مصطلح قديم لإستراتيجية استثمار وثيقة الصلة بالموضوع

في وقت من الأوقات ، واجه كل من الأرامل والأيتام مستقبلًا غير مؤكد وحاجة ماسة للدخل. أدخل "أسهم الأرامل والأيتام" - أسهم بشكل أساسي في الشركات الممتازة التي تتمتع بسجل حافل من الأرباح والأرباح.

لقد وعدوا بالمصداقية والدخل للمستثمرين الضعفاء من خلال الشركات الراسخة والمربحة الأقل حساسية لتقلبات الصعود والهبوط الدورية. لا تحصل على عرض الأسهم الأكثر خطورة للنمو ، لكنك تحصل على أمان نسبي ودخل ثابت.

لقد مر الآن ما يقرب من قرن منذ ظهور مصطلح "الأسهم الأرامل والأيتام" لأول مرة ، وتغير الكثير منذ ذلك الحين ، كما يقول ديفيد كريستيانسون ، المخطط المالي المعتمد ومدير محفظة إدارة الثروة المالية للبنك الوطني في وينيبيغ ، كندا.

يقول كريستيانسون: "كان [المصطلح] أكثر فائدة عندما اعتقد الناس أن سوق الأوراق المالية مكان يمكن التكهن فيه ، ومن المحتمل أن يكون ثريًا ... تحقيق عوائد كبيرة وسريعة من خلال المراهنة على الشيء الكبير التالي".

و اليوم؟ في هذا السوق المتقلب ، يمكن للجميع الاستفادة من معاملة أنفسهم مثل الأرامل والأيتام.

احصل على آخر أخبار التمويل الشخصي المرسلة مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك باستخدام نشرة MoneyWise الإخبارية.

الخلطة السرية في هذه الإستراتيجية

في حين أن المصطلح قديم ، يقول كريستيانسون إن المبدأ الكامن وراءه قد استمر - في الواقع ، فقد أزاح استراتيجيات أخرى ليصبح النهج المفضل في الاستثمار.

يقول كريستيانسون: "بشكل عام ، ما كان يُطلق عليه اسم أسهم الأرامل والأيتام قد تفوق عمومًا على الفئة الأخرى التي هي ... أسهم النمو".

إن البحث عن الأسهم الآمنة والثابتة التي يميل الأرامل والأيتام إلى تفضيلها ليس بالأمر الصعب. فكر في البنوك الكبرى أو السلع أو المرافق - الشركات التي تقدم خدمات أو منتجات أساسية لا تزال مطلوبة بغض النظر عن حالة الاقتصاد.

اعتمادًا على كيفية تعريفك لها ، قد تشمل بعض الأمثلة Verizon (VZ) و WalMart (WMT) وشركة الطاقة Exxon Mobil (XOM).

لكن الخبراء سيذكّرك حتى مع "الأسهم منخفضة المخاطر" ، لا توجد أبدًا مخاطر صفرية مرتبطة بسوق الأسهم.

القصة مستمرة

يقول ريان جوبيك ، مخطط مالي معتمد ومؤسس MRG لإدارة الثروات في كالجاري ، كندا: "أعتقد أنه من المهم حقًا ملاحظة ... أنك لا تزال تستثمر في سوق الأسهم". "لا يوجد عائد مضمون. يمكن أن يكون لهذه الأنواع من الأسهم تاريخ من الانخفاض أقل من بعض البدائل عالية المخاطر ، ولكن لا يزال بإمكانك خسارة المال ".

المزيد من MoneyWise

اختر محفظتك بحكمة

إن استراتيجية الأرملة والأيتام مملة ، لكنها تتمتع بسجل حافل من العمل.

ينصح Gubic عملائه ومستثمري DIY الذين يتبعون هذا النهج أن يتذكروا التمسك به. لا تتبع حدسك أو حدسك حول أي طريق اعتقد سوف يذهب السوق. بدلاً من ذلك ، قم بتقييم أهدافك ، ومدى المخاطرة التي ترغب في تحملها مقارنةً بحجم المخاطرة التي يمكنك تحملها. بعد ذلك - وبعد ذلك فقط - يجب عليك اختيار استثماراتك.

"لنفترض أن أحدهم ... يقول ، أنا مرتاح مع الكثير من المخاطر. وهم ، على سبيل المثال ، ربما أم عزباء لديها ثلاثة أطفال في المنزل وعدد من العوامل الأخرى ، قد لا تتطابق السعة مع مستوى راحتهم ، "يقول جوبيك.

يقول Gubic: "كان الالتزام بخطة واستراتيجية على المدى الطويل وصفة مثبتة لمساعدة الناس على تحقيق أهدافهم ، مقابل محاولة تحديد وقت السوق". "وأعتقد أن هذا خطأ كبير شائع يحاول بعض المستثمرين الذين يعملون بأنفسهم ارتكابها."

احصل على آخر أخبار التمويل الشخصي المرسلة مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك باستخدام نشرة MoneyWise الإخبارية.

تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.

- مع ملفات من سامانثا إيمان

تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.