نداء وزارة الخزانة الأمريكية بشأن أدوات مكافحة "التشفير" يحظى باستقبال متباين من لجنة مجلس الشيوخ

تواصل وزارة الخزانة الأمريكية الضغط على الكونجرس للحصول على أدوات إضافية لملاحقة الجماعات "المشفرة" المارقة، وأبرزها عملة تيثر (USDT) المستقرة التي تسهل تمويل الإرهاب والتهرب من العقوبات الاقتصادية من قبل دول مثل إيران وروسيا.

في 9 أبريل/نيسان، ظهر نائب وزير الخزانة أديوالي أدييمو بمفرده أمام لجنة مجلس الشيوخ للشؤون المصرفية والإسكان والشؤون الحضرية. كان Adeyemo موجودًا لتقديم تحديث حول جهود الوزارة في مكافحة التمويل غير المشروع والإرهاب والتهرب من العقوبات.

في أواخر العام الماضي، انتقد أدييمو "مقدمي العملات المستقرة المدعومة بالدولار" المقيمين في ولايات قضائية أجنبية لحصولهم على "امتياز استخدام عملتنا" دون مسؤولية مراقبة القانون الأمريكي. في فبراير، أشارت استراتيجيات وزارة الخزانة لمكافحة التمويل غير المشروع إلى مخاوف متعددة بشأن تورط الأصول الرقمية في كل شيء بدءًا من الإرهاب إلى التهرب من العقوبات إلى تهريب المخدرات في الكارتل المكسيكي.

ركزت تصريحات Adeyemo المعدة لجلسة الاستماع في مجلس الشيوخ بشكل كامل تقريبًا على الأصول الرقمية. وأشار أدييمو إلى أنه بينما تستهدف وزارة الخزانة قنوات التمويل التقليدية للمجرمين والجماعات الإرهابية، "فإنهم يبحثون عن طرق مبتكرة لنقل الموارد"، بما في ذلك "الاستفادة من الابتكارات في العملات المشفرة... وكلما كان استهدافنا أكثر فعالية، كلما زاد السبب وراء ذلك". لكي تنظر هذه الجماعات الإرهابية في الأصول الافتراضية.

وفي الوقت نفسه، تواصل الدول المارقة مثل كوريا الشمالية إنشاء بنوك من اختراق مشغلي/أفراد "العملات المشفرة"، في حين "شهدنا تحول روسيا بشكل متزايد إلى آليات دفع بديلة - بما في ذلك عملة تيثر المستقرة - لمحاولة التحايل على عقوباتنا ومواصلة تمويل عملتها". الة حرب."

تقرير حديث لصحيفة وول ستريت جورنال يوضح بالتفصيل كيف يستخدم تجار الأسلحة الروس تيثر لتجاوز العقوبات الاقتصادية الأمريكية وشراء الأسلحة - بما في ذلك تكنولوجيا الطائرات بدون طيار - من دول مثل الصين وإيران. وقد ذكر المقال الوضع بوضوح: "بالنسبة لآلة الحرب التي يملكها فلاديمير بوتين، أصبح تيثر لا غنى عنه".

يقوم المستوردون الروس "بإجراء تحويلات بالروبل إلى حسابات مصرفية روسية يديرها وسطاء يحولون الروبل إلى تيثر ويدفعون العملة المحلية لمورديهم الأجانب في أماكن مثل الصين والشرق الأوسط". وفقًا لأحد الأشخاص الذين تعاملوا على نطاق واسع في لعبة القط والفأر المالية هذه، فإن "USDT هو خطوة رئيسية في السلسلة".

وأشار أحد هؤلاء المستوردين إلى أن Tether كانت المفضلة لأن الشركة التي تقف وراء Tether "نادرًا ما تجمد المحافظ الرقمية" بغض النظر عن مقدار "الأموال القذرة" التي قد تتدفق عبرها. بدأت Tether مؤخرًا في تجميد عدد قليل من المحافظ في محاولة واضحة للتخلص من وصمة العار الإجرامية، ولكن تم تجميد العديد من هذه المحافظ بعد فترة طويلة من الأموال التي كانت تحتفظ بها في السابق قد طار حظيرة.

تبلغ القيمة السوقية لـ Tether حاليًا ما يزيد قليلاً عن 107 مليار دولار، أي أعلى بحوالي 2.5 مليار دولار عن الأسبوع السابق وأعلى بحوالي 12 مليار دولار عما كانت عليه قبل ثلاثة أشهر. أحدث فورة سك عملة Tether قد بثت حياة جديدة مؤقتًا في رمز BTC المتعثر، والذي يستمر في التراجع عن كل سعر قياسي جديد بمجرد أن يدرك الناس أنك لا تزال غير قادر على فعل أي شيء به بخلاف الصراخ "أعلى، اللعنة!" بمجرد أن يتلاشى زخمه الصعودي.

ما تريده وزارة الخزانة

اقترحت شهادة Adeyemo المكتوبة ثلاث أدوات إضافية لتعزيز قدرة الخزانة على مكافحة التمويل غير المشروع، بما في ذلك "أداة عقوبات ثانوية تستهدف مقدمي الأصول الرقمية الأجانب الذين يسهلون التمويل غير المشروع ... على عكس البنوك، لا تمتلك بورصات العملات الأجنبية الأجنبية وبعض شركات الخدمات المالية أو تعتمد عليها". على حسابات مراسلة لجميع معاملاتهم."

تحرص وزارة الخزانة أيضًا على "تحديث وسد الفجوات في السلطات الحالية من خلال توسيع نطاق وصولها لتغطي بشكل واضح اللاعبين الرئيسيين والأنشطة الأساسية للنظام البيئي للأصول الرقمية. تلعب كيانات مثل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) وبورصات العملات المشفرة … دورًا رئيسيًا في كيفية تحرك العملة رقميًا ويجب تنظيمها على هذا النحو.

أخيرًا، تريد وزارة الخزانة "معالجة المخاطر القضائية الناجمة عن منصات العملات المشفرة الخارجية" من خلال توضيح أن "سلطاتنا يمكنها الوصول إلى خارج الحدود الإقليمية عندما تضر كيانات الأصول الرقمية بأمننا القومي مع الاستفادة من نظامنا المالي. سيؤدي هذا أيضًا إلى تعزيز فرص متكافئة لمقدمي خدمات VASP المقيمين في الولايات المتحدة.

الجلسة

قبل أن يلقي Adeyemo ملاحظاته المعدة، أصدر رئيس اللجنة السناتور شيرود براون (ديمقراطي من ولاية أوهايو) بيانه الافتتاحي، مشيرًا إلى اعتماد الجهات الفاعلة السيئة المتزايد على الأصول الرقمية. واستشهد براون بتقرير المجلة عن اهتمام روسيا بسرقة تيثر وكوريا الشمالية المستمرة للأصول الرقمية. وقال براون إن هذه البلدان تتجه إلى "العملات المشفرة" لأنه "من الأسهل نقل الأموال في الظل دون ضمانات مثل قواعد "اعرف عميلك" أو الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة".

واقترح براون أنه عندما يبتكر المحتالون، فإن التشريع يجب أن يحذو حذوه. وحث براون زملائه على "العمل معًا لسد هذه الثغرات وحماية أمننا القومي" بينما حذر من أن منصات العملات المشفرة يجب أن "تلعب بنفس القواعد التي تتبعها المؤسسات المالية الأخرى".

وافق العضو البارز السناتور تيم سكوت (الجمهوري عن ولاية ساوث كارولينا) على أن الولايات المتحدة بحاجة إلى "الاستفادة من مجموعة أدواتنا لمعالجة التهديدات الدولية" لكنه بدا أقل اهتمامًا بتوسيع صلاحيات وزارة الخزانة من التدخل في الرئيس جو بايدن. ووصف سكوت الأصول الرقمية بأنها "كبش فداء لإدارة بايدن"، مضيفًا أن معظم أنشطة إيران غير المشروعة كانت متجذرة بقوة في التمويل التقليدي.

وفي واحدة من اللحظات الأكثر إثارة للسخرية اليوم، قال السيناتور روبرت مينينديز (الديمقراطي عن ولاية نيوجيرسي)، الذي يشغل المنصب حالياً
يواجه اتهامات تتعلق بمعاملاته المالية غير المشروعة، واقترح أنه لا ينبغي إعفاء مقدمي خدمات الأصول الرقمية من اتباع القانون.

كان السيناتور مارك وارنر (ديمقراطي من ولاية فيرجينيا) مؤيدًا لإضافة المزيد من الأسهم إلى جعبة إنفاذ وزارة الخزانة، قائلًا إن مثل هذه الأدوات "ستثني الجهات الفاعلة الأخرى عن مساعدة حركة العملات المشفرة". في العام الماضي، كان وارنر أحد رعاة قانون تعزيز وإنفاذ الأمن القومي للأصول المشفرة (CANSEE)، والذي ركز على غسيل الأموال والتهرب من العقوبات المتعلقة بالتمويل اللامركزي (DeFi).

وجاء الرد من السيناتور توم تيليس (الجمهوري عن ولاية نورث كارولاينا)، الذي أشار إلى أن مقترحات وزارة الخزانة لن تكون فعالة في بيئة دفتر الأستاذ الموزعة. كما أعرب تيليس عن قلقه من أن الولايات المتحدة "تخسر أرضها" في مجال الأصول الرقمية، وبالتالي نصح "بنظام ضعيف" للتنفيذ.

وليس من قبيل الصدفة أن أصدر تيليس والسيناتور بيل هاجرتي (الجمهوري عن ولاية تينيسي) مسودة مناقشة لخطتهم
قانون ضمان الرقابة المالية اللازمة والإبلاغ عن الأنظمة البيئية للعملات المشفرة (ENFORCE) في اليوم السابق لجلسة الاستماع. ادعى تيليس أن قانونه "سيوقف الجهات الفاعلة السيئة التي تقوم بغسل الأموال باستخدام العملات المشفرة" دون توفير "ترخيص للمشرعين المهووسين بالتنظيم لتنظيم صناعة بأكملها وتحويلها إلى غياهب النسيان".

وقال تيليس إن تركيز "العملات المشفرة" الخاص به كان على العصابات المكسيكية التي تقوم بغسل عائدات تهريب المخدرات "بالمليارات"، نقلاً عن إحاطة إعلامية حديثة لوكالة مكافحة المخدرات. اقترح تيليس على Adeyemo أن الإحاطة الإعلامية المشتركة المستقبلية لإدارة مكافحة المخدرات والخزانة هي التي سيحضرها.

لقد ارتقت السيناتور إليزابيث وارين (ديمقراطية من ولاية ماساتشوستس) إلى مستوى سمعتها في مكافحة العملات المشفرة من خلال ادعائها أنه يمكنك بشكل أساسي "تسمية الشخص السيئ الخاص بك والعملات المشفرة هي الطريقة التي ينقلون بها الأموال". لكن وارن ذهبت إلى أبعد من ذلك، فاستهدفت "المدققين" في "معالجة المعاملات لكوريا الشمالية" وغيرهم من الجهات الفاعلة السيئة بينما "تحصل على رسوم من تلك المعاملات".

وادعى وارن أن إيران كانت مصدرًا رئيسيًا للمدققين، حيث كسبت "الملايين" من معالجة المعاملات غير الضارة. وسأل وارن Adeyemo عما إذا كانت إيران ستكسب المزيد من خلال هذه الأساليب مع توسع سوق العملات المشفرة، فأجاب Adeyemo قائلاً: "يجب أن نتوقع حدوث ذلك".

بعد المزيد من انتقادات بايدن من قبل أعضاء مجلس الشيوخ من الحزب الجمهوري، أعادت السناتور كاثرين كورتيز ماستو (ديمقراطية من ولاية نيفادا) الموضوع مرة أخرى إلى الأصول الرقمية من خلال الإشارة إلى أن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة (OFAC) قد حدد التورط "المنتشر والعميق" للعملات المشفرة في الاتجار بالمخدرات.

استغل Adeyemo هذه الفرصة لتكرار الحاجة إلى استهداف كيانات العملات المشفرة "المدعومة بالدولار" مع التأكيد على الحاجة إلى التواصل مع مؤسسات التداول "بعدم التعامل مع مشغلي العملات المشفرة غير الممتثلين".

آذان الدائرة تحترق

في الليلة التي سبقت جلسة الاستماع، قال بول جريوال، كبير المسؤولين القانونيين في بورصة الأصول الرقمية Coinbase (NASDAQ:COIN)، تويتد رد فعله على شهادة Adeyemo المكتوبة. ادعى جريوال أن "المصالح الأمنية للولايات المتحدة يتم خدمتها من خلال تركيز العملات المستقرة المقومة بالدولار في موطن الدولار". تجدر الإشارة إلى أن Coinbase شريك في عملة USDC المستقرة الصادرة عن شركة Circle ومقرها الولايات المتحدة، وهي أقرب منافس لـ Tether.

خلال جلسة استماع للجنة الخدمات المالية بمجلس النواب (FSC) في فبراير، طالبت كارولين هيل، مديرة السياسة العالمية والاستراتيجية التنظيمية في شركة سيركل، الحكومة الفيدرالية باستهداف الوصي المزعوم لمليارات تيثر المزعومة في سندات الخزانة، وول ستريت. العملاق كانتور فيتزجيرالد (NASDAQ: ZCFITX). وزعم هيل أنه يتعين على الحكومة "التأكد من أنها تستخدم سلطتها عندما تكون هناك نقاط اتصال أمريكية".

وفي يوم الاثنين أيضًا، رئيس الدائرة جيريمي ألاير تويتد رابط لمقالة افتتاحية كتبها دانتي ديسبارتي، كبير مسؤولي الإستراتيجية في شركة Circle، والتي سعت إلى التمييز بين الجهات الفاعلة السيئة وأخيار "التشفير" (المزعومين). وحث ديسبارت مجلس النواب على إقرار قانون وضوح الدفع للعملات المستقرة الذي سيتطلب من جميع مصدري العملات المستقرة الامتثال لالتزامات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) والعقوبات الأمريكية.

إنه طريق طويل للوصول إلى القمة إذا كنت تريد تمرير فاتورة

وبينما كانت جلسة الاستماع في مجلس الشيوخ جارية، أخبر النائب باتريك ماكهنري (الجمهوري عن ولاية نورث كارولاينا)، راعي قانون الوضوح، جمهور واشنطن أنه متفائل بأنه "يمكننا إرسال سياستنا الخاصة بالعملات المستقرة وتوقيعها لتصبح قانونًا" في الجلسة التشريعية الحالية.

لكن يبدو أن السيناتور وارين عازم على خنق القانون في مهده، على الأقل، بناءً على خطاب
لقد أرسلت للتو ماكهنري والنائب ماكسين ووترز (ديمقراطي من كاليفورنيا)، العضو البارز في لجنة مجلس النواب التي يرأسها ماكهنري. تعتبر ووترز أقل حماسًا بكثير بشأن عجائب ما يسمى بـ "عملات الدفع المستقرة"، على الأرجح لأنها تعلم أنها بنية مصطنعة مصممة للترويج لـ Circle أثناء ركل Tether.

تدخل رسالة وارن مباشرة في صلب الموضوع، مشيرة إلى التهديدات التي تشكلها العملات المستقرة على "حماية المستهلك وسلامة النظام المصرفي وسلامته". ويدعي وارن أن الجهود "لدمج العملات المستقرة بشكل أعمق في القطاع المصرفي يمكن أن تؤدي إلى تضخيم هذه المخاطر وترسيخها بدلاً من تخفيفها".

أوضح وارن هذه النقطة من خلال الإشارة إلى شعبية العملات المستقرة لدى الإرهابيين،
المحتالون في مجال الرومانسية/الاستثمار والمتهربون من العقوبات. لكن وارن انتقد أيضًا سيركل، المستفيد الرئيسي من قانون ماكهنري، بسبب خطة الإنقاذ البالغة 3.3 مليار دولار التي طلبتها سيركل من الحكومة الفيدرالية بعد فشل بنك وادي السيليكون في مارس 2023. (اتخذت سيركل قرارًا غير حكيم بتخزين المبلغ في حساب SVB واحد غير مؤمن عليه.)

جوهر رسالة وارن هو أنه لا ينبغي دمج أي عملة مستقرة في قطاع التمويل التقليدي، ولا ينبغي للكونغرس "توسيع أي من وسائل حماية شبكة الأمان المصاحبة لمصدري العملات المستقرة" ما لم يخضعوا لنفس اللوائح التي تحكم البنوك والمؤسسات التجارية الأخرى .

وقد وجد هذا الكونجرس المختل بشدة صعوبة في تمريره أي وقت تشريع مثير للجدل، وهذا التل يصبح أكثر انحدارًا فقط في عام الانتخابات الرئاسية. تتمثل الخطة الحالية في الإقلاع طوال شهر أغسطس تقريبًا، ثم العودة للانعقاد لبضعة أسابيع في سبتمبر، ثم الإقلاع طوال شهر أكتوبر.

يبدو أن جلسة البطة العرجاء بعد الانتخابات والتي تبدأ في منتصف نوفمبر وتنتهي قبل عيد الميلاد هي أفضل فرصة يمكن أن يحصل عليها أي مشروع قانون للعملات المشفرة هذا العام، نظرًا للممارسة التقليدية (والمخزية) المتمثلة في إدراج مشاريع القوانين غير ذات الصلة في التشريعات التي يجب تمريرها. ومع إشارة العديد من المشرعين بالفعل إلى خططهم للتقاعد واحتمال هزيمة آخرين في نوفمبر، فقد يكون هذا هو الوقت المناسب بشكل خاص لتحضير النقانق التشريعية.

شاهد: Teranode هو مستقبل شبكة Bitcoin

جديد على blockchain؟ تحقق من قسم Blockchain للمبتدئين في CoinGeek ، وهو دليل الموارد النهائي لمعرفة المزيد حول تقنية blockchain.