لا يزال هناك نقص في التنوع في صناعة التخطيط المالي

كان التخطيط المالي - وصناعة الخدمات المالية، على نطاق أوسع - منذ فترة طويلة ساحة للرجال البيض في الغالب.

لقد عمل قادة الصناعة على تعزيز التنوع، وعلى الرغم من أن التقدم كان بطيئا، إلا أنه يبدو أنه يؤتي بعض الثمار. ومع ذلك، كان 83% من المخططين الماليين المعتمدين في عام 2021 من البيض، و77% من الرجال، وفقًا لمجلس إدارة CFP.

تحدثت CNBC مع دينيس مور، CFP، الرئيس المتطوع الجديد لجمعية التخطيط المالي، لمناقشة حواجز التنوع وما تفعله المجموعة التجارية لتعزيز ثقافة أكثر شمولاً. مور، الذي سيعمل لمدة عام واحد كرئيس لـ FPA، هو الرئيس التنفيذي للعمليات في شركة Quest Capital Management ومقرها دالاس.

جريج إياكورسي: هل التنوع قضية أساسية بالنسبة لـ FPA؟

دينيس مور: إنها. أمام صناعتنا طريق طويل لتقطعه لزيادة تنوع مجتمع الممارسين لدينا. لقد أصبح الجمهور الأمريكي أكثر تنوعا، ومهنتنا لا ترقى إلى مستوى هذا النمو.

GI: كيف يمكن لمزيد من التنوع أن يفيد المستهلكين أيضًا؟  

مارك ألماني: التخطيط المالي متاح للجميع. يحتاج الجميع إلى مشورة مالية مختصة وأخلاقية. وفي الوقت نفسه، يبحثون عن شخص لديهم بعض القواسم المشتركة معه. إذا أردنا حقاً أن يزدهر الجمهور ويشارك في التخطيط المالي، فيتعين علينا أن نتأكد من أن مخططينا الماليين يعكسون التنوع الموجود داخل أمريكا.

المزيد من التمويل الشخصي:
تجارب دخل مضمونة جديدة مستوحاة من MLK Jr.
أكثر من 70% من الأمريكيين السود ليس لديهم إرادة
يجب على الجيل الأول من بناة الثروة السوداء أن يضعوا أنفسهم في المقام الأول

نأمل أيضًا أن نجعل التخطيط المالي خيارًا مهنيًا أكثر شهرة. يمتد ذلك من كل شيء بدءًا من التواصل في الحرم الجامعي وحتى تشجيع الإرشاد والمنح الدراسية المتنوعة لحضور بعض فعاليات FPA الخاصة بنا. إنه مهم للمهنة ومهم للمستهلك.

جي آي: كيف تقيس النجاح؟

مارك ألماني: إذا تمكنا بشكل أساسي من عكس التنوع الموجود في الولايات المتحدة، أعتقد أن هذا هدف عظيم.

GI: كيف يعمل FPA على تعزيز ذلك؟

مارك ألماني: لدينا لجنة للتنوع والشمول في FPA تعمل بشكل وثيق مع مجلس الإدارة وتساعدنا في البحث عن فرص لدعم أعضائنا المتنوعين.

لدينا ما نسميه "دوائر المعرفة" [على سبيل المثال]. إنها سبع دوائر مجتمعية مختلفة [لأجزاء] متنوعة من عضويتنا، بدءًا من النساء العاملات في مجال التمويل وحتى الأمريكيين من أصل أفريقي، والأمريكيين الآسيويين، وسكان جزر المحيط الهادئ. خلال العام الماضي، حققنا نموًا بنسبة 22% في هذه المجتمعات. هذه إحدى الطرق التي نتواصل بها مع الأعضاء الحاليين ونأمل أن نشجع المزيد على الانضمام إلى FPA.

جي آي: ماذا يفعلون؟

مارك ألماني: قد يكون لكل واحد إيقاع مختلف ولكن [بشكل عام] لديه اجتماعات شهرية. يتمتع [المشاركين] بفرصة المشاركة في المناقشة والاستماع إلى الخبراء وبناء العلاقات عبر FPA.

نحن [أيضًا] نعمل على تطوير خطة لمزيد من التدريب على التنوع والمساواة والشمول لمجلس الإدارة والموظفين. هدفنا هو توسيع هذا التدريب ليشمل جميع متطوعي FPA لدينا. لقد عملنا مع فرق عمل المؤتمرات لدينا لإبراز قادة فكر التنوع والشمول [و] استضافة أحداث مختلفة للاحتفال بالعضوية المتنوعة في فعالياتنا.

لدينا أيضًا مجلة التخطيط المالي. لقد كانت لدينا قضايا كاملة مخصصة خصيصًا للتنوع والشمول، ومن المقرر طرح الإصدار التالي في خريف هذا العام.

GI: لماذا كان التنوع مشكلة بالنسبة لهذه المهنة؟

مارك ألماني: أعتقد أن بعضًا من ذلك يرجع إلى نقص الوعي بأن هذا مسار وظيفي حيوي. لا يزال هناك الكثير من الأشخاص الذين لا يعرفون ما هو التخطيط المالي حقًا. سواء أكانوا قد بدأوا دراستهم في الكلية في برنامج للتخطيط المالي في مكان ما أو كانوا يغيرون حياتهم المهنية - مهما كان الأمر - أعتقد أنه يتعين علينا أن نتحسن في إظهار هذه الفرصة.

GI: ماذا لو كنت لن تذهب إلى الكلية؟ قد يكون من الصعب أن ندرك ذلك كخيار.

مارك ألماني: صحيح.

جي آي: يبدأ الأمر نوعًا ما في المدرسة الثانوية - وهو اقتراح صعب.

مارك ألماني: إنه كذلك. حتى محو الأمية المالية وهذا النوع من التعليم في المدارس الثانوية. الناس لا يرون ذلك كطريق، ولا يعرفون حتى ما هو. نأمل أن يرون ذلك على الأقل في الكلية. لكن في كثير من الأحيان، كما تعلمون، لا يرون ذلك قبل ذلك.

GI: ما هي التحديات الكبيرة الأخرى التي تواجه الصناعة في نظرك؟

مارك ألماني: لدينا طلب أكبر من العرض من المخططين الماليين. وهذا هو الأمر بالنسبة لي، حسنًا، علينا أن نجعل الناس أكثر وعيًا بالتخطيط المالي، وندخلهم في المهنة من أجل تلبية متطلبات المستهلك.

GI: كيف أثرت الاضطرابات المرتبطة بالوباء على المسار الطبيعي للأعمال بالنسبة للمستشارين والعملاء؟

مارك ألماني: أعتقد أنه يغير الطريقة التي يقوم بها المخططون بما يفعلونه. هناك الكثير من العمل عن بعد، والإعدادات المختلطة، والتي تفتح أبوابها بالفعل حيث يمكن للناس العيش والعمل. أعتقد أن هذه الديناميكية ستستمر على الأرجح. لا يمكننا استبدال تواجدنا شخصيًا، لذلك ستبدأ الأجزاء الشخصية في العودة.

GI: نظرًا لأن المستشارين والمخططين قاموا بالأشياء بشكل رقمي أكثر، فمن المحتمل أن تكون هناك بعض الفرص والتحديات التي تأتي مع ذلك. على سبيل المثال، يمكنك الوصول إلى المزيد من العملاء ولكن يمكن للمستشارين الآخرين الوصول إلى السوق الجغرافي الخاص بك أيضًا.

مارك ألماني: أعتقد أن الأدوات موجودة لجعل بعض هذه الأشياء أقوى قليلاً مما كانت عليه من قبل. ولكن يجب أن تكون مرتبطة مرة أخرى بالخدمة والقيمة التي يقدمها [المخططون].