23 توزيعات أرباح جاهزة للتقاعد لعام 2023

عشرة في المئة أرباح ليست مزحة.

نحن نتحدث عن 50,000 دولار من الدخل السنوي على 500 ألف دولار. أو 100,000،XNUMX دولار على شكل أرباح سنوية على مليون دولار.

هذا هو التدفق النقدي الجاد. وأفضل ما في الأمر أننا نتحدث عن العوائد — مما يعني ، إذا اشترينا بشكل صحيح ، يمكننا أن نجلس بصرامة ، ونجمع هذه المدفوعات ونحافظ على بيضة العش سليمة.

تمنحنا العائدات السخية ميزة كبيرة على مستثمري الفانيليا ، الذين يتغاضون عن الأسهم الممتازة التقليدية (يدفعون 2٪ إلى 3٪). هذا لا يكفي. إنها رياضيات سهلة.

دعونا نشير مرة أخرى إلى محفظة المليون دولار. إذا استثمرنا في "السوق الأوسع" ، فإن مؤشر S&P 500 يدر 1.5٪. إنه وكيل ، صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
الجاسوسه
)، يدفع 15,000 دولار في الدخل السنوي الهزيل.

عاجز!

لأسرة مكونة من شخصين ، نحن 3,310،XNUMX دولارات مع مستوى الفقر الوطني!

في هذه المرحلة ، ليس لدينا أي خيار سوى التخلص من بيضة العش لتعويض الفجوة بين دخل توزيعات الأرباح وفواتيرك الشهرية. الغلة مهمة.

العوائد تصنع فرق التقاعد

تكريمًا لعام 2023 ، دعنا نحصل على 23 عائدًا من الدهون. تدفع هذه القائمة 7٪ حتى 18.2٪ سنويًا (نعم ، هذا ليس خطأ مطبعي).

مجموعة الإنتاجية العالية # 1: التقليدية

لنبدأ ببعض الأسهم التقليدية (حسناً ، شراكة محدودة رئيسية واحدة) التي ليس لها أي سمات خاصة - فقط عوائد عالية.

تشيسابيك للطاقة
تشك
(تشك) و ديفون للطاقة
DVN
(دفن) لم يعد لديهم برامج توزيع أرباح تقليدية ، حيث يدفعون نفس المبلغ (بدون زيادة) كل ثلاثة أشهر. يمكنك أن تشكر ملف حماية الإفلاس لعام 2020 الخاص بالأول ، وخفض توزيعات الأرباح لعام 2016 وسنوات من نزيف الأسهم ، على ذلك.

الآن ، يعمل كلاهما على برامج توزيع أرباح أكثر مسؤولية تكون منطقية لنماذج الأعمال التي تتمحور حول السلع الأساسية. على وجه التحديد ، كلاهما لهما توزيعات أرباح أساسية منتظمة ، ثم سيزيد كلاهما بتوزيعات أرباح متغيرة إضافية بناءً على نسبة مئوية من التدفق النقدي. (ستدفع ديفون ما يصل إلى 50٪ من التدفقات النقدية ، وستدفع تشيسابيك 50٪ من التدفقات النقدية).

ويسترن يونيون
WU
(وو) و كولز (KSS) تعكس برامج توزيع الأرباح الأكثر تقليدية - على الرغم من توقف دفع تعويضات الأول عند 23.5 سنتًا فصليًا لبضع سنوات حتى الآن بينما ضاعف الأخير دفعه في عام 2022.

الممولين الخاصين

على المدى "أرباح خاصة" يحصل على سمعة سيئة من بعض الباحثين عن الدخل. هذا لأنه في معظم الأحيان ، تكون هذه مدفوعات لمرة واحدة تتدفق من حدث خاص - على سبيل المثال ، تبيع الشركة جزءًا من أعمالها وتستخدم بعض المكاسب المفاجئة لمكافأة مساهميها. بطبيعة الحال ، لا تتوقع أن ترى أرباحًا مماثلة في المستقبل.

ولكن مع وجود حفنة من دافعي الأرباح الخاصة ، يمكنك في الواقع توقع معاملة خاصة منتظمة إلى حد ما.

اولد ريبوبليك انترناشيونال
ORI
(أوري)، وهي شركة تأمين عامة وتأمين ملكية ، بانتظام تنبثق على الرادار عالي الإنتاجية على الرغم من عائد رئيسي يبلغ 4٪ تقريبًا. هذا لأنه في معظم السنوات ، يدفع أرباحًا خاصة سخية كما تسمح الأرباح ، وغالبًا ما يضاعف إجمالي المدفوعات ربع السنوية. ومع ذلك ، فإن 3.9٪ هو الحد الأدنى المقبول إذا كنت تعلم أنه في معظم السنوات ، يمكنك الحصول على رواتب 8٪ أو 9٪.

بالطبع ، يأخذ بعض دافعي الرسوم الخاصة الفكرة بعيدًا جدًا ولا يمكن الاعتماد عليهم حقًا للحصول على دخل تقاعد. ل موارد القوس
قوس
(قوس) 18.2٪ في العائد ، 17.5 نقطة مئوية ضخمة من توزيعات خاصة عديدة. وعلى عكس الأسماء الأخرى في هذه القائمة ، ليس لديها تاريخ طويل في تقديم أرباح خاصة متسقة - مما يجعلها موضع شك كبير بالنسبة للمستثمرين الذين يقدرون الموثوقية.

صناديق الاستثمار العقاري

صناديق الاستثمار العقاري ، أو صناديق الاستثمار العقاري، مرادفة للأرباح السخية. وهو أمر منطقي - هم حرفيا تكليف لإعادة توزيع تسعة أعشار دخلها على مساهميها.

لكن هذه الصناديق العقارية الثمانية توزع أكثر من معظمها - على الأقل 2x العائد على صندوق Vanguard Real Estate ETF (VNQ
Vnq
).

على سبيل المثال ، هناك خصائص EPR (EPR)، وهو تخصص "خبرات" REIT التي تدر أكثر من 8٪ في الوقت الحاضر. ما يقرب من 360 موقعًا ، مؤجرة لأكثر من 200 مستأجر في 44 ولاية وكندا اي ام سي (اي ام سي) المسارح ، ونطاقات القيادة في Topgolf ، ومنتجعات التزلج ، والمتنزهات المائية ، وحتى المتاحف. لا يزال EPR في وضع الاسترداد من معانات COVID العميقة التي تسببت في تعليق الأرباح مؤقتًا. وقد أعادت منذ ذلك الحين تلك المدفوعات ، وبينما انخفضت أسهم EPR بأرقام مزدوجة في عام 2022 ، فإن REIT يتماشى تقريبًا مع السوق ويتفوق على قطاع العقارات.

فقط كن حذرا. تحقق معظم هذه الصناديق العقارية الكثير بسبب الأداء السيئ إلى الفظيع الصريح خلال العام الماضي - في حين تخلفت صناديق الاستثمار العقاري عن السوق ، فإن بعض هذه الأسماء تراجعت تمامًا ، ويمكن أن تكون جاهزة لمزيد من الصعوبة في العام المقبل. صندوق دخل خصائص المكتب (OPI) و بيدمونت مكتب الثقة العقارية (PDM) فقدوا 45٪ و 52٪ على التوالي من العام حتى تاريخه حتى أواخر عام 2022. نعم ، يقوم بعض أرباب العمل أخيرًا بدفع عمالهم إلى حجرات صغيرة ، لكن هذا الزخم قد يتعثر إذا سقط الاقتصاد في ركود في عام 2023.

بريت أوينز كبير استراتيجيي الاستثمار لـ النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، احصل على نسختك المجانية من تقريره الخاص الأخير: محفظة التقاعد المبكر الخاصة بك: أرباح ضخمة - كل شهر - إلى الأبد.

الإفشاء: لا يوجد