3 نقرات على "محفظة صغيرة" تحقق 10.6٪ تداول بخصم هائل

اليوم أريد أن أوضح لكم كيفية بناء محفظة دخل "بثلاث نقرات" تعطينا ثلاثة أشياء كل يتوق مستثمر الدخل ، خاصة هذه الأيام:

1. خصومات كبيرة على استثماراتنا.
2. أرباح كبيرة ، مع متوسط ​​عائد 10.6٪ عبر ثلاثة صناديق.
3. تنوع واسع ، مع استثمارات من جميع أنحاء الاقتصاد.

ضع الثلاثة الصناديق المغلقة (CEFs) سأعرض لكم أدناه معًا في "المحفظة الصغيرة" الخاصة بهم ويمكنكم جمع 10,600 دولار من الأرباح من استثمار 100 ألف دولار ؛ 53,000 دولار من 500 ألف دولار وتدفق دخل من ستة أرقام - 106,000 دولار - من مليون.

اسمحوا لي أن أقدم لكم هذه العوامل الثلاثة ذات العائد المرتفع الآن.

CEF # 1: الاستفادة من ازدهار الطاقة للحصول على مدفوعات 7.1٪

• صندوق العائد الإجمالي لـ ClearBridge Energy MLP (CTR) تنتج 7.1 ٪ كما أكتب وتأتي إلينا بخصم 20.3 ٪ من صافي قيمة الأصول (NAV ، أو قيمة السهم من محفظتها). لذا على الفور ، نشتري شراكات الصندوق الرئيسية المحدودة ذات العائد المرتفع (MLPs) مقابل 80 سنتًا على الدولار. (MLPs هي جسور الرسوم في قطاع الطاقة ، وتفرض على منتجي النفط والغاز شحن منتجاتهم عبر خطوط الأنابيب الخاصة بهم ، ثم تمرير الجزء الأكبر من هذه الأموال إلينا كأرباح).

يساعد هذا الخصم أيضًا في دعم أرباح CTR لأن الإدارة تحتاج فقط إلى كسب عائد على صافي قيمة الأصول ، بدلاً من سعر السوق المخفض ، لتغطية مدفوعاتها. في حالة نسبة النقر إلى الظهور (CTR) ، يحتاجون إلى الحصول على عائد بنسبة 5.8٪ على الأصول للحفاظ على عائد 7.1٪ على سعر السوق ، وهو العائد الذي نحصل عليه أنت وأنا. لم يكن لديهم مشكلة في فعل ذلك!

حتى مع انخفاض مؤشر S&P 500 ، فإن تركيز CTR على MLPs ساعد الإدارة على تحقيق عائد إجمالي 35.7٪ على استثماراتهم خلال العام الماضي ، وهو ما يكفي لتغطية مدفوعات السنوات الست المقبلة! يعد الصندوق أيضًا طريقة جيدة لشراء MLPs دون متاعب نماذج K-1 المعقدة التي تحصل عليها في الوقت الضريبي إذا اشتريت MLPs بشكل فردي. قم بشرائها من خلال نسبة النقر إلى الظهور ويمكنك تخطي هذا المتاعب والحصول على نموذج بسيط 1099 بدلاً من ذلك.

CEF # 2: عائد بنسبة 14.8٪ مخفضة للغاية

بعد ذلك ، لنلقِ نظرة على عائد 14.8٪ صندوق BlackRock للابتكار والنمو (BIGZ)، وهي شركات قابضة لصناديق التكنولوجيا مثل Bill.com (BILL) ، Entegris (ENTG) ، Five9 (FIVE) و بيو تكن (TECH).

BIGZ ، التي لم يتجاوز عمرها عام واحد ، يتم تداولها بخصم 19٪ على صافي قيمة الأصول ، حيث باع السوق هذا القطاع في الأشهر القليلة الماضية. هذا هو أقل خصم من أي تداول لصندوق BlackRock في الأسواق العامة.

نتيجة لهذا الخصم (والانخفاض المصاحب في سعر سهم BIGZ) ، ارتفع عائد الصندوق إلى مستواه الحالي المرتفع. وهي مستدامة لأن الإدارة تحتاج فقط إلى الحصول على عائد 11.9٪ فقط على استثماراتها للحفاظ على استمرار الدفع.

نحن نعلم أن هذا ممكن لأن صندوق BIGZ الأخت الأكبر ، The صندوق BlackRock للعلوم والتكنولوجيا (BST) ، فعل أفضل من ذلك بكثير.

منذ إنشائها قبل سبع سنوات ونصف ، عادت BST نسبة 17٪ سنويًا ، أعلى بكثير مما تحتاجه BIGZ لدفع أرباحها. ونظرًا لأن هذين الصندوقين متشابهان ، يركزان على التكنولوجيا واستخدام وصول BlackRock الهائل إلى السوق لاختيار الفائزين ، يبدو أن BIGZ هي وسيلة للدخول في الطابق الأرضي.

CEF # 3: مدفوعات مستدامة وصندوق ذروة البيع

أخيرًا ، دعنا ننتقل إلى CEF لسندات الشركات يسمى صندوق الدخل المتنوع الأصول الغربية (WDI). إنه صندوق جديد آخر ، تم إطلاقه قبل أقل من عام بقليل ، ويتم تداوله حاليًا بخصم 14.7٪ بعد أن باعه العديد من المتداولين مع خطة الاحتياطي الفيدرالي لرفع أسعار الفائدة.

هذا هو السبب في أنهم كانوا مخطئين في فعل ذلك - ولماذا يعتبر اقتناص تدفق الدخل الذي يقارب 10٪ بهذا السعر المنخفض فكرة رائعة.

الصندوق الشقيق لمؤسسة WDI ، هو صندوق فرص الرهن العقاري الغربية (DMO) ، لديها تركيز مختلف قليلاً (على السندات المدعومة بالرهن العقاري بدلاً من مزيج من السندات المدعومة بالرهن العقاري وسندات الشركات) ، ولكن لها تاريخ أطول. ولم يقم DMO فقط بغرامة في المرة الأخيرة التي رفع فيها الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة في منتصف عام 2010 ، بل سجل عائدًا إجماليًا سنويًا يزيد عن 20٪ سنويًا مع الحفاظ على المدفوعات للمستثمرين.

من أواخر عام 2015 إلى منتصف عام 2019 ، رفع مجلس الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة بنسبة 900٪ (أكثر مما يتوقع الاقتصاديون أن يقوم الاحتياطي الفيدرالي برفعها الآن) ، ولم يقتصر الأمر على بقاء DMO فحسب ، بل ازدهر أيضًا. تمت مكافأة المستثمرين الأذكياء الذين اشتروا عندما كان الآخرون مذعورين بشأن ارتفاع الأسعار ، بما يقرب من 50 ٪ من العائدات في غضون عامين فقط. أتوقع نتيجة مماثلة للمشترين الذين يلتقطون DMO اليوم.

مايكل فوستر هو محلل البحوث الرئيسي ل النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، انقر هنا للحصول على أحدث تقرير لدينا "الدخل غير القابل للتدمير: 5 صناديق صفقات بأرباح آمنة بنسبة 8.4٪."

الإفشاء: لا يوجد