تقدم صناديق الاستثمار المتداولة طويلة الأجل التنويع عبر إستراتيجية عدم التدخل.
تظهر الكثير من الأبحاث أن الإدارة النشطة ، والتي تعني أحيانًا التداول داخل وخارج المراكز في الصندوق بشكل متكرر ، يمكن أن يكون أداءها ضعيفًا في كثير من الأحيان. على وجه التحديد ، أظهر تقريران حديثان من Morningstar و S&P Global أنه في واحدة من أكثر الفترات تقلبًا على الإطلاق ، تفوق أقل من نصف الصناديق النشطة على نظيراتها غير النشطة في 12 شهرًا بين يونيو 2020 ويونيو 2021. فلماذا لا تستغرق وقتًا أطول نهج المدى إلى الأسواق بدلاً من منح نفسك المصاريف الإضافية أو الإجهاد المرتبط بتغيير الخيول في منتصف الطريق؟ إذا كنت تريد التفكير من حيث السنوات أو العقود بدلاً من الأيام أو الأشهر ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة السبعة طويلة الأجل هذه توفر الكثير من الإمكانات.
صندوق iShares Core S&P 500 ETF (المؤشر: IVV)
في حين أن SPDR S&P 500 ETF (SPY) هي إلى حد بعيد أكبر الخيارات وأكثرها سيولة من بين صناديق المؤشرات المقيسة لمؤشر S&P 500 ، فإن صندوق iShares هذا يستحق الذكر لحقيقة واحدة بسيطة فقط: إنه يتقاضى 0.03٪ فقط سنويًا الرسوم مقابل 0.095٪ للجاسوس. من المؤكد أن الفرق يتلخص في 3 دولارات أمريكية سنويًا عبر عرض iShares مقابل 9.50 دولارات أمريكية إذا كان لديك 10,000 دولار مستثمرة ، ولكن لماذا تدفع أكثر مما يجب عليك؟ خلاصة القول هي أنهم يمتلكون نفس تشكيلة 500 من أكبر الشركات في أمريكا. لذلك إذا كنت تبحث فقط عن تعرض رخيص ومتنوع للسوق ، فإن IVV هو ذلك.
صندوق Invesco QQQ ETF (QQQ)
نكهة مختلفة قليلاً لصندوق المؤشر ، QQQ هو أكبر صندوق ETF تقدمه Invesco وواحد مشابه لـ IVV من حيث أنه يتتبع المؤشر السلبي للأسهم. ومع ذلك ، فإن الاختلاف الرئيسي هو أن هذا الصندوق مقارن بمؤشر ناسداك 100 - مما يعني أنك تحصل فقط على أفضل 100 شركة غير مالية مدرجة في بورصة ناسداك. والخبر السار هو أن المجموعة تضم معظم الشركات الكبرى التي يفكر فيها المستثمرون في البداية هذه الأيام - بما في ذلك أكبر ثلاث شركات على هذا الكوكب في الوقت الحالي ، عمالقة التكنولوجيا البالغة قيمتها تريليون دولار Apple Inc. (AAPL) و Microsoft Corp. (MSFT) وشركة Alphabet الأم من Google. شركة (GOOG ، GOOGL). هناك مخاطر مع هذا النهج ، بالطبع ، حيث تحصل على تحيز أكبر تجاه التكنولوجيا من المؤشرات الأخرى. ولكن بالنظر إلى الأداء المتفوق على المدى الطويل لهذا القطاع بشكل عام وهذه الأسماء الكبيرة على وجه الخصوص ، فقد يكون ذلك أكثر جاذبية من كونه ضارًا لبعض مستثمري الشراء والاحتفاظ. QQQ لديها نسبة نفقات 0.2٪.
صندوق فانجارد راسل 2000 المتداول (VTWO)
تم قياس صندوق Vanguard هذا بقائمة أعمق بكثير من الأسهم ، بالإضافة إلى الشركات الأصغر بشكل عام. كما يوحي الاسم ، فإن VTWO مرتبط بمؤشر Russell 2000 - قائمة الأسهم التي تم تشكيلها بعد أن تقوم بترتيب أكبر 3,000 شركة أمريكية ثم استبعاد أكبر 1,000 شركة من القائمة. من المسلم به أن الأسهم الصغيرة لديها مخاطر أكبر لأنها لا تمتلك الجيوب العميقة التي تمتلكها الأسهم القيادية الضخمة. لكن هذه الأسهم تقدم في بعض الأحيان اتجاهًا صعوديًا طويل الأجل أكثر من اللاعبين المعروفين لأنها في مراحل النمو الأولى. تشمل المقتنيات النموذجية مشغل المسرح AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC) ، وشركة تأجير السيارات Avis Budget Group Inc. (CAR) وصانع الرقائق متوسطة الحجم Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO لديها نسبة نفقات 0.1٪.
صندوق شواب لأسهم توزيعات الأرباح (SCHD)
صندوق ETF المهم الآخر طويل الأجل الذي يجب مراعاته هو هذا الصندوق الموجه نحو الدخل من Schwab. إذا كنت تقيس أداء محفظتك في عقود بدلاً من بضعة أشهر فقط ، فيجب أن تكون الأرباح جزءًا من استراتيجيتك ، حيث يمكن أن تضيف على المدى الطويل. مع عائد توزيعات أرباح حالي يقارب 3٪ ، مقارنة بمتوسط عائد أرباح لمدة عام واحد يبلغ 1.3٪ لمؤشر S&P 500 ، فإن ETF هذا هو وسيلة رائعة لتحقيق هذه الإستراتيجية. من الناحية الهيكلية ، فهي جذابة للغاية ، مع نسبة نفقات سنوية منخفضة تبلغ 0.06٪ ومحفظة متنوعة بشكل جيد تضم أكثر من 100 مركز ولا يوجد سهم واحد يشغل أكثر من 4٪ من الحيازات. على المدى الطويل ، سوف يمنحك هذا الصندوق تعرضًا كبيرًا لسوق الأسهم إلى جانب إمكانية دخل كبيرة من خلال توزيعات الأرباح.
مؤسسة iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
على نحو متزايد ، يضع العديد من المستثمرين أموالهم وراء مبادئهم مع التركيز على ما يسمى الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة ، والذي يركز على القضايا البيئية والاجتماعية وقضايا الحوكمة. ولكن الأهم من ذلك ، أن الاتجاهات الحديثة في وول ستريت قد أظهرت أن هذه الأنواع من الاستراتيجيات قادرة على الأداء وكذلك الاستراتيجيات التقليدية - وفي بعض الظروف ، تكون أفضل. يُعد صندوق ETF المدرك لقواعد الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بقيمة 25 مليار دولار من iShares طريقة رائعة للاستفادة من هذا الاتجاه ، مع نظام فحص بسيط يستبعد شركات الوقود الأحفوري ومصنعي الأسلحة النارية والشركات التي تتخلف كثيرًا عن أقرانها عندما يتعلق الأمر بتمثيل مجلس الإدارة المتنوع. الصندوق سليم من الناحية الهيكلية أيضًا ، مع نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.15٪ فقط ومحفظة متنوعة تضم حوالي 320 سهمًا أمريكيًا بارزًا. إذا كنت تهتم بالاتجاهات الاجتماعية والبيئية طويلة الأجل ، إما بسبب مبادئك أو بسبب إمكانية تفوق الأداء ، فإن ESGU تستحق البحث.
صندوق Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
حتى الآن ، ركزت جميع حيازات ETF طويلة الأجل المذكورة أعلاه في هذه القائمة على أسواق الأسهم الأمريكية. وبينما تعتبر الأسهم المحلية مهمة بالتأكيد ، من المهم بنفس القدر للمستثمرين أن يفكروا في التنويع الجغرافي إذا كانوا متواجدين فيه على المدى الطويل. وهنا يأتي دور VXUS. يعتبر الصندوق الذي تبلغ قيمته 400 مليار دولار واحدًا من أكبر صناديق الاستثمار المتداولة من أي نوع في وول ستريت ، وهو أحد أبسط الطرق وأكثرها سيولة للحصول على انكشاف دولي لمحفظتك. مع إستراتيجية "خارج الولايات المتحدة" ، تمتلك ETF مجموعة ضخمة من 7,800 سهم في كل ركن من أركان العالم تقريبًا باستثناء الولايات المتحدة. وهذا يعني أن الشركات متعددة الجنسيات مثل عملاق المستهلك السويسري Nestle SA (NSRGY) وشركة صناعة السيارات اليابانية Toyota Motor Corp. (TM) تنضم إلى مسرحيات الأسواق الناشئة الأصغر في الصين والبرازيل. هذا صندوق وقفة واحدة للتعرض العالمي ويمكن أن يكون ملكية مهمة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى توسيع محافظهم الاستثمارية خارج الولايات المتحدة VXUS بنسبة مصروفات 0.08٪.
صندوق Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
أخيرًا وليس آخرًا ، ينظر صندوق Vanguard هذا إلى ما وراء صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على الأسهم والموجودة في هذه القائمة وفي أسواق الدخل الثابت لتوفير التعرض لسندات الشركات. هذا عامل مهم للعديد من المستثمرين ، إما لأنهم قلقون بشأن الدخل المحتمل على المدى الطويل أو أنهم يبحثون عن التنويع. على وجه التحديد ، تستثمر VCLT في سندات الشركات طويلة الأجل ، مع التركيز فقط على السندات ذات الدرجة الاستثمارية من الشركات ذات رأس المال الجيد. هذا يقسم الفرق بين السندات الخطرة المحفوفة بالمخاطر من الشركات المتعثرة وسندات الخزانة الأمريكية الصلبة للغاية ولكن ذات العائد المنخفض نسبيًا. نتيجة لذلك ، يبلغ العائد الحالي حوالي 3.2٪. وهذا يجعل من VCLT استثمارًا تأسيسيًا جيدًا لأولئك الذين يرغبون في التعرض لسوق السندات كجزء من استراتيجياتهم طويلة الأجل. نسبة مصاريف VCLT 0.04٪.
سبعة من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة طويلة الأجل للشراء والاحتفاظ:
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- صندوق Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- صندوق شواب لأسهم أرباح الأسهم (SCHD)
- مؤسسة iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- صندوق Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
- صندوق Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html