قبل نهاية عام 2022 ، يجب على المستشارين بدء مناقشات مع العملاء حول مجموعة من الموضوعات ، بما في ذلك التقاعد والاستثمار والتأمين والضرائب.
بالنسبة للعديد من هذه الموضوعات ، هناك مواعيد نهائية لنهاية العام أو مواعيد نهائية للمساهمة التي من المهم ملاحظتها. فقد يؤدي فقدانها إلى فرض غرامات وفواتير ضرائب أعلى وتداعيات مالية أخرى.
لتحديد الموضوعات التي يجب على المستشارين عرضها على العملاء قبل نهاية العام ، تحدثت SmartAsset مع Elliot Herman ، الشريك وكبير مسؤولي الاستثمار في PRW Wealth Management LLC. إذا كنت تتطلع إلى تنمية أعمال الاستشارات المالية الخاصة بك ، فتحقق من ذلك منصة SmartAsset's SmartAdvisor.
يعتبر هيرمان مسؤولاً عن عملية الاستشارات الاستثمارية لشركته ، بما في ذلك تطوير استراتيجية الاستثمار ، تخصيص الأصول، ومدير الاستثمار والعناية الواجبة للمنتج. كما يشرف على ممارسة إدارة الثروات في الشركة ، ووضع الخطط التي تركز على مجالات نقل الثروة ، تقاعدوالاستثمار والضرائب وإدارة المخاطر والتخطيط العقاري.
الندوة عبر الإنترنت ، التي أدارتها سوزانا سنايدر ، مديرة تحرير التعليم المالي في SmartAsset ، تم بثها مباشرة في 17 نوفمبر.
فيما يلي المواضيع العشرة التي تمت مناقشتها:
مساهمات حساب التقاعد
توزيعات الصناديق المشتركة
حصاد الخسارة الضريبية وربح رأس المال
استراتيجيات الإهداء
إدارة شرائح ضريبة الدخل
ارتفاع تكاليف الاستبدال
يساهم فى حسابات HSA
لمزيد من المعلومات حول السياق والنصائح الإرشادية ، شاهد الفيديو.
لم تقدم اللجنة المشورة ، وكل ظرف فريد من نوعه. يجب استشارة متخصص ضرائب عند تنفيذ هذه الاستراتيجيات.
إليوت هيرمان ليس موظفًا في SmartAsset وليس عميلًا لـ SmartAdvisor. بالإضافة إلى ذلك ، لم يتقاضى أجرًا مقابل مشاركته.
يرجى البريد الالكتروني [البريد الإلكتروني محمي] إذا كنت ترغب في نسخة PDF من عرض الشرائح.
نصائح لتنمية أعمالك الاستشارية المالية
دعنا نكون شريكك في النمو العضوي. إذا كنت تتطلع إلى تنمية أعمال الاستشارات المالية الخاصة بك ، فتحقق من ذلك منصة SmartAsset's SmartAdvisor. نحن نطابق المستشارين الماليين المعتمدين مع العملاء المناسبين في جميع أنحاء الولايات المتحدة
قم بتوسيع نصف قطرك. سمارت اسيت دراسة حديثة يوضح أن العديد من المستشارين يتوقعون مواصلة الاجتماع مع العملاء عن بعد بعد COVID-19. ضع في اعتبارك توسيع نطاق البحث والعمل مع مستثمرين أكثر راحة في عقد اجتماعات افتراضية أو المباعدة بين الاجتماعات الشخصية.
رصيد الصورة: © iStock.com / juststock
وظيفة ندوة عبر الإنترنت: 10 أشياء يجب على المستشارين مناقشتها مع العملاء قبل نهاية العام ظهرت للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html