Fidelity Investments هي رابع أكبر مدير للصناديق المشتركة في البلاد بأكثر من 4.3 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، اعتبارًا من 31 مارس 2022 ، أحدث المعلومات المتاحة. يخدم Fidelity 40 مليون مستثمر فردي عبر أكثر من 500 صندوق مشترك وصناديق الاستثمار المتداولة.
يمكن تقريب جودة الصندوق باستخدام تقييمات النجوم Morningstarوالتي تتراوح من نجمة واحدة (أدنى جودة) إلى 1 نجوم (أعلى جودة). يتم تصنيف تصنيفات النجوم على منحنى ؛ تحصل أعلى 5٪ من الصناديق على خمس نجوم ، و 10٪ التالية تحصل على أربع نجوم ، والوسط 22.5٪ يحصل على ثلاث نجوم ، و 35٪ التالية تحصل على نجمتين ، والقاع 22.5٪ تحصل على نجمة واحدة. فيما يلي نظرة على ثلاثة من صناديق Fidelity التي تم تصنيفها بـ 10 نجوم مورنينغستار. جميع المعلومات دقيقة اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2.
الوجبات السريعة الرئيسية
- تعد Fidelity Funds واحدة من أكبر عائلات الصناديق في العالم ، حيث يبلغ إجمالي أصول العملاء الخاضعة للإدارة أكثر من 4.3 تريليون دولار.
- كان لدى Fidelity 40 مليون مستثمر في عام 2022 استثمروا في أكثر من 500 صندوق ، وصنف العديد منهم 5 نجوم بواسطة متعقب الصناديق Morningstar.
- من بين أبرز الصناديق صندوقان في الفئة المتوازنة ، Fidelity Balanced و Fidelity Capital & Income.
- صندوق آخر من فئة 5 نجوم يجب على المستثمرين النظر فيه هو مؤشر Fidelity Mid Cap Enhanced ، الذي يتتبع مؤشر Russell Mid Cap.
الإخلاص المتوازن (FBALX)
يستثمر صندوق Fidelity Balanced Fund (FBALX) في مزيج من الأسهم والسندات والنقد. الأموال المتوازنة غالبًا ما تكون خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يرغبون إما في الحصول على عدد أقل من الصناديق ، وبالتالي يحبون إلى حد ما نهج "الكل في واحد" الذي يقدمه صندوق متوازن ، أو الذين يريدون صندوقًا يمكن أن يمثل قاعدة يمكنهم من خلالها بناء باقي محافظهم.
يقع Fidelity Balanced في الوسط من حيث المخاطرة. إنه أكثر خطورة من صندوق السندات الخالص ، ولكنه ليس محفوفًا بالمخاطر مثل صندوق الأسهم الخالص. يعتبر صندوق تخصيص معتدل ، مما يعني أنه يقدم توزيعًا للأصول متوسطة المخاطر وهو ما يقرب من ثلثي الأسهم وسندات الثلث.
منذ إنشاء الصندوق في عام 1986 ، شهد هذا الصندوق ذو الخمس نجوم والذي تبلغ قيمته 41 مليار دولار أمريكي متوسط عائد بلغ 5٪ تقريبًا حتى الربع الثاني من عام 9.34. نسبة النفقات بالنسبة لـ FBALX هو 0.51٪ وله 0.40 مرتفع نسبيًا معدل دوران، ولكن لا يوجد حد أدنى لمبلغ الاستثمار الأولي.
فيدلتي كابيتال والدخل (فاجيكس)
صندوق Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) هو صندوق آخر متوازن من فئة 5 نجوم يميل بشكل أكبر نحو السندات ، مع ما يقرب من 75 ٪ من المحفظة مرجحة لتخصيص السندات. يوفر الصندوق مزيجًا جيدًا من النمو والدخل. مخاطر السوق أعلى من مخاطر صندوق السندات الخالص ولكنها أقل من مخاطر صندوق الأسهم الخالصة. العوائد طويلة الأجل أعلى من معظم صناديق السندات.
نسبة المصروفات لـ FAGIX هي 0.67٪ مع عدم وجود حد أدنى لمبلغ الاستثمار. حقق الصندوق متوسط معدل سنوي قدره 9.41٪ حتى الربع الثاني من عام 2.
نمو الرقاقة الزرقاء (FBGRX)
صندوق Fidelity الثالث من فئة 5 نجوم هو Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX) ، وهو خيار جيد للمستثمرين الذين يرغبون في التعامل مع الأسهم الناضجة ذات رؤوس الأموال الكبيرة. تستثمر FBGRX ما لا يقل عن 80٪ في الأسهم القيادية الكبيرة والتوازن في فرص النمو ذات رؤوس الأموال الكبيرة. وهذا يعطيها لمسة مُدارة بنشاط على شيء مثل مؤشر S&P 500.
نسبة المصاريف لـ FBGRX هي 0.79٪ مع عدم وجود حد أدنى للاستثمار ونسبة دوران 0.41. وقد حقق الصندوق عائدًا يبلغ 12.2٪ سنويًا في المتوسط منذ إنشائه.
ماذا يعني أن تكون صندوقًا من فئة 5 نجوم من Morningstar؟
وفقًا لـ Morningstar ، فإن الصناديق المؤهلة للحصول على تصنيف من فئة الخمس نجوم هي تلك الصناديق التي تقع عائداتها المعدلة حسب المخاطر ضمن أعلى 10٪ مقارنة بأقرانها.
هل صناديق الإخلاص جيدة للمبتدئين
نعم. هناك صناديق Fidelity جيدة للمبتدئين ، وأيضًا لأولئك الأكثر ذكاءً من الناحية المالية. تشتهر Fidelity بتقديمها خيارات استثمار منخفضة التكلفة قد تجذب المستثمرين الجدد ، بما في ذلك مؤشرات ETF منخفضة التكلفة.
ما هو أكبر صندوق استثمار في الأمانة؟
من حيث الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) ، يعتبر صندوق Fidelity 500 (FXAIX) أكبر صندوق Fidelity. يحتوي صندوق مؤشر S&P 500 هذا على أصول بقيمة 375 دولارًا ونفقات منخفضة جدًا تبلغ 0.015 ٪.
المصدر: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp؟utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo