات الكبيرة لتلبية طلب العملاء الناشئ. تشمل هذه التقنيات تحركات واسعة النطاق مثل الاستحواذ على شركات تكنولوجيا الثروة.
ولكن حتى اللاعبين الأصغر يجب أن يكونوا على دراية بتغير المشهد في إدارة الثروات.
يقول موجز باين: "بينما يزدهر سوق إدارة الثروات ، لن تقدم السنوات القليلة المقبلة نموًا سهلًا ومباشرًا". "مزيج العملاء الأثرياء يتغير بسرعة ، ولديهم احتياجات وأولويات بدأت للتو في حلها العديد من شركات إدارة الثروات. سيكون اكتساب فهم عميق لتلك الأولويات ، وتطوير الأعمال التجارية التي تعالجها بفعالية ، أمرًا ضروريًا لخلق قيمة من الزيادة الجديدة في الطلب ".
الحد الأدنى
مع اكتساب المستثمرين الشباب للثروة ، سيلاحظ المستشارون الأذكياء ما يطلبونه من فرق إدارة الثروات الخاصة بهم ويلبيون هذه الأولويات بشكل مباشر.
نصائح لتنمية أعمالك الاستشارية المالية
دعنا نكون شريكك في النمو العضوي. إذا كنت تتطلع إلى تنمية أعمال الاستشارات المالية الخاصة بك ، فتحقق من ذلك منصة SmartAsset's SmartAdvisor. نحن نطابق المستشارين الماليين المعتمدين مع العملاء المناسبين في جميع أنحاء الولايات المتحدة
قم بتوسيع نصف قطرك. سمارت اسيت دراسة حديثة يوضح أن العديد من المستشارين يتوقعون مواصلة الاجتماع مع العملاء عن بعد بعد COVID-19. ضع في اعتبارك توسيع نطاق البحث والعمل مع مستثمرين أكثر راحة في عقد اجتماعات افتراضية أو المباعدة بين الاجتماعات الشخصية.
رصيد الصورة: © iStock.com / portishead1 ، © iStock.com / Eva-Katalin ، © iStock.com / Petar Chernaev
وظيفة تحدد شركة Bain & Co. ما يريده العملاء الشباب الأثرياء من المستشارين ظهرت للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identified-young-affluent-162348551.html