4 استراتيجيات خبراء للحماية من التضخم يتم تنفيذها الآن

مع تفريغ التضخم ، لجأنا إلى الخبراء لأربع استراتيجيات لمساعدتك في التغلب على الأسعار المرتفعة ، على الأقل في محفظتك. كما اتضح ، لست بحاجة إلى التخلي عن الأسهم التحوط ضد التضخم تماما.

بدلاً من ذلك ، يمكنك فقط تحويل بعض الأموال من القطاعات التي تحتفظ بها الآن إلى تلك التي من المحتمل أن تستفيد من البيئة التضخمية.

1. الأسهم في الشركات التي تقدم الإمدادات الأساسية

منطقة واحدة ل حماية محفظتك من التضخم هو في الشركات التي توفر الإمدادات الأساسية. هناك طلب دائم عليها ، مما يجعل من الممكن للموردين رفع الأسعار بالتوازي مع التضخم.

يشير سانكار شارما ، هيئة الاستثمار ومؤسس ريسك ريوارد ريتيرن.كوم. "حيثما توجد مشكلة يوجد حل. يمكن للمستثمرين الاستثمار في السلع الاستهلاكية الأساسية والطاقة والمرافق والمدخلات الزراعية ومخزون الأسمدة للمساعدة ".

ومع ذلك ، يجب أن يدرك المستثمرون أن الشركات التي توفر الإمدادات الأساسية قد تكون لعبة على المدى الطويل.

"مجالات القيادة على المدى الطويل ، والتي نقترح التركيز عليها ، تشمل قطاع الطاقة ، مدفوعًا بالنفط والغاز الطبيعي ، والموارد الأساسية ، والتعبئة ، وخدمات الرعاية الصحية ، والسلع الاستهلاكية ، وأجهزة التكنولوجيا ،" يكتب فوربس مساهم ، راندي واتس. "بينما تشير (بعض المؤشرات الفنية) إلى زيادة التعرض للمخاطر على الأسهم ، في الوقت الحالي ... التحرك بحذر."

2. توزيعات الأرباح مع سجل حافل بزيادة الأرباح

أرباح الأسهم من غير المحتمل مواكبة التضخم ، على الأقل على أساس يومي. على سبيل المثال ، الأسهم التي تدفع أرباحًا بنسبة 5٪ لا تواكب معدل تضخم يبلغ 8 +٪. لكن الخلاصة الرئيسية هي أن الأسهم الموزعة لها تاريخ في تجاوز التضخم على المدى الطويل. وبينما يتفاعلون مع التقلبات في سوق الأوراق المالية ، فإنهم يميلون إلى مواجهة الانخفاضات بشكل أفضل بكثير من السوق ككل.

يوصي Marc Lichtenfeld ، كبير إستراتيجيي الدخل و CMT في نادي أكسفورد. وبهذه الطريقة ، فإن الدخل الذي تجمعه هو على الأقل الحفاظ على قوتك الشرائية أو حتى زيادتها ، وهو أمر يصعب تحقيقه مع معظم الاستثمارات خلال فترات التضخم المرتفع. وعادة ما تنمو تدفقاتها النقدية ويمكن التنبؤ بها إلى حد ما بحيث تتفوق في أدائها على السوق على المدى الطويل ".

"انظر إلى أسهم مثل AbbVie
ABBV
، والتي عززت أرباحها بمتوسط ​​18٪ تقريبًا سنويًا على مدار السنوات الخمس الماضية ، "Lichtenfeld" أو Texas Instruments
TXN
التي زادت أرباحها من كل عام على مدار الـ 18 عامًا الماضية بمعدل سنوي يزيد عن 20٪ خلال العقد الماضي ".

إذا كنت مستثمر مبتدئ ولا يشعر بالراحة في اختيار الأسهم الفردية التي تلبي معايير توزيع الأرباح المتزايدة ، يمكنك دائمًا الاستثمار فيها صناديق الأسهم الموزعة، خاصة تلك التي تستثمر في ما يسمى ب الارستقراطيين الارباح. هذه مجموعة تضم أكثر من 60 شركة تم اختيارها من S&P 500 التي لديها سجلات حافل من زيادة أرباحهم منذ 25 عامًا على الأقل.

على سبيل المثال ، ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
NOBL
) قدّم عائدًا قدره 3.84٪ في الاثني عشر شهرًا المنتهية في 12 أبريل ، وبمتوسط ​​30٪ سنويًا منذ إطلاق الصندوق في أكتوبر 12.42. وعلى الرغم من أن الصندوق قد تحول في أداء سلبي حتى الآن في عام 2013 (- 2022٪) ، فقد تفوق مع ذلك على مؤشر S&P 6.29 ، الذي أنتج عائدًا سنويًا بنسبة -500٪.

"التضخم هو أحد المتغيرات التي دائمًا ما تكون في قمة اهتماماتنا ، لكنها في المقدمة وفي المنتصف الآن ؛ أحد أنواع الاستثمار المفضلة في هذه البيئة هو Dividend Growth ، "ينصح جوناثان بيدنار ، CFP® في WhatTheWealth.com. تركز هذه الاستراتيجية على امتلاك الشركات التي لها تاريخ في زيادة أرباحها ، والعديد منها لعدة عقود والعديد من دورات السوق. هل يساعد هذا في الحماية من مخاوف التضخم العالية والفورية؟ لا ، سيستمر السوق في الانحدار والتدفق بناءً على الأحداث الجارية الخارجة عن سيطرتنا. ما في سيطرتنا هو استراتيجيتنا واتساقنا ".

3. مخزون السلع للإنقاذ

قد تكون السلع هي الاستجابة المفضلة للتضخم. ليس هناك فقط سجل حافل للسلع التي توفر عوائد مواتية في أوقات التضخم ، ولكننا نشهد مثل هذه النتيجة الآن.

"خلال فترة التضخم الطويلة جدًا التي حدثت بين عامي 2001 و 2007 ، ارتفع التضخم ببطء من 1.0٪ إلى 6.0٪" ، وفقًا لتقرير KC Mathews ، نائب الرئيس التنفيذي ومدير الاستثمار في بنك UMB. "خلال هذه الدورة التضخمية الطويلة ، ارتفعت السلع بمعدل سنوي بنسبة 13٪ ، أي أكثر من ضعف معدل S&P 500 مع حماية واحدة من التضخم."

الطاقة هي مثال رئيسي على أداء السلع في بيئة تضخمية. مؤسسة iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (مكتب التقييم المستقل
مكتب التقييم المستقل
) بنسبة 78.44٪ عن فترة السنة المنتهية في 20 مايو.

إذا كنت تبحث عن نهج أكثر تنوعًا للسلع ، فإن Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
DBC
) يشغل مناصب في مجالات الطاقة والمعادن والسلع الزراعية. حقق الصندوق عوائد بنسبة 54.2٪ عن فترة العام المنتهي في 20 مايو.

فقط كن على دراية بأن عائدات السلع يمكن أن تتأرجح في الاتجاه المعاكس بمجرد أن يهدأ التضخم ، أو إذا بدأت أسعار الفائدة المرتفعة في تقليل الاستهلاك.

4. سندات التوفير I Series تدفع ما يقرب من 10٪!

سندات التوفير من السلسلة I قد يكون وسيلة لحماية زاوية صغيرة على الأقل من محفظتك من التضخم باستخدام مكون السندات. تُعرف باسم "I Bonds" ، وهي تصدرها وزارة الخزانة الأمريكية ، مما يجعلها واحدة من أكثر الاستثمارات المتاحة أمانًا. لكنها أيضًا واحدة من أفضل الطرق لحماية أموالك من التضخم. وهم يفعلون ذلك بقليل من المخاطر السلبية.

"بالنسبة لسندات I Bonds الصادرة بعد 1 مايو 2022 ، فإن سعر الفائدة مفتوح للعين بنسبة 9.62٪" ، وفقًا لتقارير Tom Diem، CFP®، ChFC في ديم لإدارة الثروات. هذا العائد يعاد ضبطه كل 6 أشهر ويرتبط بالتضخم في الولايات المتحدة. في حين أن هذه سندات مدتها 5 سنوات ، يمكن تصفية I Bonds بعد عام واحد بغرامة تساوي فائدة الأشهر الثلاثة السابقة. هذا السيناريو مع التصفية في عام واحد يجب أن يحصد المستثمر أكثر من 3 ٪ فائدة في واحدة من أسلم الاستثمارات حولها".

ينصح ديم كذلك بأنه يمكن شراء I Bonds مباشرة من وزارة الخزانة الأمريكية أو يمكنك توجيه استرداد ضريبي لشراء I Bonds حتى 5,000 دولار. يقتصر إجمالي المشتريات على 10,000 دولار لكل شخص في السنة التقويمية.

يشرح قائلاً: "تم تقديم السندات لأول مرة في عام 1998 ، وتم إصدارها من قبل حكومة الولايات المتحدة" Forbes Contributor، Rob Berger. يشتري المستثمرون السندات مباشرة من الحكومة عبر موقع TreasuryDirect.gov... صُممت السندات لحماية المدخرين من ويلات التضخم. يحققون ذلك عن طريق تعديل سعر الفائدة مرتين في السنة (مايو ونوفمبر) بناءً على التغيرات في مؤشر أسعار المستهلك. هناك عاملان يحددان معدل الفائدة على السندات I: معدل ثابت ومعدل تضخم. الجمع بين هذين المعدلين يعطينا ما يعرف بالسعر المركب ".

سندات I متاحة من خلال Treasury Direct بفئات 25 دولارًا أو أعلى إذا تم شراؤها إلكترونيًاو 50 دولارًا و 100 دولار و 200 دولار و 500 دولار و 1,000 دولار و 5,000 دولار للسندات الورقية. لقد حصلوا على فائدة لمدة تصل إلى 30 عامًا أو كلما صرفتهم نقدًا ، أيهما يأتي أولاً. لا توجد عقوبة استرداد مبكر إذا تم الاحتفاظ بالسندات لمدة خمس سنوات على الأقل. وإذا استمر التضخم في الارتفاع ، فسيكون كذلك معدل العائد على I Bonds.

ينصح أنطوني مونتينيغرو ، مؤسس شركة مجموعة بلاكمونت. "إذا ظل التضخم محدود النطاق ، فقد يربح المستثمرون هذا العام أكثر من خانة العشرات. I تقدم السندات مساهمة قيمة في المحفظة ، وتحقق معدل فائدة تنافسي كموقف متحفظ ، مما يجعلها أصلًا مناسبًا لأي مستثمر خلال مواسم ارتفاع التضخم ".

الحد الأدنى

ليس هناك ما يضمن أن هذه الاستراتيجيات الاستثمارية أو أي استراتيجيات أخرى لمكافحة التضخم ستنجح. التضخم هو متغير حقيقي. يمكن أن ترتفع وتنخفض ، مما يجعل من الصعب التكيف على طول الطريق. ولكن نظرًا لأنه أحد العوامل الأساسية التي تؤثر على الاستثمارات اليوم ، فمن المفيد إجراء بعض التعديلات على محفظتك للتغلب على العاصفة بشكل أفضل.

اختر واحدة أو أكثر من الاستراتيجيات المذكورة أعلاه لإضافتها إلى محفظتك. قد لا يحمي محفظتك بالكامل من موجة التضخم الحالية ، لكن يجب أن يقلل الضرر.