رفعت ASIC دعوى قضائية ضد Finder Wallet بعد أن تبين أنها تقدم منتجات غير مرخصة لعملائها. تشير المزاعم الأخرى المتعلقة بـ Finder Wallet إلى أن النظام الأساسي قد انتهك سلوك الكشف عن المخاطر التي ينطوي عليها الأمر ولم يمتثل لـ DDO بشأن منتجات الأصول المشفرة.
طلبت Finder Wallet من عملائها إيداع دولارات أسترالية قبل تحويلها إلى عملة مستقرة تهيمن عليها العملة المحلية. تم توجيه الأموال لاستخدامها في رأس المال العامل مع الالتزام بدفع عائد سنوي مركب بنسبة 4.01٪ و 6.01٪.
وفقًا لادعاءات ASIC ، يندرج المنتج تحت فئة سند مالي، مطالبة المنصة بالكشف عن المخاطر التي ينطوي عليها استخدام الأموال. نظرًا لأن Finder Wallet لم يتم القيام به مطلقًا ، فقد عرّضت عملائها لخطر محتمل بفقدان أموالهم.
علاوة على ذلك ، كانت المنصة ملزمة بتطوير محددات السوق المستهدفة المناسبة. أصدرت سارة كورت ، نائبة رئيس ASIC ، بيانًا قالت فيه إن هذا هو الإجراء الثالث لـ ASIC ضد منصة تقدم منتجات مرتبطة بالعملات المشفرة. أصدرت سارة رسالة إلى الصناعة بأكملها تفيد بأنه يجب ألا يكون هناك انطباع بأن المنتج يهرب من النظام الحالي فقط لأنه مرتبط بالعملة المشفرة.
ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن Finder Earn عرضت Finder Wallet لعملائها في الفترة ما بين أواخر فبراير و 10 نوفمبر 2022. وقام عملاء Finder Wallet بإيداع الدولار الأسترالي في حساباتهم. ثم يتم تحويلها إلى TAUD ، وهي العملة المستقرة المقومة بالدولار الأسترالي. ومع ذلك ، تم تخصيص هذا لـ Finder Wallet لاستخدامه في رأس المال العامل. ومع ذلك ، دفعت Finder Wallet عائدًا سنويًا إما 4.01٪ أو 6.01٪ في بعض الظروف لعملائها مقابل أموال عملائهم عن طريق Finder Wallet.
ما يجعل Finder Wallet تحت الماسح الضوئي هو أن المنتجات هي بالفعل سندات لأن العملاء أودعوا أموالهم بناءً على فهم أن الأموال يتم سدادها مع العائد مقابل السماح للمشروع باستخدام الأموال كرأس مال عامل.
علاوة على ذلك ، هناك ادعاء آخر من ASIC يحمل Finder Wallet المسؤولية عن تقديم المشورة المالية حول المنتجات أو التعامل مع المنتجات المالية.
يقرأ البيان الدقيق الصادر عن Sarah Court أن مصدري المنتجات المالية مثل السندات ملزمون بإصدار مستندات الإفصاح عن المخاطر المناسبة أثناء تطوير قرارات السوق المستهدفة المناسبة. الهدف هو ضمان عدم بيع العملاء منتجات ضارة أو غير مناسبة لأموالهم.
واختتمت سارة كورت البيان بالقول إن Finder Wallet فشلت في القيام بكل ما هو ضروري ، مما يعرض العملاء لخطر مواجهة عواقب وخيمة.
تم إخطار Finder Wallet بنفس الأمر في 24 نوفمبر 2022 ، وبعد ذلك أوقفت المنصة العرض وأعادت الأموال إلى عملائها. قليلا من ال أفضل محافظ للعملات المشفرة حريصون على متابعة الامتثال لضمان عدم تضرر عملياتهم. تسعى ASIC حاليًا للحصول على تصريحات وعقوبات من المحكمة.
المصدر: https://www.cryptonewsz.com/asic-commences-penalty-against-22-359mr-finder-wallet/