- أصبحت Anchorage أول شركة تشفير في الولايات المتحدة تحصل على ميثاق مصرفي وطني من OCC. كان المراقب المالي السابق للعملة بريان بروكس هو الرئيس التنفيذي لشركة Binance مؤقتًا.
- أصدرت OCC أمر موافقة ضد Anchorage Digital يوم الخميس ، مستشهدة بفشل الشركة في تصميم وتنفيذ برنامج امتثال وفقًا لقانون السرية المصرفية المفروض ، أو BSA ، ولوائح مكافحة غسل الأموال (AML).
- لدى البنك موعد نهائي مدته 15 يومًا لتشكيل لجنة لاتخاذ خطوات تصحيحية محددة لضمان الامتثال للوائح AML و BSA ، بالإضافة إلى تقدم الإصدار يعطي حسابًا للترتيب عند تنفيذه. كما أمر المكتب الفيدرالي أنكوراج بأن يكون هناك ضابط في BSA في متناول اليد لضمان الامتثال.
اقترح البنك أن إجراءات OCC قد تشكل سابقة تنظيمية ، حيث تشجع الشركات الأخرى في الفضاء على إنشاء بنوك أصول رقمية مرخصة اتحاديًا. أعلن مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) في الولايات المتحدة أنه سيسعى للحصول على أمر وقف وكف ضد بنك الوصاية على العملات المشفرة Anchorage Digital لعدم موافقته على إرشادات العدو المحدد للتهرب الضريبي (AML).
جهود لإصلاح النواقص
أصدرت OCC أمر موافقة ضد Anchorage Digital يوم الخميس ، مستشهدة بفشل الشركة في تصميم وتنفيذ برنامج امتثال وفقًا لقانون السرية المصرفية المفروض ، أو BSA ، ولوائح مكافحة غسل الأموال (AML). هذه التصرفات ، وفقًا للمكتب الحكومي ، تضع Anchorage Digital في انتهاك لاتفاقية التشغيل الخاصة بها مع OCC ، والتي تم توقيعها في يناير 2021.
قال مايكل هسو ، القائم بأعمال مراقب العملة ، سواء كانوا يشاركون في عمليات تقليدية أو فريدة من نوعها ، فإن OCC تحافظ على جميع البنوك الوطنية المستأجرة وفقًا للمعايير العالية نفسها. عندما تفشل المؤسسات في الامتثال للقواعد واللوائح الفيدرالية ، سنتخذ إجراءات ونحاسبها.
لا تؤكد Anchorage أو تنفي نتائج وحدة التحكم. وقد بدأ البنك في الإجراءات التصحيحية ويلتزم ببذل كافة الجهود اللازمة والمناسبة لإصلاح أوجه القصور ، بحسب الحكم. بحكم التعريف ، يعني أمر الموافقة أن طرفين - في هذه الحالة ، Anchorage و OCC - قد توصلوا إلى اتفاق من حيث المبدأ حول كيفية المضي قدمًا.
قالت Anchorage Digital في بيان لـ Cointelegraph إنها كانت تعمل بالفعل على تعزيز المجالات المحددة [بواسطة OCC] وستواصل تعزيز هذه المجالات ، وتعزيز معيار الأصول الرقمية الجديد لضوابط وإجراءات BSA / AML الداخلية ، وأن وستواصل تعزيز هذه المجالات ، وتعزيز معيار الأصول الرقمية الجديد لضوابط وإجراءات BSA / AML الداخلية. اقترح البنك أن إجراءات OCC قد تشكل سابقة تنظيمية ، حيث تشجع الشركات الأخرى في الفضاء على إنشاء بنوك أصول رقمية مرخصة اتحاديًا.
تقارير التقدم العلاجي
وفقًا لـ OCC ، لدى البنك موعد نهائي مدته 15 يومًا لتشكيل لجنة لاتخاذ خطوات تصحيحية محددة لضمان الامتثال للوائح AML و BSA ، بالإضافة إلى إصدار تقارير مرحلية عن الخطة عند تنفيذها. كما أمر المكتب الفيدرالي أنكوراج بأن يكون هناك ضابط في BSA في متناول اليد لضمان الامتثال.
في يناير 2021 ، أصبحت Anchorage أول شركة تشفير في الولايات المتحدة تحصل على ميثاق مصرفي وطني من OCC. كان المراقب المالي المؤقت السابق للعملة ، براين بروكس ، الرئيس التنفيذي لشركة Binance.US مؤقتًا قبل أن يصبح الرئيس التنفيذي لشركة Bitfury الناشئة للتعدين المشفر بعد تركه للوكالة الحكومية.
اقرأ أيضا: ترك هاكر عقدًا ذكيًا بقيمة مليون دولار مبرمج للتدمير
نانسي ج. ألين من عشاق العملات المشفرة وتعتقد أن العملات المشفرة تلهم الناس ليكونوا بنوكهم الخاصة والابتعاد عن أنظمة التبادل النقدي التقليدية. وهي مفتونة أيضًا بتكنولوجيا blockchain وأدائها.
المصدر: https://www.thecoinrepublic.com/2022/04/24/anchorage-technology-is-penalized-by-the-occ-for-failure-to-obey-with-anti-money-laundering-rules/