3 صناديق تم إغفالها لتوزيعات أرباح بنسبة 10.5٪ في عام 2023

اليوم سنبني لأنفسنا محفظة تمنحنا عائدًا بنسبة 10.5 ٪. وسنقوم بذلك بثلاثة صناديق فقط.

يصعب إنكار جاذبية دفع تعويضات بنسبة 10.5٪: عندما تستعيد الكثير من استثماراتك كل عام في شكل أرباح ، فسوف تسترد كل شيء في أقل من 10 سنوات. كل شيء آخر هو المرق!

ما هو أكثر من ذلك ، اثنان من الصناديق الثلاثة أدناه - كلها الصناديق المغلقة (CEFs)—سداد أرباح الأسهم شهريا، لذلك نحصل على مدفوعاتنا بما يتماشى مع فواتيرنا. هذا لم يسمع به في عالم مخزون الفانيليا. جميعهم تقريبًا يجعلنا ننتظر ثلاثة أشهر طويلة للحصول على العائد التالي.

للبدء ، نحتاج فقط إلى ثلاثة أشياء:

• حساب وساطة. أي حساب سيفي بالغرض ، حيث أن جميع الشركات الكبرى تدعم CEFs التي أنا على وشك أن أعرضها لكم.
• المدخرات - ولكن أقل بكثير مما تعتقد. ستندهش من قلة الأموال التي تحتاجها لبناء تدفق دخل بنسبة 10 ٪. مع عائد بهذا الحجم ، قد يكون 500 ألف دولار كافيًا لك للتقاعد على أرباح الأسهم وحدها ، اعتمادًا على نمط حياتك.
• حول دقائق شنومك. ما أنا على وشك أن أعرضه لكم هو سهل مثل شراء أي سهم والاحتفاظ به على المدى الطويل.

الآن دعنا نتحدث عن المؤشرات.

اختيار CEF رقم 1: صندوق سندات عائد بنسبة 13٪ من أفضل المديرين في الشركة

لنبدأ بتمويل من PIMCO ، وهي شركة إدارة تتمتع بسمعة قوية وسجل ممتاز ، وقد شارك في تأسيسها "Bond King" نفسه ، Bill Gross ، في عام 1971. إن سيطرة الشركة على خيال مستثمري CEF قوية للغاية التي عادة ما تتداول بها أموالها أقساط إلى صافي قيمة الأصول (NAV ، أو قيمة الاستثمارات في محفظة CEF).

• صندوق الدخل الديناميكي بيمكو (PDI) ، 13.3٪ لاييلر بعلاوة 10.3٪ لا يختلف.

نطالب دائمًا بخصم عند شراء CEFs ، ولكن يمكننا إجراء استثناء لـ PDI لأنه لا يتم تداوله أبدًا تقريبًا. في الواقع ، يقترب قسط التأمين الحالي من متوسط ​​الخمس سنوات ، لذلك يمكننا القول أن PDI قيمته إلى حد ما. وسنسعد بسداد ما يستحقه الصندوق مقابل تاريخ أدائه الرائع!

عائد PDI السنوي البالغ 8٪ على مدار العقد الماضي يطابق عائد مؤشر S&P 500 - وهو إنجاز نادر بالنسبة لصندوق السندات. والأفضل من ذلك ، نظرًا للعائد المرتفع للصندوق ، حصل المستثمرون على ذلك من جميع من العشر سنوات الأخيرة من العائدات النقدية. هذا كثيرا أفضل من "المكاسب الورقية" الهشة ، يجب على أي شخص يمتلك صندوق مؤشر S&P 500 التعايش معها ، في ضوء عائد المؤشر دون 2٪.

كما تدفع PDI بانتظام أرباحًا خاصة. هذه المدفوعات أكبر بكثير من أرباح الصندوق العادية ، والتي نمت بحد ذاتها بنسبة 25٪ على مدى السنوات العشر الماضية.

ضع كل ذلك معًا وسوف نحصل على توزيعات أرباح تزيد بنسبة 13.3٪ ، بالإضافة إلى مدفوعات إضافية دورية و نحن نشتري بسعر عادل. هذا إعداد رائع لأي شخص يبحث عن دخل من السندات.

اختيار CEF رقم 2: مثل امتلاك أسهم S&P 500 المفضلة لديك - ولكن مع عائد 9.7٪

دعنا نركز على الأسهم باستخدام صندوق ليبرتي أول ستار للأسهم (الولايات المتحدة الأمريكية)، مالك حجر الأساس للأسهم الأمريكية مثل Alphabet (GOOGL) ، Microsoft (MSFT) ، Dollar General (DG) ، UnitedHealth Group (Nations) و تأشيرة (V). ساعدت المحفظة القوية للولايات المتحدة الأمريكية على عائد 12٪ سنويًا على مدار العقد الماضي - وهو نوع من العائد طويل الأجل لا يمكن أن تتباهى به سوى القليل من الصناديق الأخرى.

عائد الولايات المتحدة الأمريكية 9.7٪ ، ودفعها يتقلب مع صافي قيمة الأصول ، لذلك هذا ليس صندوقًا يحتفظ به للدخل الشهري المتوقع. ولكن بعد قولي هذا ، تسمح هذه السياسة للإدارة بالحفاظ على النقد مجانيًا للاستثمار دون الحاجة إلى الإعلان عن تخفيض الأرباح (وتعاني من انخفاض مماثل في سعر السهم). علاوة على ذلك ، قامت الإدارة بعمل جيد في استثمار صافي قيمة الأصول ، كما ترى في ذلك العائد السنوي البالغ 12٪.

نحن أيضًا "ملتزمون" بشكل جيد بسياسة توزيع الأرباح من خلال الخصم الحالي (النادر) للصندوق. الشراء الآن يجعلنا أقل بقليل من صافي قيمة الأصول بالولايات المتحدة الأمريكية.

مثل PDI ، عادة ما تتداول الولايات المتحدة الأمريكية بأكثر من قيمة أصولها - وهي المكافأة على الأداء القوي من إدارة الولايات المتحدة الأمريكية. وهذا يجعل خصمه الحالي فرصة نادرة للشراء في صفقة.

اختيار CEF رقم 3: تداول صندوق جديد بخصم (مؤقت)

أخيرًا ، دعنا نذهب مع صندوق كوهين وستيرز للفرص العقارية والدخل (RLTY)، مما يمنحنا تعرضًا لآلاف العقارات ويمنحك عائدًا بنسبة 8.4 ٪ يتدفق في طريقك كل شهر.

يحتفظ الصندوق بشكل أساسي بصناديق الاستثمار العقارية الأمريكية ذات رؤوس الأموال الكبيرة ، مثل مالك المستودعات برولوجيس (PLD) -مستفيد مباشر من "توطين "التصنيع الأمريكي—مالك برج خلوي البرج الأمريكي (AMT) والمالك السكني منازل الدعوة (INVH).

RLTY هو صندوق جديد ، تم إطلاقه منذ أقل من عام - وهنا تكمن فرصتنا: لأنه جديد جدًا ، يتم تداول RLTY بخصم 10.2٪ من صافي قيمة الأصول. هذا هو الحال على الرغم من أن العديد من الصناديق الشقيقة لشركة RLTY ، والتي يديرها نفس الفريق ، يتم تداولها بالقرب من المساواة أو بعلاوة.

هذه هي إشارتنا للشراء والانتظار بصبر مع تقدم العمر الافتراضي ، ويلاحظ المستثمرون وجوده ، وتبدأ العقارات في التعافي. في غضون ذلك ، سنقوم بتحصيل أرباح الصندوق البالغة 8.4٪ ، والتي تأتي في طريقنا شهريًا.

مايكل فوستر هو محلل البحوث الرئيسي ل النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، انقر هنا للحصول على أحدث تقرير لدينا "الدخل غير القابل للتدمير: 5 صناديق صفقات مع أرباح ثابتة بنسبة 10.2٪."

الإفشاء: لا يوجد