9 أرصدة أرباح عالية آمنة للشراء لعام 2023

قد يؤدي التضخم بالإضافة إلى ارتفاع أسعار الفائدة على دينك المتغير إلى الضغط على ميزانيتك. هناك طريقتان للخروج من هذه المشكلة: خفض إنفاقك أو زيادة دخلك.

إذا كان لديك نقود متاحة للاستثمار ، الأسهم ذات العائد المرتفع يمكن أن يكون مصدرًا جيدًا للدخل السلبي. قد يؤدي هذا الدخل ، جنبًا إلى جنب مع بعض التخفيضات في الإنفاق ، إلى موازنة ميزانيتك في وقت قصير.

سيكون التحدي الأكبر هو العثور على الأسهم الموزعة الصحيحة. في هذا السيناريو ، تريد الأصول التي يمكن أن تحقق عوائد إجمالية أكبر من حساب التوفير النقدي الخاص بك دون التقلب الشديد. هذا ليس بالأمر الهين ، لأن سوق الأسهم كان لا يمكن التنبؤ به والحسابات النقدية تدفع 4 ٪ أو أكثر.

هنا نهج واحد. ابدأ بشركات S&P 500. هذه هي 500 من أكبر الشركات العامة في الولايات المتحدة التي تلبي معايير S&P 500 للربحية والسيولة والحجم. فحص هذه العناصر المكونة لمؤشر S&P 500 من خلال عائد الأرباح ونسبة الدفع. يمكنك بعد ذلك التعمق في كل منها لتحديد أي منها يناسب متطلباتك للنمو والسيولة والرافعة المالية.

هذا لا يضمن أنك ستجني أكثر من حساب نقدي خلال الأشهر الستة المقبلة ، ولكن على المدى الطويل ، فإن الاستثمار في الأسهم سوف يتفوق على النقد.

لتبدأ ، يقدم الجدول أدناه تسعة أسهم ستاندرد آند بورز 500 تنتج 3.3٪ أو أكثر ولديها نسب مدفوعات تصل إلى 50٪ أو أقل. استمر في القراءة للحصول على وصف لما تفعله كل شركة وممارسات توزيع الأرباح - بالإضافة إلى بعض الاستراتيجيات والمقاييس التي يمكنك استخدامها لمزيد من البحث.

حتى عند المستويات المنخفضة ، فإن التضخم يدمر الثروة ، ولكن بالمعدلات الحالية فهو مميت بكل تأكيد. دافع عن نفسك مع الأسهم الموزعة التي ترفع مدفوعاتها أسرع من التضخم. انقر هنا لتنزيل "خمسة أسهم توزيعات أرباح للتغلب على التضخم ،" تقرير خاص من فوربس.

Coterra للطاقة

Coterra للطاقة (CTRA) هي شركة للنفط والغاز تعمل على تطوير واستكشاف وإنتاج الغاز والغاز الطبيعي وسوائل الغاز الطبيعي في الولايات المتحدة. تمتلك الشركة مساحات في ولاية بنسلفانيا وأوكلاهوما. تعمل Coterra أيضًا على تشغيل أنظمة تجميع الغاز الطبيعي والمياه المالحة للتخلص من المياه المالحة في تكساس.

تدفع Coterra أرباحًا ربع سنوية أساسية ومتغيرة في مارس ومايو وأغسطس ونوفمبر. العائد الأساسي هو 0.15 دولار أمريكي للسهم الواحد لكل ربع سنة. يتقلب المكون المتغير بناءً على التدفق النقدي الحر للشركة. في عام 2022 ، بلغ إجمالي توزيعات الأرباح المتغيرة 1.89 دولار. تراكميًا ، حصل مساهمو Coterra على 2.49 دولارًا للسهم الواحد في مدفوعات أرباح 2022.

دياموند باك للطاقة

دياموند باك للطاقة (FANG) هي شركة تعمل في مجال النفط والغاز تستحوذ على احتياطيات الغاز الطبيعي وتطورها وتستكشفها وتستغلها في حوض بيرميان في تكساس. تمتلك الشركة ما يقرب من 490,000 فدان وهي في طور الاستحواذ على 15,000 فدان أخرى على الأقل.

يدفع Diamondback أيضًا أرباحًا ربع سنوية مع المكونات الأساسية والمتغيرة. في مايو 2022 ، رفعت الشركة أرباحها الأساسية السنوية بنسبة 17٪ إلى 2.80 دولار أمريكي للسهم. تجاوزت توزيعات الأرباح المتغيرة في السنة المالية 2022 حتى الآن القاعدة ، بإجمالي 6.16 دولار لكل سهم.

داو

داو تقوم (DOW) بتطوير المواد الكيميائية والمركبات والمواد والطلاء المستخدمة في التعبئة والتغليف والبنية التحتية والتطبيقات الاستهلاكية.

يدفع منتج المواد أرباحًا ربع سنوية بقيمة 0.70 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في مارس ويونيو وسبتمبر وديسمبر. ظل توزيع الأرباح ثابتًا منذ عام 2019. بين عامي 2011 و 2017 ، ارتفعت أرباح داو الفصلية من 0.25 دولارًا أمريكيًا إلى 0.46 دولارًا أمريكيًا ، لكن الشركة لم تدفع أي توزيعات أرباح في عام 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) هي شركة قابضة للمؤسسة المالية التجارية والاستهلاكية KeyBank National. يدير البنك الذي يتخذ من أوهايو مقراً له ما يقرب من 1,000 موقع فرعي في 15 ولاية.

تدفع KeyCorp أرباحًا ربع سنوية في مارس ويونيو وسبتمبر وديسمبر. تضمنت آخر توزيعات أرباح بقيمة 0.205 دولار أمريكي زيادة قدرها 0.01 دولار أمريكي عن الربع السابق. بين عامي 2019 و 2022 ، زاد البنك أرباحه ثلاث مرات ، من 0.17 دولار إلى 0.205 دولار.

BEST BUYBBY

BEST BUY (BBY) هو بائع تجزئة يبيع منتجات وخدمات التكنولوجيا بالإضافة إلى الأجهزة على موقعه الإلكتروني وعبر 1,205 موقعًا للبيع بالتجزئة في الولايات المتحدة وكندا.

بلغت توزيعات الأرباح الفصلية لعام 2022 لشركة Best Buy 0.88 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد ، مدفوعة في يناير وأبريل ويوليو وأكتوبر.

حقق بائع التجزئة التكنولوجي بعض الزيادات الكبيرة في مدفوعات المساهمين على مدار السنوات القليلة الماضية. جمع مساهمو Best Buy مبلغًا تراكميًا قدره 2.20 دولارًا للسهم الواحد في عام 2020 ، و 2.80 دولارًا أمريكيًا في عام 2021 ، و 3.52 دولارًا أمريكيًا في عام 2022.

كمريك

كمريك (CMA) هو بنك مقره تكساس يقدم خدمات مصرفية للمستهلكين والتجاريين ، بالإضافة إلى خدمات إدارة الاستثمار والسمسرة. يعمل البنك في تكساس وكاليفورنيا وميتشيغان وأريزونا وفلوريدا وكندا والمكسيك.

تدفع Comerica أرباحها ربع السنوية 0.68 دولار لكل سهم في يناير وأبريل ويوليو وأكتوبر. قام البنك بزيادة أرباحه عدة مرات بين عامي 2015 و 2018. ومع ذلك ، لم يتغير العائد على السهم منذ أبريل 2020 ، بعد زيادة قدرها 0.01 دولار.

HP (HPQ) يجعل أجهزة الكمبيوتر المكتبية والمحمولة بالإضافة إلى الطابعات والمعدات ذات الصلة للاستخدام من قبل المستهلكين والشركات. غيرت الشركة اسمها إلى HP Inc. من Hewlett-PackardHPQ
شركة في عام 2015.

تدفع HP أرباحًا ربع سنوية في يناير وأبريل ويوليو وأكتوبر. أحدث عائد في يناير 2023 كان 0.2625 دولارًا للسهم ، بزيادة قدرها 0.0125 دولارًا عن الربع السابق. في عام 2018 ، بلغت أرباح HP ربع السنوية 0.1393 دولارًا أمريكيًا - وقد تضاعفت تقريبًا منذ ذلك الحين.

المناطق المالية

المناطق المالية (RF) هو بنك مقره ألاباما يقدم الخدمات المصرفية للأفراد والتجارية والخدمات ذات الصلة ، بما في ذلك إدارة الاستثمار والتخطيط العقاري والتأمين.

في عام 2022 ، رفعت المناطق مدفوعات أرباحها ربع السنوية من 0.17 دولارًا أمريكيًا إلى 0.20 دولارًا أمريكيًا. يقوم البنك بالدفع للمساهمين في يناير وأبريل ويوليو وأكتوبر ، وقد قام بزيادة المدفوعات بنسبة مضاعفة سنويًا.

خدمة الطرود المتحدةيو بي إس

يو بي إس تقدم (UPS) خدمات النقل والخدمات اللوجستية والخدمات ذات الصلة محليًا ودوليًا للمستهلكين والشركات.

تدفع شركة الشحن أرباحها ربع السنوية في مارس ويونيو وسبتمبر وديسمبر. في عام 2022 ، كان العائد ربع السنوي 1.520 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد ، بزيادة قدرها 0.50 دولار أمريكي عن توزيعات الأرباح لعام 2021. قامت UPS بزيادة أرباحها السنوية على مدار الـ 13 عامًا الماضية. ما الذي تبحث عنه في الأسهم الموزعة

حتى عند المستويات المنخفضة ، فإن التضخم يدمر الثروة ، ولكن بالمعدلات الحالية فهو مميت بكل تأكيد. دافع عن نفسك مع الأسهم الموزعة التي ترفع مدفوعاتها أسرع من التضخم. انقر هنا لتنزيل "خمسة أسهم توزيعات أرباح للتغلب على التضخم ،" تقرير خاص من فوربس.

ما الذي تبحث عنه في الأسهم الموزعة

تعتمد كيفية تحديد الأسهم الموزعة الجيدة على أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر.

لنفترض أنه يمكنك تحمل بعض المخاطر وتريد جني الأموال بسرعة. في هذه الحالة ، قد تبحث عن شركات ذات توقعات نمو قوية تلتزم بتوزيعات المساهمين السخية. من المحتمل أن تميل إلى صناديق الاستثمار العقاري (REITs) والأسهم التقليدية التي تدفع أرباحًا متغيرة قائمة على الأرباح.

بدلاً من ذلك ، ربما ستأخذ خطًا أكثر ليونة على العائد لأنك تريد أن يكون الدخل موثوقًا به. هذا هو نهج المستثمر الأكثر شيوعًا لتوزيعات الأرباح. هنا ، سيتطرق تحليلك إلى عائد توزيعات الأرباح ، ولكنه سيتعمق أيضًا في سجل تتبع أرباح الشركة ، وأداء نمو المبيعات والتدفقات النقدية ، ونسبة توزيع الأرباح والعائد على رأس المال المستثمر.

النقطة المهمة هي أنه من المهم توضيح أهدافك أولاً. من هناك ، إنها الخطوة التالية الطبيعية لتحديد المعايير الشخصية لمخزون الأرباح المقبول.

كيفية اختيار الأسهم ذات العائد المرتفع

من المحتمل أن تتضمن هذه المعلمات بعض أو كل المقاييس المحددة أدناه. بينما تغوص في أبحاث الأسهم ، سترى أنه لا توجد شركة تتفوق في الأداء في جميع المجالات. لذلك عليك تقديم تنازلات. دع أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر ترشدك.

الربح الموزع إلى السعر

عائد توزيعات الأرباح هو توزيعات الأرباح السنوية للشركة مقسومة على سعر السهم. للوصول إلى قيمة النسبة المئوية ، ستضرب النتيجة في 100.

بالنسبة للسياق ، يبلغ عائد توزيعات الأرباح لمؤشر S&P 500 حوالي 1.7٪.

إذا كنت تفكر في استثمار مدخراتك النقدية في أسهم توزيعات الأرباح ، فقد يكون من المغري مقارنة عوائد توزيعات الأرباح مع APYPY
في حساب التوفير الخاص بك. هذه ليست مقارنة من التفاح إلى التفاح ، لأن الأسهم الموزعة ترجع لك القيمة بطريقتين - توزيعات الأرباح بالإضافة إلى تقدير سعر السهم. رصيدك النقدي لن يقدر أبدًا. بالإضافة إلى ذلك ، فإن العوائد النقدية المرتفعة التي نراها اليوم لن تكون موجودة إلى الأبد.

سجل مسار الأرباح

التاريخ لا يتنبأ بالمستقبل. ومع ذلك ، يمكنك التوصل إلى استنتاجات حول أولويات الشركة وقدرتها على خلق قيمة من خلال النظر في سجل تتبع الأرباح. يتطلب الحفاظ على توزيعات أرباح تنافسية لعقود نموًا ثابتًا في الأرباح والتدفقات النقدية.

يتطلب تاريخ الأرباح أيضًا الانضباط فيما يتعلق باتخاذ القرار. يمكن لقادة الشركات استخدام النقد بعدة طرق ، من عمليات الاستحواذ الاستراتيجية إلى عمليات إعادة شراء الأسهم. تجد الشركات الجيدة التي تدفع أرباحًا توازنًا بين تمويل مبادرات النمو ومكافأة مساهميها.

توزيع نسبة الارباح

نسبة توزيعات الأرباح تقسم مدفوعات الأرباح التراكمية على صافي دخل الشركة في نفس الفترة. إذا حققت الشركة 100 مليون دولار ودفعت 75 مليون دولار من أرباح الأسهم ، فإن نسبة الدفع تكون 75٪.

نسبة توزيع الأرباح هي مؤشر على مدى استدامة توزيعات الأرباح. ربما لا تستطيع الشركة التي تدفع 90٪ أو أكثر من أرباحها أن تتحمل تباطؤًا كبيرًا دون خفض الأرباح. لهذا السبب يفضل العديد من المستثمرين أن تكون نسب توزيعات الأرباح أقل من 80٪.

ومع ذلك ، هناك استثناءات للصناعة. على سبيل المثال ، يُطلب من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة توزيع 90٪ على الأقل من دخلها للحفاظ على وضعها الضريبي.

العائد على رأس المال المستثمر

يقيس العائد على رأس المال المستثمر (ROIC) مدى جودة استخدام الشركة لمواردها لتوليد الأرباح. الحساب هو صافي الربح التشغيلي بعد الضريبة مقسومًا على رأس المال المستثمر ، وهو الدين وحقوق الملكية بالإضافة إلى أي نقد ناتج عن التمويل والاستثمار.

مع تساوي كل شيء ، فإن العائد على الاستثمار الأعلى هو الأفضل. تولد الشركة ذات العائد على الاستثمار المرتفع قيمة أكبر لكل دولار ، مما يترجم إلى مزيد من التمويل للنمو ، وعمليات الاستحواذ ، وإعادة شراء الأسهم ، و / أو توزيعات الأرباح.

عادةً ما يقارن المحللون العائد على الاستثمار ROIC بمتوسط ​​تكلفة رأس المال المرجح للشركة. يجب أن يكون ROIC أعلى من الرقمين - وهذا يعني أن الشركة تخلق قيمة.

المبيعات والتدفق النقديتدفق 2
التسويق

النمو في المبيعات والتدفقات النقدية لأموال توزيعات الأرباح وزيادات الأرباح. من الناحية المثالية ، تريد أن ترى تاريخًا من النمو المعتدل. النمو السريع ليس مثالياً لدافعي الأرباح لأن هذا النمو يتطلب رأس مال. من ناحية أخرى ، قد لا يولد النمو البطيء رأس مال كافٍ لتوسيع الأعمال بالإضافة إلى أرباح المساهمين.

تعتبر إرشادات الشركة وتوقعات نمو المحللين مفيدة أيضًا لك كمستثمر في توزيع الأرباح. يمكن أن تؤثر النظرة الثابتة أو السلبية على مدفوعات الأرباح المستقبلية والعائد وقيمة الأسهم الخاصة بك.

الاستثمار من أجل الدخل

يعتبر الاستثمار في الأسهم - سواء كنت تسعى للحصول على أرباح أم لا - لعبة طويلة المدى. قد يؤدي تحويل الأموال الزائدة إلى أسهم توزيعات الأرباح إلى إنتاج دخل على المدى القصير ، ولكنه ليس حلاً ماليًا سريعًا. خطط للاحتفاظ بأموالك مستثمرة لمدة خمس سنوات أو أكثر. يمكن أن يساعدك هذا الجدول الزمني في تجنب خسائر رأس المال غير الضرورية.

بمجرد أن تصبح قادرًا ماليًا ، فكر في إعادة استثمار أرباحك. ستقوم ببناء حصص حصصك وإمكانات ثروتك بشكل أسرع - مما يضعك بقوة على طريق الاستقلال المالي.

أهم خمسة أسهم في توزيع الأرباح للتغلب على التضخم

قد لا يدرك العديد من المستثمرين أنه منذ عام 1930 ، وفرت أرباح الأسهم 40٪ من إجمالي عوائد أسواق الأسهم. وما هو أقل شهرة هو أن تأثيره الضخم يكون أكبر خلال سنوات التضخم ، وهو ما يمثل 54٪ من مكاسب المساهمين. إذا كنت تتطلع إلى إضافة أسهم توزيعات أرباح عالية الجودة للتحوط ضد التضخم ، وجد فريق الاستثمار في Forbes 5 شركات تتمتع بأساسيات قوية لمواصلة النمو عندما ترتفع الأسعار. قم بتنزيل التقرير من هنا.