يتجه المستشارون إلى الاستثمارات البديلة لزيادة تنويع العملاء

بعد محاربة الانكماش في أسواق الأسهم والسندات ، يتجه المزيد من المستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى زيادة تنويع عملائهم إلى استثمارات بديلة ، وفقًا لـ دراسة حديثة من شركة Cerulli Associates.

الخروج من فئات الأصول التقليدية ، الاستثمارات البديلة تضاف عادة إلى المحافظ لمزيد من التنويع وتوليد الدخل وإمكانية تحقيق عوائد أعلى. 

ووجد التقرير ، الذي شمل 100 مستشار خلال النصف الأول من عام 2022 ، أن متوسط ​​التخصيصات البديلة بلغ 14.5٪ ، حيث يهدف المستشارون إلى زيادة النسب المئوية إلى 17.5٪ في غضون عامين. 

المزيد من التمويل الشخصي:
الأثرياء الآن لديهم المزيد من الوقت لتجنب الضرائب العقارية
فيما يلي 6 استراتيجيات لحماية أموالك من الركود في أي عمر
ماذا يعني لك رفع سعر الفائدة الرئيسي القادم من بنك الاحتياطي الفيدرالي

في حين أن متوسط ​​مخصصات الصناعة للبدائل والسلع قد يكون أقرب إلى 10٪ ، ترى سيرولي "لحظة Goldilocks" لهذه الأصول وسط الطلب على الدخل والعوائد المرتفعة وحماية التقلبات مع توفر المزيد من المنتجات.

قال ما يقرب من 70٪ من المستجيبين أن السبب الرئيسي للمخصصات البديلة هو "تقليل التعرض للأسواق العامة" و 66٪ تهدف إلى "تقليل التقلبات" و "الحماية من مخاطر الهبوط" ، وفقًا للتقرير. كانت الأسباب الرئيسية الأخرى للبدائل هي توليد الدخل والتنويع والنمو.  

قد تنقسم الاستثمارات البديلة إلى أربع فئات: صناديق التحوط ، والأسهم الخاصة ، و "الأصول العقارية" مثل العقارات أو السلع ، والاستثمارات المعبأة مسبقًا والمعروفة باسم "المنتجات المهيكلة".

قال آشتون لورانس ، المخطط المالي المعتمد لدى Goldfinch Wealth Management في جرينفيل بولاية ساوث كارولينا ، والذي استخدمت شركته الأصول التي تركز على الأحداث وعمليات اندماج الشركات ، إلى جانب الصناديق التي تقدم حماية سلبية من خلال خيارات الطرح: "لقد استخدمنا البدائل منذ فترة". . 

وقال: "عندما كانت أسعار الفائدة منخفضة للغاية ، أردنا أن يكون لدينا شيء من شأنه أن يثبت المحفظة ولكن لا يرتبط بأسعار الفائدة".

قال سكوت بيشوب ، المدير التنفيذي لحلول الثروة في Avidian Wealth Solutions ومقرها هيوستن ، إن شركته استخدمت الأسهم الخاصة والديون الخاصة وبعض صناديق التحوط وبعض "الاستثمارات الأصغر" الأقل جاذبية لبنوك وول ستريت.

الأصول البديلة الأكثر شيوعًا هي ما يسمى بصناديق الاستثمار البديلة السائلة والصناديق المتداولة في البورصة ، والتي تقدم استراتيجيات شبيهة بصناديق التحوط للمستثمرين العاديين ، وفقًا لمسح سيرولي ، جنبًا إلى جنب مع صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة ، والتي لم يتم شراؤها وبيعها في البورصة.

قال لورانس إنه مع وجود مجموعة من الأصول التي تندرج تحت مظلة الاستثمار البديل ، فمن السهل أن تسيء فهم ما تمتلكه وما هو مصمم للقيام به.

قبل الغوص في الاستثمارات البديلة ، أنت بحاجة إلى فهم واضح للأصل الأساسي والبيئة التي قد تؤدي فيها بشكل أفضل. خلاف ذلك ، قد يكون لديك توقعات غير متطابقة ، قال.

قال "المطرقة أداة والملعقة أداة". "ولكن إذا قمت بمطرقة وحاولت قلب الفطائر في المطبخ ، فسوف تكون لدي تجربة سيئة."