رفعت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) دعوى قضائية ضد بنك Macquarie Bank Ltd ، الذي قد يواجه غرامة كبيرة.
تتهم ASIC Macquarie بشأن حسابات إدارة النقد الخاصة بها ، والتي سمحت لأطراف ثالثة بالوصول إلى الحسابات مثل المستشارين الماليين.
روس أندرو هوبكنز المستشار المالي المدان نجح في سحب 2.9 مليون دولار باستغلال نظام ماكواري. وفقًا للادعاءات ، تم إجراء المعاملات عبر نظام المعاملات بالجملة باستخدام سلطة الرسوم.
لم يتم فحص المعاملات من خلال نظام الرسوم يدويًا ولم يتم تصفيتها من خلال نظام مراقبة الاحتيال. وبدلاً من تحصيل الرسوم ، قام المستشار المالي السابق بسحب الأموال من حسابات العملاء الخاضعة لإدارته.
أقر هوبكنز بالذنب في خمسة عشر جريمة ، مما أدى إلى 2.9 مليون دولار في عمليات السحب غير المصرح بها. عوض بنك ماكواري عملاء هوبكين بمبلغ 3.5 مليون دولار (تقريبًا).
مزاعم ASIC
تدعي ASIC أنه من مايو 2016 إلى يناير 2020 فشل Macquarie في مراقبة نظام المعاملات الجماعية. بالإضافة إلى ذلك ، تزعم ASIC أن ترويجات Macquarie للوصول المحدود لطرف ثالث إلى حسابات إدارة النقد كانت مضللة.
مصدر: أسيك
قالت سارة كورت ، نائب رئيس ASIC ، "أ. أساء هوبكنز استخدام أنظمة Macquarie من خلال معالجة المعاملات باستخدام سلطة الرسوم الخاصة به لسرقة أموال العملاء.
“فشلت Macquarie في اكتشاف ومنع معاملات الرسوم غير المصرح بها بشكل صحيح ، والتي تجاوز كل منها 10,000 دولار. سلوك السيد هوبكنز هو مثال على ما يمكن أن يحدث خطأ عندما لا تراقب البنوك أنظمتها بشكل صحيح وتنفذ العمليات المناسبة.
"حالة ASIC لا تركز على سلوك السيد هوبكنز بل على الإخفاقات المتعددة المزعومة من قبل Macquarie في اتخاذ الخطوات المناسبة لمراقبة وكشف ومنع المعاملات غير المصرح بها."
وردت المتحدثة باسم ماكواري على مزاعم ASIC. يشير ملف المحكمة الخاص بـ ASIC إلى أن هذه المشكلة نشأت فيما يتعلق بـ 13 عميلًا لمستشار مالي مستقل بين عامي 2016 و 2019 ، والذي اعترف منذ ذلك الحين بأنه مذنب بارتكاب الاحتيال.
"بعد فشل المستشار المستقل في تعويض عملائه عن خسائرهم ، سدد ماكواري بالكامل للعملاء الثلاثة عشر. تتعامل Macquarie مع أمان حسابات عملائها بمنتهى الجدية ، وواصلت تقديم ضوابط وعمليات جديدة للاستجابة لبيئة الاحتيال الخارجية المتطورة ".
قد تصل العقوبة ، التي ستقررها المحكمة ، إلى 3 أضعاف المبلغ (حوالي 19 مليون دولار). سيناريو آخر محتمل هو نسبة دوران ، والتي قد تتجاوز 500 مليون دولار.
كما اتخذت مؤخرا إجراءات ضد مارك باباج من ASIC.
رفعت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) دعوى قضائية ضد بنك Macquarie Bank Ltd ، الذي قد يواجه غرامة كبيرة.
تتهم ASIC Macquarie بشأن حسابات إدارة النقد الخاصة بها ، والتي سمحت لأطراف ثالثة بالوصول إلى الحسابات مثل المستشارين الماليين.
روس أندرو هوبكنز المستشار المالي المدان نجح في سحب 2.9 مليون دولار باستغلال نظام ماكواري. وفقًا للادعاءات ، تم إجراء المعاملات عبر نظام المعاملات بالجملة باستخدام سلطة الرسوم.
لم يتم فحص المعاملات من خلال نظام الرسوم يدويًا ولم يتم تصفيتها من خلال نظام مراقبة الاحتيال. وبدلاً من تحصيل الرسوم ، قام المستشار المالي السابق بسحب الأموال من حسابات العملاء الخاضعة لإدارته.
أقر هوبكنز بالذنب في خمسة عشر جريمة ، مما أدى إلى 2.9 مليون دولار في عمليات السحب غير المصرح بها. عوض بنك ماكواري عملاء هوبكين بمبلغ 3.5 مليون دولار (تقريبًا).
مزاعم ASIC
تدعي ASIC أنه من مايو 2016 إلى يناير 2020 فشل Macquarie في مراقبة نظام المعاملات الجماعية. بالإضافة إلى ذلك ، تزعم ASIC أن ترويجات Macquarie للوصول المحدود لطرف ثالث إلى حسابات إدارة النقد كانت مضللة.
مصدر: أسيك
قالت سارة كورت ، نائب رئيس ASIC ، "أ. أساء هوبكنز استخدام أنظمة Macquarie من خلال معالجة المعاملات باستخدام سلطة الرسوم الخاصة به لسرقة أموال العملاء.
“فشلت Macquarie في اكتشاف ومنع معاملات الرسوم غير المصرح بها بشكل صحيح ، والتي تجاوز كل منها 10,000 دولار. سلوك السيد هوبكنز هو مثال على ما يمكن أن يحدث خطأ عندما لا تراقب البنوك أنظمتها بشكل صحيح وتنفذ العمليات المناسبة.
"حالة ASIC لا تركز على سلوك السيد هوبكنز بل على الإخفاقات المتعددة المزعومة من قبل Macquarie في اتخاذ الخطوات المناسبة لمراقبة وكشف ومنع المعاملات غير المصرح بها."
وردت المتحدثة باسم ماكواري على مزاعم ASIC. يشير ملف المحكمة الخاص بـ ASIC إلى أن هذه المشكلة نشأت فيما يتعلق بـ 13 عميلًا لمستشار مالي مستقل بين عامي 2016 و 2019 ، والذي اعترف منذ ذلك الحين بأنه مذنب بارتكاب الاحتيال.
"بعد فشل المستشار المستقل في تعويض عملائه عن خسائرهم ، سدد ماكواري بالكامل للعملاء الثلاثة عشر. تتعامل Macquarie مع أمان حسابات عملائها بمنتهى الجدية ، وواصلت تقديم ضوابط وعمليات جديدة للاستجابة لبيئة الاحتيال الخارجية المتطورة ".
قد تصل العقوبة ، التي ستقررها المحكمة ، إلى 3 أضعاف المبلغ (حوالي 19 مليون دولار). سيناريو آخر محتمل هو نسبة دوران ، والتي قد تتجاوز 500 مليون دولار.
كما اتخذت مؤخرا إجراءات ضد مارك باباج من ASIC.
المصدر: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/