3 نقرات إلى عائد 12٪ (مع زيادة كبيرة هذا العام)

سننقر اليوم في طريقنا إلى تدفق الأرباح الذي يطابق متوسط ​​دخل الأسرة في أمريكا - 70,784،XNUMX دولارًا أمريكيًا في السنة - ولن نقوم بذلك على كثيرا بيضة عش أصغر مما يعتقد معظم الناس أنه ممكن.

هذا مهم الآن ، لأن وسائل الإعلام المالية تواصل ضخ إجابات سخيفة على السؤال حول مقدار ما يحتاجه معظم الناس للتقاعد. قالت إحدى قصص بلومبرج الأخيرة ، على سبيل المثال ، إننا سنحتاج 3 مليون دولار المحفوظة على مدار الساعة بشكل مريح!

لحسن الحظ بالنسبة لنا هذا الرقم طريق عن. ضع في اعتبارك هذا الرسم البياني:

هنا ترى أربعة سيناريوهات مختلفة للحصول على هذا المبلغ 70,784،3 دولارًا أمريكيًا في دخل توزيعات الأرباح السنوية ، بما في ذلك دراستان بجامعة ترينيتي تُظهر تقديرات محفوفة بالمخاطر ومتحفظة ، استنادًا إلى معدلات سحب 4٪ و XNUMX٪. وكل شيء باستثناء واحد غير واقعي بالنسبة لمعظم الناس. من شأنه أن يكون صندوق مغلق (CEF) المحفظة ، التي ستراها في الجانب الأيمن أعلاه. وهو يتألف من محفظة CEF الثلاثة "الفورية" التي سنتحدث عنها قليلاً.

أولاً ، على الرغم من ذلك ، أكثر قليلاً على هذه الأصول ذات العائد المرتفع (أيضًا) التي غالبًا ما يتم تجاهلها.

مع CEFs ، يمكنك زيادة العائد الإجمالي الخاص بك (بفضل عوائد هذه الصناديق 8٪ و 10٪ ونعم ، حتى 12٪ +). بالإضافة إلى ذلك ، تحتفظ CEFs بكل شيء من الأسهم الممتازة إلى السندات وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، بحيث يمكنك التنويع عبر فئات الأصول ، وبالتالي تقليل المخاطر.

هذا كيف يمكننا إنتاج دخل من الطبقة الوسطى بـ600 ألف دولار فقط - ونهيئ أنفسنا لتحقيق مكاسب رأسمالية سريعة أيضًا!

كيف تعمل CEFs

يتم شراء CEFs وبيعها في السوق المفتوحة ، تمامًا مثل الأسهم. يتم إصدار معظمها من قبل شركات تدير مليارات الدولارات: أنا أتحدث عن بيوت الاستثمار ذات الأسماء العائلية مثل PIMCO و BlackRockBLK
وجولدمان ساكس هنا.

شيء آخر يجب أخذه في الاعتبار مع CEFs هو أنهم غالبًا ما يتداولون عند مستويات مختلفة (وأقل بانتظام) عن قيمة السهم لصافي قيمة أصولهم (NAV ، أو قيمة محافظهم الأساسية).

من خلال الشراء بخصومات - أو على الأقل عند مستويات أقل من الاتجاهات الحديثة - يمكننا أن نمنح أنفسنا فرصة إضافية للاتجاه الصعودي.

الآن دعنا ننتقل إلى محفظة CEF الثلاثة التي ذكرتها منذ ثانية. هذه الأموال ، كما ذكرنا ، تحقق اليوم 12٪ ، وتتداول بتقييمات معقولة وتمنحنا تنوعًا قويًا عبر فئات الأصول. بمجرد شرائها ، ستكون في طريقك إلى محفظة ذات عائد مرتفع يمكن أن تجعلك متقاعدًا بعيدا أقل من مليون دولار.

اختيار CEF للتقاعد رقم 1: 13.8٪ مدفوعات مدعومة بأصول تدفقات الدخل

سنفتح مع صندوق Brookfield Real Assets Income Fund (RA) ، التي كانت موجودة منذ أكثر من ست سنوات بقليل ، مما يجعلها أحدث صندوق في محفظتنا للتقاعد "الفوري". منذ ذلك الحين ، من خلال COVID والتضخم والضغط الجيوسياسي ، حافظت على ثبات مدفوعاتها وحققت عائدًا إجماليًا جيدًا بنسبة 61 ٪ أيضًا.

تمنحها محفظة RA التي تضم أكثر من 500 أصل تنوعًا واسعًا ، في حين أن سندات الشركات والعقارات والمرافق -تي موبايل الولايات المتحدة الأمريكية (TMUS) ومالك مكان الترفيه خصائص VICI (VICI) هي أكبر مقتنيات - لقد ضمنت تدفق الدخل الكبير للصندوق لسنوات.

وأنا أعني كبير: غلة RA 13.8% اليوم ويدفع أرباحًا شهرية أيضًا. ومن المرجح أن تؤدي المكاسب المستقبلية في سعر السوق للصندوق إلى انخفاض هذا العائد في المستقبل. وهذا يعني أن المستثمرين الذين يشترون الآن يؤمنون تدفق الدخل المرتفع و وضع أنفسهم لتحقيق مكاسب مع انضمام المتأخرين إلى الحزب.

اختيار CEF للتقاعد رقم 2: عائد بنسبة 11.8٪ من محترفي سوق السندات

• صندوق إستراتيجية الدخل بيمكو (PFL) هو 11.8٪ يمتلكون 385 سندًا صادرًا عن مجموعة متنوعة من الشركات ، بالإضافة إلى عدد من الأصول الأخرى المدرة للدخل التي دفعت PFL إلى مكاسب من ثلاثة أرقام. علاوة على ذلك ، نمت أرباحها الهائلة في ذلك الوقت ، بينما دفعت الإدارة أرباحًا خاصة منتظمة أيضًا!

يوضح هذا كيف يمكن لاستراتيجية خلط السندات المختلفة ذات الفترات المختلفة والمصدرين والعائدات وما إلى ذلك أن تؤمن تدفق الدخل وتساعد في عزلك عن الخسائر الكبيرة أثناء الانهيارات. نجت PFL من انفجار فقاعة dot-come ، والركود العظيم ، وفشل سقف الديون لعام 2011 ، والوباء ، والارتفاع المفاجئ في التضخم العام الماضي. بمعنى آخر ، إنه صندوق رائع على المدى الطويل.

هناك شيء واحد يجب أخذه في الاعتبار بشأن أموال PIMCO وهو أنها تتداول دائمًا تقريبًا بأقساط ، نظرًا لسمعة الشركة القوية في عالم CEF. لكن يتداول PFL بعلاوة أقل من المعتاد: 2.3٪ وأنا أكتب هذا ، مقارنة بمتوسط ​​7.4٪ على مدى السنوات الخمس الماضية. هذا سبب وجيه آخر لاختيار هذا الآن.

اختيار CEF للتقاعد رقم 3: عائد 10.4٪ من سيد استثمار القيمة

لعبنا الكبير الثالث على المدى الطويل هو صندوق جابيلي للأسهم (GAB) ، يديره ماريو جابيلي ، أحد أشهر محترفي الاستثمار في وول ستريت. ظل Gabelli في اللعبة منذ عقود ، وصندوقه يحقق أرباحًا بنسبة 10.4٪ ، بفضل نهجها الأساسي الذي يحركه القيمة ، والذي أدى إلى زيادة الأرباح لسنوات.

مع ذروة بيع الأسهم وقيمة الأسهم حتى أكثر ذروة البيع ، الحصول على صندوق مثل GAB منطقي للغاية. ومع وجود 759 من المقتنيات الضخمة ، فأنت على وشك التنوع بقدر ما يمكنك أن تكون مع هذه المجموعة. يتداول GAB أيضًا بعلاوة سعرية تبلغ 7.5٪. لكن هذا القسط كان مرتفعًا إلى 13٪ في ديسمبر الماضي ، عندما كانت توقعات السوق أسوأ مما هي عليه اليوم ، مما يجعل هذه العلاوة 7.5٪ التي لا مانع من دفعها.

الكلمة الأخيرة

بتقريب المحفظة إلى الأعلى ، لدينا ثلاثة صناديق ذات عائد متوسط ​​12٪ ، ويمكنك شراؤها جميعًا في غضون ثوانٍ من خلال وسيطك. يمكن أن يضعك ذلك على المسار الصحيح لجلب متوسط ​​الدخل الأمريكي في أرباح الأسهم وحدها - على 600 ألف دولار أو أقل!

مايكل فوستر هو محلل البحوث الرئيسي ل النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، انقر هنا للحصول على أحدث تقرير لدينا "الدخل غير القابل للتدمير: 5 صناديق صفقات مع أرباح ثابتة بنسبة 10.2٪."

الإفشاء: لا يوجد